что такое дебетовая карта банка газпромбанк
Дебетовая «Умная карта» от Газпромбанка — пластик, автоматически подстраивающийся под держателя
Настраивать программу лояльности, чтобы получить максимальные бонусы, по большинству карточек нужно ежемесячно — это отнимает время, не всегда держатель может правильно выбрать категории с высокими баллами, так как не знает точно, какие покупки предстоят. «Умная карта» от Газпромбанка не требует настройки — она самостоятельно выбирает самую популярную у клиента группу расходов и начисляет кэшбэк до 10% или бонусные мили. Бесплатное снятие наличных, переводы без комиссии, функциональное приложение и безопасная доставка в крупных городах России — ключевые преимущества карточки ГПБ.
О дебетовой «Умной карте» Газпромбанка
«Умная карта» от Газпромбанка — дебетовая карточка со звучным названием, выбранным банком неслучайно. Основная особенность — автоматическая настройка программы лояльности с учетом трат. В остальном продукт является классическим – позволяет оплачивать покупки, снимать наличные, совершать транзакции через интернет. Карта выпускается нескольких видов:
Для карточек любой платежной системы действует тарифный план «Универсальный», поэтому параметры идентичны — различие кроется исключительно в возможностях, предоставляемых Visa, Union Pay, JCB или МИР.
Условия и тарифы
ГПБ предусмотрел понятные условия обслуживания — они занимают страницу, пунктов «со звездочкой» минимум, поэтому запутаться сложно. По «Умной карте» Газпромбанка тарифы представлены в сводной таблице.
Если по карточному счету не совершаются операции в течение 12 мес., будет удержана комиссия — 300 руб. ежемесячно либо меньшая сумма в пределах доступного остатка (задолженность не образуется).
Программы лояльности
В Газпромбанке «Умная карта» с кэшбэком предполагает два варианта участия в программе лояльности — получение стандартных бонусных баллов либо миль, которые расходуются на путешествия. Клиент вправе раз в месяц изменить программу — копить мили, а не cashback (и наоборот).
Кэшбэк
Начисление кэшбэка в Газпромбанке по «Умной карте» не требует действий со стороны клиента — достаточно совершать безналичные платежи и покупки с пластика, баллы будут начислены автоматически:
Повышенных категорий много — «АЗС и парковки», «Одежда и обувь», «Кафе и рестораны», «Бытовая техника» и т.д. Если наибольшие траты приходятся на категорию, которой нет в списке, кэшбэк начислят на следующую по популярности группу трат.
Второй вариант участия в программе лояльности — получение миль за все покупки без исключений и привязки к категориям. Условия проще и понятнее, чем для классического кэшбэка:
Повышенные мили начисляют за покупки билетов, туров и бронирование гостиниц на сайте партнера — вернут от 3 до 6%. Обязательное условия для получения миль — ежемесячный остаток по счету не менее 30 000 руб.
Как оформить «Умную карту» Газпромбанка?
В Газпромбанке оформить «Умную карту» просто — можно сразу обратиться в отделение, воспользоваться официальным сайтом, мобильным приложением (для клиентов) или нашим портал. Подача онлайн заявки у нас на сайте занимает 5 мин.:
Доставка карточки занимает до 5 раб. дней — чаще курьер может приехать уже на следующий день после заполнения анкеты, поэтому долго ждать не придется.
Требования к получателю
По «Умной карте» от Газпромбанка условия не предполагают использования заемных средств, поэтому требования к держателю минимальны. Заключить договор банк готов с каждым гражданином РФ старше 18 лет. Регистрация в регионе присутствия банка и наличие работы необязательны.
Какие документы нужны?
Как пользоваться «Умной картой»?
Дебетовый пластик от ГПБ является классической карточкой для безналичных расчетов — позволяет удобно и безопасно хранить деньги, тратить средства в магазинах без ожидания сдачи. Бесплатная «Умная карта» Газпромбанка умеет многое:
Срок изготовления карты
Неименную карточку ГПБ можно получить сразу после оформления заявки — нужно обратиться в ближайшее отделение. Доставка занимает до 5 дней (срок зависит от региона и загруженности курьеров).
Как получить карту?
Получение пластика доступно двумя способами — в офисе обслуживания частных клиентов и с курьерской доставкой (не во всех городах РФ). В обоих случаях получить карточку удастся бесплатно – комиссия за оформление не взимается.
Как активировать карту?
В Газпромбанк «Умная карта» Visa выдается заблокированной — в целях безопасности. Активация осуществляется одним из способов:
Карты, доставленные курьером, можно активировать через мобильное приложение — достаточно задать ПИН-код и совершить любую транзакцию в банкомате Газпромбанка.
Как закрыть карту?
Заблокировать карту (в случае утери) удастся в офисе, мобильном банке, по телефону горячей линии. Полное закрытие с расторжением договора осуществляется в офисах — обратитесь с заявкой к свободному специалисту.
Мобильное приложение Газпромбанка «Телекард 2.0» — возможности
Управлять дебетовой банковской карточкой Виза Голд после оформления удобно в мобильном приложении «Телекард 2.0», где можно:
Для регистрации в программе нужен номер телефона и данные пластика — установите короткий код для последующей авторизации или входите в приложение по отпечатку пальца.
Плюсы и минусы «Умной карты» от Газпромбанка
Флагманская «Умная карточка» в Gazprombank является выгодным инструментом для держателя, которого интересует повышенный кешбэк — к безусловным плюсам относятся:
Недостаток — разобраться в условиях программы лояльности непросто, а получить максимальную выгоду можно только при тратах от 75 000 руб. ежемесячно, что подходит не всем пользователям.
Отзывы клиентов
Большинство держателей пластика довольны обслуживанием по «Умной карте» Газпромбанка — отзывы положительные, клиенты отмечают:
Однако есть и жалобы — межбанковские переводы между картами идут долго — до 1 раб. дня, а при получении карты в отделении менеджеры зачастую навязывают ненужные дополнительные услуги (нужно быть внимательнее).
«Умная карта» Visa Gold Газпромбанка — дебетовый пластик, который, безусловно, заслужил столь звучное название. В списке весомых плюсов — всегда бесплатное обслуживание без скрытых условий, кэшбэк или мили на путешествия по выбору держателя, снятие наличных без комиссии и простое оформление с онлайн заявкой. Процентов на остаток по счету карточке недостает — банк предлагает дополнительно оформить Накопительный счет и получать доход до 7,5% годовых.
Клиентов, которые не смогли разобраться в условиях обслуживания, а также тех, у кого сложности возникли уже во время использования пластика, ждут специалисты службы поддержки — получить информацию можно по телефону и в чате приложения. Публикуем ответы на самые частые вопросы.
Дебетовые карты в Газпромбанке в Москве
Найдено 16 предложений
«Умная карта» Visa Gold с кэшбэком или милями
Процент на остаток
«Умная карта» Visa Signature c кешбэком или милями
Процент на остаток
Виртуальная карта «Автодрайв старт»
«Газпромбанк – ФК «Зенит»
Молодежная карта ГПБ&РСМ
Процент на остаток
«Газпромбанк – ХК СКА»
Карта путешественника Visa Gold
Процент на остаток
Карта для автолюбителей «Газпромбанк — Газпромнефть»
Процент на остаток
Пенсионная карта Газпромбанка и НПФ «ГАЗФОНД»
Похожие дебетовые карты
Процент на остаток
Уральский банк реконструкции и развития
Процент на остаток
Дебетовая Кэшбэк карта
Процент на остаток
Процент на остаток
О банке
Оформление дебетовой карты в Газпромбанке в Москве
Государственный банк национального достояния предлагает своим клиентам широкую линейку дебетовых карт. Ключевыми особенностями продукта являются:
возможность выбрать платежную систему от русской «МИР» до японской «JCB»;
возможность заказать дебетовую карту Газпромбанка с уникальным дизайном;
получение бонусов за покупку топлива на заправках Газпрома;
повышенный кэшбэк на выбранные категории в зависимости от тарифа;
начисление процентов на остаток по счету.
Компания предлагает следующие пакеты обслуживания: «Золотой», «Платиновый» или «Универсальный». От уровня тарифа зависит стоимость ежегодного или ежемесячного обслуживания, приветственные бонусы и баллы за покупки, лимит на снятие денежных средств в банкоматах организации и партнеров.
Заказать дебетовую карту Газпромбанка можно онлайн, на официальном сайте компании. Для этого понадобится указать свои персональные данные, выбрать город и место получения. Обратите внимание, что не во всех населенных пунктах возможна курьерская доставка, где-то забрать свою пластиковую карточку можно только в отделении организации. Также клиенту необходимо подтвердить согласие на обработку данных, использования электронно-цифровой подписи и указать что заказчик – гражданин и налоговый резидент России.
Какие документы нужны, чтобы оформить дебетовую карту Газпромбанка
Для лиц от 14 до 18 лет потребуется письменное заявление от родителей и их непосредственное присутствие при получении. Для всех, кому есть 18 и более лет, необходим минимальный пакет документов, в который входит:
воинский билет или удостоверение военного пенсионера, если собираетесь получать перечисления из Министерства обороны;
справка из университета об обучении при выпуске кампусной карты.
Открыть дебетовую карту Газпромбанка можно несколькими способами, например, в одном из филиалов, который расположен в вашем населенном пункте. Представитель поможет заполнить анкету и ответит на вопросы. Оплата обслуживания, если она предусмотрена по тарифу, происходит сразу.
Действующие клиенты Газпромбанка, могут заказать дебетовую карту через мобильное приложение, просмотрев предодобренные предложения по финансовым продуктам.
После заполнения и отправки заявки на дебетовую карту Газпромбанка, с клиентом либо свяжется менеджер финансовой компании. Либо ему поступит SMS-оповещение с приглашением в офис или предложением встретить курьера, который доставит документацию и готовый продукт в указанное время. Срок изготовления платежного инструмента обычно составляет не более 6 рабочих дней.
23 лучших вида карт Газпромбанка и их подробное описание
Абсолютно точно, ни один взрослый человек не представляет своей жизни без банковской карты.
Кто-то использует ее только для получения зарплаты и пенсии, другой старается минимально использовать наличные или совершает много покупок в интернете.
Среди многообразия доступных для оформления вариантов сегодня мы выделим карточные продукты Газпромбанка, и подробно рассмотрим абсолютно все существующие виды, подробно рассказав про каждый из них.
Откажемся от долгих предисловий, и перейдем непосредственно к сухим фактам. В деле выбора стоит отдать предпочтение краткости и достоверности информации.
Виды дебетовых вариантов
Это классический продукт, который предусматривает размещение на счете карты и использование собственных средств. То есть, по таким картам нельзя «уйти в минус».
Эта разновидность является самой популярной.
МИР — это российская платежная система, разработанная в 2014 году после введения антироссийских санкций, и полностью защищенная от каких-либо внешних политических и экономических факторов.
Также, в 2017 году платежная система заключила соглашение с Mastercard и JCB, что позволяет использовать кобейджинговые карточные продукты для покупок и снятия наличных заграницей.
К достоинствам можно отнести кэшбек за оплату различных товаров и услуг, а также возможность бесконтактной оплаты.
Подробно о картах МИР от Газпромбанка и их особенностях мы рассказали в отдельной статье.
Классическая карточка
Этот вариант оптимален для тех, кто хочет получить полный набор услуг, при этом не переплачивая за ненужные сервисы. Подобные предложения есть у многих банков, в том числе Сбербанке.
Такой картой можно пользоваться и в поездках по России, и за рубежом, расплачиваясь как в POS-терминалах кафе и магазинов, так и снимая наличные.
Комиссия за первый год обслуживания списывается непосредственно при выдаче карты. То есть, Вы получаете ее с отрицательным балансом.
Дополнительные карточки к основной можно открыть в отделении Газпромбанка, стоимость обслуживания за первый год составит 540 рублей.
Золотая
Многие до сих пор считают, что золотая банковская карта это статус, престиж, показатель богатства и то, чем можно поразить. На самом деле, это уже давно не так.
Золотая карта — это удобство обслуживания, дополнительные услуги и более выгодные предложения от банка для держателей крупных сумм на счете.
Карту категории Gold может оформить абсолютно любой человек, для этого не обязательно быть бизнесменом.
Стоимость выдачи и обслуживания дополнительного пластика составит 3500 рублей.
Платежной системы Union Pay
Среди российских клиентов платежная система ЮнионПэй не пользуется особенной популярностью, да и сотрудники банков традиционно предлагают своим клиентам чаще используемые Visa и Mastercard. Давайте разберемся, что же это такое и для чего может понадобиться.
В России ЮнионПэй работает с 2013 года, карточные продукты выпускаются несколькими банками. Карта UnionPay от Газпромбанка выпускается в кредитном и дебетовом варианты, трех категорий — Classic, Gold и Platinum.
В первую очередь, карта особенно выгодна для тех, кто ведет бизнес или постоянно совершает поездки в Китай, поскольку основная валюта платежной системы — китайский юань, и это позволяет избежать двойной конвертации при покупках в юанях.
На территории нашей страны большое количество терминалов и банкоматов принимают к оплате UnionPay и выдают наличные, но по состоянию на 2019 год, количество таких устройств не превышает 20 тысяч единиц, что немного в масштабах страны.
Кобейджинговая МИР-JCB РЖД-Бонус
Кобейджинговая карта имеет главное преимущество — она может работать сразу в двух платежных системах. То есть, конкретно Газпромбанк МИР-JCB работает и в России, и позволяет оплачивать покупки и получать наличные средства в других странах, работающих с платежной системой JCB.
Это несомненно шаг вперед в развитии, и в настоящее время кобейдж выпускают всего несколько российских банков.
Карта «МИР-JCB» от Газпромбанка поддерживает технологию бесконтактной оплаты и работает в 190 странах мира.
После получения владелец автоматически подключается к программе «РЖД-Бонус», позволяющей накапливать и тратить баллы за путешествия в поездах на ж/д билеты.
Армия России
Это специальный карточный продукт для российских военнослужащих и лиц из числа гражданского персонала ВС РФ, предназначенный для перечисления денежного довольствия, зарплаты и других выплат. Карта также предназначается для получения стипендии студентами военных и кадетских учебных заведений.
Производится как именной, так и неэмбоссированный пластик, а также дополнительные карты.
Все держатели автоматически подключаются к бонусной программе «Крылья» от авиакомпании «Уральские авиалинии» и имеют возможность копить премиальные мили за покупки, чтобы оплачивать ими авиабилеты или производить апгрейд в бизнес-класс.
Кобрендовая с системой Тройка
Сам по себе транспортный билет с названием «Тройка» был создан ГУП «Московский метрополитен» для оплаты наземного и подземного транспорта, а также проезда по МЦК.
В 2015 году несколько банков решили создать универсальный вариант, совмещающий в себе функционал транспортной и банковской карты. Одним из первых стал Сбербанк, о чем мы рассказывали в соответствующей статье.
Карта Газпромбанк-Тройка легко пополняется с банковского счета, на нее можно записать поездки и абонементы на электропоезда.
Получить карточку можно сразу же, при обращении в отделение банка, поскольку она относится к категории Unembossed.
Уральские авиалинии
Среди предложений российских банков все чаще можно встретить совместные проекты с различными авиакомпаниями. Газпромбанк заключил подобное соглашение с Уральскими авиалиниями, и теперь копить премиальные мили можно намного быстрее, производя безналичную оплату картой.
Если Вы летаете самолетом и удобный аэропорт входит в состав маршрутной сети авиакомпании, то несомненно, предложение будет Вам интересно.
Порядок начисления бонусных рублей представлен ниже:
Экспресс Кард
Экономия времени, именно этим руководствовались разработчики этого варианта, сочетающего в себе функционал обычной банковской карты и проездного билета.
В отличие от карты Газпромбанк-Тройка, здесь не нужно пополнять счет транспортной карты, поскольку общая сумма трат на проезд будет списана с банковского счета не позднее 10 числа следующего календарного месяца.
Предложение доступно только для жителей Москвы и МО.
Подарочная
Что может быть приятнее подарков, а особенно, если можно самому выбрать то, что действительно хочется.
Именно для этого и была придумана подарочная карта, которая является замечательным вариантом, заменяющим бумажные деньги. Даритель сам выбирает сумму, которую хочет положить на счет и оплачивает стоимость выпуска. Получатель же в свою очередь может оплачивать ей товары и услуги онлайн и в розничной сети.
Карта продается в красивой подарочной упаковке, выдача происходит всего за несколько минут.
Купить такой подарок можно даже не зная паспортных данных человека, которому Вы собираетесь ее подарить.
Благотворительная Visa-Леопардэсса Бери
Всегда хотелось переводить часть доходов на благотворительность, но не знаете с чего начать? Отличным вариантом будет карточный продукт Газпромбанк-Леопардесса Бэри.
При оплате картой товаров и услуг, 1% от суммы всех операций перечисляется в специальный благотворительный фонд. Перечисление происходит за счет собственных средств Газпромбанка.
Благотворительная программа проводится при поддержке Национального парка «Земля леопарда».
WebCard
Предложение было разработано с учетом условий безопасности специально для покупок и оплаты услуг в сети Интернет. Такой картой нельзя расплатиться в розничных торговых точках или снять наличные, поскольку она не имеет ни чипа, ни специальной полосы для считывания.
На карте нанесены номер, срок действия и CVV-код, то есть, только те данные, которых будет достаточно для проведения операции покупки через интернет.
ХК СКА
Живете в Питере и фанатеете от хоккея? А может просто болеете за любимую команду СКА и посещаете все матчи на родном питерском стадионе? Тогда такая карта Вас наверняка заинтересует.
Предложение позволяет получать скидку на посещение матчей в соответствии с категорией карты.
ФК Зенит
Компания Газпром является генеральным спонсором футбольного клуба «Зенит», а Газпромбанк — одним из ключевых. Партнерская банковская карта дает возможность поддержать развитие детского спорта в СПб.
В фонд поддержки маленьких футболистов перечисляется 0.4% от суммы покупок по карте, причем Газпромбанк делает это из своих собственных средств.
Также, держателям предоставляются различные скидки на посещение матчей «Зенита» и покупку атрибутики. Как правило, около 5-10%.
Для водителей
Для автовладельцев, осуществляющих заправку своего транспортного средства на АЗС «Газпромнефть» был создан пластик, объединяющий функционал банковской карты и бонусной.
Принцип простой, чем больше расплачиваетесь картой за покупки в торговых сетях и интернете, тем больше бонусных баллов копить. Далее, их можно обменять на товары из ассортимента АЗС и топливо.
На карту нанесен уникальный идентификационный номер участника бонусной программы «Нам по пути».
Существует два вида карточных продуктов — Газпромбанк-Газпромнефть и Автодрайв Platinum, отличаются они и категорией и порядком начисления бонусов.
Travel Miles
Это удобный платежный инструмент, в котором выгодно сочетаются и функции банковской карты, и возможность копить мили в программе «Travel Miles». Накопленные мили можно обменять на авиабилеты всех авиакомпаний мира и оплачивать различные туристические услуги.
В отличие от конкурентов, за бонусы TravelMiles можно забронировать отели, автомобиль в аренду и даже билет на Аэроэкспресс.
Максимальное количество накопленных миль за отчетный период не может превышать 12 тысяч.
Кредитные
В линейке кредиток от Газпромбанка нет большого количества вариантов. Доступно всего два вида, но они выделяются большим льготным периодом, а при выполнении определенных условий — бесплатным обслуживанием.
Требования к заемщику:
В этом разделе мы дадим лишь краткое описание кредитных карт Газпромбанка, а более подробно ознакомиться со всеми достоинствами и недостатками, тарифами и условиями выдачи можно ознакомиться в специальной статье.
Для зарплатных клиентов
Сотрудники компаний, заключивших с Газпромбанком «зарплатный договор», и получающие на карту заработную плату могут оформить кредитную карту на льготных условиях.
Преимущества:
Золотая
Еще буквально несколько месяцев назад, кредитную карту могли получить только те клиенты Газпромбанка, кто уже имел счета в банке. С 2019 года кредитка Газпромбанка стала доступна и новым клиентам.
Преимущества:
По желанию клиента в качестве кредитных также могут выпускаться карты Газпромбанк-Газпромнефть, Travel Miles, а также пластик платежной системы UnionPay.
Зарплатные
Все большее число работодателей стремится перейти полностью на «белые зарплаты» и отказаться от выплат в конвертах. Естественно, бюджетные организации выплачивают заработную плату официально.
Зарплатные карты — это прежде всего удобство для работника. Не нужно стоять в очереди в кассу, а о поступлении средств на счет можно узнать по СМС. Помимо этого, обслуживание и перевыпуск карты после окончания срока действия производится за счет работодателя.
Газпромбанк выпускает в качестве зарплатных именные и неименные карты категорий Unembossed, Classic (Standard) и Gold. Как правило, выбор происходит на усмотрение работодателя.
Доступны платежные системы:
Достоинства зарплатных продуктов:
Пенсионные
Социальные и пенсионные карты разработаны специально для граждан пожилого возраста и получателей различных соцпособий и выплат. Обслуживание ее бесплатно, не нужно оплачивать комиссию за перевыпуск.
Пользоваться ей можно как и любой другой банковской картой, снимать пенсию в банкомате или переводить средства.
В 2016 году представители банка выступили с поддержкой государственной инициативы об использовании национальной платежной системы для получения выплат бюджетниками и объявили о начале выпуска пенсионной карты МИР.
Карточка для получения пенсии
Пластик выпускается в одной из платежных систем — Visa, Mastercard, а также кобейджинговый вариант МИР-Maestro.
Карты выдаются без нанесения ФИО держателя на лицевой стороне.
Аналогами карты можно назвать Социальную карту МИР от Сбербанка, Пенсионную от Почта Банка, о каждой из которых мы рассказали подробно в прошлых материалах.
Кобрендовая с НПФ Газфонд
Всем пенсионерам, решившим перевести накопление пенсии в негосударственный пенсионный фонд «Газфонд» бесплатно выдается специальная карта.
Для выдачи необходимо обратиться в одно из отделений банка и предоставить следующие документы:
Категория пластика определяется банком в зависимости от категории ранее полученных карт участником фонда.
С индивидуальным дизайном
Для тех, кто привык выделяться, или просто хочет повысить настроение, Газпромбанк предлагает самим создать или выбрать дизайн пластика из готовых макетов.
Категория может быть только одна — Classic (Standard). На данный момент индивидуализировать карту МИР невозможно.
Если по какой-то причине карточка выйдет из строя или потеряется, то оплачивать полную стоимость уже не придется. Комиссия за перевыпуск пластика с таким же дизайнерским решением составит от 150 до 450 рублей.
Любая из вышеперечисленных карточек выдается клиенту в неактивном состоянии. Для возможности проведения операций ее обязательно необходимо активировать. Как это сделать читайте в подробной инструкции.
Среди огромного выбора вариантов, каждый найдет для себя подходящий. Можно смело сказать, что Газпромбанк позаботился абсолютно о каждой категории граждан страны.