кто такой уоррен баффет чем он прославился
Уоррен Баффет — биография, правила инвестирования. История успеха
Есть множество разных красивых и не очень историй о том, как кто-то становился миллиардером. Как правило, это талантливые, пробивные проныры, которые смогли вовремя распознать возможность крупного заработка и блестяще ею воспользовались. Всем известный Джордж Сорос использовал кризисы и ухудшение положения отдельных регионов, и, по слухам, даже отчасти способствовал приближению краха, чтобы заработать на коротких позициях по валюте.
А вот Марк Цукерберг, пошёл вторым классическим путём – создал продукт, без которого сейчас уже сложно представить себе повседневную жизнь. Казалось бы, ответ был на поверхности, и социальная сеть как явление должна была уже давно появиться. Но никто не видел перспектив или возможностей, а он взял и сделал. Но особняком от всех стоит биография Уоррена Баффетта, инвестора из Омахи.
Уоррен Баффет — кто это?
Одной из отличительных черт Уоррена Баффетта не как инвестора, а как управляющего (с чего он, собственно, и начал свой путь в этой компании после получения доли) заключается в том, что он досконально разбирался во всех делах, не делегируя это другим работникам и не ожидая решения всех проблем другими людьми.
График стоимости акций Berkshire Hathaway – это по сути динамика состояния Баффетта
Детство и первые заработки
Итак, родился юный Уоррен Баффет в Омахе, городе, расположенном в штате Небраска. Любопытно то, что он до сих пор проводит там немало времени.
Баффет развозит газеты
На первый взгляд может показаться, что всё очень просто, но это только видимость. Баффетт осознаёт, что только всесторонняя и тщательная оценка положения компании может дать верное представление о перспективах её развития и, соответственно, цене на акции. Кстати, именно это становится основой одного из правил инвестирования Уоррена Баффетта, о которых расскажем далее. В этот момент он начинает понимать, какие огромные возможности открывает перед людьми фондовый рынок, и как на этом можно заработать.
Первые инвестиции
После того, как Баффет познакомился с Грэмом, он решил идти учиться туда же, где преподавал этот человек – Колумбийский университет. После окончания он получает первую работу и становится аналитиком в инвестиционной компании своего учителя. Всего за два года, что он там проработал, Уоррен накопил достаточно неплохой капитал, к 25 годам его состояние уже перевалило за 100 тысяч долларов, что по меркам того времени позволяло спокойно отойти от дел и жить в своё удовольствие. Баффетт так и хотел поступить, но ему не давали покоя обращающиеся за советом знакомые. Всё это в итоге вылилось в создание, по примеру своего учителя, разного рода партнёрств, в которых Баффетт обычно не участвовал деньгами из личных запасов, а использовал сумму, которую ему дали родственники.
Уоррен Баффет в молодости
“Нет в мире ничего более могущественного, чем сложный процент”. Данное высказывание приписывают Эйнштейну, и этим выражением можно описать следующие 12 лет жизни инвестора Уоррена Баффета. Даже сейчас доход в 30% годовых кажется, конечно, высоким, но и не заоблачным, особенно, на фоне взлётов некоторых стартапов. В те же времена это была потрясающая доходность, при чём стабильная. Всё это привело к тому, что фигура инвестора стала привлекать внимание, о нём заговорили как о гении инвестирования.
Berkshire Hathaway в те годы
Путь к миллиардам
Баффетт использовал фонд своих страховых компаний для того, чтобы вкладывать деньги в акции компаний. Логика проста – хорошо налаженный страховой бизнес работает как минимум без убытков, давая при этом колоссальное количество средств во временное пользование. В итоге получилось так, что вложения из такого рода денег составили более 100 миллиардов долларов. А теперь представим себе, что это кредитные деньги из банка или от инвесторов, которые хотят сопоставимый процент. И всё, не было бы сейчас миллиардера, а был бы просто успешный, одарённый смекалистый человек. Но он придумал схему и смог и сделать на своих относительно консервативных инвестициях огромное состояние, которое, кстати, вместе с некоторыми другими богатеями, завещает на благотворительность.
Правила инвестирования Уоррена Баффетта
Логика у такого принципа предельно простая. Все знают, что панические настроения на рынке проявляются гораздо сильнее, чем позитивные. Это означает, что цена будет падать сильно и ещё к тому же, со значительной инерцией, если такой термин можно применить к рынку. То есть распродажа бумаги инвесторами происходит вместе с торговлей спекулянтами, которые открывают короткие позиции, да ещё и с плечом, разгоняя и без того набравшую ход вниз бумагу. И, как многие, наверное, заметили, разворот тоже происходит достаточно резко, так как в определённый момент цена становится настолько привлекательной, что её выгодно купить и держать долгое время. Не стоит забывать, что у нас ещё присутствует дивидендная составляющая, которая в некоторой степени может быть пересчитана на цену акции. Из последних интересных примеров можно привести следующие:
Особенности инвестирования Уоррена Баффетта
Многие задаются вопросом – а как последовать примеру Баффетта, как научиться также грамотно вкладывать деньги, ведь, если судить по рекламе, то “зарабатывать миллионы легко, нужно всего лишь…” А на самом деле всё очень и очень сложно. Достичь подобного мастерства можно, об этом и сам инвестор многократно говорил. Просто потребуется внимательное изучение всех аспектов не только экономической деятельности, но и понимание психологии рынка.
Одним из самых интересных произведений на данную тему является довольно известная книга, написанная Робертом Хагстромом, которая называется “Как превратить 5 долларов в 50 миллиардов”. Она рассказывает о гении из Омахи, описывает ход его мыслей и даёт пищу для размышлений. Скачать можно по ссылке ниже.
Итак, теперь рассмотрим те аспекты подхода к вложению средств, которые позволили Уоррену Баффетту достичь вершины финансов:
Портфель Уоррена Баффетта
На данный момент состояние этого человека постоянно колеблется, что связано с изменением цены на акции Беркшира, в котором у него солидная доля (около 20%). Но даже с учётом колебаний оно составляет более 70-80 миллиардов долларов, это колоссальные деньги, которые впоследствии пойдут на благотворительность. Кстати, на неё уже потрачено более 30 миллиардов. Вот такая получается добрая акула бизнеса и инвестиций. Теперь посмотрим, во что Баффет вкладывался действительно по-крупному, а также самые перспективные его вложения. Итак, портфель Баффетта частично состоит из следующих акций:
Это наиболее интересные позиции, весь список слишком большой и многим некоторые названия могут показаться совсем незнакомыми.
Стать Уорреном Баффетом (документальный фильм)
Заключение
Автор: Вадим Бон
Инвестор, предприниматель, трейдер, автор и создатель финансового блога internetboss.ru
Все знают, что Баффет — великий, но не все знают почему. Объясняем
Начал работать с 6 лет и заработал 95% состояния после 60 лет
Сделал из убыточной текстильной компании крупнейший финансовый холдинг мира
Сегодня Berkshire Hathaway — мощнейшая структура: шестая в списке Fortune 500, восьмая по капитализации среди публичных компаний планеты и первая в списке финансовых холдингов по выручке. Ей целиком принадлежит уйма бизнесов из самых разных отраслей, а также значительные доли в Kraft Heinz, American Express, Coca-Cola, Wells Fargo, IBM, Apple и Bank of America.
Berkshire Hathaway обыгрывает рынок США в более чем тысячу раз за последние 55 лет
На этом графике — динамика акций A Berkshire Hathaway в сравнении с индексом S&P 500 за последние 20 лет. Если бы он был отрисован за период с 1965 года — то кривая индекса S&P 500 просто потонула бы визуально, почти не поднявшись от исходной отметки. Да, настолько Баффет обыгрывает рынок на длинной дистанции.
Раз за разом находил недооцененные активы
Превратил собрания акционеров своей компании в самое яркое событие в мире инвестиций
Дни инвестора и собрания акционеров даже у крупнейших компаний обычно представляют собой малопримечательные события. Но только не для Berkshire Hathaway: их ежегодные собрания — вероятно, самое зрелищные и массовые события в мире инвестиций.
Баффет собирает огромные залы: послушать его приезжают десятки тысяч человек. В 2019 году — во время последнего офлайн-мероприятия — собралось 40 тыс. человек. Атмосфера на них напоминает, скорее, фестиваль вроде Comic-Con, а не скучное корпоративное мероприятие — из-за этого собрания Berkshire Hathaway называют «Вудстоком для капиталистов».
Остается успешным, будучи аналоговым в цифровом мире
В офисе Баффета нет компьютера. Высокие технологии миллиардер не слишком жалует как в плане инвестиций (за исключением вложений в Apple), так и в повседневной жизни: Баффет утверждал, что всего раз в жизни отправил письмо по электронной почте.
В общем-то, об «аналоговости» Баффета ярко говорит даже сайт Berkshire Hathaway: да, вот так выглядит главная страница ведущего финансового холдинга мира в 2021 году.
А смартфоны он называл «слишком умными» для себя. Несмотря на обширные инвестиции в Apple, еще в 2013 году Баффет пользовался старой «раскладушкой» Nokia, потом — 20-долларовым Samsung SCH-U320. В 2018 году Тим Кук заявлял о готовности лично приехать к Баффету и помочь с настройкой телефона — но сдался Баффет лишь в 2020 году, когда перешел на iPhone 11. Правда, использует он его только для звонков.
Уже стал одним из величайших филантропов и собирается отдать на благотворительность почти все
Великим Баффета делает еще и его щедрость. В 2010 году он вместе с Биллом Гейтсом основал проект The Giving Pledge («Клятва дарения»). Его цель — воодушевить миллиардеров всего мира отдать значительную часть состояния на благотворительность. На данный момент в программу входит 221 участник из 25 стран, среди них — основатель Facebook Марк Цукерберг, сооснователь WhatsApp Брайан Эктон, основатель Tesla Илон Маск, российские миллиардеры Владимир Потанин и Юрий Мильнер.
Отказался от роскошной жизни: живет в небольшом доме и питается «как шестилетний ребенок» бургерами и колой
Переезжать Баффет не планирует и, видимо, никогда и не хотел: в фильме BBC The World’s Greatest Moneymaker он заявил: «Я здесь счастлив. Если бы я думал, что могу быть счастливее в другом месте, то переехал бы. В чем моя жизнь стала бы лучше, если бы у меня были десять домов по всему миру? Если бы я хотел стать управляющим жильем, то стал бы им по профессии, но я не хочу этого и не хочу, чтобы кто-то другой делал это за меня».
Скромность присуща Баффету не только дома: например, штаб-квартира, казалось бы, гигантской Berkshire Hathaway занимает всего один этаж офисного здания.
Ну, а совершенно нетипичные для миллиардера пристрастия Баффета в еде уже стали легендой: один из богатейших людей мира регулярно завтракает в «Макдоналдсе», где поглощает бургеры и пирожки, а также часто захаживает за мороженым в дешевую сеть Dairy Queen.
А еще — Баффет пьет уйму колы: в интервью журналу Fortune он заявил, что состоит из нее на четверть. «Если я поглощаю 2700 калорий в день, то четверть из них — Coca Cola». По его словам, он выпивает по пять банок колы каждый день. На вопрос, как ему удается оставаться здоровым при такой диете, Баффет ответил: «Я проверил актуальные данные — самый низкий уровень смертности наблюдается среди шестилетних детей. Так что я решил питаться, как шестилетний ребенок».
Впервые текст опубликован 29 мая 2021 года
Больше интересных историй об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»
«Волшебник из Омахи»: как Уоррен Баффетт построил финансовую империю
Обозреватель vc.ru изучил историю жизни одного из богатейших в мире инвесторов Уоррена Баффетта, его методы ведения бизнеса и благотворительную деятельность.
Уоррен Баффетт — одна из главных фигур на рынке инвестиций. На некоторое время он сдвинул Билла Гейтса с вершины рейтинга богатейших людей мира по версии Forbes. Империя Баффетта работает в десятках отраслей, а размах его благотворительной деятельности позволяет назвать предпринимателя одним из наиболее щедрых людей мира.
Уоррен Баффетт родился в городе Омаха в 1930 году. Род Баффеттов жил в США с 17 века. Первое время семья занималась фермерством, но с развитием страны их деятельность менялась: в конце 19 века у Баффеттов было несколько собственных магазинов в Омахе. Многочисленные биографы отмечают, что главным принципом семьи Баффеттов можно назвать чрезвычайную бережливость. Каждый Баффетт с самого детства знал, что не имеет права влезть в долги или не оставить после себя наследства.
Детство Уоррена пришлось на Великую депрессию и не было легким. Говард Баффетт был вынужден закрыть собственную лавку и искать помощи у своего отца, но тот отказал ему в работе, объяснив это тем, что не может себе позволить содержание еще одного рабочего. В поисках лучшей жизни отец Уоррена принялся за открытие брокерской компании, что выглядело не слишком умно, учитывая тяжелое состояние страны и рынка акций. Однако Говард работал очень осторожно и смог развить компанию — в 1932 году стало понятно, что Баффетты вышли из кризиса и теперь могут себе позволить спокойную жизнь.
В 1936 году Уоррен Баффетт, которому тогда было шесть лет, начал обучение в Роузхиллской школе. Сам он рассказывает, что обожал сложные математические задания (он унаследовал от матери яркий талант к математике) и географию. Уже тогда у Баффетта была феноменальная память на числа: он коллекционировал памятные даты и важные для него статистические значения. Учителя вспоминают, что в пятом классе мальчик держал в уме численность населения большинства городов США. У Баффетта была страсть к коллекционированию всевозможных вещей — начиная с занимательных фактов и заканчивая крышками от напитков.
Единственным направлением, где Баффетт чувствовал себя не так комфортно, был спорт: его нельзя было назвать крепким или выносливым ребенком, и он редко играл с детьми своего возраста. Однако Уоррену хорошо давался теннис (он практиковался каждый день) и бейсбол — этим видом спорта он заинтересовался после того, как дед взял его с собой на игру.
Еще в детстве Уоррен вел бизнес: сначала продавал жвачку, позже — Coca-Cola и мячи для гольфа. Став немного старше, он стал продавцом арахиса на стадионе. Баффетт признается, что заработок денег напоминал ему коллекционирование, и он уже тогда мечтал собрать коллекцию побольше.
Одним из самых важных событий детства Баффетт называет визит с отцом на Уолл-Стрит — для мальчика это место выглядело пределом мечтаний. Там они встретились с известным тогда банкиром Сидни Вайнбергом. Говард не был с ним знаком, но тот, заметив восторг Уоррена, пригласил Баффеттов к себе в офис и провел для них экскурсию, попутно расспросив будущего миллиардера о его взглядах на рынок акций. После этого события Баффетт не рассматривал никакие другие варианты деятельности, кроме финансов.
Будущий предприниматель понял, что не следует чрезмерно стремиться сохранить вложенные деньги, а партнера, который их предоставит, — нужно выбирать тщательно.
В средней и старшей школе Уоррен из лучшего ученика и любимца учителей превратился в неуправляемого бунтаря с асоциальным поведением, а его оценки стали гораздо ниже. Вдобавок он совершил несколько мелких правонарушений, правда, пойман не был.
Уоррен поступил в Уортонскую бизнес школу, и родители очень хотели, чтобы он ее окончил, но самому Баффетту она не очень нравилась. Вдобавок он был далеко от дома и друзей. Здесь снова прославился своими проделками и пытался заработать на сомнительных акциях. Учеба давалась ему без видимых трудностей, но он все равно ее не закончил и провел последние курсы в колледже Небраски, а параллельно с учебой продавал мебель.
В 1950 году Баффетт попытался поступить в Гарвардский университет, но это ему не удалось. Не помогло даже то, что его отец в недавнем прошлом был конгрессменом и вновь готовился к выборам. Задумавшись над будущим, Уоррен вспомнил о своей настольной книге «Разумный инвестор», написанную профессором Бенджамином Грэмом. Чтобы посещать лекции автора книги, признанного авторитета в сфере инвестиций, Баффетт поступил в Колумбийский университет. Однокурсники вспоминают, что на лекциях и семинарах Уоррен постоянно дискутировал с Грэмом: они обменивались мнениями и обсуждали рынок.
Когда Баффет окончил университет, Грэм предложил ему присоединиться к компании Graham-Newman Corporation. Тот согласился и за два года овладел навыками, необходимыми для инвестиционной деятельности. В 1956 году Graham-Newman Corporation закрылась, и Уоррен вернулся в Омаху — теперь, помимо желания начать собственное дело, у него был определенный опыт. В этом же году было основано товарищество с ограниченной ответственностью Buffet Associates.
Тогда же Уоррен заинтересовался акциями National American Fire Insurancy — основанной в 1919 году страховой компании, которая фактически работала по мошеннической схеме. При этом возглавлял компанию вполне честный финансист Уильям Амансон, который просто не догадывался, во что его втянули.
Люди, которые поняли, что оказались жертвой аферистов, попытались надавить на Амансона, но не преуспели в этом, однако он обещал сделать их вложения стоящими. Выполнить обещание Амансона удалось его сыну Говарду, основавшего компанию Home Saving of America, в состав которой вошла и National American Fire Insurancy. Рост этой компании был впечатляющим, и она, по мнению аналитиков, претендовала на лидер ство в США. Жертв схемы, большинство из которых были фермерами, мало интересовали колебания на инвестиционном рынке: они уверились, что их обманули, хранили акции скорее по привычке и не верили в их пользу.
Предприниматель понял, что зря ориентируется только на друзей и знакомых: тем самым он существенно сужает свой круг общения и тормозит дальнейшее развитие. Он начал преподавать инвестирование на местных курсах и читать лекции по Карнеги. Это привлекло к его партнерствам еще несколько людей, добавило известности и позволило ему заработать репутацию эксперта.
В 1958 году под управлением Баффетта была сумма в миллион долларов, что означало возможность выйти в высшую лигу и приобретать акции крупных компаний. В 1959 году Уоррен встретил Чарльза Мангера, который долгое время будет одним из его близких компаньонов. Точнее об их сотрудничестве можно сказать так: они были в дружеских отношениях, и их интересы достаточно часто пересекались до 1976 года, когда Мангер занял должность вице-президента Berkshire Hathaway.
Стоит отметить, какие доходы с этой деятельности имел сам предприниматель: в большей части партнерств Баффетту не полагалась зарплата. Если рост превышал 4%, Уоррену полагалась доля в 25% годовой прибыли — если же достичь этого показателя не удавалось, он не получал ничего.
В 1959 году он стал членом совета директоров Sanborn Map и был поражен. Члены правления компании вели себя так, будто находятся в загородном клубе: на совещаниях они в основном курили сигары и вели себя, как короли, хотя половина присутствующих владела мизерными долями. Баффетт решил подрегулировать деятельность компании и убедил отца приобрести в ней долю. Подобным же образом поступили некоторые его друзья и партнеры.
Членам совета директоров идея не понравилась, но воспрепятствовать человеку, который контролировал большую часть компании, они не смогли. Партнерства Баффетта выставили свои акции на тендер, а взамен получили прибыль от инвестиций. Эта сделка стала одной из самых удачных в истории компании: в конце года она принесла партнерствам Уоррена высокую прибыль, сделав предпринимателя миллионером.
В 1962 году Баффетт провел слияние всех своих партнерств в Buffet Partnership. Тогда же он начал проворачивать две новые сделки: во-первых, постепенно приобретал акции текстильной компании Berkshire-Hathaway. За три года он заполучил около 49% акций, но развивать предприятие не стал, а вместо этого использовал доход от него для увеличения суммы инвестирования.
В 1965 году Баффетт оповестил своих партнеров о готовящемся закрытии товарищества. Уоррен предложил всем желающим войти в Berkshire Hathaway. Остальные получали свои деньги с солидными процентами, вдобавок ко всему Уоррен порекомендовал им специалиста по управлению капиталом в лице Билла Руана. Бывшие партнеры таким образом стали основателями Sequoia Fund.
Баффетту нужна была более стабильная компания, и он заинтересовался National Idemnity, которую возглавлял Джек Рингуолт. Однажды он чуть не стал партнером Уоррена, но его не устроила сумма вложения. Глава National Idemnity был сильным игроком и отлично работал на страховом рынке, поэтому выкупить акции его компании было достаточно сложно, но Баффетт знал, как это можно сделать.
Предприниматель дружил с членом совета директоров National Idemnity Чарли Хайдером и спросил его, не хочет ли Рингуолт избавиться от компании. Тот ответил, что приблизительно раз в год, когда Джека что-то выводит из себя, он готов расстаться со страховым бизнесом, вот только длится это состояние около 15 минут. Баффетт попросил друга сообщить ему, когда такой момент снова наступит.
Приобретение National Idemnity позитивно повлияло на развитие Berkshire Hathaway и увеличило капитал компании Баффетта. С Рингуолтом Уоррен наладил вполне дружественные отношения: его небольшая уловка не привела к вражде.
В 1968 году Баффетт начал приобретать акции крупных компаний, которые гарантированно росли бы в цене. Кроме того, он предпринял неудачную попытку продажи Berkshire Hathaway, которая приносила больше ущерба, чем пользы. Покупателей не нашлось, и Уоррен, поняв, что текстильная компания с ним надолго, решил увеличить свой пакет акций в ней.
В это самое время его и Мангера заинтересовала компания Blue Chip Stamps, которая занималась продажей купонов на скидки. Компания находилась под следствием министерства юстиции: якобы она мешает честной конкуренции. Впрочем, с этими проблемами руководство Blue Chip Stamps разобралось самостоятельно. Баффетта и Мангера здесь интересовало другое — наличие финансового запаса. Мангер сразу же приобрел 20 тысяч акций компании и пытался воспрепятствовать Баффетту, всеми силами доказывая, что сделка того не стоит.
Уоррен пошел другим путем. Зная, что министерство юстиции обязало Blue Chip Stamps отдать почти 40% акций магазинам, в которых компания продавала купоны на скидки, он начал покупать у них доли, иногда предлагая взамен акции Berkshire Hathaway. Таким хитрым способом Баффетт увеличивал свою долю в компании, а вдобавок наконец начал ближе работать с Мангером, который был благоприятно к нему настроен. Вместе они пройдут через многие испытания.
Одной из первых их совместных сделок стала покупка розничной сети Hochshild-Kohn. Прибыли это не принесло: партнеры не разбирались в этом бизнесе и переоценили потенциал компании. Оба предпринимателя затем отметили, что им очень повезло продать сеть по той же цене, за которую они ее приобрели. Тем не менее 1960-е годы закончились для Баффетта весьма позитивно: в Forbes вышла статья, сделавшая его звездой. В тексте превозносились сильные качества Уоррена, умение работать на рынке, а также то, что его партнеры еще никогда не теряли деньги. Репутация предпринимателя из Омахи, который способен переиграть Уолл-стрит, помогла ему в дальнейшей работе на рынке.
В конце 1969 года, под контролем Баффетта и его партнеров находились акции Berkshire Hathaway, Diversified Retailing, Blue Chip Stamps, Illinois National Bank & Trust Company of Rockford, National Idemty и газеты Sun. Уоррен сообщил об этом партнерам, чтобы объяснить, чем конкретно они владеют. Также Баффетт в общих чертах рассказал о планах на дальнейшую работу и сообщил, что рынок, скорее всего, будет нестабилен. Каждый партнер должен был решить, что делать дальше и куда двигаться. Практически каждый из них интересовался мнением Уоррена, который заверял, что собирается приобрести еще больше акций. Баффетт предпринял эти действия с единственной целью — избежать паники. Он ожидал, что рынок может некоторое время лихорадить, и поэтому известил об этом партнеров.
Часть из них осталась в деле, другие же решили получить деньги и присоединялись к Sequoia. Баффетт, избавившись от паникеров и людей, неуверенных в перспективах компании, продолжил искать, чьи акции приобрести. В 1971 году ему представился отличный шанс: в Калифорнии был выставлен на продажу бренд See’s Candy, производивший сладости. Баффетту понадобился для сделки сильный партнер, и он связался с Мангером. Они собирались приобрести компанию от имени Blue Chip.
Пока шел торг, Уоррен узнал, кому еще принадлежат доли акций See’s Candy, и смог договориться с представителями компаний. В конце концов на сделку согласился и Чарльз. Баффетт и Мангер вошли в совет директоров и занялись повышением прибыли See’s Candy. Близкие Уоррена говорят, что это был первый случай, когда он обеспокоился развитием приобретенной компании: подписался на несколько журналов о кондитерском бизнесе и стал продвигать продукцию в других штатах. Правда, надолго Баффетта не хватило, и он переключился на новые проекты.
В 1970-х годах Баффетт обратил внимание на журналистику: владение акциями Sun не удовлетворяло его амбиции. В Forbes вышла о нем статья, причем на этот раз его представили уже не как гуру инвестирования, способного сохранить деньги партнеров. В новом материале он выглядел скорее как жесткий делец, умеющий добиться своего. Вдобавок в статье освещалось несколько спорных моментов из биографии Уоррена, и тот обратился в редакцию издания. Журнал был согласен выпустить опровержение, но Баффетт знал, что эффекта не будет. Он хотел написать свою статью для Forbes, но редакция этому воспротивилась, и прийти к общему мнению они так и не смогли.
В 1973 году Баффетту принадлежало 5% Washington Post, которую возглавляла Кэтрин Грэм. Уоррен написал ей длинное витиеватое письмо, в котором признался, что восхищается ее работой и мечтает о сотрудничестве с газетой. Грэм не поверила в признания и испугалась: она подумала, что Баффетт хочет получить полный контроль над изданием. Они встретились, и Уоррен смог доказать Грэм, что не претендует на захват Washington Post. Чтобы убедить Грэм в мирных намерениях, предприниматель предложил ее сыну Дональду войти в совет директоров Berkshire. В конце концов у них сложились вполне дружественные отношения. Тем временем предприниматель продолжал увеличивать свое влияние на Washington Post, а в 1974 году даже вошел в совет директоров.
В 1975 году Баффетт и Мангер вместе со своими компаниями попали под следствие: вызванное совместным поглощением Wesco Financial в 1973 году. Некоторые источники называют цифру в 25% приобретенных акций. Желая увеличить свою долю, они узнали, что Wesco вскоре должна провести слияние с Financial Corporation of Santa Barbara. Баффетт и Мангер были против: они считали, что компания продешевила и ее акции стоят гораздо дороже. Встреча с генеральным директором Wesco ничего не дала партнерам, и они начали искать другой способ влияния на совет.
Оказалось, что большая часть компании принадлежит Бетти Питерс, хотя она ею не управляет. Баффетт и Мангер встретились с Питерс и убедили ее выслушать их предложение. Эксцентричная Питерс заблокировала сделку с Financial Corporation of Santa Barbara — Баффетт и Мангер в ответ купили их по старой цене, несмотря на падение курса акций.
Последние два обстоятельства заинтересовали Комитет по ценным бумагам и биржам, в котором посчитали, что предприниматели, владевшие инсайдерской информацией, воспрепятствовали сделке, предложив большую цену за долю акций, а позже приобрели оставшуюся по оговоренной заранее цене. Делом занялся Стэнли Споркин, один из самых жестких руководителей комитета.
Вскоре дело набрало обороты, и началось тщательное изучение всех бумаг компаний Мангера и Баффетта. Кроме того, предпринимателей вызывали на допросы. Некоторые аспекты дела вместе с высокой ценой, уплаченной за акции Wesco, выглядели чрезвычайно опасно и могли привести к обвинению в мошенничестве. Баффетт и Мангер были вынуждены убеждать, что в их случае имела место неосторожность, а не мошенничество, и объясняли некоторые свои поступки исключительно личным отношением к руководству Wesco.
Окончательно убедил в непреднамеренности действий предпринимателей адвокат и партнер Мангера Чак Рикерхаузер, человек с незапятнанной репутацией. Его мнению Споркин доверял и, услышав, что тот ручается за Баффетта, принял решение закрыть дело. Предприниматели, со своей стороны, пообещали никогда больше не совершать подобных маневров.
После покупки Баффетт сам занялся развитием GEICO, в первую очередь выплатив премии за удержание клиентов дольше года, а также за привлечение новых клиентов. Уоррен называет страховой бизнес чрезвычайно удобным: деньги чаще приходят в него, чем уходят. Еще в конце 1970-х Баффетт приобрел акции четырех других страховых компаний.
Знакомые Баффетта отмечают, что он стал одержим дальнейшей судьбой компании: постоянно шутил, что будет работать даже после смерти, и не считал пенсионный возраст поводом для отдыха. Также стало известно, что Уоррен не собирается оставлять свое состояние детям.
Одна из самых ярких сделок этого периода — приобретение 80% акций Nebraska Furniture Mart, самой крупной сети по продаже мебели и других элементов декора в Северной Америке. Значительная часть компании принадлежала Розе Блюмкин, которой на тот момент было около 89 лет. Баффетт смог убедить ее в том, что он лучший покупатель, и заверил, что не стремится отобрать у нее бизнес, а хотел бы работать вместе с ней.
В этом же году Баффетт вошел в список богатейших людей мира по версии Forbes и одним из 14 миллиардеров. В один момент Уоррен превратился в знаменитость, и его начали узнавать на улице. Незнакомые люди сотни раз на дню присылали ему письма с просьбами вложиться в их бизнес, дать денег на реализацию интересной идеи или просто так. Некоторым он даже отвечал: давал рекомендации или объяснял, что такие проблемы можно решить самостоятельно, — денег же никому не давал.
К детям и внукам Баффетт всегда был суров: они знали, что Уоррен не станет покрывать их долги и финансовые проколы, и хранили семейную традицию сберегать деньги.
В конце 1980-х и в начале 1990-х годов важную роль в жизни Баффетта сыграла инвестиционная компания Sаlomon, один из дилеров правительственных ценных бумаг. Главным ее активом был инвестиционный банк Salomon Brothers. В 1987 году Баффетт приобрел 12% акций Sаlomon, чему предшествовали длительные обсуждения: Мангера эта идея не прельщала. В августе 1991 года Баффетту неожиданно предложили пообщаться с юристами, которые курировали деятельность Sаlomon. Предприниматель решил, что компанию наконец решили продать, сверил курс акций и, удовлетворившись этим, отправился с семьей отдыхать.
В Salomon началась настоящая борьба за власть, и каждый руководитель предлагал свой способ решения ситуации. Довершил ее выпуск The New York Times cо статьей о проблемах Salomon — на обложке было фото Гутфрейнда и других руководителей компании.
В тот же день Гутфрейнд по телефону сообщил Баффетту, что собирается в отставку, и предложил ему стать председателем в Salomon. Уоррен согласился занять эту должность временно и скоро пожалел о собственном решении. Компания была в чрезвычайно тяжелом положении. По мнению многих аналитиков, ее развал был делом времени, а скандалы бросали тень и на Баффетта.
Первым делом Баффетт назначил новым генеральным директором Деррика Мохана. Следом за этим министерство финансов должно было объявить, что компании запрещается принимать участие в аукционах ценных бумаг, а банки начали сообщать, что аннулируют кредиты компании. Падение Salomon выглядело предопределенным, а вслед за собой он гарантированно потянул бы большую часть своих клиентов.
Баффетт засомневался, насколько целесообразно было становиться временным председателем компании, которая терпит крах, но решил попытаться ее спасти. Он связался с министром финансов Ником Брэди, с которым был неплохо знаком. Тот заметил, что отменить решение чрезвычайно сложно, но он попытается. Судьба компании зависла на волоске или приблизительно в четырех часах до катастрофы. Брэди время от времени перезванивал ему, но особых надежд не давал. В конце концов министерство все же частично приостановило действие своего решения, что развязало руки руководству Salomon.
Следующим шагом, который предпринял Баффетт, стала полная перестройка корпоративной культуры компании. Уоррен настаивал, что каждый оставшийся сотрудник теперь должен был вести себя, как агент контроля, четко регламентируя свои действия в рамках закона, и следить за своими коллегами. Одновременно он быстро избавлялся от нарушителей и вскрывал рискованные сделки. Баффетт предложил следственным органам и министерству финансов полное чистосердечное признание компании в нарушениях в обмен на частичное помилование (правда, идея не нашла отклика). Вдобавок Баффетт сократил бонусный фонд топ-менеджмента Salomon и блокировал любые рискованные сделки.
Новое тысячелетие началось для Баффетта неординарно: в феврале 2000 года пользователь портала Yahoo! под ником zxl675 пустил слух, что предприниматель при смерти. Баффетт еще мало понимал, как работает интернет, но резонанс оценил быстро. За несколько дней ему позвонили все, кто так или иначе был связан с его бизнесом. Уменьшить вред от вброса не удалось, и акции компании упали на 11%. СМИ, отметив, насколько здоровье Баффетта влияет на рынок, обрушили акции еще на 30%. В Berkshire не изменилось ничего, но она сильно потеряла в стоимости.
У Баффетта в это время действительно были небольшие сложности со здоровьем, но они решались ежедневным процедурами и небольшой операцией. Чтобы удержать стоимость акций, он стремился постоянно быть на связи со своим окружением.
В 2001 году случился кризис доткомов, но Уоррен, не доверявший интернет-компаниям, был вполне к нему готов. Пока другие инвесторы пытались спасти свои деньги, он продолжал делать приобретения: страховая компания US Liability, производитель ковров Shaw и около 12 других компаний разных размеров.
Еще раз General Re «провинилась» в 2003 году, когда некоторые держатели страховых полисов обвинили компанию в мошенничестве. До официальных обвинений дело не дошло, но Мангер, заинтересовавшись, провел самостоятельное расследование. По его итогам оказалось, что шесть сотрудников General Re действительно замешаны в мошенничестве и в сговоре с AIG. Мангер выдал их министерству юстиции, и все виновные были приговорены к тюремному заключению. Репутация Berkshire не пострадала.
Некоторые акционеры, узнав о сделке, решили, что она невыгодна. Вдобавок появился другой покупатель, который предложил больше, но согласиться на его предложение уже было нельзя. Самый расторопный из акционеров донес в соответствующие органы, что Баффетт и Клейтоны ущемляют их права. Вдобавок на сделку обратила внимание пресса, и Уоррен из «доброго волшебника из Омахи» превратился в жестокого финансиста. Главным его конкурентом была Cerberus, но ее активы были слишком малы, чтобы состязаться с Баффеттом, и компания попыталась получить кредит. После неудачи в этой сделке конкуренты Berkshire отступили, и Уоррен все-таки приобрел Clayton Homes.
В последующие годы Баффетт продолжил расширять бизнес, чуть ли не каждый год приобретая несколько компаний или часть их акций. В 2010 году стало известно, что Уоррен и Билл Гейтс собираются пожертвовать по 50% своих состояний в рамках колоссальной благотворительной акции «Клятва дарения», к которой позже присоединился целый ряд крупных предпринимателей. В 2011 году он наконец вложил в деньги в компьютерную компанию, став обладателем 5% доли в IBM.
Через год стало известно, что Уоррену поставлен диагноз «рак простаты». Чтобы предупредить падение акций компании, он сообщал общественности о том, как идет лечение, а в конце 2012 года отметил, что полностью вылечился.
В 2013 году стало известно, что миллиардер впервые отправил электронное письмо. Сам Баффетт относится к своей репутации «динозавра» в ИТ-сфере с юмором.
Многие аналитики называют Уоррена Баффетта настоящим пророком и волшебником в сфере инвестиций. Предприниматель не раз предсказывал изменения рынка и кризисы и выходил из сложнейших ситуаций. При этом, в отличие от многих коллег, Баффетт сумел сохранить незапятнанную репутацию и почти не давал поводов усомниться в методах, которые он применяет.