что такое служба контроля платежей
В каких случаях у финмониторинга банка появляются вопросы к вашему расчётному счёту
Большинство операций с денежными средствами организации и предприниматели проводят через расчетный счет. Для сторонних лиц информация по ним является недоступной. Банки обязаны соблюдать конфиденциальность. Но действия по счету все же просматриваются специально созданной службой, находящейся прямо в банке. Называется она отделом финансового мониторинга. Деятельность регулируется нормами ФЗ № 115 от 07.08.2001.
Что такое финмониторинг
Это подразделение, состоящее из штатных сотрудников банка, осуществляющее контроль за всеми операциями, которые происходят на счетах клиентов. Работники отдела обязаны не разглашать полученные ими сведения в ходе работы. Перед принятием в штат ответственность закрепляется в соглашениях о конфиденциальности. Но они находятся в тесном взаимодействии с Центробанком и налоговой инспекцией. На данные органы правило не распространяется. Если от них поступает запрос, банк предоставит им информацию по счетам клиентов. Также при обнаружении сомнительных операций сотрудники могут прибегнуть к блокировке счета самостоятельно.
Вопрос: Как понимать понятия «отмывание денег» и «легализация доходов, полученных преступным путем»?
Посмотреть ответ
На какие признаки служба обращает внимание
Для банка выгоден клиент, особенно занимающийся бизнесом и активно пользующийся системой безналичных платежей. Закрытие счетов влечет для банка потерю части его прибыли. Но на другой чаше весов находится существование кредитной организации в целом. Поскольку коммерческие банки подконтрольны Центробанку, они вынуждены соблюдать его условия. Всегда дешевле потерять клиента, чем лишиться лицензии. Поэтому осуществляется мониторинг и внимание обращают на такие моменты:
Вопрос: Какова роль финансового мониторинга в национальной системе противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, незаконным финансовым операциям и финансированию терроризма?
Посмотреть ответ
Операции, подлежащие обязательному контролю
Помимо сомнительных, есть факторы, на которые смотрят в плановом порядке, даже если организация или ИП находятся на хорошем счету. К таким относятся:
Какие побочные факторы привлекают внимание банка
Бывает, что под плановую проверку признак не подходит и явных нарушений нет. Но финмониторинг почему-то проявляет бдительность. Учитываются даже поведенческие черты при проведении сделок. Обратить на себя внимание можно, если у банка сложится субъективное мнение о непрозрачности ваших намерений. Например:
Что будет, если финмониторинг посчитает операции сомнительными
Необязательно фирма или ИП, к которым направлено внимание финмониторинга, осуществляют нелегальные сделки. Банк проверяет клиентов в первую очередь для себя, в целях безопасности. Возможно, решил перестраховаться. Для подтверждения информации, которую вы предоставляли изначально, служба может потребовать дополнительно принести документы или попросить более детально объяснить цели, на которые направлена оплата. А может и ничего не просить, просто заблокировать расчетный счет без предварительных уведомлений и объяснений. Финмониторинг имеет право без ведома владельца передавать собранную информацию в налоговую или Центробанк. Обладает полномочиями перенаправлять сомнительные платежи в ЦБ, откуда их будет достать впоследствии очень проблематично.
Важно! Информацию в банк могут передавать лица, в обязанности которых не входит осуществлять за вами контроль. Но на них налагается ответственность, если они укрыли информацию, которая стала известна им при оказании вам услуг. Например, если нотариус работал с документами фирмы и обнаружил в них неладное, он обязан это сообщить.
Что делать в случае блокировки счета
Обнаружение, что счет неактивен, произойдет, скорее всего, при попытке совершить платеж. В интернет-банке появится окно с соответствующим сообщением.
Первым делом стоит позвонить в банк своему операционисту. Если решение заблокировать счет было принято их службой, он объяснит причину этой меры. Когда указание поступает от других органов, сотрудник может не знать, почему это произошло и что делать для разблокировки. В таком случае нужно связываться с тем учреждением, от которого исходила инициатива.
В большинстве случаев потребуется подтвердить операцию документами или погасить задолженность в бюджет.
Например, по решению суда не был уплачен штраф. После внесения нужной суммы работу счета возобновят. Если же причина в недоверии, сотрудники финмониторинга тщательно изучат ваше дело и решение будет зависеть от них.
Как избежать блокировки счета
Чтобы не стать участником этой неприятной процедуры, следует анализировать каждое действие с точки зрения стороннего наблюдателя и по возможности делать каждую значительную операцию максимально прозрачной, с соблюдением правил.
Банковская система постоянно совершенствуется, вводятся новые алгоритмы выявления опасных субъектов. Отделы финмониторинга являются одними из значимых инструментов в реализации этой задачи. Блокировка счета может стать значительной неприятностью для фирмы. Поэтому при ведении бизнеса стоит учитывать эту сторону взаимоотношений с банком.
Мошенники. ОТДЕЛ КОНТРОЛЯ ПЕРЕВОДОВ — возврат денежных средств. Отделение по контролю транзакций ПАО «ОКП»
Что же это за щедрость? Давайте разбираться. Опять «Якубовичи» нас хотят обрадовать. Давление на срочность.
Снова сказки: делать ничего не нужно — вам платят. Кто? Зачем? Ничего не понятно. Ну не дурь? Если мы нажмем на кнопку «Проверить начисление», то попадаем на страницу имитации проверки с вшитыми скриптами для ожидания и показа анимированных картинок.
Про такой же развод мы писали в статье: Мошенники. ОТДЕЛЕНИЕ ВОЗВРАТОВ возврат денежных средств
Контакты мошенников ОТДЕЛ КОНТРОЛЯ ПЕРЕВОДОВ — возврат денежных средств. Отделение по контролю транзакций ПАО «ОКП»:
Сайт: http://000sb.ru/ и другие, домены постоянно меняются
Головной офис отделения по контролю транзакций ПАО «ОКП»: Москва, ул. Ставропольская 50/22
Лицензия СИ №1948-87422 от 17.11.2017 г.
Служба поддержки пользователей 24/7: okp.online@gmail.com
Вся надежда жуликов, что из-за срочности никто не будет проверять её. Мошенники пользуются финансовой и юридической неграмотностью населения. Сервис из одной кнопки — по факту. Требуют ввести свои личные данные. Сейчас прям. Просто оставляем форму пустой и запускаем поиск. Картинки крутятся — мозги пудрятся. Все для имитации работы этого псевдосервиса.
Реальные отзывы ОТДЕЛ КОНТРОЛЯ ПЕРЕВОДОВ — возврат денежных средств. Отделение по контролю транзакций ПАО «ОКП»:
А потом начнется выманивание денег
ВНИМАНИЕ
Вашу транзакцию на сумму 142 131 рублей необходимо отправить в течение 19 часов, иначе вся сумма в размере 142 131 рублей будет возвращена отправителю: Социальный опрос 2019-2020 Для выполнения операции вывода средств произведите автоматический вход в систему транзакций
Сумма комиссионного сбора для переводов превышающих 50 000 рублей: 540 руб
Вам необходимо оплатить комиссию за перевод Ваших средств. После оплаты комиссионного сбора перевод будет отправлен по Вашим реквизитам, согласно выбранному способу выше, в полном объеме.
Такой вот «цирк с конями». Буквально требуют сейчас же оплатить иначе деньги пропадут — психология. Нам машут этими деньгами. Тыкают в каждой строчке сообщения. Давят на жадность. На этом и строится весь обман.
Вот пара наших видео о ЦФЗ ВНДС и воврате НДС, очень подробно:
Видео про сами компенсации НДС для физлиц:
Затем с нас попробуют выманить еще денег:
Возврат денежных средств 360 ₽
Моментальный перевод 540 ₽
Оплатить формирование 720 ₽
Оплатить транзитный счет 850 ₽
Бронь транзитной ячейки 1020 ₽
Активация транзитной ячейки 1190 ₽
Разморозка блокировки ip 1360 ₽
Защита ip от дальнейших сбоев 1530 ₽
Налоговая пошлина гос. 1500 ₽
Идентификация профиля пользователя 1650 ₽
Оплата услуг платформы 1800 ₽
Нам необходимо оплатить 360 рублей (вроде бы немного, так как нам обещали за секунды 142 131 рублей) нас перекидывает на https://minepay.info или на https://kl-click.xyz/ или на https://pays-pay-pays.buzz или на https://geooplata.site или на https://ultrakassa.world или на https://blackpay.world или на ttps://paystore.world или на https://my-0plata24.site или на https://off2pay.com или на https://lin2lin.xyz или на https://anpay.xyz или на https://llkassa.site или на https://allexpress.info или https://drpay.top или https://payboxx.info или https://pay-cash.top или https://e-oplata.club или https://paybillbox.top или https://pays.click или https://e-oplata.info или https://oplataonline.info и https://paykassa.org, а это один из сервисов от E-PAY. На самом деле это очередной выкидыш из сервиса E-PAY. А это ещё тот рассадник лохотронов. С вас хотят выманить деньги, для начала 360 рублей.
Результат проверки:
Нет никакой юридической информации. ОТДЕЛ КОНТРОЛЯ ПЕРЕВОДОВ — возврат денежных средств. Отделение по контролю транзакций ПАО «ОКП» — это обман! Это обычный сайт для выманивания денег у населения. Вы потеряете всё. Мошенники на наивности людей зарабатывают десятки тысяч рублей на сервисе E-PAY. Кнопок «Бабло» не существует.
Читайте как вернуть свои деньги отданные мошенникам:
Проект по защите прав «Экспертное мнение 2020/21» реализуется с использованием гранта Президента Российской Федерации на развитие гражданского общества, предоставленного Фондом президентских грантов
Служба контроля платежей и возврата денежных средств: что это?
Сейчас создается много разнообразных сайтов. Большинство из них служат каким-то обычным целям, вроде предоставления интересной или полезной информации, продажи товаров или услуг.
Все эти площадки зарабатывают деньги так или иначе. Только некоторые поддерживаются на голом энтузиазме их создателей, потому что обладают каким-то специфическим направлением. Некоторые люди не хотят идти по такому пути, так что они создают разные обманные сайты, которые призваны выманить у человека деньги или личные данные. 
Служба контроля платежей
В последнее время людям стали часто приходить письма или сообщения от службы контроля платежей и возврата денежных средств. Они имеют немного различающиеся содержание, но ссылки с них ведут на одни и те же сайты. Вроде как, они обещают, что после пройденного опроса и проверки какой-то информации, человек получит выплату денежных средств, которые он успел где-то переплатить.
Опросы – способ узнать мнение людей о разных товарах, услугах, новостях и так далее. Иногда компании готовы отблагодарить за участие, но все ограничивается бонусами и скидками. Реальные деньги за ответы на пару вопросов обычно не платят. И уж точно речь не пойдет о десятках тысяч рублей и более.
Опросы – это второй способ заманивать людей. Вроде как, вы когда-то и где-то проходили какие-то опросы, за которые вам не доплатили. Информация не выглядит достоверной, хотя бы из-за представленных сумм. Меньше нескольких десятков тысяч рублей этот сайт еще не находил невыплаченных сумм. Возможно, кто-то и готов платить деньги за ответы на их вопросы, но явно не такие суммы.
Что делать?
Служба контроля платежей и возврата денежных средств – это мошенники. Они просто хотят получить от вас небольшой перевод, который считается комиссией или налогом. После этого они обещают перевести вам всю оставшуюся сумму. Этого вы не получите, наоборот, возникнет необходимость в дополнительных платежах. 
Если вдруг вы уже успели перевести им деньги, то просто заблокируйте сообщения, можете пожаловать на спам и мошенничества в письмах. Официальные переводы через банк они не жалуют, так что и возврат вряд ли будет. К тому же, мошенники любят указывать в пользовательском соглашении, что они предоставляют возможность получить выплату или что все рубли виртуальные. Платите вы просто за участие. Так что деньги вернуть не получится, разве что через заявление в полицию.
Отзывы о Службе Возвратов и контроле транзакций
Служба Возвратов или контроль возвратов ПАО «СВК-очередной лохотрон, причем очень низкопробный и дешевый. Данный лохотрон, относиться к старым схем развода на деньги. И суть его заключается в следующем. Сначала аферисты пытаются вас убедить в том, что существует какая-то администрация, которая занимается контролем транзакций и возвращением денег, которые были где-то утеряны. И теперь вы с легкостью сможете себе их вернуть.
Причем сумы в таких лохотронах вам всегда будут обещать очень приличные. Подобные дешевые лохотроны, рассчитаны на очень доверчивых пользователей и любителей халявы. Которые действительно могут поверить в то, что можно просто нажать на одну волшебную кнопку и с легкостью получать большие деньги, за то, что вы просто есть.
Но мы живем с вами в реальном мире, и подобных организаций не существует. Ведь основная задача таких проектов, это пообещать вам большую сумму денег, а после эти деньги брать с вас, за оплаты комиссий, переводом, конвертации валют и так далее. Итак, давайте разбираться с очередным лохотроном, чтобы вывести аферистов на чистую воду.
Проект расположен по адресу:
https://sb-slv.online
Обзор
Разумеется сайтом тут никаким и не пахнет в помине. Перед нами обычная дешевая страничка, сколочена за пару часов. Сразу видно, что аферисты не вкладывали и сюда никакие деньги. Мошенники весьма странные люди, они хотят поиметь деньги с вас, но при этом вовсе не желают вкладывать деньги в свое творение. Проект совсем молодой, а поэтому отзывов о нем не так уж много.
Однако отзывы есть на самой странички, когда начнется сам развод. Отзывы будут по типу, что люди успешно забрали свои деньги и теперь счастливы. Но не стоит на них вестись. Ведь все эти отзывы писали аферисты собственными руками. Есть некое подобие юридической информации, которая, конечно же, полностью лживая.
А самой компании вообще не существует в при роде, это все сказки аферистов. С контактной информацией дела обстоят очень плохо. Поскольку единственное, что здесь есть это только электронный ящик и все. И то он нарисован только для отвода глаз Аферисты не будут вам отвечать на ваши вопросы. Цель мошенника, деньги из вашего кармана, а не знакомство с вами.
Итак, служба возвратов и контроль транзакций – сервис, который сходу сообщает нам, что у нас есть одна незавершенная транзакция на сумму 131 269 рублей. Отправитель – Социальный опрос 2018-2019, то есть, другой лохотрон от этих же жуликов. Дальше мошенники включают свой психологический ход, технику подгона. И сообщают вам следующее: Данную транзакцию нужно завершить в течение 19 часов, ибо после этого она будет автоматически аннулирована.
Задача мошенников, ограничить вас по времени, чтобы вы не успели хорошо подумать и побежали оплачивать бесполезные услуги, которых кстати будет, как минимум восемь. Ведь мошенник не успокоиться, пока не вытащит из вашего кармана пару тысяч рублей. Нажимаем кнопку, чтобы войти в систему, после чего смотрим коротенькие шоу, в ходе которых нам якобы предоставляют доступ к этой самой системе. Далее заполняем форму для получения денег, куда можно вводить абсолютно любые цифры и буквы.
Писать здесь можно все, что угодно. Аферистам все равно, что вы там укажите. Это просто часть шоу, чтобы создать имитацию реального процесса работы. Нам предлагают выбрать способ денежного перевода на наш счет. Есть два варианта – первый является стандартным, выплачивать будут двумя равными частями, зачисление – на протяжении 3-5 часов, стоимость услуги – 396 рублей.
Второй – это моментальный перевод. Деньги отправляются единым платежом, зачисление в течение 10-15 минут. Стоимость – 496 рублей. Такая небольшая разница в цене обусловлена тем, что мошенники надеются на то, что большинство будет выбирать именно второй вариант, как более выгодный. А дальше все происходит, как по накатанной. Вы отдаете свои деньги, после чего арфисты начинают вам подсовывать еще платные услуги и так, пока не вытащат из вас как можно больше денег. И даже если вы оплатите здесь все, ты вы все равно не увидите никаких денег. Потому, что их здесь просто нет. Они банально нарисованы на сайте.
Вывод
Служба Возвратов или контроль возвратов транзакций-еще один лохотрон, причем очень дешёвый и старый. Все такие лохотроны, создаются исключительно для того, чтобы вытащить из вашего кармана, вы взамен не получите ничего, кроме финансовых потеть. Все ваши вложение деньги, окажутся сразу на счету у афериста.
В интернете много обмана, но есть и проверенный заработок!
На сайте создана отдельная рубрика: Проверенный заработок!
Там публикуются только рабочие способы заработка в сети интернет!
Служба Возвратов (Бюро Возвратов) – Контроль Транзакций
Подозреваете, что вам не дошли деньги от каких-то сервисов? Служба Возвратов (Бюро Возвратов) обещает найти их за пару минут. Определим, насколько эффективно работает контроль транзакций этой службы!
Служба Возвратов (Бюро Возвратов)
Описанный сайт: svk-sb.online.
После загрузки страницы автоматически запустилась проверка устройства и IP-адреса. Система определила регион и приступила к поиску недошедших переводов. Уже на данном этапе можно усомниться в честности сервиса. Деньги не отправляют по IP. Вот если бы нас попросили ввести номер карты, можно было бы еще поверить владельцу проекта Служба Возвратов (Бюро Возвратов).
Далее неожиданно нашлась достаточно существенная сумма (131 269 рублей) за прохождение какого-то социального опроса. На страницах данного сайта много раз говорили, что за опросы столько не платят. Да и не проходили мы ничего подобного. К слову: при повторном поиске предложили деньги уже по другому основанию.
Посмотрите обзоры разводов на тему возврата каких-то средств:
Думаете, перед нами исключение и честная площадка? Нет! Служба возвратов (Бюро Возвратов) лохотрон. Это подтверждено тщательным изучением сайта.
Нет никакой единой программы по поиску и возврату людям «зависших» в интернете денег. Само это понятие придумали мошенники. В лохотроне Служба Возврата делают все, чтобы заставить вас распрощаться с финансами. Забудьте про все обещания и крупные суммы на экране.
Выберите для себя что-то среди Проверенных курсов, о которых регулярно рассказываем в соответствующем разделе нашего сайта. Они приносят людям доход, а потому будут полезны и вам!
Контроль Транзакций
Намеренно подталкивают к скорейшему входу в систему. Якобы через 19 часов платеж «обнулится». Что за бред? Реальный перевод может храниться сколько надо (несколько месяцев или лет точно). Не давайте лохотрону Служба Возвратов (Бюро Возвратов) вас обмануть!
Важный момент: контроль транзакций может вестись только при наличии доступа к финансовой системе. Один банк не «видит» операции другого учреждения. Тут же якобы идет поиск вообще по всем платежным сервисам, хотя Служба Возвратов (Бюро Возвратов) точно не госпроект. Не будьте столь наивными, это невероятная чушь.
Не верьте обещаниям жуликов. Они готовы нарисовать на экране любые цифры – лишь бы человек позабыл про логику и здравый смысл.
Проверка по номерам лицензий ничего не дала. Внушить доверие они способны только очень беззаботным людям. Всегда изучайте проекты перед вложением в них денег. Сделать это можно и через наш сайт.
Что показал практический тест сервиса Служба Возвратов (Бюро Возвратов):
• Вошли в систему. Снова предупредили, что деньги, прошедшие через контроль транзакций, надо вывести как можно скорее;
• Предложили заполнить форму для вывода средств. Указываем вместо номера счета набор букв. Реальный сервис отклонил бы операцию, а тут ее признали успешной. Очередное доказательство обмана;
• Дали 2 вариант получения финансов – почти сразу или после 3-5 часов ожидания. Оба способа платные.
Мошенник просит оплатить комиссию (396 или 496 рублей). Это надуманный повод для выуживания у вас денег. Будьте осторожны.
Рекомендованные и Проверенные курсы потребуют больше действий, чем нажатие пары кнопок. Зато и доход там вполне реален. Сделайте свой выбор!