что такое инвестиции в втб банке простыми словами
Сколько зарабатывают на инвестициях ВТБ в месяц — опыт инвесторов
Всегда хочется не только сохранить деньги, но и порядком их приумножить. Какие существуют способы для увеличения прибыли? Можно ли заработать на инвестициях? Обо всём этом поговорим в этой статье.
Как можно заработать на инвестировании в ВТБ
Вложить деньги и получить доход, а тем более зарабатывать подобным образом, теперь под силу не только матёрым брокерам, но и любому инвестору, используя различные платформы, специализирующиеся на этом.
ВТБ Мои Инвестиции — это приложение, которое помогает зарабатывать на финансовых рынках. Используя его, можно проводить сделки с акциями и облигациями, валютами, фьючерсами и фондами. Чтобы начать свой путь на инвестиционном рынке, нужно открыть брокерский счёт или ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Последний хорош тем, что можно получить налоговый вычет при максимальном вложении 1 млн рублей в год.
Открыть брокерский счёт можно напрямую в банке, либо на сайте в разделе «Инвестиции», но удобнее всего через приложение. Если вы не являетесь клиентом банка ВТБ, нужно будет заключить договор. Не забудьте взять с собой необходимые документы.
После открытия брокерского счёта вам нужно будет его пополнить и купить выбранный актив из раздела «Биржа». Чтобы получить прибыль, вам остаётся дождаться увеличения курса и выгодно его продать. Можно начать свой инвестиционный путь с 1 000 рублей.
Сколько можно заработать в ВТБ инвестиции? Ваш заработок будет зависеть от выбранного вами тарифа и от того, как вы будете вкладываться в акции.
Сколько в месяц зарабатывает новичок в инвестициях с ВТБ
Конкретно ответить на вопрос, сколько зарабатывают на инвестициях ВТБ, не получится. Один месяц — слишком короткий период, даже для среднего подсчета заработка. Вы можете даже не заработать ничего, и это будет в пределах нормы, год — куда показательнее.
Результат зависит от разных факторов, это:
- сумма вложений; виды сделки, которые вы совершали (покупка/продажа); ситуация на мировом рынке.
Ещё один из важнейших показателей — это время. Долгосрочные инвестиции всегда значительнее увеличивают капитал.
Мнение экспертов о проекте Мои Инвестиции
ВТБ имеет высокий рейтинг и хорошую репутацию, так как работает с 2003 года, к тому же это государственная структура со всеми необходимыми лицензиями. Кстати, независимое рейтинговое агентство «Эксперт А» присвоило ему высшую оценку надёжности (А++).
Большинство экспертов одобряют ВТБ Мои Инвестиции, отмечая удобный сервис в приложении, низкие комиссии и хорошие предложения от аналитиков банка. К отрицательным моментам эксперты относят ограничения по перечню доступных инструментов; большинство вопросов решается только в банке.
Внимательно изучив отзывы о том, сколько можно заработать на ВТБ инвестициях, мы пришли к выводу, что нет определенной суммы прибыли. Да, выйти на доход можно, но придётся научиться держать себя в руках (дабы не распродать всё под действием паники), изучать финансовый рынок и интересоваться его новостями, понимать, что невозможно быстро разбогатеть. Здесь нельзя действовать как в ситуации с вкладом «открыл и забыл», придётся анализировать и действовать и тогда ваши инвестиции принесут прибыль.
Видеообзор
ВТБ Мои Инвестиции: анализ брокере, тарифы, обзор приложения
Стоит ли открыть брокерский счет или ИИС в ВТБ Брокер в этом году? В данной статье мы рассмотрим тарифы на брокерское обслуживание, нюансы открытия счета, способы пополнения/снятия средств.
Брокер ВТБ считается неплохим вариантом, чтобы начать долгосрочное инвестирование, а также местом для открытия инвестиционного портфеля на фондовом рынке. Через приложение ВТБ мои инвестиции можно покупать на бирже ценные бумаги как отечественного, так и зарубежного типа. При этом покупку можно совершать на обычный брокерский счет, так и на ИИС. Клиентам сотрудничающим с ВТБ доступны акции на Мосбирже и зарубежных площадках, от облигаций до БПИФов. О каких особенностях сотрудничества нужно помнить, рассмотрим далее.
Открытие счета
Кроме классического варианта − похода в офис, открывать можно через интернет-банк или напрямую через ВТБ инвестиции. Процесс через приложение не сложный, все прошло без проблем. Единственное что доступ к СПб бирже был предоставлен не сразу, то есть доступ к покупке иностранных акций не закрыт. Нужно было позвонить в техническую поддержку, менеджер описал ситуацию и через день все работало.
Если верить ситуации и отзывам клиентов, открытие счета не всегда проходит гладко. И даже часто пользователям приходится посещать офис для открытия счета в ВТБ инвестициях. Для всех это не самый удобный вариант, кроме этого нужно отметить, что не все офис имеют возможность предоставлять такую услугу. ВТБ привилегии − это офисы, расположенные далеко не во всех районах городов, поэтому такой вариант практичный не для каждого клиента.
Важно брать во внимание, что дополнительные действия можно совершать исключительно через офис. Здесь даже в отличие от Сбербанка, Тинькофф, вы сможете не все опции совершать удаленно, нужен офис привилегия ВТБ. Квик бесплатный, но если он вам нужен, два раза минимум потребуется посетить офис.
Пополнение счета
Существует четыре варианта:
Вывод средств
Сделать этого можно через ВТБ инвестиции кабинет. Потребуется указать счет, куда будут выводиться деньги, это могут быть внешние реквизиты. ВТБ пишет, что деньги приходят на счет, на следующий рабочий день до 18.00 по МСК, нужно брать в расчет режим торгов:
В приложении, когда вы продали активы, уже будет указана сумма, получена от продажи. Бирже нужно от 1 до 2 рабочих дней для завершения операции. Учтите это если вам нужно быстро вывести деньги. Также нужно обратить внимание, что если вы покупали или продавали валюту через брокерский счет, то если вы будете выводить сумму свыше 300 тыс. рублей может возникнуть комиссия 0,2%, но ее можно избежать, если деньги на брокерском счете отлежаться после совершения операции в течение 15 рабочих дней.
Когда есть счет в банке ВТБ и хотите обналичить средства, потребуется интернет-банк и карта ВТБ. Здесь есть момент − сотрудники банка будут рекомендовать мультикарту, комиссия за обслуживание 300 рублей в месяц, если вы пользовались картой. Но, можно оформить пакет услуг базовый, в рамках которого вам откроют три мастер счета в рублях, доллар, евро. И вы получите 1 бесплатную моментальную карту, по ней можно снимать наличные в банкоматах ВТБ, без комиссии лимит 100 тыс. рублей в день, и 600 тыс. в месяц, и также можно снимать через кассу, лимитов нет.
Доступные инструменты
Какие инструменты доступны через приложение ВТБ Инвестиции? Линейка широкая, кроме классических акций, облигаций можно купить еврооблигации (даже в евро), есть доступ к покупке акций через СПБ биржу, есть срочный рынок (фьючерсы, опционы), можно продавать валюту. Можно приобретать валюту не полным лотом, операция мгновенна, также можно делать прямой обмен евро на доллары. Еще можно покупать ETF и биржевые ПИФы непосредственно в валюте. Есть приложение стакан, доступны для выставления стопы и тейк-профит.
ИИС в ВТБ
С декабря 2019 года стало возможным покупать на ИИС иностранные активы, валюты. ВТБ не требует пополнять счет при открытии. Из преимуществ можно отметить перевод дивидендов на банковский счет, для того чтобы потом их забрасывать на ИИС, для повышения доходности. При закрытии ИИС можно переводить активы на брокерский счет.
Через приложение ВТБ предлагает подключить робоинвайзер от 1 тыс. долларов на счете. Портфель можно составить самостоятельно, учтите, что робоинвайзер работает с лета 2019 года, и отсутствует статистики по результативности.
ВТБ предлагает подключить услугу персонального советника. Услуга не всегда актуальна и эффективна. ВТБ двигает свои биржевые ПИФы, у брокера есть 5 штук, и продает без комиссионных издержек.
ВТБ инвестиции тарифы
По умолчанию всем присваивается новый тариф − мой онлайн. По которому комиссия брокера за сделки 0,05% от суммы. Комиссия биржи за сделки 0,01% от суммы, и комиссия за обслуживание 0 рублей ежемесячно. 150 рублей оплата возникает, если вы подаете заявки голосом или в офисе. Этот тариф считается самым адекватным приложением на рынке.
Следует понимать, что ВТБ поставил за цель увеличить клиентскую базу, поэтому привлекает выгодными тарифами.
Есть тариф инвестор стандарт, который подходит для тех, кто совершает редкие сделки, но на большие объемы. Комиссия пониже 0,04% за сделки, за сделки бирже 0.01% и 150 рублей в месяц, если была заключена минимум 1 сделка.
Третий тариф − профессиональный стандарт. Комиссия зависит от дневного оборота.
Минусы ВТБ
Теперь рассмотрим недостатки ВТБ инвестиции, о которых говорят пользователи.
Обзор приложения
По функционалу софт нормальный, если сравнивать с другими приложениями от брокеров. Рассмотрим функционал, портфель показывает текущий портфель, если кликнуть на кошелек, можно провести необходимую операцию: перевод, вывод/ввод.
Далее если кликнуть на значок валюты, можно пересчитать портфель в другом денежном эквиваленте. Кнопка с сообщением показывает историю всех уведомлений. Ключевой недостаток приложение − отсутствие информации о размере комиссии при проведении операции. Предстоит самостоятельно считать, это не самый удобный способ.
Касательно портфеля, если открыть фондовый рынок можно заметить какие именно инструменты лежат в нем. Есть валюта, активы: акции, облигации, ETF-фонды. Есть график выплаты купонов, что очень удобно. Далее если кликнуть на нижнее меню на лампочку, откроются идеи для инвестиций. При желании их можно отфильтровать. Будьте крайне аккуратными с идеями.
Далее значок чата, это виртуальный помощник. Лупа − это перечень доступных активов и котировок. Если нажать на три точки, здесь дополнительно откроются опции, настройки, подключение роботов, управление уведомлениями.
Если открыть акцию карточки, будет представлен график, в виде линейного, свечного. Не очень удобно, что ТФ по графику 1 год, больше историю посмотреть нельзя. Далее указывается секция, указывается стоимость текущая, изменяемая, все наглядно, история дивидендных выплат, есть палочка настроения трейдеров. Через настроение трейдеров можно перейти на стакан. В процессе покупки выставляйте не рыночную стоимость, а собственную. Если вы покупаете неликвидные инструменты, получается не самая выгодная цена операции.
Если коротко подбивать итог, можно сказать что ВТБ не самый худший вариант, но, несмотря на это, стремится, есть к чему. Приложение выполнено не самым идеальным образом, особенно если говорить о функционале и дизайне софта. При этом тарифные планы и условия сотрудничества неплохие.
ВТБ инвестиции — подробная инструкция по использованию сервиса в 2020 году
За последние несколько десятков лет российская сфера инвестирования перестала быть доступной только избранным и сегодня предлагает возможность получать доход на сделках с финансовыми активами практически каждому. Произошло это за счет стремления крупных брокеров привлечь как можно больше клиентов за счет упрощения доступа к инструментам для инвестиций.
Одним из них стал сервис ВТБ Инвестиции, который сегодня позволяет зарегистрировать брокерский счет онлайн и торговать, используя мобильное приложение с удобным и понятным интерфейсом, роботизированным советником и инвестидеями от экспертов ВТБ Капитал.
В данной статье мы в деталях разберем, что представляют собой ВТБ Инвестиции, как пройти регистрацию в этом сервисе, какие в нем присутствуют тарифы и как можно зарабатывать с его помощью.
Что такое ВТБ Инвестиции
ВТБ Инвестиции — это брокерский сервис, через который российский банковский гигант ВТБ предоставляет своим частным клиентам инвестиционные услуги по разным финансовым рынкам. По числу клиентов и обороту средств входит в ТОП-5 рынка брокеров РФ. Лицензия на ведение брокерской деятельности получена в 2003 году.
Через ВТБ Инвестиции россияне могут самостоятельно проводить торговые сделки с акциями и облигациями (в т. ч. иностранными), валютами, фьючерсами и фондами.
Клиенты ВТБ имеют возможность совершать инвестиции в финансовые активы путем открытия обычного брокерского счета или же ИИС (индивидуального инвестиционного счета), дающего право на получение налоговых вычетов от государства при максимальном вложении 1 млн рублей в год.
Для торговли может использоваться подключенный к системе OnlineBroker веб-терминал, который доступен в Личном кабинете на сайте lk.broker.vtb.ru, или инвестиционно-торговая платформа QUIK, но в настоящее время большинство инвесторов предпочитают мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции.
Как пользоваться сервисом ВТБ Инвестиции
Как пользоваться ВТБ Инвестиции:
На каждом из перечисленных этапов взаимодействия с ВТБ Инвестициями имеется достаточно много нюансов, поэтому стоит рассмотреть их более детально.
Регистрация брокерского счета
Открыть брокерский счет для торговли через ВТБ Инвестиции всегда можно через офис банка, предоставив необходимые документы. Также это можно сделать это через раздел Инвестиции в кабинете на сайте.
В этом случае вам даже не придется заполнять вручную заявку, так как большая часть личных данных подтянется автоматически из профиля клиента ВТБ.
Если при этом речь идет об открытии счета типа ИИС, предусматривающего получение налоговых вычетов, нужно подтвердить, что он у вас ранее не был открыт через другого брокера. Обработка поданной заявки обычно занимает не более нескольких минут, после чего открытый счет можно пополнить прямо в приложении ВТБ-онлайн, используя балансы привязанных к нему банковских карт.
Последний по счету, но по факту наиболее часто используемый вариант регистрации брокерского счета — через мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции. После установки его из Google Play или App Store (в зависимости от ОС вашего гаджета), во время первого запуска вам будет предложено войти в уже существующий или открыть новый брокерский счет. Также доступен вариант с входом в демо-режим для ознакомления с функционалом приложения и приобретения навыков торговли с использованием виртуальных средств (доступ выдается на 30 дней).
При запуске открытия нового брокерского счета нужно уточнить, как бы вы хотели провести данную операцию — через ВТБ-онлайн (описано выше) или прямо в приложении ВТБ Мои Инвестиции. При выборе последнего варианта вы увидите, какие документы потребуются для успешного завершения данной процедуры.
Оформление заявки на открытие брокерского счета в приложении ВТБ Мои Инвестиции осуществляется в виде общения с чат-ботом. Ему нужно сообщить ваши Ф.И.О., пол, дату и место рождения, адрес электронной почты и номер телефона, который будет использоваться в качестве логина для входа. Также потребуется указать номер паспорта, данные по регистрации гражданина РФ, а также ваш ИНН или СНИЛС.
После ввода всех необходимых данных останется дать согласие на ведение электронного документооборота с помощью кода из СМС, которое приложение отправит на указанный вами номер телефона. Когда заявка на открытие брокерского счета в ВТБ Инвестиции будет обработана, в чате появится уведомление об этом (обычно в течение нескольких минут).
Затем можно будет войти в приложение с использованием номера телефона и пароля, который вы получите в СМС. При первом входе потребуется установка PIN-кода для доступа к приложению в будущем. Также вам будет предложено включить опцию авторизации в ВТБ Мои Инвестиции через Touch ID — с помощью отпечатка пальца (если такая функция поддерживается устройством). После этого вы получите доступ к своему брокерскому или ИИС счету (смотря какой был открыт) с возможностью пополнить его и приступить к инвестированию в биржевые активы.
По сути, этот вариант открытия брокерского счета самый удобный, поскольку все действия по регистрации, пополнению счета и проведению сделок с биржевыми активами выполняются внутри одного и того же мобильного приложения.
Знакомство с приложением ВТБ Мои Инвестиции
Прежде чем приступить к торговле через ВТБ Инвестиции, стоит ознакомиться с основными элементами интерфейса и функциями мобильного приложения. Представленные в нем разделы сгруппированы на нескольких вкладках, размещенных на горизонтальной панели внизу экрана:
Под общей стоимостью активов присутствуют две кнопки — действия (финансовые операции) и переключатель валюты. Для просмотра деталей отдельных счетов можно выбирать их из списка или просто пролистывать экран вправо, чтобы перемещаться между ними по очереди.
Если перейти на вкладку «Все идеи», вы увидите полный список, который для удобства можно сортировать по доходности или по дате. Нажав на любую из идей, можно ознакомиться с ее содержимым, графиком предлагаемого для инвестирования актива и перейти непосредственно к его покупке.
Кроме названий активов, для каждого из них отображается текущая стоимость, а также ее изменение в валюте и процентах за торговую сессию. Выбор одного из активов открывает страницу с детальными данными по нему — график, соотношение спроса и предложения, объем торгов, минимальная и максимальная цена за рассматриваемый период.
Здесь же можно установить уведомление на достижение курсом актива определенного значения, ознакомиться с последними инвестиционными идеями и приступить к открытию сделки по покупке или продаже.
При открытии новой заявки нужно указать количество лотов, стоимость которых может изменяться в зависимости от актива (обычно от 1 до 1000$), а также курс, по которому должен сработать ордер. Здесь же можно использовать переключатель «Купить по рыночной цене». Если все детали сделки устраивают, остается лишь нажать кнопку «Подтвердить». После этого ордер появится в Истории операций на вкладке Заявки.
Пополнение и вывод средств
Пополнить счет в ВТБ Инвестиции можно несколькими способами. Такая функция присутствует в инвестиционном разделе в кабинете на веб-сайте брокера и в мобильной версии ВТБ-онлайн. Еще можно переводить деньги с карты или по реквизитам со счета любого стороннего банка (до 100 000 рублей в месяц).
Но гораздо проще делать это прямо в приложении ВТБ Мои Инвестиции. Для этого на вкладке Главный под строкой суммарной стоимости всех активов нужно нажать на кнопку Действия и выбрать пункт Пополнить. Затем выбираете один из трех вариантов — со счета в банке ВТБ, с банковской карты, по реквизитам. В первом случае перевод средств занимает 10–15 минут. В остальных обычно обрабатывается в течение дня, но может затянуться и до трех суток.
Вывод средств с брокерского счета ВТБ Инвестиции осуществляется аналогично — через меню Действия/Вывести. После этого потребуется выбрать карту, на которую нужно зачислить деньги, и подтвердить операцию вывода с помощью кода из СМС. Поступают выведенные деньги на счет в банке обычно до 18:00 следующего после создания заявки дня.
При выводе средств брокер автоматически удерживает с клиента налоги от заработка по российским облигациями и акциям. А вот если деньги получены в результате операций с иностранными ценными бумагами и обмену валют, они зачисляются на счет в банке в полной мере, так как за этот вид дохода налоги нужно уплачивать самостоятельно.
Тарифы ВТБ Инвестиции
По умолчанию при открытии брокерского счета клиенты ВТБ Инвестиции получают базовый тариф «Мой онлайн» с очень простыми и выгодными условиями.
За обслуживание счета и депозитарий плата отсутствует.
Также можно подключить пакет «Инвестор стандарт», в котором будет немного уменьшенная брокерская комиссия (0,0413%), но при этом присутствует ежемесячная плата за обслуживание в размере 150 рублей (если была минимум одна сделка с ценными бумагами).
Еще один вариант — пакет «Профессиональный стандарт», в котором комиссия брокера изменяется в зависимости от дневного торгового оборота (от 0,0472% до 0,015%). Комиссионные сборы за обслуживание счета составляют 150 руб. в месяц.
Более детально с существующими вариациями тарифов ВТБ Инвестиции можно ознакомиться в соответствующем разделе на сайте брокера.
Как заработать на ВТБ Инвестициях
Как заработать на ВТБ Инвестиции:
Теперь рассмотрим процесс заработка на ВТБ Инвестициях более детально.
Основная суть получения прибыли в этом сервисе, как и при любых других спекуляциях с биржевыми активами, заключается в совершении покупки по дешевой цене с последующей продажей по более дорогой. Принимать решение об открытии сделок при этом можно самостоятельно или принимая во внимание идеи из раздела Витрина, предложенные экспертами сервиса. Во втором случае вы сможете заранее оценить возможный размер прибыли и риски.
Активировать этот инструмент можно через ленту советов, которая по умолчанию отображается над списком счетов. Для сбора портфеля через робоэдвайзора нужно заполнить небольшую онлайн-анкету. В зависимости от выбранного пользователем типа инвестиционного профиля и своевременности выполнения полученных советов, годовая доходность портфеля в среднем может составлять от 10 до 20%.
Кроме основного дохода от покупки/продажи биржевых активов, можно получать дополнительную прибыль путем приобретения акций компаний, за обладание которыми предусмотрено регулярное получение дивидендов, а также облигаций с выплатой купонов.
Непосредственный процесс проведения сделок описан выше в разделе по ознакомлению с ВТБ Мои Инвестиции. Кроме просмотра простого линейного графика и наличия кнопок «Купить» и «Продать», никакими другими инструментами вроде набора технических индикаторов, это приложение, к сожалению, порадовать не может.
Отзывы о ВТБ Инвестиции
Обилие отзывов об этом брокере в сети говорит о том, что он достаточно популярен в среде российских инвесторов. Однако, нельзя сказать, что все им довольны. Комментарии встречаются как позитивные, так и крайне отрицательные.
Например, нередко встречаются отзывы, из которых следует, что быстрое открытие брокерского счета не гарантирует столь же быстрый доступ к торговым инструментам ВТБ Инвестиций — бывают случаи, когда присланные сервисом данные для входа мобильное приложение принимать отказывается. При этом к техподдержке в таких ситуациях достучаться очень сложно.
Встречаются проблемы с невозможностью приобрести акции иностранных компаний якобы из-за недостатка каких-то прав. При этом российские ценные бумаги можно купить беспрепятственно, а поддержка ничего вразумительного на подобные жалобы ответить не может.
Еще один недостаток, часто упоминаемый во многих отзывах, ограниченный набор торговых инструментов, в частности отсутствие тейк-профит и стоп-лосс ордеров при работе с активами Санкт-Петербургской биржи. Также некоторые жалуются на блокировку личного кабинета после попыток вывода средств.
Что касается положительных отзывов, то основными преимуществами ВТБ Инвестиций многие считают невысокие комиссии, быструю и простую онлайн регистрацию, широкий выбор доступных для торговли активов и наличие возможности покупать акции иностранных компаний.
Часто упоминается о том, что интерфейс приложения ВТБ Мои Инвестиции не совсем интуитивно понятен и отсутствует стакан ордеров. Но при этом из-за отсутствия платы за обслуживание и невысокие комиссионные сборы, данную площадку все же рекомендуют для долгосрочных инвестиций, но не для регулярных спекуляций.
Изучив отзывы о ВТБ Инвестиции, можно прийти к выводу, что это брокер достаточно высокого уровня, но при этом у него имеются довольно заметные недостатки, с которыми вполне можно мириться, учитывая невысокие комиссии и большой выбор инвестиционных активов.