кредитное плечо что это такое простыми словами

Что такое кредитное плечо – о финансовом рычаге простыми словами от FinmaxFX.

Вспоминая слова древнегреческого математика Архимеда о том, что он перевернет мир, если получит точку опоры, сразу можно вообразить в своей голове некий физический рычаг – это устройство, которое имеет определенную длину и точку опоры, чтобы совершать действие переворота. Чем больше у рычага длина, тем большей силой он обладает.

По аналогичному принципу функционирует финансовый рычаг – вы сможете расширить свои торговые возможности, заключать сделки в больших объемах. Далее речь пойдет о таком инструменте как кредитное плечо, которое выручает многих трейдеров, не располагающих большим стартовым депозитом. Рассмотрим его особенности и преимущества использования.

Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже

Понятие кредитного плеча и как оно работает

Кредитное плечо, или финансовый леверидж (рычаг), представляет собой определенное соотношение собственных средств трейдера ( его депозита) к общей совокупности денежного объема, которым он торгует. То есть это специальная финансовая услуга, предоставляемая брокерской компанией, чтобы дать в кредит определенную денежную сумму трейдеру, которая будет в несколько раз больше размера его депозита, чтобы клиент смог использовать ее для заключения сделок и увеличения своего дохода.

С первого раза тяжело правильно понимать суть кредитного плеча, поэтому разберем данное понятие подробно.

Посредством плеча финансового рычага трейдер или частный инвестор может открывать торговые сделки, которые по стоимости намного выше, чем собственный капитал, имеющийся на депозите. Данную ситуацию можно привести на таком примере:

Имея в распоряжении только тысячу долларов, трейдер никогда не смог бы получить желаемый доход, ведь пришлось бы очень долго накапливать такую сумму и не факт, что в будущем вы бы смогли использовать именно эту стратегию.

Помните о том, что марджин колл всегда распространяется на всю сумму (залоговые средства и ваш депозит), поскольку в первую очередь вы будете рисковать именно собственным капиталом.

Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже

Как заключать сделки, используя кредитное плечо

Размер кредитного плеча может варьироваться, поскольку данные условия устанавливает сам брокер, с которым сотрудничает трейдер. Может действовать общее правило для всех сделок или же для каждого торгового актива выставляться индивидуальное условие по размеру рычага.

Взаимодействовать с брокером и пользоваться кредитным плечом можно несколькими способами:

Кредитное плечо можно назвать универсальным инструментом, который позволяет применять различные торговые стратегии. При этом трейдер всегда должен стремиться к минимизации своих рисков:

Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже

Преимущества использования кредитного плеча

Как начинающих, так и опытных трейдеров привлекает услуга использования кредитного плеча, поскольку оно достаточно удобно и доступно для всех. При этом инструмент сочетает в себе прозрачность и открытость, брокер не сможет обмануть вас или скрыть какие-либо данные.

Среди главных достоинств, почему финансовый рычаг является таким привлекательным для торговых сделок, можно обозначить следующие:

Недостатки использования кредитного плеча

Несмотря на широкие возможности, которые открывает трейдеру финансовый рычаг, нужно относиться к этому инструменту с осторожностью и учитывать его недостатки:

Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже

Заключение

Возможно, может показаться, что кредитное плечо – это инструмент для начинающих трейдеров, однако именно опытные торговцы активно используют его в своей практике. Начиная пользоваться данной услугой, лучше пробовать небольшие суммы займа, чтобы не слить свой депозит.

И всегда помните о таких важных правилах:

Источник

Кредитное плечо – что это такое понятным языком и почему так опасна торговля с кредитным плечом

Возможность покупать финансовые инструменты на суммы, которые в несколько раз превышают имеющийся депозит.

Представьте, что евро каждый день колеблется в цене на два рубля. Вы решили подзаработать денег на этих ежедневных скачках. Чтобы получать хотя бы 1 000 рублей в день, вам нужно покупать и продавать 500 евро. Для этого потребуется 45 000 рублей начального капитала (по состоянию на 2 февраля 2021 года). Чтобы зарабатывать по 10 000 рублей, нужно уже 450 000.

Получается серьезная проблема – чтобы много зарабатывать, нужно много вкладывать, а у начинающих трейдеров необходимых сумм часто просто нет.

К счастью, современные брокеры предоставляют трейдерам услугу под названием «кредитное плечо». Оно позволяет получать в 10, 100 и даже 1 000 раз больше прибыли, чем при торговле без плеча.

Давайте разбираться, что же такое кредитное плечо, как оно работает и чем может быть опасно.

Что такое кредитное плечо и как оно работает

Кредитное плечо – это соотношение ваших денег и денег, получаемых «в долг» от брокера – компании, которая выполняет ваши торговые приказы, покупает и продает акции, валюту и другие активы. Плечо 1:10 означает, что брокер готов дать вам в 10 раз больше денег, чем у вас есть, 1:100 – в 100 раз больше. Кредитное плечо нужно для того, чтобы вы могли зарабатывать в десятки и сотни раз больше на одном и том же рыночном движении.

Давайте предположим, что евро сегодня стоит 100 рублей. У меня есть сто рублей, которые я решил вложить в трейдинг. Сколько евро я могу на них приобрести? Один.

Я совершил покупку, сижу и жду. Евро подорожал на один рубль, я обрадовался и продал его. Сколько денег у меня на счете? 101 рубль.

Брокер, который исполняет мои торговые приказы говорит мне: «Хочешь получать от спекуляций больше? Бери у меня деньги взаймы. Я могу дать тебе сумму, которая в десять раз превысит твой депозит. У тебя будет не 100 рублей, а 1000».

Брокер разрешает мне торговать с кредитным плечом 1:10. Я могу теперь купить евро не на 100 рублей, а на 1 000 рублей.

Я покупаю на 1 000 рублей 10 единиц европейской валюты. Она успешно растет в цене на рубль. Сколько теперь у меня денег на счете? 1000 + 10 = 1010 рублей. Тысячу я возвращаю брокеру, а 10 прибавляю к своим собственным ста рублям. Итого реальных денег у меня 110 рублей (сто из них – то, что изначально было вложено, а десять – прибыль от спекуляций с плечом).

Если евро подешевеет на 1 рубль и будет стоить 99 рублей, после продажи всех 10 евро у меня будет 990 рублей. А брокеру я должен вернуть его 1 000. Возвращаю, отдав 10 рублей от своих «реальных» 100 рублей – тех наличных, которые я изначально положил на счет. Итого своих денег у меня остается 90 рублей.

Из приведенного примера видно, что кредитное плечо – это возможность зарабатывать больше денег на каждом рыночном движении. Акция меняется в цене всего на 1 рубль, и без плеча я получаю 1 рубль, с плечом 1:10 – 10, с плечом 1:100 – 100 рублей.

Брокеру не нужны должники, поэтому он закроет мои сделки, если в минус уйдет столько рублей, сколько у меня реально есть на счете, произойдет маржин колл. Рассмотрим эту ситуацию на примере.

Я торгую с плечом 1:100. Один евро стоит 100 рублей, у меня по-прежнему 100 рублей на счете. Я могу купить в 100 раз больше валют, то есть 100 евро. Предположим, я их покупаю, но курс идет вниз, каждый евро дешевеет на рубль. Брокер звонит мне и говорит: «Ты ушел в минус на 100 рублей. А реальных денег у тебя на счете – как раз 100 рублей. Может, это твои последние деньги? Если цена будет падать дальше, чем ты будешь мне платить? Продавай свои евро по 99 рублей, это будет 9 900 рублей и отдавай мне те 100 рублей, которые у тебя на счете. Будет как раз сумма «кредита», который я тебе дал – 10 000 рублей».

В результате, из-за падения цены всего на 1 рубль брокер закрывает мою сделку, я отдаю ему свои 100 рублей, остаюсь с 0 денег на балансе.

Нужно ли платить за предоставление кредитного плеча

В жизни по кредитам обычно взимаются проценты. За использование кредитного плеча тоже нужно платить определенный процент.

Если вы открываете сделку на рынке с использованием плеча и закрываете ее в этот же день – никакого процента нет. А вот если сделка остается открытой два дня или более – начисляется своп. Он отдаленно напоминает банковские проценты за кредит. Но принцип начисления свопов очень своеобразный, например, своп может быть плюсовым – то есть брокер даст вам бонус за то, что вы несколько дней продержали какой-то финансовый инструмент и не продали его. Подобных нюансов много, мы рассмотрим их позже в отдельной статье.

Если планируете удерживать сделки открытыми несколько дней – обязательно разберитесь, что такое своп, как он рассчитывается. Затем уточните у своего брокера размер свопов по тем инструментам, которыми торгуете (по валюте, ценным бумагам или другим активам), ибо свопы могут быть как крохотными, так и очень значительными.

Преимущества кредитного плеча

Давайте еще раз кратко обозначим преимущества, которое дает трейдеру кредитное плечо.

Торговля с маленьким депозитом. Акция Газпрома сейчас стоит 155 рублей, акция Сбербанка – 205 рублей. Если вы открываете торговый счет на 30 тысяч рублей с плечом 1:10 – сможете купить примерно две тысячи акций Газпрома или полторы тысячи акций Сбербанка, это уже очень хорошее начало для начинающего трейдера.

Благодаря кредитному плечу многие современные брокеры не устанавливают минимальный размер депозита для торговли. У брокера Альпари, например, можно начинать торговлю на Форексе с 1 доллара.

Большие доходы с незначительных рыночных колебаний. Валюта, акции или другие активы могут меняться в цене на несколько копеек, но с помощью кредитного плеча на этих колебаниях можно зарабатывать десятки и сотни тысяч рублей.

Отсутствие комиссий. Брокеры не берут с трейдеров никаких денег, если сделки открываются и закрываются в течение дня. Свопы нужно платить только тогда, когда сделки остаются открытыми несколько дней.

Недостатки торговли с кредитным плечом

Теперь отметим два недостатка.

Можно быстро потерять все деньги. Если рынок меняется не так, как вы предполагали, в минус могут быстро уйти все ваши реальные деньги. Брокер автоматически закроет ваши сделки по маржин коллу, потому что должники ему не нужны.

Плечо предоставляется не для всех активов. Брокеры уменьшают кредитное плечо или не предоставляют возможности его использовать, если есть риск резких ценовых движений на рынке и можно не успеть вовремя закрыть убыточные сделки трейдеров. Например, для акций кредитное плечо может быть очень маленьким или вообще отсутствовать.

Как не потерять деньги при торговле с кредитным плечом

Я хочу дать вам несколько советов, которые помогут не лишиться всех вложенных денег. Они особенно актуальны для новичков, которые делают первые шаги в трейдинге.

Делайте расчеты. Вам нужно научиться видео взаимосвязь между маржей и лотом и понимать их соотношение с размером кредитного плеча. Я скоро напишу про них отдельные тексты, где все разберу с примерами и скринами графиков. Научившись делать расчеты, вы будете легко определять максимально возможные размеры прибыли и убытка.

Ограничивайте возможные убытки. Когда вы открываете сделку вам надо сразу ставить на нее «защитные приказы» – чтобы она автоматически закрывалась при достижении определенного уровня прибыли или убытка.

Предположим, вы купили американскую валюту в расчете на ее рост, но она вдруг начинает падать. Вы должны определить цену, при которой однозначно продадите все купленные доллары. И поставить на эту цену Стоп Лосс – торговый приказ на закрытие убыточной сделки. Брокер закроет сделку по Стоп Лоссу, даже если вас не будет перед компьютером.

Вовремя фиксируйте прибыль. Открывая сделку, определите, на каком уровне вы закроете ее с прибылью. Это обязательно нужно делать, потому что рынки не могут вечно расти, рано или поздно начнется движение в обратном направлении, ваша прибыль начнет уменьшаться.

Чтобы сделка автоматически закрылась с прибылью, нужно всегда выставлять Тейк Профит – торговый приказ на закрытие прибыльной сделки. Если он поставлен, брокер также автоматически закроет сделку, даже если вы не за компьютером.

Соблюдайте правила управления капиталом. Есть разные правила мани-менеджмента, то есть управления деньгами, которые у вас на счете. Одно из них – риск в каждой сделке не должен превышать 2 % от общей суммы вложений.

То есть когда вы открываете сделку и определяете по ней максимально возможный убыток (ставите Стоп Лосс), этот убыток не должен превышать 2 % от депозита. Если на счете 100 рублей, максимальный риск в одной сделке – 2 рубля.

На занятии по трейдингу у брокера Альпари я спрашивал, почему именно 2 %. Ответ был такой. Психологи установили, что теряя лишь 2 % от своего капитала, трейдер остается психологически спокойным. Он думает: «Да, я потерял 2 рубля, но 98 рублей у меня осталось. Ничего страшного не произошло». Это позволяет ему спокойно торговать дальше, не открывать спонтанные сделки, чтобы «отыграться».

Правильно выбирайте инструменты для торговли. Вы должны «знать зверя в лицо» и изучать каждый финансовый инструмент, прежде чем торговать им. Потому что у любого торгуемого актива есть свои особенности в ценовом движении.

Когда трейдер-новичок приходит на валютный рынок, ему кажется, что все графики валютных пар выглядят одинаково. Потом он начинает понимать, что, например, австралийский и новозеландский доллары в паре с американским долларом меняются в цене достаточно спокойно, а вот фунт стерлингов наоборот способен на очень резкие движения. И при торговле фунтом с большим кредитным плечом риск потерять деньги, соответственно, выше. Или что валютная пара EUR/USD (евро и американский доллар) хорошо поддается техническому анализу, а CHF/USD (швейцарский франк и американский доллар) – нет. Во всех этих деталях обязательно нужно разобраться.

Не торгуйте на новостях. Когда выходят важные новости, рынок может резко пойти вверх или вниз. Многие трейдеры пытаются «поймать» эти движения, чтобы сразу заработать крупную сумму. Но торговля на новостях – очень рискованный стиль трейдинга, потому что цены за несколько секунд до выхода новости совершают резкие скачки. С большим плечом можно за пару минут лишиться всех денег – вылететь с рынка по маржин коллу. Кроме этого бывают ситуации, когда цены, вопреки новостям, меняются не так, как прогнозировал трейдер, вместо ожидаемого роста наблюдается спад.

Чтобы зарабатывать на выходе новостей, есть специальные стратегии, я расскажу о них в отдельной статье.

Итак, мы разобрали понятие кредитного плеча, преимущества и недостатки его использования. Надеюсь, статья была вам полезна.

Полезные материалы по теме

Подпишитесь на мою рассылку. Я планирую написать несколько статей по финансовой теме, объяснить простыми словами, что такое акции, облигации, опционы, что такое вообще трейдинг и возможно ли на нем заработать.

Посмотрите мою подборку курсов по трейдингу. Я считаю, что трейдеры, которые предлагают платные курсы, хотят просто нажиться на новичках, поэтому подборка начинается с бесплатных материалов. В начале статьи я рассказываю о том, как сам изучал трейдинг, даю ссылки на видео с ютуба, которые сам смотрел.

На данный момент по финансовой теме у меня опубликована статья только про ПАММ-счета для инвестиций. Прочитайте ее, я там рассказываю обо всех плюсах и минусах ПАММ-счетов, о том, реально ли на них зарабатывать.

Под статьей есть форма для комментариев. Напишите в ней, пожалуйста, ваше мнение о статье – что нравится, что не нравится, что надо доработать. Ваши замечания помогут мне сделать этот материал лучше. Принимается любая критика.

Источник