что такое брокерские проценты

Какие комиссии у брокеров и за что их берут

За что может брать деньги брокер?

Брокер, являясь посредником между инвестором (трейдером) и биржей, выполняет множество функций, которые регламентируются законодательством. Поэтому все предлагаемые услуги и продукты, вне зависимости от того, основные они или дополнительные, в большинстве случаев оплачиваются клиентом.

Внимание. Прежде чем выбрать брокера, необходимо тщательно ознакомиться с тарифными планами и условиями торговли, так как за некоторые услуги и продукты плата у разных посредников может вообще не взиматься или же сильно различаться. Также у каждого из них могут быть свои уникальные скрытые или дополнительные платежи.

Комиссия за ведение счёта

После того как инвестор выбрал брокера, происходит открытие брокерского счёта для хранения финансовых инструментов и денег, а также их использования с целью осуществления транзакций на биржевых рынках России и других государств. В настоящее время большинство брокерских компаний предлагают открыть счёт совершенно бесплатно, при этом для привлечения большего числа клиентов снижается также минимальный депозит.

Однако за ведение счёта посредники могут брать комиссию в следующих случаях:

Важно. У некоторых компаний-брокеров большинство комиссий объединяются в единую, которую называют абонентской платой.

Комиссия за сделки

Комиссия за сделки является основным доходом у компании-брокера. Тарифы на данную услугу различаются в зависимости от посредника. Даже в одном тарифном плане комиссии за покупку и продажу активов могут значительно разниться между собой. При расчёте этих платежей берётся обычно какой-то процент от общей суммы сделки, который на фондовом рынке России для начинающих трейдеров составляет от 0,05 до 0,1 %. Существуют также и дополнительные платежи за сделки:

Внимание. Некоторые брокерские компании, беря процент от каждой сделки, могут также назначать его минимальный порог в рублях, что порой бывает невыгодно при небольшом количестве сделок и малом размере счёта.

Комиссия за ввод/вывод средств

Если за ввод средств большинство компаний не взимает плату, так как это выгодно и брокеру, и инвестору, то за вывод средств комиссия зачастую берётся обязательно. На это следует обратить внимание сразу при выборе посредника, так как именно он, а не биржа устанавливает правила вывода денег. Обычно плата за вывод составляет 1,5 % от депозита, в редких случаях может быть около 0,5 %. Кроме этого, могут начисляться специальные комиссионные вознаграждения, если:

Депозитарная комиссия

При заключении договора с брокерской компанией для физического лица открываются 2 счёта, чаще всего представленные как единое целое:

Комиссия депозитария списывается лишь при совершении операций с ценными бумагами один раз в месяц. Она не зависит от количества сделок и составляет от 100 до 200 рублей.

Комиссия за доступ к торговым платформам

Справка. Торговой платформой или торговым терминалом называют программное обеспечение, которое позволяет трейдеру заключать сделки на фондовом рынке и управлять собственными активами.

В большинстве случаев за ПО, разработанное брокерской компанией, плата не взимается, если сумма на счёте клиента больше какой-то оговоренной величины. Если же она меньше, то за пользование платформой приходится платить около 300 рублей в месяц. Также клиенту придётся доплачивать брокеру за установку торгового терминала на девайс (смартфон, планшет или компьютер).

Как комиссия влияет на выбор брокера?

Начинающие инвесторы стараются выбрать брокера, у которого минимальные комиссии. Однако следует учитывать, что от некоторых платежей отказываются развивающиеся брокерские компании, для того чтобы привлечь инвесторов. При выборе посредника, вернее, одного из его тарифных планов, инвестор изначально должен определиться со следующими нюансами:

Как видно из статьи, начинающий инвестор должен больше уделять внимания обязательным платежам, а не просто гнаться за низкими комиссиями. Поэтому перед тем как отдать предпочтение какому-либо брокеру, необходимо выделить время и серьёзно подойти к изучению тарифных планов.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Источник

Основные комиссии брокера

Индустрия пассивного инвестирования, последние годы набирающая обороты, побуждает инвесторов быть более осмотрительными в плане накладных расходов, ведь это недополученная прибыль. Логика, вполне уместная при выборе паевых фондов, переносится и на выбор брокера. Первым делом инвестор обращает внимание на брокерские комиссии и сборы — чаще всего на депозитарный сбор и комиссию за сделки. Однако на практике приходится оплачивать не только упомянутое вознаграждение брокеру, есть ещё и дополнительные услуги, к которым приходится прибегать.

В статье мы рассмотрим основные виды комиссий, с которыми столкнётся инвестор в «Открытие Брокер»: комиссия за совершение сделок, депозитарные сборы, вывод денежных средств и сделки репо.

Размер этой комиссии зависит от выбранного тарифного плана. Самым дешёвым является «Универсальный».

Пусть вас не вводит в заблуждение диапазон комиссионных сборов в тарифном плане «Профессионал» и кажущаяся возможность экономить на комиссиях за проведение сделок, фактический размер вознаграждения зависит от ежедневного объёма. Если вы не планируете совершать сделки более чем на один миллион рублей в течение дня, то тариф «Универсальный» — лучший выбор.

Если вы желаете пользоваться инвестиционными идеями аналитиков «Открытие Брокер», то можно подключить к своему счёту услугу «Ваш финансовый аналитик» или «Модельный портфель». В первом случае доступно два тарифных плана: «Универсальный» и «Инвестор». Обратите внимание, что на тарифе «Универсальный» при использовании портфеля «Ваш финансовый аналитик» ежемесячно удерживается комиссия за инвестиционное сопровождение счёта.

Комиссия за сопровождение счёта взимается первого числа каждого месяца использования. Комиссия брокера взимается по завершении торгового дня. Также следует помнить о торговом сборе организатора торгов — он удерживается дополнительно к брокерской комиссии.

Также установлен минимальный размер брокерской комиссии за совершение сделок: на Московской бирже — не менее 4 копеек за сделку, на Санкт-Петербургской — не менее 2 центов.

Взимаются, если вы совершали хотя бы одну торговую операцию в течение календарного месяца. Если сделки были на Московской бирже, то депозитарный сбор составит 175 рублей, если на Санкт-Петербургской бирже — 3 доллара.

Переводы между своими брокерским и субсчетами осуществляются бесплатно. Если нужно вывести деньги на счёт в банке «Открытие», то комиссия также не взимается. Перевод в другие банки стоит 10 рублей.

Валютные переводы дороже.

При сделках репо необходимо учитывать следующий нюанс: платить придётся как процент за использование заёмных средств, так и комиссию брокера за совершение этих сделок. Комиссия составляет 0,0007% от суммы первой части сделки репо, но не менее 4 рублей за сделку. Подробности — в тарифных планах.

Отдельно стоит поговорить о совершении сделок на зарубежных биржах. Как и на Санкт-Петербургской бирже, там существуют минимальные комиссии.

Из-за установления минимального размера комиссий на иностранных торговых площадках накладные расходы могут составлять существенную часть от суммы сделки, и это надо учитывать при планировании операций на рынке. Помимо брокерского вознаграждения, за сами сделки удерживается комиссия за осуществление расчётов с ценными бумагами.

Если размер счёта менее 50 тысяч рублей, то ежемесячно взимается дополнительная комиссия 295 рублей.

Также для некрупных счетов предоставление доступа к терминалам QUIK и WebQUIK является платным. Для QUIK абонентская плата составляет 295 рублей в месяц, для WebQUIK — 250 рублей в месяц.

Остались вопросы по статье, хотите предложить интересную тему или знаете, как сделать «Открытый журнал» ещё лучше? Скорее пишите нам через форму обратной связи — мы с удовольствием ответим, тщательно изучим и обязательно примем во внимание. И не забудьте подписаться на нашу рассылку, иначе пропустите самое важное и интересное!

Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Источник

Что такое брокерский счет и как его открыть?

В условиях снижения ставок по банковским вкладам альтернативные источники пассивного дохода становятся все более востребованными. Россияне, имеющие свободные денежные средства, начали активно интересоваться особенностями инвестирования в фондовые рынки и тонкостями работы с ценными бумагами.

Самостоятельно участвовать в биржевых торгах гражданам и организациям нельзя. Чтобы начать инвестировать и осуществлять операции на финансовой бирже, необходимо заручиться поддержкой надежного посредника – брокера (лицензированная компания, имеющая доступ к мировым биржам) – и с его помощью открыть брокерский счет.

Что такое брокерский счет

Брокерский счет открывается компанией-брокером и представляет собой «личный кошелек» клиента, в котором хранятся средства и ценные бумаги. Он используется для совершения операций купли-продажи различных финансовых инструментов (акции, фьючерсы, облигации, валюта и др.) на российском биржевом рынке и на зарубежных площадках.

Особенности брокерского счета:

Обратите внимание, что банковский счет не является аналогом брокерского счета, с его помощью физлицам нельзя участвовать в торгах и зарабатывать на бирже.

Как он работает?

Брокерский счет работает таким образом:

В чем отличие от обычного счета

Основное отличие брокерского счета от обычного заключается в том, что счет в банке открывается гражданами для осуществления расчетно-кассовых операций. Брокерский счет открывается исключительно для заключения сделок на бирже. Причем для открытия банковского счета физлицу необходимо лично обращаться в отделение, предоставлять необходимые документы.

Кроме того, россияне могут оформлять в банках депозиты (вклады), средства на которых защищены действующим законодательством (до 1,4 млн рублей). Вкладчики заранее знают процент прибыли и срок хранения свободных денег на депозите. В то время как доходность по брокерскому счету спрогнозировать довольно сложно, она зависит от текущей обстановки на фондовой бирже.

Отличие от инвестиционного счета

Индивидуальный инвестиционный счет в России можно открыть с 2015 года. Такой счет представляет собой специальный депозит, посредством которого инвестор может приобретать активы государственных и коммерческих предприятий. Открывать такой счет могут банки, брокеры, управляющие компании.

ИИС также предоставляет доступ к биржевым торгам, однако по нему предусмотрены некоторые ограничения и особые налоговые льготы:

Зачем нужен брокер?

Для чего нужны брокеры на фондовой бирже и может ли частный инвестор обойтись без посредников?

Биржевой брокер предоставляет инвесторам организационную, юридическую и техническую возможность выйти на биржу и приступить к заключению сделок купли-продажи на рынке ценных бумаг. За участие в сделках на бирже от лица своих клиентов брокеры получают комиссионное вознаграждение.

Обратите внимание, что участвовать в торгах имеют право только посредники-брокерские компании, имеющие соответствующую лицензию. Таким образом, если гражданин решил зарабатывать на бирже, то без услуг брокеров обойтись нельзя.

Какие услуги предлагает брокер

Брокер взаимодействует с клиентом следующим образом:

Биржевые брокеры не пользуются собственными денежными средствами, они распоряжаются капиталом своих клиентов. При этом некоторые инвесторы предпочитают оформить доверительное управление и не вдаваться в тонкости биржевой торговли. В такой ситуации посредник самостоятельно принимает решения относительно покупки или продажи активов.

Заработок на брокерском счете

Чтобы зарабатывать на финансовых активах на бирже, необходимо иметь определенные знания и подходить к сделкам взвешенно и хладнокровно. Иначе инвестирование свободных средств может быть сопряжено с серьезными потерями и постоянным волнением.

Приобретая активы, нужно проанализировать различные факторы: финансовая отчетность предприятия-эмитента, глобальная ситуация в мире, перспективы развития рынка, социальные сигналы и многое другое.

Основные способы заработка на ценных бумагах:

Если опыта и знаний недостаточно для успешной игры на фондовой бирже, можно передать свои сбережения в управление трейдерам. В таком случае профессионалы будут самостоятельно совершать сделки и получать процент от прибыли. Как бы там ни было, необходимо помнить, что управляющий не несет ответственность за возможные убытки, и все риски лягут исключительно на плечи инвестора.

Где лучше открыть брокерский счет?

На сегодняшний день физические и юридические лица могут открыть брокерский счет в российском банке или соответствующей компании-посреднике. Признаками надежного брокера являются:

ТОП-10 брокеров обслуживают около 95% активных клиентов на бирже. Согласно данным Московской биржи, по количеству игроков и объему совершаемых сделок лидер ами являются следующие организации:

Количество активных клиентов

Откройте брокерский счет, выберите готовые идеи от аналитиков в мобильном приложении «Сбербанк Инвестор» и следите за результатами в онлайн-режиме.

Покупка ценных бумаг с карты Тинькофф (11000 бумаг разных стран мира в каталоге). Лучший инвестиционный сервис в мире (по версии Global Finance).

Владельцам брокерских счетов и ИИС доступны эксклюзивные актуальные инвестиционные идеи и профессиональная аналитика по финансовым рынкам, экономическим секторам, отдельным компаниям.

ООО «Компания БКС» является одним из лидер ов среди российских брокеров по количеству клиентов, состоящих на брокерском обслуживании. За последние 3 года их число выросло втрое.

Подбирайте самые эффективные стратегии, получайте данные о лучших сделках, работайте на крупнейших мировых площадках, консультируйтесь с опытными трейдерами.

Клиентам доступно множество решений и сервисов. Они подойдут всем: профессиональным инвесторам и новичкам, которые делают первые шаги на финансовых рынках.

Индивидуальная стратегия инвестирования конкретно под ваши цели и широчайший выбор инвестиционных инструментов.

27 лет на рынке управления активами. Воспользуйтесь сервисом «робоэдвайзинг» и составьте собственный инвестиционный портфель

Доступ на фондовую секцию (облигации, акции), срочную секцию (опционные и фьючерсные контракты), валютный рынок (рубли, евро, доллары).

Бесплатное обслуживание, аналитическая и техническая поддержка.

Доступ к ведущим торговым площадкам, размещение активов в инструменты с фиксированным доходом, сопровождение персональным консультантом, предоставление инвестиционных рекомендаций.

Тарифы брокерского счета

Стоимость обслуживания брокерского счета состоит из следующих видов расходов:

В качестве примера рассмотрим «ФК Открытие», которая предлагает своим клиентам открыть счет для приобретения акций, облигаций, валюты на любой срок и любую сумму. Так, при стоимости портфелей в рамках инвестиционного счета физлица на конец отчетного периода до 50 тысяч рублей минимальное вознаграждение брокера будет составлять 295 рублей в месяц.

Комиссия за сопровождение счета опытных инвесторов (предоставление сведений по движению и учету ценных бумаг в портфелях клиента) при наличии сделок составляет 175 рублей в месяц. Начинающие инвесторы будут платить за сопровождение счета 0,17% в месяц (минимум 400 рублей) – вознаграждение за консультирование в области инвестиций будет взиматься в зависимости от стоимости активов клиента по всем портфелям.

Минимальное вознаграждение брокера за совершение операции на фондовом рынке для опытного игрока с учетом биржевых сборов составляет от 0,015% в зависимости от дневного торгового оборота (не менее 0,04 рубля за сделку), для новичка – 0,057% независимо от оборотов.

Кроме того, для клиентов действует кэшбек-акция, позволяющая вернуть баллами на специальный счет часть уплаченной комиссии. Согласно правилам программы лояльности, за сделки на Московской бирже участники получают бонусами 4-5%.

Чтобы комиссии за брокерский счет не стали для вас неожиданностью и непосильной ношей, перед заключением договора с посредником необходимо внимательно ознакомиться с действующими тарифами и стоимостью обслуживания биржевых сделок. Предварительно определитесь с размером инвестиций, планируемым количеством ежемесячно заключаемых сделок, необходимостью в использовании дополнительных сервисов и т.п. Благодаря этому удастся подобрать оптимальный тарифный план и увеличить доходы за счет уменьшения размера комиссии.

Как выбрать брокера?

Начинающему трейдеру необходимо внимательно ознакомиться с условиями обслуживания у нескольких брокеров, оценить требуемую для начального депозита сумму, изучить размер комиссий за оказание основных и дополнительных услуг. Кроме того, нужно ознакомиться с актуальным рейтингом самых крупных и надежных брокерских компаний.

Особое внимание уделите репутации посредника (отзывы других клиентов на тематических площадках и форумах, наличие лицензии, срок работы на рынке) и выясните, возможно ли заключать сделки на зарубежных рынках. Также необходимо определиться, как вы будете работать – самостоятельно принимать решения о заключении сделок или передадите свои сбережения в управление профессионалу.

Нелишним будет зайти на официальный сайт брокера, обратиться в службу поддержки и понять для себя, насколько оперативно и компетентно работают менеджеры.

Помните, что выбор брокера для открытия счета может оказать существенное влияние на его дальнейшее использование, а также возможность получать стабильный доход с минимальными затратами сил, времени и нервов. К решению этого вопроса необходимо подойти со всей серьезностью и вниманием.

Источник

Что такое брокерский счет и как его открыть?

Содержание

Если давно присматриваетесь к инвестициям, но не решаетесь начать, поможем сделать ваши первые шаги в комфортных и безопасных условиях.

Расскажем, какой счёт выгоднее, — брокерский или индивидуальный инвестиционный, может ли новичок с небольшим бюджетом заработать на биржевой торговле и как получить налоговые льготы от государства.

Для чего нужен брокерский счёт

Инвестор не может купить ценные бумаги напрямую на бирже. Нужен брокер — посредник с лицензией от Центробанка на работу на фондовом рынке.

Компания, которая предоставляет услуги брокера, открывает специальный счёт, на который инвестор переводит деньги (в Альфа-Банке от 10 000 рублей). С этого счёта по поручению инвестора брокер может покупать и продавать ценные бумаги. Так обычному человеку открывается дверь в мир биржевой торговли: он может зарабатывать на акциях, облигациях, ETF, выгодно обменивать валюту, следить за своими вложениями и сделками.

В чём преимущества брокерского счёта

Владельцу счёта открывается доступ к ценным бумагам ведущих компаний мира, например Google, Amazon, Facebook, а также успешных российских компаний, таких как Газпром, Лукойл, Сбербанк, X5 Retail Group, и другим активам.

Доход инвестора состоит из дивидендов по акциям, купонов по облигациям и прибыли от продажи ценных бумаг, если они выросли в цене.

Чем брокерский счёт отличается от других банковских счетов

Все счета похожи по своей сути (на них хранятся средства, которые клиент доверил банку), но есть принципиальные отличия.

Отличия брокерского счёта от депозита

Депозит, или банковский вклад, застрахован в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ). Деньги на сумму до 1,4 млн рублей надёжно защищены по закону. Вкладчик заранее знает, на каких условиях банк хранит и приумножает его капитал: в договоре указан процент и срок хранения денег на депозите.

Брокерский счёт не застрахован и предназначен не для хранения денег, а для совершения операций с валютой и ценными бумагами. Какой будет прибыль от инвестиций — зависит от обстановки на фондовой бирже и действий самого владельца или управляющей компании. Однако риски, с которыми сопряжены инвестиции, окупаются в среднем более высокой доходностью, чем по депозиту. Это делает инвестиции популярным инструментом среди тех, кто хочет сохранить и приумножить свой капитал в долгосрочной перспективе.

Отличие брокерского счёта от ИИС

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) как разновидность брокерского тоже предоставляет доступ к биржевым торгам, но с ограничениями и бонусом в виде налоговых льгот (расскажем об этом отдельно). В отличие от депозита и брокерского счёта, ИИС позволяет получить больше прибыли за счёт налоговых льгот. Владелец ИИС может получать налоговый вычет в размере 13% суммы, внесенной на счёт (ИИС типа А), или не платить НДФЛ на доход, полученный от сделок по ИИС (ИИС типа Б).

Классификация брокерских счетов

По числу владельцев

Счета бывают индивидуальными или совместными, в зависимости от количества владельцев. Совместные популярны в США и других зарубежных странах. Супруги, друзья или партнёры могут иметь равный доступ к общим деньгам и ценным бумагам.

Российские инвесторы в 99% случаев открывают индивидуальные счета. В России нет такого понятия, как совместный брокерский счёт. А если открыть его в другой стране, будучи резидентом РФ, возможны проблемы с выводом денег.

По способу сотрудничества с брокером

По способу сотрудничества счёт может быть:

с доверительным управлением, когда инвестор передаёт управление своими средствами профессиональному портфельному менеджеру;

без доверительного управления, если инвестор совершает сделки самостоятельно.

По формам оплаты

В зависимости от типа оплаты, брокерский счёт может быть:

индивидуальным инвестиционным (ИИС).

Опционный счёт даёт возможность торговать опционами. Опцион — это договор, по которому покупатель опциона получает право купить или продать актив, например акцию, ценную бумагу или валюту, в определённый момент времени по заранее обусловленной цене. Продавец опциона получает деньги и даёт обязательство совершить в будущем сделку с покупателем. А покупатель может или воспользоваться своим правом, или отказаться от сделки.

ИИС — это брокерский счёт с налоговыми льготами от государства. Про него расскажем дальше.

ИИС — особый брокерский счёт

Индивидуальный инвестиционный счёт — это вид брокерского счёта, который позволяет получить налоговый вычет.

Согласно Налоговому кодексу РФ, владелец ИИС может на выбор:

Вернуть налог в размере 13% от суммы вложений, но не более 52 000 рублей в год.

Кому подходит: тем, кто работает официально и платит НДФЛ. Налоговый вычет не может быть больше суммы фактически выплаченного налога за календарный год.

Посчитаем возможную выгоду:

Если в 2020 году инвестор получал доход, с которого платил НДФЛ, то при пополнении ИИС на 300 000 рублей в 2021 году он сможет получить налоговый вычет в размере 13% от внесенной суммы, то есть 39 000 рублей.

Получать налоговый вычет можно каждый год или сразу за 3 года.

Не платить налог на доход, полученный от торговли на бирже.

Кому подходит: тем, кто не имеет официального дохода и не платит НДФЛ.

Какой будет выгода:

Допустим, за 3 года доход инвестора от сделок на бирже составил 250 000 рублей. С обычного брокерского счёта пришлось бы заплатить налог в размере 13% от этой суммы, то есть 32 500 рублей. Владелец ИИС, выбравший вычет типа Б, освобождается от подоходного налог

Ещё несколько особенностей ИИС:

Одному инвестору — только один ИИС;

Можно пополнять не более чем на 1 млн рублей в год;

Открывается минимум на 3 года, а если закрыть досрочно, льгот не будет. Если уже получали налоговый вычет, деньги придётся вернуть.

В Альфа-Банке помогают новичкам снизить риски и начать зарабатывать на бирже даже с небольшим бюджетом. Начинающие инвесторы, доверив управление счётом банку, не ведут торговлю самостоятельно, не могут ошибиться. Сложную и ответственную работу (мониторинг, аналитика, прогнозы) берут на себя эксперты. Для инвесторов доступны две программы с доверительным управлением, когда банк сам совершает сделки с ценными бумагами, а клиент получает прибыль. Открыть инвестиционный счёт можно с минимальным начальным взносом 10 000 рублей. Вы можете выбрать для себя подходящий тариф:

Источник