что такое карта jcb сбербанк
Платёжная система JCB
Помимо привычных МИР, Visa и MasterCard на российском рынке существуют менее известные, но постепенно набирающие популярность платёжные системы. Одна из них – японская JCB, появившаяся в нашей стране не так давно. Где получить карты JCB и кому они пригодятся, читайте в статье.
Что такое JCB
JCB – крупнейшая платёжная система Японии и одна из пяти ведущих в мире. Она была основана в 1961 году, в котором выпустила первую в Японии кредитку, соответствующую стандарту ISO. В Россию компания пришла только в 2015 году. К тому времени количество владельцев карт JCB за пределами Японии превысило 20 млн.
Пластик интересен в первую очередь российским бизнесменам, ведущим активный бизнес с Азией, а также путешественникам. Основная выгода от её использования – расчёты напрямую в японских иенах и китайских юанях.
Где принимаются карты
Владельцы карт JCB могут получать средства в местной валюте в банкоматах по всему миру. На текущий момент они принимаются к оплате в 190 странах. В России пластик выпускают три банка: Газпромбанк, Россельхозбанк и якутский Алмазэргиэнбанк. Соответственно, снять деньги бесплатно можно только в их банкоматах. С комиссией – в любых устройствах, на которых размещён значок платёжной системы. Связь-Банк, ставший первым в России эмитентом пластика JCB, временно прекратил выпуск.
Ищите на банкоматах и в торговых точках такие знаки
Преимущества для держателей
Изначально в России платёжная система задумывалась как защита от западных санкций. Именно в этом была цель русско-японского сотрудничества в банковской сфере. Сейчас JCB пытается привлечь клиентов различными акциями и бонусами.
JCB предлагает владельцам карт различные эксклюзивные услуги, включая доступ к JCB Global WiFi, скидки на покупки, а также бесплатные путеводители – приложения для смартфонов, помогающие в путешествиях по Японии. Главным образом преимущества рассчитаны на тех, кто бывает в стране восходящего солнца. Например, держатели пластика получают 30% скидку на посещение телевизионной башни Токио. Также предоставляется 10% скидка на услугу путешествия по Японии без багажа.
Однако сэкономить можно и на путешествиях внутри России. Например, владельцам карт JCB доступны скидки при оплате в ресторанах, отелях и магазинах Северной столицы, которые сотрудничают с платёжной системой.
Кроме того, действует программа привилегий Made in Japan, с помощью которой можно сэкономить на товарах и услугах японской тематики. Среди партнёров – рестораны и кафе японской кухни, авиакомпания Japan Airlines, туроператор JTB и магазины японских товаров. Для получения дисконта в программе не нужно регистрироваться, достаточно оплачивать покупки картой JCB.
Предложения банков
По информации на осень 2018 года, пластик эмитируют три банка. Рассмотрим их продукты подробнее.
Газпромбанк
Газпромбанк выпускает карту «Мир-JCB». Кэшбэк по ней составляет от 5 до 20% от суммы чека в кэшбэк-сервисе платёжной системы «Мир». Кроме того, владельцы автоматически становятся участниками программы лояльности «РЖД Бонус» и копят бонусы за поездки. Бонусы обмениваются на железнодорожные билеты.
При получении карты «Мир-JCB» до 31 декабря и подключении её к зарплатному проекту можно снимать деньги во всех банкоматах на территории России без комиссии в течение всего срока действия пластика.
Выпуск карты стоит 1000 руб., срок действия – до 2 лет. Используется технология бесконтактной оплаты. Комиссии за выдачу рублей нет нигде. За снятие долларов в сторонних банках придётся отдать 2%.
Россельхозбанк
В линейке представлены дебетовая и кредитная карта под одним названием – Panasonic. Обе доступны в двух вариантах – именная и мгновенного выпуска, на которой имя держателя не указывается (JCB / JCB Instant Issue).
Владелец кредитки получает 5 % с любых покупок на бонусный счёт и 20 % от покупок Panasonic. 10 тыс. бонусов дают в подарок при оформлении карты. Срок действия именной карты – 3 года, мгновенной выдачи – 2 года. Обслуживание бесплатное.
Ставка по кредитке – от 26,9%. Кредитный лимит от 10 тыс. до 1 млн руб. Льготный период – до 55 дней. Минимальная сумма ежемесячного платежа – 3% от общей ссудной задолженности. Комиссия за выдачу наличных – 3,9%, минимум 350 руб.
Требования к заёмщику:
Условия по дебетовой карте похожие. Платить за обслуживание не нужно. Начисляются 10 тыс. приветственных баллов, а далее 5 баллов за каждые 100 руб. по всем покупкам и 20 баллов за каждые 100 руб. по операциям оплаты товаров в интернет-магазине Panasonic Eplaza.
Обратите внимание, что за обслуживание счёта придётся заплатить 100 руб., если операций по нему не было на протяжении одного года.
Без процентов можно снимать деньги в банкоматах РСХБ.
АКБ «Алмазэргиэнбанк»
Это средний по размеру активов региональный банк, зарегистрированный в Республике Саха. Он выпускает сразу четыре вида карт JCB. Две из них относятся к платёжной системе «Мир». Это МИР-JCB Standard, обслуживание которой стоит 250 руб. в год, а также МИР-JCB Gold с оплатой 1500 руб. в год. Комиссия не взимается с социальных категорий клиентов – студентов, пенсионеров и участников зарплатного проекта.
Также банк выпускает 2 карты с кэшбэком. Это JCB Standard с бесплатным обслуживанием и JCB Gold, которая обойдётся в 900 руб. в год. Скидки и спецпредложения предоставляются в ресторанах японской кухни, магазинах, ювелирных салонах, а также при бронировании туров и гостиниц.
Банковская карта Мир-JCB: виды, оформление, переводы
Число людей, которые пользуются банковскими картами, растет с каждым днем. Для многих они стали основным платежным инструментом и способом хранения денежных средств.
Алгоритм по выбору карты
Сегодня на финансовом рынке России можно оформить самые разные банковские карты, обладающие теми или иными опциями. Чтобы карточка была максимально полезная, стоит определиться со следующими моментами перед тем, как оставить заявку на банковский продукт:
Зачем нужна карта? Ответ на этот вопрос поможет определиться с видом карты — дебетовой или кредитной. Первый вид привязывается к расчетному счету в банке: ее используют для начисления заработной платы, пенсии, стипендии и других выплат.
Кредитная карта подразумевает займ у банка определенной суммы на какой-либо период времени. Предложения многих банков имеют грейс-период, чаще всего 50 или 100 дней, в течение которых не происходит начисление процентов за пользование деньгами.
Радиус действия. Оформленная клиентом карточка может быть международной, то есть действующей во многих странах мира. В России к популярным международным картам относятся Виза и Мастеркард. Второй вариант — это локальные карты, предоставляющие владельцу возможность применять их в банкоматах и терминалах в пределах одной страны.
Карты МИР-JCB
6 лет назад в России начали выпускать карточки национальной платежной системы Мир. Платежная система JCB также начала функционировать на территории нашей страны с 2015 года. Интеграция данных систем позволила создать интересный карточный продукт, предоставляющий держателям карт широкие возможности.
Карты, которые выпускаются сразу в двух платежных системах, называются кобейджинговыми. Такие продукты становятся отличным вариантом для людей, которым обязательно нужно иметь карточку “Мир”, например, для перечисления на нее заработной платы или пенсионного пособия.
Такую карту можно легко использовать в заграничных поездках, так как в зарубежных странах она автоматически, без дополнительных действий начинает работать по партнерской платежной системе.
Кобейджинговые карты Мир-JCB оформляются в нескольких банках. Выпуском занимаются Россельхозбанк, Газпромбанк, Дальневосточный банк и Алмазэргиэнбанк.
Первым к выпуску карточек японской платежной системы JCB присоединился Газпромбанк. Кроме кобейджинговой карты в этом банке клиентам предлагаются стандартные, золотые и платиновые карты JCB и умная карта JCB.
В Россельхозбанке представлено несколько карточных продуктов системы JCB:
Региональным банком в Якутии — Алмазэргиэнбанком — выпускается карта МИР-JCB категории Gold. Если вы выбираете Дальневосточный банк, то здесь можно заказать оформление кобейджинговой карты “Семейная команда” и карты JCB Стандарт.
Незнакомая для некоторых россиян платежная системы JCB и карты, относящиеся к ней, обладают всеми привычными опциями. С помощью нее легко можно расплатиться в магазинах и быстро снять деньги в банкомате. Перевод на карту JCB выполняется стандартно или с банковского сайта и приложения, или на сервисе для переводов с карты на карту. Например, на http://molnia-card.ru безопасно можно отправить необходимую денежную сумму в одну из 190 доступных стран, при этом достаточно иметь под рукой свою карту и знать номер банковской карты получателя.
Возможности кобейджинговых карт
Кобейджинговая карта значительно расширяет зону действия пластика. Обычно одна из платежных систем относится к национальным, а вторая — к международным. Такая карточка имеет привычный нам внешний вид, к отличиям можно отнести только нанесение на лицевую сторону двух буквенных обозначений платежных систем.
Если говорить о карте Мир-JCB, то в России ваши платежи будут обрабатываться в платежной системе МИР, а при посещении другой страны оплачивать товары и услуги позволит уже вторая система — японская JCB. Отметим, что узнать принимается ваша карта или нет на кассе определенной торговой точки, поможет наклейка одного из логотипов, нанесенных на ваш пластик.
Ежегодно в мире появляются новые кобейджинговые проекты, и это неудивительно, ведь они приносят выгоду и платежной системе, и банковской организации, и владельцу карточки. На руках у пользователя все также одна карта, но при этом доступ к привилегиям каждой из платежных систем и повышенная безопасность.
В случае, если одна из систем не будет работать по каким-либо причинам, держатель карты сможет ею пользоваться: просто все запросы будут переданы второй платежной системе. Владельцы карт локальных систем могут больше не переживать, собираясь в путешествие за границу. Вторая — международная платежная система — предоставит доступ ко всем функциям и возможностям карты за рубежом, а именно:
Как не ошибиться с банком
Дебетовые и кредитные карты выпускаются большим количеством российских банков. Такое разнообразие предложений может застать врасплох любого человека. Останавливая свой выбор на том или ином банке, стоит оценить его надежность и репутацию. В стабильном банке, в обязательном порядке с лицензией, у клиента будет меньше поводов для переживания за свои денежные средства. Кроме того крупные банковские организации обычно предлагают карты с более выгодными условиями и различными дополнительными опциями.
Второй момент, на который стоит обратить внимание, это безопасность банковской карты. Более надежными считаются карточки, оснащенные чипом, хотя в последнее время на картах можно найти одновременно и чип, и магнитную полосу.
Если вас устраивает несколько банков, выпускающих похожие продукты, сравните тарифы и комиссии на определенные операции. Проявив внимательность на этапе оформления, вы можете быть уверенным, что пользование карточкой в дальнейшем будет удобным и выгодным.
Платежная система JCB
JCB — одна из крупнейших платежных систем мира, стабильно входящая в первую пятерку по количеству пользователей. Более подробная информация по платежной системе JCB — только на портале Бробанк.ру.
История создания и развития
JCB создана в Японии в 1961 году. Штаб-квартира компании постоянно базируется в городе Токио. Стремительному росту компании способствовала сделка по приобретению Osaka Credit Bureau в 1968 году. Эта покупка позволила JCB стать лидер ом на рынке кредитных карт: уже к 1972 году общее количество выпущенных банковских карт превышало 1 млн.
В 1981 году JCB начинает агрессивно расширять территорию присутствия. К этому моменту карты компании используются в 23 странах мира. В самой Японии платежная система быстро завоевала позиции монополиста. Остальные важные даты:
Помимо национального японского рынка, где у JCB нет конкурентов, платежная система получила большое распространение на территории США. В Северной Америке карты японской компании используются так же, как и Visa, MasterCard, Discover или American Express. Эмиссия кредитных и дебетовых.
Карты JCB принимаются практически по всех американских торговых точках. Ими можно расплачиваться в отелях, аэропортах, на заправках, в кафе и ресторанах, магазинах. Также карты свободно используются в фирменных магазинах компании Apple.
JCB в мире
Основной рынок — Япония. Помимо этого, карты данной платежной системы используются в Великобритании, Китае, США, Корее, Таиланде, Сингапуре, Германии, Австралии, Индонезии, Нидерландах, Швейцарии, Испании, Италии, Новой Зеландии, Малайзии, Белоруссии, Российской Федерации.
Всего в мире порядка 200 стран, в которых работает платежная система. Количество стран-участников постоянно растет. Известно, что в Украине платежная система заработает в 2020 году.
За год клиенты совершают покупки по картам JCB на сумму, превышающую 200 млрд долларов. Карты принимаются везде, где есть логотипы JCB или Cirrus. Помимо этого, держатели могут пользоваться в аэропортах и на вокзалах бесплатным интернетом. Это одна из особенностей карт данной платежной системы.
JCB в России
В России платежная система начала работать только в начале 2015 года. До этого момента ни у одного российского банка не было лицензии на выпуск карт данного типа. Иностранные граждане, держатели карт, по этой причине сталкивались с большими неудобствами, так как не могли пользоваться даже собственными средствами на территории РФ.
Первый российский банк, приступивший к переговорам с японской компанией, стал Альфа-Банк. Логично, что эта кредитная организация должна была быть первой среди остальных в направлении выпуска карт JCB.
Регистрация платежной системы была произведена Центральным Банком 16 октября 2014 года. Расчетным центром стал Альфа-Банк. Первым банком, приступившим к эмиссии карт JCB стал Газпромбанк.
Вслед за ним к системе подключились: Связь-Банк, Алмазэргиэнбанк (республика Саха-Якутия). Летом 2018 года к эмиссии приступил и Россельхозбанк. Сейчас карты JCB выпускаются следующими российскими банками:
В список входят также и некоторые кредитные организации из группы ОРС. Количество банков-участников постоянно растет, но конкурировать с VISA и Mastercard в России платежная система полноценно не может. Большого распространения JCB на территории РФ не получила.
JCB и НСПК МИР
Национальная система платежных карт заключила с JCB соглашение, в рамках которого выпускаются кобейджинговые карты. Благодаря этому соглашению JCB упросила позиции на российском рынке, а система МИР получит распространение за рубежом.
Карты МИР-JCB выпускаются Газпромбанком. Первая в России кобрендовая карта была выпущена Россельхозбанком. Проект запущен совместно с компанией Panasonic.
Какие существуют типы банковских карт JCB
Как и по другим платежным системам, на основе JCB банки выпускают карты разных типов. В России некоторые из них недоступна к оформлению. Список и наименования карт JCB:
В Российской Федерации распространение получили преимущественно карты стандартного типа. Отдельные кредитные организации выпускают продукты, разработанные в интересах собственного бренда.
Почему JCB не получила большого распространения в России
Главная причина — платежная система начала работать в России лишь в 2014 году. То есть, для получения соответствующей популярности на территории страны, это относительно небольшой срок.
Более того, JCB рассчитана преимущественно на азиатский рынок. Соперничать с VISA и Mastercard на территории Европы и Америки система не в состоянии. И наконец, у РФ есть собственная платежная система — МИР, которая к 2020 году только набирает обороты.
По этой же причине сеть банкоматов JCB относительно небольшая. Владельцы карт JCB испытывают серьезные неудобства в процессе их использования. По большому счету, такие продукты крайне полезны для путешествий в азиатские государства.
Комментарии: 0
Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:
«Сбербанк» начал обслуживать карты японской JCB
«Сбербанк» начал обслуживать банковские карты японской платежной системы JCB, сообщает RNS со ссылкой на пресс-службу кредитной организации.
Новым клиентам, заключившим договор на услуги эквайринга со «Сбербанком», обслуживание карт данной платежной системы будет доступно автоматически. Подключение возможности приема карт JCB клиентам, уже пользующимся услугой эквайринга от «Сбербанка», будет производится поэтапно.
Директор дивизиона «Эквайринг и банковские карты» Сбербанка Светлана Кирсанова заявила, что это позволит комфортно использовать JCB иностранцами в России:
«Развитие безналичного оборота в РФ – один из наших стратегических приоритетов. Поэтому подключение эквайринговой сети Сбербанка к платежной системе JCB – логичный шаг, ориентированный на создание комфортных условий для активного использования карт JCB зарубежными гостями и резидентами, а также для роста бизнеса торгово-сервисных предприятий, использующих эквайринг Сбербанка», – сказала Кирсанова.
В самой JCB подчеркнули, что надеются на дальнейшее развитие системы в России.
«Увеличение количества точек приема карт JCB — это важный этап для нашей компании в достижении цели по созданию стабильной базы держателей карт в России. Надеемся, что сотрудничество со Сбербанком станет большим шагом в развитии платежной системы JCB в России», – отметил гендиректор JCB International Eurasia Такаси Суэцугу.
Международная платежная система JCB является одной из крупнейших международных платежных систем. На сегодняшний день в мире выпущено более 117 млн карт JCB, основная доля которых приходится на Японию, Корею, Таиланд, Тайвань, Вьетнам и Китай. По данным Ростуризма, туристический поток в Россию из этих стран растет, что создает растущий спрос на обслуживание данных карт.
Читайте далее:
«Сбербанк» начал обслуживать карты японской JCB
Банковские карты JCB: где оформить + стоимость, бонусы и отзывы
Какие российские банки выпускают карты JCB
JCB – японская платежная система. В своей стране она крупнейшая, а в мире находится на третьей позиции по популярности. Карты этой системы широко распространены в США, Гонконге, Корее, Германии, Испании и Великобритании. Если вы планируете поездку в Японию, карточка JCB вам пригодится. А если развиваете бизнес со странами Азии, то с её помощью проще совершать расчёты в японской или китайской валюте.
