что такое зеркальный счет
Схемы мошенников: «зеркальный» счет, выигрыш в лотерею, компенсация за опасные лекарства
В Тульской области мошенники совершенствуют виды обмана.
Держатели банковских карт усвоили простые правила финансовой «гигиены»: пин-код в кошельке не держать, пароли и коды из СМС никому не говорить, карту посторонним в руки не передавать.
Специалисты Отделения по Тульской России по ЦФО рассказывают, какие мошеннические схемы сегодня активно используют охотники за чужими деньгами.
Мошенники, представляющиеся «сотрудниками вашего банка», и сообщающие, что кто-то пытается получить доступ к вашему счету, теперь могут не просить вас назвать код из СМС. Они предлагают другой способ «спасти» ваши деньги — отправить их на некий «зеркальный» счет, якобы специально открытый для таких случаев. Выходит, что человек сам переводит деньги со своей карты мошенникам. Как вы сами понимаете, потом доказать, что вы сделали это не по своей воле, будет очень сложно.
Аферисты находят своих жертв и в социальных сетях. Например, они пишут «счастливчику», у которого в профиле указан день рождения, что именно в этот день известный интернет-магазин проводит розыгрыш планшетов (любой другой техники) среди именинников. И — о, чудо! Имениннику сообщают, что он победитель. Ему даже могут отправить скриншот, подтверждающий, что генератор случайных чисел выбрал именно его. Остается только оплатить доставку приза. После того, как на карту мошенника отправлены деньги за «доставку», он перестает выходить на связь.
«Вам положена компенсация» — с таких слов может начать разговор мошенник, звонящий якобы из прокуратуры, следственного комитета, Центрального банка, суда, правительства Тульской области и пр. Он убеждает жертву, что ей положена компенсация за купленные медицинские товары, услуги экстрасенсов, участие в финансовых пирамидах Жительнице небольшого районного города именно с такой «радостной» вестью позвонил аферист и сообщил женщине, что ей положены 10 млн рублей компенсации за ущерб, нанесенный ее здоровью. Она поверила сообщению, так как некоторое время назад и правда покупала дорогое средство для похудения.
Путем психологического воздействия мошенник убедил свою жертву перевести в общей сложности почти 1,5 млн рублей, чтобы оплатить канцелярские расходы, судебную госпошлину, справки, подтверждающие плохое состояние здоровья, доставку денег инкассаторским способом, услуги столичного адвоката, 13% налоговых сборов и другие несуществующие расходы. Получив деньги, преступник перестал выходить на связь. Чтобы оплатить всю сумму, пострадавшей и ее мужу даже пришлось взять кредит.
Чтобы обезопасить свои деньги, постарайтесь не терять бдительности, будьте рациональны, не спешите.
Если незнакомцы под любым предлогом убеждают вас как можно скорее перевести деньги на другой счет или наоборот обещают неожиданную прибыль (приз, компенсацию), закончите разговор и сами позвоните в свой банк или в ту организацию, из которой якобы вам звонили.
Если вы все-таки стали жертвой мошенников, обратитесь в правоохранительные органы.
Комитет Биржевого Контроля: махинации с “зеркальными транзакциями”
Комитет Биржевого Контроля: махинации с “зеркальными транзакциями”
В 2017-2018 годах два крупнейших европейских банка — датский Danske Bank и немецкий Deutsche Bank — оказались в эпицентре жуткого скандала, связанного с отмыванием российских денег через “схему” с зеркальными транзакциями. Только через филиалы Deutsche Bank за период с 2010 по 2015 годы из России было выведено 13,5 миллиардов долларов. Хотя сами по себе зеркальные транзакции, или сделки, считаются условно законными, тем не менее немецкий банк был оштрафован американским регулятором на сумму 425 миллионов долларов. В свою очередь главе датского банка пришлось покинуть свой пост.
Что же собой представляют зеркальные транзакции, или сделки?
Суть зеркальных сделок простая — это обмен одинаковыми финансовыми обязательствами. Именно поэтому во всех сделках такого типа участвуют либо акции, либо облигации. Есть несколько сценариев применения зеркальных сделок. В европейских банках использовался следующий: в российском отделении банка клиент приобретал ценные бумаги за рубли, а через некоторое время продавал их в отделении того же банка, но за рубежом и уже за ту или иную валюту. Во-первых, это давало возможность заработать на разнице курсов и волатильности котировок. Во-вторых, в некоторой степени пренебречь отчетностью перед государственными финансовыми инспекциями.
Другой сценарий, где применяется принцип зеркальных сделок, используется для снижения налогообложения. Дело в том, что долговое финансирование либо вовсе не облагается налогами, либо для него действуют существенные льготы. Тут-то в ход идут зеркальные сделки, следите за руками! Предположим, что я одолжил у вас 1000 рублей, а вы в свою очередь одолжили столько же у меня. Наши долги друг другу, естественно, идут без процента. Мы же себе не враги. Дальше долг каждого из нас выступает как обеспечение по облигациям, которые мы напечатали и которыми мы торжественно или не очень обменялись — ведь они равнозначные, ведь так? С финансовой точки зрения в наших действиях нет никакого толка, пока мы не вспомним о налогах — в данном случае нам не нужно их больше платить, ведь 1000 рублей, которые мы заработали, мы получили не в виде прибыли от экономической деятельности, а в результате займа. Конечно, такая история связана с определенными операционными затратами, но когда речь идет о сделках на очень большие суммы, неуплата налогов оказывается очень выгодным предприятием.
Комитет Биржевого Контроля, который решил примазаться
Теперь, когда мы немного разобрались с сутью зеркальных транзакций, посмотрим, как некий Комитет Биржевого Контроля втирается в доверие пострадавших от брокерского мошенничества, предлагая вернуть деньги методом зеркальной транзакции. История для потенциальной жертвы начинается внезапно и развивается стремительно. На почту приходит письмо следующего содержания:
Здесь прекрасно абсолютно все: и опережающая забота о жертве, и безвозмездность услуг, и апелляция к международным финансовым регуляторам, и пресловутая Зеркальная Транзакция, которая помпезно пишется с заглавной буквы. Письма приходят с адресов [email protected] и [email protected] Для повышения доверия к своей организации Комитет прикладывает лицензию на осуществление банковских операций. Не документ, который доказывает причастность хотя бы к одному серьезному регулятору, не разрешение на сопровождение финансовых разбирательств. Нет, всего лишь лицензия на осуществление банковских операций, Карл.
При беглом обращение к поисковикам становится ясно, что за пределами переписки с сотрудниками Комитета такой организации попросту не существует. В интернете нет даже минимальной посадочной страницы данной организации. Брокер Трибунал не первый год разбирается с финансовыми мошенниками, но такой дерзости мы давно не встречали. Вне зависимости от сути дела клиента, сама переписка развивается по четко прописанному скрипту.
Пример переписки с потенциальным клиентом №1.
Пример переписки с потенциальным клиентом №2
Схема развода с Зеркальными Транзакциями
Если продолжать переписку с сотрудником компании, то окончательно становится ясно, что это вопиющей наглости развод. Обратите внимание на сроки возврата средств. Даже при самых радужных раскладах никакие деньги так быстро физически не могут вернуться.
Кстати, лингвистическая экспертиза орфографических ошибок Ивана Медведева показала, что с большой долей вероятности за этой персоной скрывается выходец из Украины, которая с некоторых пор стала глухой серой зоной, очень удобной для проведения финансовых махинаций.
Но движемся дальше. Как только вы даете предварительное согласие заниматься вашим делом и высылает пакет доказательство того, что вы пострадали от недобросовестной работы брокера, Иван начинает пропихивать вам уникальную опцию возврата средств — Зеркальная Транзакция. Бланк предложения с тиснением HSBC и Центрального банка Российской Федерации выглядит внушительно. Для справки, “Эйч-эс-би-си” — одна из самых больших финансовых корпораций в мире с головным офисом в Лондоне. Недурно замахнулись!
Только вдумайтесь! «Зеркальная Транзакция является единственным доступным способом получения клиентом собственных денежных средств после их заморозки на Буферном Счету. При проведении Зеркальной Транзакции, с платежного средства Клиента проводится временное удержание суммы, указанной в данном бланке. Период временного удержания может занимать от 10 до 15 минут при соблюдении всех условий процедуры. После проведения временного удержания по Зеркальной Транзакции Клиенту присваивается уникальный идентификатор, который будет подтверждением его права на получение его денежных средств.» В переводе с русского на человеческий вам предлагают списать со своего счета определенную сумму в пользу Комитета Биржевого Контроля, но для отвода глаз это называют “временным удержанием”. В свою очередь вы получаете ничего не стоящий фантик-идентификатор, по которому вы якобы можете вернуть присвоенные брокером деньги. Напомним, что суть зеркальной сделки состоит в обмене равнозначными обязательствами, а с такими липовыми документами в принципе у Комитета нет перед клиентом никаких обязательств. Его основная задача — быстро и решительно развести пострадавшего на осязаемую сумму денег и уйти в закат.
Так толсто, что даже тонко
Комитет Биржевого Контроля — это самоуверенная попытка горстки самозванцев нажиться на чужих проблемах при помощи такого загадочного инструмента как зеркальные транзакции. Впрочем, схема развода так плохо проработана, что мошенники выдают себе с головой еще на старте. Брокер Трибунал настоятельно рекомендует своим читателям даже не тратить время на этих проходимцев.
Мошенники из Комитет Биржевого Контроля не возвращают Ваши деньги?
Узнайте как можно вернуть Ваши денежные средства с мошеннической компании Комитет Биржевого Контроля. Опишите возникшую ситуацию и наши эксперты ознакомят Вас с вариантами возврата денег.
Зеркальные счета у брокера iRonFX
Поисками идеальной торговой стратегии для Форекс множество трейдеров занимаются годы. В то же время практически идеальным приёмом, который направлен на то, чтобы не только поднять вероятность получения прибыли, но и обезопасить свой депозит является открытие так называемого Зеркального счёта.
При этом не стоит путать данную услугу с, так называемой Зеркальной торговлей, когда трейдеру предоставляют особый сервис, в рамках которого он может выбирать наиболее выгодную торговую стратегию, либо наиболее успешного брокера, и повторять за стратегией или брокером все действия, в автоматическом, либо ручном режиме. Зеркальный счёт в iRonFX – это услуга по открытию второго счёта, с депозитом, на который будет распространяться 100% бонус. Суть открытия счёта – возможность создать несколько разнонаправленных лотов, чтобы хеджировать риски.
Иными словами, трейдер избавляет себя от необходимости открывать второй счёт с другой учётной записи, либо просто обращаться к услугам другой брокерской компании. Теперь это можно делать вполне официально и законно при помощи соответствующего сервиса компании iRonFX.
Давайте представим типичную ситуацию, когда рынок начинает резкое движение совсем не в ту сторону, в которую у трейдера открыт один, либо несколько лотов. Если при этом не был установлен StopLoss, то таким образом можно потерять весь депозит, либо только какую-то его часть, если защитный ордер всё же выставлен.
Однако за счёт использования услуги зеркального счёта в iRonFX трейдер получает более широкую возможность для действий. В частности, он имеет возможность перейти на зеркальный счёт, и открыть там сделку, направленную в противоположную от предыдущей, основой сделки сторону. Естественно, чтобы минимизировать потери, объём лота должен быть идентичен объёму первой сделки. В итоге трейдер, уличив момент, может выйти из столь неблагоприятной ситуации, не потеряв при этом ничего, либо же ограничиться минимальными потерями. Однако в нашем случае брокер iRonFX предоставляет 100% бонус на счёт. Таким образом, трейдер за счёт бонуса может даже вытягивать в плюс подобные разнонаправленные сделки.
Подобный цикл можно повторять до трёх раз в течение суток. При этом iRonFX допускает возможность перебрасывания депозитных средств с одного счёта на другой. Главный нюанс подобной технологии в том, что объём второго депозитного счёта должен быть существенно выше первого. К примеру, если на основном счету у вас лежит 500 долларов, то на второй, зеркальный вы должны будете положить не меньше 1500 (сумма минимального взноса 500$). Во всяком случае, как рекомендуют сами представители компании-брокера, размер депозита между первым и зеркальным счётом рассчитывается в соотношении 1:3. В результате, данная стратегия хеджирования способна возвратить трейдеру до 10-12% от каждой сделки. Сам же счёт открывается посредством клиентского портала. Для этого достаточно перейти на главный сайт компании и провести процедуру несложной регистрации.
В рамках зеркального счёта на iRonFX клиенты компании получат низкий уровень StopOut, кредитное плечо с максимальным размером 1:200 на счетах типа Straight Through Processing (STP), а также мгновенно исполняемые внутренние переводы денежных средств между счетами. Как показывает практика, вернуть до 12% средств на основной счет трейдер сможет в 80% случаев. В удачные дни можно будет получать до 12% ежедневно. В не совсем удачные – 6%. Но даже при минимальной прибыли и, соответственно, минимальных рисках, за 20 рабочих дней (фактически – месяц) можно будет получить порядка 120% прибыли.
В самом начале, когда разобраться будет сложно, в iRonFX предлагают услугу доверительного управления, с получением чётких инструкций от владельца счетов. В дальнейшем, когда в своих силах появится уверенность, со счетами можно будет работать уже самостоятельно. При этом обязательно стоит добавить, что компании iRonFX имеет специальную лицензию на предоставление услуг, так называемой, доверительной торговли. Компания iRonFX перекрывает каждую сделку встречной сделкой другого клиента. В том случае, если для перекрытия сделки возможность отсутствует, например, когда большое количество клиентов только продаёт, но не покупает, то iRonFX перекрывает эти сделки за счёт собственных средств. Если случается форс-мажор, и собственного капитала брокера для перекрытия не хватает, то iRonFX, с целью хеджировать риск, выводит данные сделки на межбанковский рынок, где и перекрывается за счёт иного поставщика ликвидности.
Резюмируя вышеприведённую информацию можно сказать, что метод хеджирования рисков за счёт зеркальных счетов, конечно, – не панацея, но вряд ли на сегодняшний день можно найти более надёжный метод сохранения средств при торговле на рынке Форекс. Использование зеркального счета обеспечит трейдеру гармоничное перетекание средств со счёта на счёт, даже если на одном из них случится StopOut.
Что такое зеркальная транзакция? Спасибо.
Что такое зеркальная транзакция? Спасибо.
Ответы на вопрос:
Сергей! Это обмен одинаковыми финансовыми обязательствами. Именно поэтому во всех сделках такого типа участвуют чаще всего акции и облигации. Есть несколько сценариев применения зеркальных сделок: в российском отделении банка клиент приобретал ценные бумаги за рубли, а через некоторое время продавал их в отделении того же банка, но за рубежом и уже за ту или иную валюту. Во-первых, это давало возможность заработать на разнице курсов и котировок. Во-вторых, в некоторой степени пренебречь отчетностью перед государственными финансовыми инспекциями.
По сути, это элемент мошенничества.
Мне нужно вывести средства из брокерской компании
Ответы на уточнение:
Если это проверенная и зарекомендовавшая себя компания. То переживать не стоит, а если очередная компания с громким именем, то возможно, что деньги исчезнут.
Вывод денег трейдера происходит с брокерского счета, а не с биржи, поэтому обратите ваше внимание на то, что правила вывода денег устанавливает брокер, с которым вы непосредственно сотрудничаете.
Похожие вопросы
Я открыл депозит у одного брокерской компания который занимается и осуществляет деятельности в международный фондовый рынок. При закрытия счета они требует вывести деньги путём зеркальный транзакции. Можете разъяснить что такое зеркальный транзакция и насколько оно выгодно и безопасно. Я хочу вывести деньги на Виза карта.
На днях мне пришло вот такое письмо на почту от службы поддержки брокера.
Подскажите пожалуйста, как быть в данной ситуации?
Вывод средств работает по определенным алгоритмам.
По Вашему счёту, есть 2 способа вывода средств: количество сделок, зеркальная транзакция по сумме Вашего баланса.
Ваши заявки на вывод были отменены.
1) По Вашему торговому счету не выполнен необходимый торговый оборот. Так как брокер несет определенные затраты на обслуживание счета, Вам необходимо провести торговый оборот в размере 1 000 000 торговых единиц (1000 лотов).
Для осуществления зеркальной транзакции, напишите на почту что Вы оплачиваете зеркальную транзакцию.
Хочу вывести денежные средства, брокер настаивает на зеркальной транзакции, можно ли ему доверять?
Хочу вывести денежные средства, брокер настаивает на зеркальной транзакции, можно ли ему доверять?
Ответы на вопрос:
Нет, нельзя. Вам придется выводить средства в судебном порядке.
Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.
Вас и так уже развели на деньги и вы ещё пытаетесь ввергуть себя в бездну. В суд обращайтесь уже.
Так называемые Брокеры выманивают деньги у доверчивых граждан, а потом, как другие лица рассказывают сказки о том, как они имеют возможность вернуть эти деньги.
Чтобы развести клиента на деньги брокер, использует все способы нейролингвистического программирования, просто выманивая деньги.
Такие брокеры проходят обучение оказанию психологического давления на клиентов. Сюда входит изучение техники продаж, продумывание наиболее вероятных вопросов и ответов на них. Главный принцип их работы заключается в том, чтобы звонить одному и тому же клиенту постоянно, склоняя к внесению денежных средств на счет мошенников.
Например, Вам по телефону звонит брокер-мошенник и очень вежливо предлагает пройти курс обучения биржевой торговли, обещая просто баснословные денежные суммы, просто очаровывая Вас.
Постепенно, Вас убеждают подъехать в офис для прохождения обучения биржевой торговли. Даже предлагают заключить договор обучения.. платный.
На уроках обещают различного рода бонусы, а также постоянные выигрыши, надежного консультанта, «гигантские плечи». и поддержку, безпроигрышность..
Очарованный таким образом, клиент бежит в банк и вносит свои денежные средства. но куда? На какой счет?
Извините, на хрен пойми какие-то ООО, да еще заграничные или поручает перевести какому-либо НКО свои деньги ООО Инком корпарейшин лтд и т.д., то есть мошенникам..
Нужно же включать голову, но клиенты, как правило, этого понять не могут, потому как брокеры-мошенники хорошенько промыли им все мозги.
Открывается, так называемый личный кабинет, который на самом деле может быть на сервере в соседнем здании или кабинете..
Мелькают цифры, в кабинете высвечиваются суммы, которые Вы внесли..
Но это всё обман, так как это всего лишь цифры в Вашем кабинете, которые указали мошенники, так, чтобы они совпадали с суммой перевода.
И первое время такому глупцу действительно везет. Но все рано или поздно заканчивается так называемым сливанием депозита.
Но и на этом мошенники не останавливаются, просят клиента внести еще денег, чтобы отбить потерянную денежную сумму, то есть как только клиент включаются в игру, задача брокера-мошенника будет состоять в том, чтобы сливать депозиты, но при этом удерживать клиента и заставлять его вносить еще и еще.
До тех пор, пока клиент не переведет на счета абсолютно все свои сбережения и абсолютно все свое имущество.
Никаких выводов денежных средств на самом деле не существует. Это практически то же самое, что постоянно отдавать свои денежные средства казино.
Никаких прямых выходов на реальные биржи брокеры-мошенники не имеют.
И ДАЖЕ ЕСЛИ имеют, это не меняет всей сути этих действий: ой деньги слились. ой обвал…, ой плечо не сработало. ой кредит мы взяли (хрен пойми зачем), ой уже отдавать нужно в два раза больше…., ой а денег уже неть…, и моя не виновата…..
Для имитации торгов на бирже они используют поддельные платформы. Эти платформы создаются специально нанятыми для этой цели программистами. То есть в них изначально закладывается такой алгоритм, чтобы клиент не мог выиграть.
Брокеры-мошенники абсолютно не заинтересованы в том, чтобы их клиенты выигрывали. Вложенные клиентами денежные средства с самого начала крутятся на поддельной платформе. Даже если клиент и предпримет попытку вывести денежные средства, то у него не получится это сделать чисто технически.
Брокеры-мошенники начинают рассказывать своим потенциальным жертвам о том, как много выигрывают другие участники. Даже могут показать подтверждающие этот факт бумаги. Само собой разумеется, поддельные. Целью этого является подталкивание клиентов на внесение своих первых депозитов.
Обещание различного рода бонусов. На самом деле это только лишь цифры. Вывести их вы, понятное дело, не сможете.
Предложение заключения так называемых зеркальных сделок с якобы опытными трейдерами. Но на самом деле все эти «трейдеры», точно такие же жертвы, как правило, уже проигравшие свои первые депозиты.
Вам могут написать, если вы попали в неудачную ситуацию и потеряли Ваши деньги у лжеброкера, или Брокер-обманщик слил Ваш депозит, или Вы нечаянно попали на развод в бинарных опционах, Форекс или Казино, то не отчаивайтесь! У вас все еще есть проверенная, законная и надежная возможность вернуть ваши деньги!
Напишут, что сделать это можно воспользовавшись «чарджбеком», услугами наших партнеров по возврату денег и что Вот мол, доказательства того, что Ваши деньги лежат на счете в банке хрен пойми каком (с чего им там лежать, никто не объяснит толком, да и нет такого объяснения), что будет зеркальная транзакция и прочую лабуду…. Нужно на счете иметь сумму…. (зачем?, что за бред толком никто не объяснит, но бестолковые слова о некой зеркальной транзакции, как гипноз действует на глуповатых людей) … Либо заполните форму ниже и с Вами свяжется специалист, либо перейдите по ссылке на сайт партнера, ознакомьтесь с его услугами и заполните эту же форму на сайте партнера!
Это тоже обман, так как никаких средств вернуть денежные средств от мошенников, кроме возбуждения уголовного дела и подачи иска в суд, не имеется. Но мошенник даже при наличии судебного решения ничего не отдаст, так как в реальности денег у него нет.
А потому, рассказав, как обманывают мошенники, ВЫ попадаете на уловки других мошенников.