что такое кэшбэк на карте пятерочка
«Пятерочка» изменила систему скидок и повысила кэшбэк до 10%
Новая программа базируется на пяти уровнях, которые присваиваются держателю «Выручай-карты» в зависимости от потраченной за прошедший месяц суммы.
Компания X5 Retail Group, крупнейший по объему выручки продуктовый ритейлер на российском рынке, объявила о перезапуске собственной программы лояльности. Скидки и бонусы будут начисляться клиентам торговой сети в зависимости от их активности. Отмечается, что действующие владельцы скидочных карт будут переведены на новую программу автоматически.
Размер базового вознаграждения за покупки с использованием карты лояльности остается на уровне 0,5%. При этом на любом уровне клиентам предлагается на выбор одна категория товаров с кэшбэком 10%. Начиная со 2-го уровня, можно выбирать дополнительное количество категорий с повышенными баллами. Как и прежде, согласно правилам программы лояльности, 10 баллов конвертируются в 1 рубль для оплаты последующих покупок.
В 2017 году «Пятерочка» стала первым продуктовым ритейлером в сегменте «магазинов у дома», запустившим полноценную программу лояльности. В дальнейшем свои скидочные программы появились также у «Магнита», «Дикси» и других сетей. Весной 2021 года свою программу лояльности обновила «Лента», введя для покупателей новые правила начисления бонусов с «любимыми категориями» и элементами геймификации.
Подписывайтесь на email-рассылку Моллы, каналы в Facebook, Telegram и Дзен.
Источник: Моллы.Ru. Фото: X5 Retail Group.
Карта МИР «Пятерочка»
Специальные предложения от банка
Месяц покупок за наш счет
Оплачивайте покупки картой и получите возможность выиграть до 100 000 Р при регистрации карты на privetmir.ru
Все текущие акции по карте здесь.
Оплачивайте покупки картой и получите возможность выиграть до 500 000 Р при регистрации карты на privetmir.ru
Все текущие акции по карте здесь.
Преимущества
Как получить карту?
Получите виртуальную дебетовую карту и расплачивайтесь ею с помощью смартфона или в интернете
Если Вам нужна карта на физическом носителе, посетите офис банка
Посетите офис банка с паспортом
Получайте баллы по карте
за каждые 555 руб. в чеке в магазинах сети «Пятёрочка» в течение первых 6 месяцев, но не более 5 550 баллов
4 балла если стоимость покупки ≥ 555 руб.
3 балла если стоимость покупки менее 555 руб.
Предъявляйте карту кассиру до оплаты покупки,в том числе при оплате смартфоном
2 балла при любой стоимости покупки
Пример экономии на покупках
Обслуживание карты при оплате товаров и услуг картой на сумму от 5 000 Р в месяц.
В остальных случаях – 69 ₽ в месяц
Пополнение счёта с карт других банков в Почта Банк Онлайн (от 10 000 ₽)
Снятие наличных по карте в банкоматах Почта Банка и банков группы ВТБ,
а также пунктах выдачи наличных Почта Банка в отделениях почтовой связи
Снятие наличных в банкоматах любого банка (до 10 000 Р в месяц для пенсионных клиентов/до 30 000 ₽ в месяц для зарплатных клиентов), либо без ограничений
в банкоматах Почта Банка и банков группы ВТБ, а также пунктах выдачи наличных Почта Банка в отделениях почтовой связи
Внесение наличных на счёт в банкоматах Почта Банка и банкоматах банков группы ВТБ
Карта «Пятерочка» Альфа-Банка – пластик для выгодных покупок в супермаркетах
Совершать ежедневные покупки в привычных магазинах с максимальной выгодой удается за счет использования карточек программ лояльности – по ним действуют скидки, начисляются бонусы. Крупнейшие магазины пошли еще дальше – они совместно с банками выпускают пластик формата «2в1», включающий карточку для расчетов с дополнительными привилегиями за покупки в магазинах сети. Один из наиболее интересных продуктов предлагает Альфа-Банк: «Пятерочка» – это карта для частых гостей одноименных супермаркетов.
Что это за карта и для чего нужна?
Карта «Пятерочка» Альфа-Банка – кобрендинговый проект финансового учреждения и Х5 Retail Group. В одном продукте совмещены привилегии и возможности традиционной банковской карточки и карты программы лояльности. Пластик предназначен для:
Хотя продукт является универсальным, наибольшие выгоды держатель получает именно за совершение покупок в сети «Пятерочка» – это около 17 000 продовольственных магазинов по всей России.
Какие бывают карты «Пятерочка» Альфа-Банка?
Альфа-Банк совместно с Х5 Retail Group выпустил не один, а сразу несколько продуктов, среди которых пользователь легко сможет подобрать оптимальную программу. В линейке представлены:
Достоинство карточки Альфы – быстрое оформление (вне зависимости от типа) и возможность бесплатной доставки, предусмотренная в крупных российских городах (список пополняется).
Как получить и активировать карту?
Заказать карту Альфа «Пятерочка» могут граждане России при наличии паспорта – подтверждать доход даже при запросе кредитного лимита не требуется. Анкета подается:
Как активировать карту «Пятерочка» Альфа-Банка? Активация не требуется – пластик начинает работать сразу после оформления и получения клиентом.
Тарифы по карте «Пятерочка» в Альфа-Банк
По карте Альфа-Банка «Пятерочка» условия обслуживания зависят от вида программы – в таблице представлены актуальные в 2021 году тарифы для кредиток и дебетовых карточек.
Критерий сравнения
Дебетовая
Кредитная
Стоимость обслуживания в год
до 500 тыс. руб. (до 50 тыс. при подаче заявки по паспорту)
бесплатно в устройствах Альфы и других банков (до 50 000 руб.), далее – 1,99% (мин. 199 руб.)
Пополнение без комиссии
Альфа-Мобайл, терминалы Альфы, партнеров
Альфа-Мобайл, банкоматы Альфы и партнеров
Проценты на остаток
до 5% годовых (зависит от суммы покупок)
Мобильный банк в месяц
Процентная ставка за пользование заемными средствами
0% при погашении в течение грейс-периода, 11,99% за безналичные операции, 23,99% за выдачу наличных
в ближайшем офисе, доставка
в отделении, с доставкой курьером
Отличий двух продуктов немного – дебетовая карта «Пятерочка» от Альфа-Банка всегда бесплатна, за годовое обслуживание кредитки придется платить, зато для нее предусмотрен кредитный лимит с льготным периодом (использование заемных средств без процентов).
Бонусная программа в «Пятерочке»
Наиболее высокий cashback предусмотрен за совершение покупок в магазинах «Пятерочка» – держатель пластика участвует в бонусной программе «Выручай». Начисление баллов осуществляется в соответствии с условиями:
Бонусная программа аналогична для кредиток и дебетового пластика – условия начисления баллов идентичны.
Как начисляются баллы в «Пятерочке»?
Срок начисления бонусных баллов зависит от времени обработки операции – в среднем кэшбэк поступает в течение 4 рабочих дней после списания средств со счета. При этом предусмотрены исключения – кэшбэк от Альфы «Пятерочка» не работает за:
Список исключений значительно шире – банк вправе аннулировать начисление бонусов для любой транзакции, а также в одностороннем порядке приостановить участие при выявлении злоупотреблений.
Как потратить баллы?
Расходовать по карте Альфа-Банка «Пятерочка» бонусы можно только в сети одноименных магазинов – для этого необходимо:
Курс списания составляет 10 баллов за 1 руб. скидки. Потратить можно все бонусы одновременно либо частично – доступно получение скидки до 100% от суммы чека. Начисленный кэшбэк активен в течение года – после баллы сгорают.
Дополнительные бонусы и привилегии
Помимо кэшбэка за покупки банк начисляет и дополнительные бонусы за получение и использование пластика (требуется соблюдение условий), включая:
Привилегии от платежной системы минимальны – пластик выпускается в категории Standart, что не предусматривает скидки и бонусы за операции у партнеров.
Перевыпуск карты
Получить Альфа-карту «Пятерочки» после утраты старого пластика или окончания срока действия можно бесплатно – комиссия за перевыпуск не взимается. Подать заявку на переоформление можно через личный кабинет, по телефону службы поддержки и в любом отделении финансового учреждения.
Как закрыть карту «Пятерочка» от Альфа-Банка?
Закрытие банковской карточки доступно в интернет-банк – клиенту необходимо подать заявку на закрытие счета, привязанного к пластику. Следуйте инструкции:
Перевести деньги можно только на другие счета Альфы – если таковых нет, предварительно рекомендуется провести любой платеж для обнуления остатка. По кредиткам отсутствие задолженности обязательно, иначе пластик не будет закрыт (можно только заблокировать для невозможности совершения операций).
Преимущества и недостатки
Пластик от Альфа-Банк «Пятерочка» – карта с преимуществами, которые особенно заметны при активном использовании финансового инструмента в продуктовых супермаркетах. В числе плюсов:
Вместе с тем, процентная ставка по кредитной карточке высокая (при выходе за пределы льготного периода), а для получения крупного лимита все же потребуется подготовка пакета документов.
Отзывы держателей
По карточке Альфы «Пятерочка» отзывы пользователей разделились – клиенты отмечают и плюсы, и минусы пластика:
Часты жалобы клиентов и на качество работы службы поддержки – держатели отмечают низкий уровень лояльности и долгое ожидание ответа специалиста на линии в любое время суток.
Банковская кобрендинговая карта от Альфы и Х5 Retail Group – интересный продукт для частых гостей сети продуктовых магазинов. Кэшбэк, бесплатное обслуживание, доставка на дом, подарочные бонусы – далеко не полный список привилегий. До оформления узнайте обо всех нюансах карты Альфа-Банка «Пятерочка» (что дает, как начисляют баллы, за какие операции взимается комиссия), чтобы пользование пластиком было максимально выгодным.
Самые необычные способы получения кэшбэка в Пятерочке
Чтобы заинтересовать как можно больше покупателей, торговые сети устанавливают различные акции. Последнее время большое признание набирает возможность получения кэшбэка за покупки. Эта бонусная программа лояльности отличается от обычных дисконтных схем и скидок. Термин кэшбэк появился в России из Великобритании и быстро распространился в банковской сфере, работе интернет-магазинов и розничной торговле. Весьма успешно программу возврата применяют сетевые магазины, к которым относится «Пятерочка». Вернуть часть средств сейчас можно несколькими различными способами: с помощью специально предназначенных для этого накопительных карт, приобретаемых в магазине, посредством возможности возврата денег за покупки по банковской карте и путем сканирования штрих-кода на чеках.
Экономим в Пятерочке с картой лояльности «Выручайка»
В российской торговой сети Пятерочка запущена и успешно действует собственная бонусная программа лояльности с использованием накопительной карты «Выручайка». «ВЫРУЧАЙ-КАрта» служит для начисления баллов за все купленные продовольственные и промышленные товары. Их можно копить, а в дальнейшем списывать в виде скидок при оплате покупок. Кроме того, персонально для обладателя пластиковой карточки с логотипом сети существуют спецпредложения.
Обычно «Выручайку» предлагает кассир в момент оплаты товара — за 25 рублей, а в случае стоимости чека, превышающего сумму в 555 рублей, карту выдают безвозмездно. К ней предоставляется буклет с информацией о ее регистрации.
Как активировать
Даже если сразу карточку не активировать, кэшбэк начинает начисляться с первой покупки, только списание его будет невозможно. Активировать «ВЫРУЧАЙ-КАрту» можно тремя способами:
На один телефонный номер существует возможность оформить лишь одну «Выручайку».
Сколько можно получить бонусов
Количество начисленных бонусов зависит от общей стоимости покупок. При сумме чека до 555 рублей (с учетом акций) насчитывается по 1 баллу на каждые 20 рублей, однако, если стоимость товара выше суммы в 555 рублей, то бонусы удваиваются, и покупатель получает уже по 1 баллу за 10 рублей. Удобство системы состоит в одновременном действии начислений с остальными скидками, к примеру, пенсионными и семейными акциями.
В течение первого месяца после подключения к программе лояльности потребителю предоставляются премиальные начисления по 1 дополнительному баллу к обычному вознаграждению. Сумма бонусов имеет ограничение – не больше 2000 в месяц. Кроме того, по акции за 3 дня до дня рождения и в течение 3 суток после него — владелец карточки получает:
Максимум в период дня рождения можно получить 10 000 добавочных бонусов.
Как потратить бонусы и другие нюансы
Использовать накопленные бонусы по активированной карте возможно полностью на всю стоимость покупки, кроме табачной и частично алкогольной продукции. Каждые 10 баллов равняются 1 рублю.
Баллы действуют на протяжении года со времени зачисления. После этого нереализованные бонусы аннулируются и не подлежат обновлению.
Кроме того, в бесплатном еженедельном каталоге «Пятерочки» можно ознакомиться со скидками на промо-товары, на которые также действительно списание бонусов «Выручайки». Одновременное использование ее и любой банковской карты с функцией кэшбэка (например, карта Сбербанка с подключенным проектом «Спасибо») позволяет вернуть часть средств сразу на обе карточки.
Кобрендинговая карта «Пятерочка» от Почта Банка
Карта «Пятерочка» от Почта-Банка является дебетовой пластиковой карточкой банка и параллельно картой бонусной программы Пятерочки с возможностью получения кэшбэка в магазинах сети до 2% от суммы чека.
Этот банковский продукт дает возможность увеличить экономию при оплате покупок и каждый месяц извлекать дополнительную выгоду в форме процентов на остаток счета
«Пятерочка» от Почта Банка предоставляет владельцам ряд преимуществ:
Получить карточку можно бесплатно за одно посещение отделения банка.
При регистрации карты Почта-Банка в программе лояльности платежной системы «Мир» можно получать кэшбэк до 25%, оплачивая товары и услуги в различных магазинах.
Кэшбэк в Пятерочке по банковским картам
Распространение безналичных расчетов вынуждает банки бороться за клиентов, предлагая льготное обслуживание и выгодные условия использования своих продуктов. Актуальной тенденцией последних лет становится выпуск карточек с кэшбэком, позволяющих не только расходовать средства на приобретение товара, но и частично их возвращать. Универсальные карты обладают возможностью приумножить финансы за счет процентов на остаток и вернуть часть истраченных денег. Кэшбэк возможно получить, как при использовании дебетовых, так и кредитных карточек.
Лучшие дебетовые карты с кэшбэком
Карта от Мегафон Банка
Карта от Мегафон Банка позволяет получать кэшбэк до 10% в следующих местах:
Для получения максимального кэшбэка 10% в Пятерочке владельцу карты необходимо подключить дополнительную платную опцию «повышенного кэшбэка» в категории «Супермаркеты». Стоимость опции – 119 рублей. В месяц можно вернуть до 1000 рублей.
«Отличная» от Росгосстрах банка
Карта «Отличная» от Росгосстрах банка больше всего подходит для возврата средств именно за покупку продуктов. За них можно получить 5% кэшбэка, в то время как за остальные расходы – только 1%. Месячный размер возврата ограничен 1000 р., за остальные покупки – не лимитирован. На остаток ежедневно начисляются проценты из расчета 5% годовых.
Выгодные кредитные карты
«Большой cashback» от ОТП Банка
Универсальная карта «Большой cashback» от ОТП Банка с бесплатным обслуживанием предлагает 4% годовых на остаток и 7% кэшбэка в выбранной пользователем категории:
При выборе категории «Семейная» пользователь сможет получать кэшбэк 7% за покупки в сетевых продуктовых магазинах (в частности, в Пятерочке), в аптеках, медицинских центрах, а так же cashback при оплате ЖКХ. При оплате других покупок – возврат средств будет составлять 1%.
Месячный лимит кэшбэка ограничен 3 тысячами рублей.
Кэшбэк в Пятерочке по карте «Халва» от Совкомбанка
Условия по карте «Халва» от Совкомбанка с бесплатным оформлением и обслуживанием поражают щедростью. Кроме того, что они предлагают беспроцентную рассрочку до 3 лет, дополнительно начисляется 7,5% на остаток на счете и осуществляется кэшбэк. Правило кэшбэка действительно лишь при оплате покупок из собственных средств (не кредитных).
«Халва» в Пятерочке удерживает лидер ство среди карт рассрочки других банков по заманчивости кэшбэка, хотя ставка возврата для пользователей, получивших «пластик» после 22 января 2019 года, снижена до 6% с прежних 12%. Для того чтобы получать кэшбэк, требуется в течение 6 месяцев совершить не меньше 5 покупок общей стоимостью больше 10 тысяч рублей.
Кэшбэк в магазинах Пятерочка по чеку: лучшие приложения
Народная мудрость гласит: деньги лишними не бывают, а копейка рубль бережет. В дополнение к бонусным картам сетевых магазинов и банковским продуктам с кэшбэком в последнее время появилась возможность экономить с помощью обычных чеков. Вернуть средства таким способом получится посредством приложений для смартфона, которые дают возможность получать кэшбэк в привычных магазинах в шаговой доступности от дома: Магнит, Пятерочка, Дикси и другие. Принцип их работы примерно однотипный, однако размер кэшбэка отличается.
Для получения кэшбэка нужно скачать программу на телефон и зарегистрироваться на сервисе. После выбора кнопки «Сканировать чек» на экране появляется окошко, к которому следует поднести QR-код на чеке.
В случае приобретения акционных товаров некоторые приложения возвращают не только деньги, но и предоставляют скидку на предстоящие покупки.
inShopper
Приложение inShopper удобно для получения кэшбэка по чекам магазина «Пятерочка». Программу необходимо найти в App Store или Google Play и установить на смартфон. За регистрацию сразу предоставляется подарок 50 рублей. После этого можно приступать к сканированию QR-кода и ожидать поступления денег до 15% за покупки по акциям, которые программа находит самостоятельно. Приложение предлагает подарок 20 рублей за приглашение друга.
Вывести деньги можно на счет основных мобильных операторов (МТС, Мегафона, Билайна и Теле-2) после накопления 300 рублей.
Qrooto
Приложение Qrooto (Круто) удачно подходит для возврата средств по акционным товарам. Для этого следует установить программу и зарегистрироваться на сайте, где есть список товаров, за покупку которых происходит возврат средств. После регистрации сразу зачисляются 99 приветственных баллов (10 баллов = 1 рублю). Если действовало приглашение друга, он получает за это 100 баллов.
В приложение встроена специальная кнопка для сканирования чеков. Программа сама показывает, на какие товары действуют акции. Программа устанавливает лимит на количество чеков – не больше 10 за 24 часа, не больше 3 из одного магазина, причем чек должен быть не «старше» суток.
Деньги можно вывести несколькими способами: на телефон и Яндекс.Деньги с допустимым выводом от 300 рублей и на банковские карты, сумма выведения средств на которые начинается от 50 рублей, однако при этом требуется сообщить реквизиты карточки.
Едадил
Можно получить кэшбэк по чекам «Пятерочки» в приложении Едадил. Приложение способно показать все каталоги акционных товаров в разных магазинах и сравнить цены.
Вывод средств осуществляется на баланс мобильного телефона или на электронный кошелек Яндекс.Деньги, с которого в дальнейшем можно вывести средства на банковскую карту с комиссией 1,5%. Ограничений по сумме вывода нет.
Дисконто (Disсonto)
Кэшбэк по чекам «Пятерочки» можно получить с помощью приложения Дисконто после установки программы на смартфон и регистрации в нем. Деньги выводятся с небольшой комиссией двумя способами: накопленными 200 рублями можно оплатить мобильный счет основных операторов, а также сумму больше 1000 рублей вывести на банковскую карту или электронный кошелек.
Самые продвинутые пользователи используют одновременно несколько приложений, приумножая доход за покупки в магазинах.
В современных экономических условиях получение дополнительного дохода, пусть даже небольшого, посредством новейших технологий привлекает многих пользователей. Можно сэкономить на приобретении обычных продуктов питания за счет возврата денег с помощью дисконтных карт магазина, использования банковских карточек с функцией кэшбэка и путем сканирования QR-кодов с чеков магазина.
Битва карт «Пятёрочки»: в каком банке больше бонусов?
Помимо обычной карты лояльности магазина, «Пятёрочка» предлагает банковские карты с бонусами, причём в разных банках. Мы подсчитали, какой из доступных вариантов выгоднее.
Мы учли четыре карты: обычную карту лояльности сети, карту «Пятёрочка» от Почта Банка и Альфа-банка, а также обычную карту Momentum от Сбербанка. Последнюю мы учли для сравнения потому, что «Пятёрочка» входит в список партнёров программы «Спасибо», а на Сбербанк на конец прошлого года приходился 51% всех эмитированных в России карт — и 71% активных.
Карты «Пятёрочки» позволяют копить баллы и затем оплачивать ими покупки по курсу 10 баллов = 1 ₽. Количество начисляемых бонусов зависит от суммы в чеке: меньше бонусов при сумме до 555 ₽, больше — при чеке от 555 ₽. Самый простой способ копить бонусные баллы — купить карту лояльности на кассе магазина, она стоит 25 ₽. Её могут выдать и бесплатно — при покупке от 555 ₽. Электронную карту можно получить в приложении магазина, установив его на смартфон.
Кобрендинговые карты «Пятёрочки» предлагают Альфа-банк и Почта Банк. Их преимущества — приветственные баллы и повышенное начисление бонусов за покупки в сети. Например, если по обычной карте магазина начисляется 1 балл за каждые 10 ₽ в чеке от 555 ₽, то по банковским картам — в два раза больше. Баллы магазина действуют один год.
Если не пользоваться бонусной программой, то всё равно можно получить выгоду. Например, при оплате картами Сбербанка начисляются бонусы «Спасибо». Ими можно оплатить покупки в «Пятёрочке» или у других партнёров банка. С каждой покупки начисляют 0,5% бонусов «Спасибо», а в ряде городов России по социальным картам Сбербанка начислить могут 2%.
Сравнение карт «Пятёрочки»
Сумма покупки до 555 ₽
Сумма покупки больше 555 ₽
При оплате в других местах
Обычная карта магазина — 25 ₽ при покупке на кассе, бесплатно при покупке на сумму от 555 ₽ или в мобильном приложении
1 балл за каждые 20 ₽ в чеке
1 балл за каждые 10 ₽ в чеке
555 баллов за 555 ₽ в чеке в первые 6 месяцев (но не более 5550 баллов)
3 балла за каждые 20 ₽ в чеке
4 балла за каждые 20 ₽ в чеке
2 балла за каждые 20 ₽ в чеке
Карта Альфа-банка — 2 месяца бесплатно, затем бесплатно, если тратить больше 10 000 ₽ или держать на счёте от 30 000 ₽, в обратном случае — 100 ₽ в месяц
3 балла за каждые 20 ₽ в чеке
2 балла за каждые 10 ₽ в чеке
1 балл за каждые 10 ₽ в чеке
0,5% от суммы покупки
0,5% от суммы покупки
Зависит от магазина и трат
Для того чтобы определить, какая из карт выгоднее, мы рассмотрели первый месяц использования карт: учли приветственные баллы, предположили, что по каждой карте в «Пятёрочке» будет потрачено 30 000 ₽ (половина — чеками более 555 ₽, остальное — небольшими чеками до 555 ₽), и включили в расчёты стоимость оформления или обслуживания при таких расходах.
При таких условиях самой выгодной оказывается карта Почта Банка, по которой эквивалент бонусов будет равен 1080 ₽. На втором месте карта Альфа-Банка — 775 ₽. Это, правда, объясняется размером приветственных бонусов, а за покупки при наших предпосылках банки начислят одинаковое количество баллов — в эквиваленте 525 ₽.
На третьем месте — обычная карта магазина, которая позволит накопить эквивалент 225 ₽. Использовать карту Сбербанка оказалось наименее выгодно — бонусами «Спасибо» можно будет оплатить покупки всего на 150 ₽.