копилка сберкидс копилка что это

Копилка Сбербанка – что это такое и как ей пользоваться, как подключить, отключить и снять деньги

Что такое Копилка от Сбербанка? Как она работает, в каких случаях может быть полезна и как ей правильно пользоваться? Как подключить и отключить Копилку – 3 разных способа. Кто может подклюбчить себе Копилку и сколько стоит данная услуга? Как узнать баланс, а также снять деньги с Копилки?

Начинаешь, бывало, копить на что-нибудь важное, пару месяцев откладываешь часть зарплаты под матрас. А потом под влиянием минутного желания – ррраз! – и спустишь всё на какую-нибудь ерунду. Знакомо? Маркетологи Сбербанка решили автоматизировать процесс накопления, чтобы оно происходило максимально незаметно и не вызывало лишних стремлений растратить заначку. Так появился сервис Копилка, который позволяет цивилизованно откладывать часть своих доходов. Давайте посмотрим, как он работает, выгоден ли, как к нему присоединиться и как вывести накопленные деньги.

Что такое Копилка от Сбербанка

«Копилка» – это сервис автоматического накопления средств на вашем депозитном счете в Сбербанке. Работает, если у вас есть банковская карта и еще один счет в Сбере. С технической точки зрения всё просто: указанная вами сумма периодически списывается с вашего карточного счета и зачисляется на сберегательный. Время списания, условия и размер перевода вы выбираете сами.

Преимущества Копилки от Сбербанка:

перевод средств автоматизирован, не нужно ходить в банк; сервис бесплатный (в банке особо подчеркивают этот момент, хотя ничего удивительного в нем нет: вы переводите деньги с текущего счета на накопительный, а значит, ими в течение определенного времени будет пользоваться Сбер, получая с этого выгоду); есть возможность выбрать способ накопления, а также выйти из программы в любое время; на накопления начисляются проценты (в зависимости от типа открытого счета: например, по вкладу “Сохраняй”, открываемому специально для Копилки, Сбер начисляет от 3,8% до 4,45%; впрочем, вы можете сами выбрать, на какой депозит перечислять средства для накопления и под какой процент. Варианты можно посмотреть здесь).

Недостатки копилки от Сбербанка:

проценты по вкладам в Сбербанке невелики, из-за этого при длительном хранении накопленные средства съедает инфляция; сервис не является приоритетным для Сбербанка, из-за этого бывают задержки в списании, а также в СМС-оповещении о переводе средств.

Кто может подключить себе Копилку

По правилам сервиса, у вас должно быть минимум два счета в Сбербанке. Один из них – дебетовая карта, второй – сберегательный (накопительный). Карты допускаются любые, кроме Maestro и Maestro Социальная, выпущенных в Поволжском и Северо-Западном банках Сбербанка до 1 октября 2013 года. К кредитной карте подключить сервис нельзя, поскольку на ней используются не ваши, а заемные средства.

Сколько стоит подключение копилки Сбербанка

За операции с копилкой Сбербанка деньги не взимаются. Это касается подключения, отключения, изменения параметров сервиса, зачисления и вывода средств со счета.

Виды копилки от Сбербанка

Есть три варианта перевода денег на свой накопительный счет:

1 Фиксированная сумма переводится в указанный вами день месяца. Например, зарплата приходит вам на карту ежемесячно 10-го числа. Сейчас июнь. Вы устанавливаете дату перевода 1000 рублей на сберегательный счет 12-го числа каждого месяца (чтобы уж наверняка). И теперь 12 июня, 12 июля, 12 августа и так далее с карты будет списываться по 1000 рублей и зачисляться на ваш второй счет, используемый для накопления денег. За год, соответственно, накопится 12 000 рублей. Плюс проценты по вкладу на эту сумму.

Нажмите для увеличения

2 Процент от поступившей на карту суммы переводится на сберегательный счет в указанную вами дату. Например, 10 июля вы получили на карту зарплату, 11 июля 5% от поступившей суммы списывается с карты и зачисляется на счет. 25 июля на карту пришел аванс, через 2 дня 5% от него переводятся на сберегательный счет. При зарплате в 50 000 рублей таким образом можно накопить 2500 рублей в месяц и 30 000 рублей в год. Плюс, опять же, проценты по вкладу.

Нажмите для увеличения

3 Процент от расходов по карте переводится на сберегательный счет спустя определенное время после совершения покупки. Можно установить переводы процентов от ежедневных списаний по карте. Например, вы в день тратите по 1000 рублей с карты. Устанавливаете лимит переводов в 5% – и каждый раз после вашего похода по магазинам на сберегательный счет переводится по 50 рублей. Таким образом, в месяц на накопительном счете будет прибавляться по 1500 рублей. В год это 18 000 рублей, не считая процентов по вкладу.

Нажмите для увеличения

Как подключить Копилку от Сбербанка

Есть три способа подключения Копилки, давайте пройдем каждый из них по шагам.

Подключение через Сбербанк-онлайн

Это самый простой и удобный способ подключения сервиса. Первым делом необходимо войти в Сбербанк-онлайн.

Шаг 1. Выбираем один из четырех вариантов:

1 На главной странице Сбербанк-онлайна выбираем карту, с которой будем переводить деньги во вклад. Наводим курсор на кнопку «Операции», получаем доступ к кнопке «Подключить копилку».

Нажмите для увеличения

2 На странице «Вклады и счета» выбираем карту, напротив нее кнопка «Операции». Наводим на нее мышь – становится доступной кнопка «Подключить копилку».

Нажмите для увеличения

3 На странице детализации по вкладу выбираем пункт «Подключить копилку» (пиктограмма в виде монеты).

Нажмите для увеличения

4 На странице детализации операций по карте нажимаем пункт «Операции по карте».

Нажмите для увеличения

Шаг 2. На любой из выбранных выше страниц нажимаем «Подключить копилку».

Шаг 3. Теперь можно поменять название копилки (актуально, если у вас подключено несколько видов сервиса и нужно не забыть, на что именно вы собирались копить в каждом из них – «На учебу», «На новую машину», «На выпускной дочери» и так далее. Если вы не воспользовались опцией, название будет выставлено автоматически, исходя из типа копилки). Также выставляем карту списания и счет зачисления.

Шаг 4. Выбираем вид копилки (фиксированная сумма, процент от поступлений, процент от расходов).

Шаг 5. Выбираем дату ближайшего пополнения сберегательного счета. Если вы предполагаете откладывать с зарплаты, лучше установить списание с карты спустя 3-4 дня после поступления денег на случай непредвиденных ситуаций (например, бухгалтер организации неправильно заполнила платежку, и зарплата пришла на день-два позже).

Шаг 6. Указываем фиксированную сумму или процент отчислений. Во втором случае сразу пишем максимальную сумму, которую разрешается перечислить, чтобы потом не разбираться, куда ушли деньги после крупной покупки.

Шаг 7. Нажимаем «Подключить».

Переходим на страницу вклада, проверяем: должен появиться пункт «Копилка», в котором указаны параметры перевода с карты во вклад, а также предусмотрена возможность изменить эти параметры.

Шаг 8. Подтверждаем подключение.

Если всё заполнено правильно, нажимаем кнопку «Подтвердить по SMS». Под рукой держим телефон, на который приходят СМСки с номера 900. Дожидаемся сообщения с кодом, вводим этот код и нажимаем «Подтвердить».

Если на этом этапе вы решили передумать создавать копилку, нажмите «Отменить».

Подключение через мобильное приложение

Порядок подключения похож на аналогичный в Сбербанк-онлайне, отличается только интерфейс и способ подключения (в данном случае – при помощи мобильного телефона с выходом в интернет).

Шаг 1. Выбираем карту, с которой собираемся перечислять деньги на сберсчет, в меню нажимаем «Подключить копилку».

Шаг 2. В графе «Указать куда» выбираем счет, на который будут переводиться деньги. Здесь же устанавливаем вид копилки.

Шаг 3. Выбираем параметры копилки (сумму перечисления или процент и максимальную сумму перевода).

Шаг 4. Проверяем установленные параметры и открываем копилку.

Подключение в отделении Сбербанка

Этот способ подойдет тем, кто на «вы» с телефоном и компьютером. Весь процесс будет состоять из трех действий:

Как узнать баланс Копилки

Имеется два варианта для контроля перечислений Копилки.

Открываем страницу детализации по вкладу (накопительному, на который переводим деньги с карты). Здесь имеется список копилок, подключенных к счету. Напротив каждой указана сумма, накопившаяся к текущей дате. Информацию по списанию с карт можно посмотреть на страницах детализации сведений по каждой карте.

В этом случае порядок действий такой же, как и при использовании стационарного «Сбербанк-онлайна»:

Заходим в приложение Нажимаем на сберегательный счет Выбираем пункт «Копилка»

Как снять деньги с Копилки Сбербанка

Изъять накопленное с любого своего счета можно в любое время (если вклад, на который списывались деньги с карты, не является срочным без возможности снятия средств до наступления определенной даты).

Для этого вы можете:

Прийти в отделение Сбербанка с паспортом и попросить у оператора снять с вашего счета требуемую сумму. В «Сбербанк-онлайне» перевести накопленные деньги обратно на карту или на любой другой счет. Для этого войти в меню «Платежи и переводы», выбрать накопительный счет и осуществить перевод на карту или другой счет. Аналогичные действия можно произвести в мобильном приложении «Сбербанк-онлайн». В банкомате или платежном терминале Сбербанка вставить карту, ввести ПИН-код, выбрать накопительный счет и перевести с него деньги на карту. Затем снять с карты наличные.

Как отключить Копилку Сбербанка

Если вы накопили нужное количество денег и больше сервис вам не требуется, Копилку можно приостановить или отключить совсем. Проще всего это сделать через «Сбербанк-онлайн». Порядок такой:

Входим в «Сбербанк-онлайн» Заходим на вкладку «Вклады и счета» У счета, к которому подключена Копилка, выбираем ее и нажимаем «Приостановить» или «Отключить» Подтверждаем действие

После этого перечисление денег с карты на счет приостанавливается. Аналогичным образом можно отключить копилку через мобильное приложение «Сбербанк-онлайн».

Часто задаваемые вопросы

«Когда оформлял карту, мне шустрая девушка-консультант из Сбера заодно подключила Копилку. Я тогда не знал, что это такое и как-то мимо ушей пропустил (да и она не особо старалась объяснить). Через день заметил, что с карты списываются разные суммы – от нескольких копеек до 500 рублей, но не больше. Подумал, что это какая-то скрытая комиссия Сбера за карту. Позвонил на горячую линию, там сказали, что у меня получена услуга «Копилка» с отчислением от расходов. А деньги, мол, перечисляются на другой счет. Оказывается, у меня был старый-престарый депозит, о котором я давно забыл. Все отчисления обнаружились на нем. Не было никаких комиссий – сколько списалось с карты, столько зачислилось и на счет».

Заключение

Сервис «Копилка от Сбербанка» предназначен для тех, у кого не хватает терпения копить деньги самостоятельно. Также он удобен для желающих хранить накопленные средства не в чулке и не под подушкой, а в банке под надежной защитой. Автоматическое перечисление денег с карточного счета на сберегательный позволяет собрать нужную сумму, а кое-кому – и избежать лишних соблазнов растратить ее раньше времени.

Несколько способов открытия копилки (через личный кабинет в СБ-онлайне, через мобильное приложение или прямо в отделении Сбербанка) делают сервис удобным и доступным для всех – от молодежи до пенсионеров. Отчислять деньги с карты на другой свой счет можно в любой валюте. Сервис не ограничивает пользователей ни в количестве открытых копилок, ни в возможности постоянно менять их параметры. Денег за это банк не берет, его интерес в том, чтобы получить от клиентов более «длинные» деньги по сравнению со средствами на текущих счетах.

Правила сервиса предусматривают три способа накопления средств: отчисление фиксированной суммы раз в месяц, отчисление определенного процента от каждого поступления на счет и отчисление процента с каждых расходов по карте. Гибкая клиентская политика копилки дает возможность попробовать все три способа одновременно, чтобы понять, какой из них вам лучше подходит.

К недостаткам Копилки от Сбербанка можно отнести скромные проценты по вкладам до востребования, а также нестабильное информирование о списаниях. И, конечно, навязчивый сервис в некоторых отделениях банка, где Копилку могут подключить, даже не уведомив клиента об этом.

Однако даже с учетом недоработок сервис накопления средств от Сбербанка может быть полезен, если его грамотно использовать.

Источник

Детская карта Сбер Кидс: как получить и пользоваться, преимущества и недостатки

Закон разрешает малолетним гражданам совершать мелкие бытовые сделки с 6 лет. Именно поэтому крупные банки предлагают дебетовые пластиковые продукты своим маленьким клиентам. Сбербанк не исключение.

Детская карта для ребенка СберКидс – актуальный платежный инструмент, спрос на который растет. Для современных родителей гораздо удобнее, когда ребенок может распорядиться определенной суммой безналичных средств под их контролем. При необходимости они могут пополнить счет ребенка в несколько кликов, даже находясь на расстоянии.

Что такое детская карта Сбербанка и как ее получить

СберKids – это виртуальная детская дебетовая карта, использование которой сопряжено с наличием смартфона. Пластикового аналога для этой карты не предусмотрено.

Но в настоящее время клиентам Сбера предоставляется возможность оформления детской пластиковой Сбер Карты, которая выпускается в дополнение и с привязкой к основной карте родителя.

Карта Сбер Kids предназначена для детей в возрасте от 6 лет до 14 лет.

Подобный продукт от Тинькофф Джуниор доступен от 7 лет.

Для подростков, которым уже исполнилось 14, Сбербанк предлагает «Молодежную карту», которую они могут открыть на свое имя, с разрешения законного представителя.

Оформить детскую виртуальную карту могут совершеннолетние действующие клиенты банка, подключенные к дистанционному сервису Сбербанк Онлайн.

Как оформить заявку и активировать карту Сберкидс

Для подачи заявки не нужно идти в банк с документами. Вся процедура по оформлению может проводиться удаленно. Для выпуска и активации карты необходимо:

Обратите внимание! Функция добавления второго родителя пока недоступна. Если другой родитель хочет пополнить карту, сделать это можно переводом через Сбербанк Онлайн.

Как пользоваться картой Сбербанка для детей

После выпуска, активации и пополнения личной банковской карты ребенок получает возможность:

В свою очередь родитель сможет:

Важно! Родители имеют полный доступ к истории по счету ребенка, это главное, чем отличается детская карта от взрослой.

Дети с 10-11 лет легко совершают покупки в интернете, но многим родителям важно их контролировать. Все это легко делать через кабинет «Детские финансы» в приложении Сбербанк Онлайн. Помимо этого, в кабинете доступны такие опции как детские страховки, оплата обучения, а также советы по воспитанию и образованию детей.

Приложение СберKids

Родитель и ребенок могут пользоваться скачанным приложением только с разных устройств и аккаунтов. Помимо исчерпывающей информации о состоянии счета, тратах и произведенных накоплениях в приложении доступны обучающие видео с тестами, расширяющие кругозор ребенка в сфере финансов. Здесь же можно узнать номер карты, на который переводить деньги.

Важно! Ребенок не сможет оплачивать покупки в обычных магазинах, кофе или проезд в общественном транспорте, если на его мобильном устройстве или часах нет функции бесконтактной оплаты, т.е NFC.

Тарифы и стоимость детской карты от Сбера

Условия использования детской карты СберКидс предусматривают:

Бонусы по детской карте

При выборе виртуального варианта карты Сбербанк начисляет до 10% бонусов, если покупки совершаются у определенных партнеров и 0,5% за каждую покупку.

Преимущества карты Сберкидс

Плюсы карты на лицо.

Недостатки карты Сберкидс

На первый взгляд все идеально, однако, в каждой бочке с медом есть ложка дегтя. Достаточно ознакомиться с отзывами клиентов Сбера, чтобы понять в чем подвох.

Из других недостатков можно отметить следующие:

Несмотря на широкое распространение виртуальных продуктов, многие взрослые привыкли к физическим платежным инструментам, поэтому часто интересуются, можно ли выпустить Сберкидс в пластике.

Альтернативой детской виртуальной карты может стать детская пластиковая СберКарта, возможности которой, если верить информации с официального сайта банка, несколько шире.

Источник

Карта СберКидс: характеристика, обзор приложения, плюсы и минусы, отзывы

«Должен ли я давать своему ребенку карманные деньги?». — Этот вопрос задают себе многие родители, и ответы на него варьируются от родителя к родителю. Однако если ответ положительный, то решите, как сохранить деньги. Примитивный вариант — это наличные. Однако есть и другой способ — виртуальные карты для детей, к которым относится SberKids.

Ранее мы составили общий рейтинг лучших банковских карт для детей. Эта карта заняла третье место в этом рейтинге.

Согласно закону, дебетовые карты могут быть выданы только с 14 лет, но банки придумали интересное решение — объединить карты детей с картами родителей, и это уже не противоречит закону и условиям банков.

Содержание статьи

Особенности и преимущества Детской карты

Карта SberKids — это бесплатная виртуальная карта для детей, чтобы дети могли совершать свои первые финансовые операции и научиться правильно распоряжаться деньгами. Ее можно оформить с 6 лет.

Однако виртуальная платежная карт привязана к родительской карте и не может рассматриваться как полноценная «взрослая» карта.

Почему карта называется «виртуальной»? Регистрация и выдача карты не означает получение пластиковой карты. Оплата по этой карте осуществляется по телефону — через сервис NFC и доступ в Интернет.

Но в некоторых случаях ребенку все же удобно иметь настоящую пластиковую карту. Поэтому, если это важно для вашего ребенка, советуем оформить детскую карту Тинькофф Джуниор, которая, по мнению многих родителей, является лучшим предложением среди банков.

Преимущества и недостатки

Мы проанализировали мнения родителей, которые приобрели карту для своего ребенка в Сбербанке. Это помогло нам определить плюсы и минусы данной услуги банка.

Плюсы:

Если вы забыли оставить ребенку 100 рублей вечером, чтобы он купил шоколадку, а утром ушли на работу, плитка все равно будет там, потому что деньги можно перевести в любое время.
возможность перевода денег из любого банка без комиссии.

Ребенок получит свою первую банковскую карту и получит опыт «взрослого» управления финансами.

Ребенок может откладывать деньги, создавав копилку. Это научит его разумному обращению с деньгами.

Лимиты снимаются в любое удобное время.
есть возможность накапливать бонусы и получать скидки от партнеров Сбербанка.

Минусы:

Родители тех детей, у которых есть телефоны марки Huawe, пожалуйста, обратите внимание, что SberKids не подходит для этих телефонов. SberKids поддерживает сервисы Google (соответственно, Google Play), а эти производители прекратили сотрудничество с Google.

Если ваш телефон отключен от Интернета или разряжен, вы не сможете оплатить покупку или услугу.

Источник

Пошаговая инструкция по использованию карты СберKids

Автор: Natali Killer · Опубликовано Июнь 29, 2021 · Обновлено Октябрь 28, 2021

Современные родители стремятся как можно раньше приобщить ребенка к финансовой грамотности. Альтернативой карманным деньгам теперь становятся виртуальные и пластиковые карты. Родители могут контролировать расходы детей, устанавливать лимиты, а дети — научиться самостоятельно распоряжаться деньгами и совершать первые покупки. Сбербанк одним из первых разработал виртуальный вариант специально для детей — Сберкидс. Так ли он удобен, как переводить деньги и другие вопросы разберем в обзоре.

Краткое содержание статьи

Плюсы и минусы СберKids

Сберкидс – это детский виртуальный пластик, который предоставляется бесплатно. Он предназначен для детей старше 6 и младше 14 лет. Ведь до выдачи паспорта ребенку по закону нельзя открыть традиционный пластик. Поэтому виртуальный вариант станет отличной альтернативой дополнительной карте, привязываемой к аккаунту родителя.

Минусов у продукта немного, но, судя по отзывам, они могут перечеркнуть все плюсы:

Как оформить виртуальную карту?

3.Выбрать Сберкидс.

4.Заполнить данные о ребенке (дата рождения, серя и номер свидетельства о рождении).
5.Дождаться пока будет оформлена детская карточка. Обычно это занимает пару минут.
6.Скачать приложение на телефон малыша.
7.Дать юному пользователю отсканировать QR-код из родительского приложения СберБанк.
После этого Сберкидс автоматически появится у родителя на основном экране в мобильном приложении и у самого юного пользователя в приложении СберKids.

Как настроить?

Детский пластик от Сбербанка является виртуальным. Это означает, что он существует только в телефоне, и у него отсутствует реальный пластиковый носитель.
Для настройки работы приложения необходимо установить его на родительский телефон, зарегистрироваться с помощью Сбербанк ID под ролью «Я родитель».

Настройка продукта состоит из следующих шагов.

Приложение состоит из 5 вкладок.

Как оплачивать покупки с телефона в магазине?

Для оплаты по бесконтактной технологии в торгово-сервисном предприятии предварительно необходимо скачать приложение СберKids и добавить карточку в Google Pay или Wallet (для iPhone).
1. Зайдите в приложение СберКидс — Моя карта — О карте. Затем нажмите на пиктограмму с изображением обезьянки.
2. Кликните по кнопке «Получить пин-код».Он вам потребуется для оплаты в магазине.

3. На кассе магазина необходимо разблокировать телефон.
4. Приложите смартфон к эквайринговому терминалу.
5. Откройте приложение Сберкидс.
6. Для совершения платежа потребуется ввести в терминал секретный pin-код, генерируемый в приложении. На экране смартфона должна появиться галочка. Это означает, что оплата прошла.

Как пополнить счет?

Чтобы пополнить Сбер Kids ребёнка, необходимо воспользоваться соответствующим приложением в смартфоне родителя. Другой вариант — совершить перевод через Сбербанк онлайн. Для этого необходимо знать номер детского пластика.
Для ребенка предусмотрено 2 способа оплаты.
1. Перейдите в закладку «Моя карта» и кликните по значу «Пополнить».
2. Нажмите на изображение жирафа.
3. Выберите вариант пополнения — попросить родных пополнить счет или снять с копилки. В первом случает сообщение будет отправлено через мессенджер.

Можно ли выпустить пластиковую карту?

Как вернуть деньги на карту родителю?

Вернуть деньги назад на карту нельзя, поскольку по ней не предусмотрены переводы.

Как добавить в Wallet, Google Pay?

Чтобы расплачиваться за покупки с Андроида, потребуется:

Это важно. Реквизиты можно посмотреть в личном аккаунте ребенка. Для этого зайдите в меню “ О карте”, которое находится в основном меню «Моя карта».
После этого юный пользователь сможет совершать покупки с помощью виртуального пластика самостоятельно.

Если же у несовершеннолетнего пользователя айфон, то последовательность действий родителей для добавления бесконтактной технологии несколько меняется. Вам потребуется:

На заметку!. Согласно правилам Apple, лишь владелец взрослого аккаунта вправе добавить карту, чтобы оплатить покупку. Пользователи с детским аккаунтом имеют право только рассчитываться посредством виртуального пластика в интернет-магазинах. Для этого нужно забить реквизиты на сайте.

Как закрыть детскую карту?

Сберкидс является интересной альтернативой традиционному пластику. Он удобен тем, что родитель может полностью контролировать расходы несовершеннолетнего, а сам малыш узнает азы финансовой грамотности и сможет самостоятельно совершать мелкие траты. При этом пластик открывается и обслуживается бесплатно. Главный его минус состоит в том, что для того, чтобы использовать его функционал по полной, потребуется смартфон с функцией бесконтактной оплаты.

Источник