кэш менеджмент сбербанк что это
Сбербанк поможет разобраться с финансовыми потоками
Продукты Cash Management позволяют снизить издержки и зарабатывать на свободных средствах
Поделиться:
В настоящее время Сбербанк предлагает клиентам современный комплекс банковских расчетно-информационных услуг Cash Management*, предназначенных в первую очередь для клиентов с разветвленной сетью филиалов и дочерних компаний в России, независимо от их территориальной удаленности.
Линейка продуктов Cash Management Сбербанка дает возможность холдингам осуществлять оперативный контроль за финансовыми потоками холдинга, текущей ликвидностью группы, а также эффективно управлять консолидированными средствами группы компаний.
Сбербанк постоянно расширяет перечень предлагаемых услуг в рамках продуктов линейки Cash Management, адаптируя их под потребности клиентов.
В текущей действительности контроль за финансовыми потоками подразделений в холдинге — необходимый шаг для оптимизации производственных процессов группы. Чтобы достичь этого, компании готовы разрабатывать собственные автоматизированные системы учета, выстраивать вертикаль взаимодействия внутри холдинга. Но, несмотря на колоссальные затраты, головная компания, как правило, в итоге получает запоздалую информацию о текущей деятельности подразделений группы. Сбербанк предлагает в качестве альтернативы структурам с разветвленной филиальной сетью или группам компаний современное, удобное и доступное как для крупного, так и для среднего бизнеса комплексное решение проблемы контроля и управления ликвидностью с помощью продуктов линейки Cash Management.
Оперативный контроль
Сбербанк предлагает варианты взаимодействия, позволяющие самостоятельно управлять финансовыми потоками с помощью системы «Сбербанк Корпорация». Для получения данных услуг достаточно заключить один договор со Сбербанком. После чего банк самостоятельно заключает дополнительные соглашения с подразделениями холдинга по месту ведения счетов.
Система «Сбербанк Корпорация» позволяет казначейству головной компании держать руку на пульсе и иметь актуальную полную картину финансового состояния компании и ее подразделений.
Система настроек сервиса позволяет подобрать в каждом конкретном случае перечень необходимых опций, а также установить степень контроля за операциями по счетам подразделений группы. Настройки выбираются клиентом на стадии заключения договора, однако их можно легко изменить впоследствии. В результате после подключения к сервису головная компания будет оперативно получать от банка только необходимую и актуальную информацию. Например, главному казначею головного офиса в «едином интерактивном окне» в течение дня будет доступна информация о состоянии всех счетов подразделений, открытых не только в Сбербанке, но и в других коммерческих банках, в том числе и за рубежом.
Еще одна услуга на базе платформы «Сбербанк Корпорация» — контроль и акцепт. Услуга позволяет организовать прохождение расчетных документов подразделений группы через согласование в казначействе. При этом стоит отметить, что согласование может быть автоматическим по времени или сумме, а также «ручным», то есть с применением электронной подписи. Варианты настроек в данном случае могут быть самыми разными. Возможен жесткий контроль, мягкий контроль, контроль исполнения бюджета, а также контроль в разрезе различных классификаторов (проект, договор). Настройка для каждого счета подразделения может отличаться. При необходимости, казначейство компании может самостоятельно подготовить и отправить в банк расчетные документы по счетам подразделений холдинга.
Пусть работают остатки на счетах
Сбербанк готов помогать регулировать финансовые потоки компании, не только предоставляя доступ к собственной платформе, но и более активно участвуя в жизни холдинга. В рамках Cash Management можно получить услугу «единый остаток», при которой банк автоматически собирает в течение (конце) дня остатки средств со счетов подразделений на счет головной компании. Общий остаток может быть использован по усмотрению головной компании, в том числе и для автоматического финансирования счетов подразделений по заданным алгоритмам. Еще одна удобная услуга — «овердрафт с общим лимитом», она обеспечивает предоставление единого кредитного лимита с целью избежать кассового разрыва по счетам. Размер овердрафта рассчитывается суммарно по всем компаниям, входящим в группу. В результате, если в течение дня одна из компаний уходит в минус, банк компенсирует недостаток за счет собственных средств холдинга. В конце дня остатки со счетов стекаются на общий счет, при этом реальный овердрафт, за который компания платит определенный процент, возникает только в том случае, если минус появляется на общем счете группы.
Таким образом, продукты Cash Management позволяют снизить издержки и зарабатывать на свободных средствах. Вместе с продуктами Сбербанка компании получают возможность эффективно управлять ликвидностью, открывая новые возможности для развития бизнеса.
Линейка продуктов Cash Management от Сбербанка — это комплекс банковских расчетно-информационных услуг, предназначенных для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Подробную информацию о линейке продуктов Cash Management, об условиях и документах, необходимых для их оформления, можно получить на сайте www.sberbank.ru, в отделениях банка или по телефону 8 (800) 555 55 50.
*Cash management — управление финансовыми потоками организации
ОАО «Сбербанк России». Генеральная лицензия Банка России № 1481 от 08.08.2012.
Сбербанк поможет разобраться с финансовыми потоками
Линейка продуктов Cash Management Сбербанка дает возможность холдингам осуществлять оперативный контроль за финансовыми потоками холдинга, текущей ликвидностью группы, а также эффективно управлять консолидированными средствами группы компаний.
Сбербанк постоянно расширяет перечень предлагаемых услуг в рамках продуктов линейки Cash Management, адаптируя их под потребности клиентов.
Сбербанк предлагает варианты взаимодействия, позволяющие самостоятельно управлять финансовыми потоками с помощью системы «Сбербанк Корпорация». Для получения данных услуг достаточно заключить один договор со Сбербанком. После чего банк самостоятельно заключает дополнительные соглашения с подразделениями холдинга по месту ведения счетов.
Система «Сбербанк Корпорация» позволяет казначейству головной компании держать руку на пульсе и иметь актуальную полную картину о финансовом состоянии компании и ее подразделений. Система настроек сервиса позволяет подобрать в каждом конкретном случае перечень необходимых опций, а так же установить степень контроля за операциями по счетам подразделений группы. Настройки выбираются клиентом на стадии заключения договора, однако их можно легко изменить впоследствии. В результате после подключения к сервису головная компания будет оперативно получать от банка только необходимую и актуальную информацию. Например, главному казначею головного офиса в «едином интерактивном окне» в течение дня будет доступна информация о состоянии всех счетов подразделений, открытых не только в Сбербанке, но и в других коммерческих банках, в том числе и за рубежом.
Пусть работают остатки на счетах
ОАО «Сбербанк России». Генеральная лицензия Банка России № 1481 от 08.08.2012.
Сбербанк предлагает услугу Cash Management для холдинговых компаний
Сбербанк предлагает клиентам современный комплекс банковских расчетно-информационных услуг Cash Management*, предназначенных в первую очередь для клиентов с разветвленной сетью филиалов и дочерних компаний в России, независимо от их территориальной удаленности.
Линейка продуктов Cash Management Сбербанка дает возможность холдингам осуществлять оперативный контроль за финансовыми потоками холдинга, текущей ликвидностью группы, а также эффективно управлять консолидированными средствами группы компаний.
Сбербанк постоянно расширяет перечень предлагаемых услуг в рамках продуктов линейки Cash Management, адаптируя их под потребности клиентов.
В текущей действительности контроль за финансовыми потоками подразделений в холдинге — необходимый шаг для оптимизации производственных процессов группы. Чтобы достичь этого, компании готовы разрабатывать собственные автоматизированные системы учета, выстраивать вертикаль взаимодействия внутри холдинга. Но, несмотря на колоссальные затраты, головная компания, как правило, в итоге получает запоздалую информацию о текущей деятельности подразделений группы. Сбербанк предлагает в качестве альтернативы структурам с разветвленной филиальной сетью или группам компаний современное, удобное и доступное как для крупного, так и для среднего бизнеса комплексное решение проблемы контроля и управления ликвидностью с помощью продуктов линейки Cash Management.
Оперативный контроль
Сбербанк предлагает варианты взаимодействия, позволяющие самостоятельно управлять финансовыми потоками с помощью системы «Сбербанк Корпорация». Для получения данных услуг достаточно заключить один договор со Сбербанком. После чего банк самостоятельно заключает дополнительные соглашения с подразделениями холдинга по месту ведения счетов.
Система «Сбербанк Корпорация» позволяет казначейству головной компании «держать руку на пульсе», получая актуальную полную картину о финансовом состоянии компании и ее подразделений.
Система настроек сервиса позволяет подобрать в каждом конкретном случае перечень необходимых опций, а также установить степень контроля за операциями по счетам подразделений группы. Настройки выбираются клиентом на стадии заключения договора, однако их можно легко изменить впоследствии. В результате после подключения к сервису головная компания будет оперативно получать от банка только необходимую и актуальную информацию. Например, главному казначею головного офиса в «едином интерактивном окне» в течение дня будет доступна информация о состоянии всех счетов подразделений, открытых не только в Сбербанке, но и в других коммерческих банках, в том числе и за рубежом.
Еще одна услуга на базе платформы «Сбербанк Корпорация» — контроль и акцепт. Услуга позволяет организовать прохождение расчетных документов подразделений группы через согласование в казначействе. При этом стоит отметить, что согласование может быть автоматическим по времени или сумме, а также «ручным», то есть с применением электронной подписи. Варианты настроек в данном случае могут быть самыми разными. Возможен жесткий контроль, мягкий контроль, контроль исполнения бюджета, а также контроль в разрезе различных классификаторов (проект, договор). Настройка для каждого счета подразделения может отличаться. При необходимости казначейство компании может самостоятельно подготовить и отправить в банк расчетные документы по счетам подразделений холдинга.
Пусть работают остатки на счетах
Сбербанк готов помогать регулировать финансовые потоки компании, не только предоставляя доступ к собственной платформе, но и более активно участвуя в жизни холдинга. В рамках Cash Management можно получить услугу «единый остаток», при которой банк автоматически собирает в течение (конце) дня остатки средств со счетов подразделений на счет головной компании. Общий остаток может быть использован по усмотрению головной компании, в том числе и для автоматического финансирования счетов подразделений по заданным алгоритмам.
Еще одна удобная услуга — «овердрафт с общим лимитом» обеспечивает предоставление единого кредитного лимита с целью избежать кассового разрыва по счетам. Размер овердрафта рассчитывается суммарно по всем компаниям, входящим в группу. В результате, если в течение дня одна из компаний уходит в минус, банк компенсирует недостаток за счет собственных средств холдинга. В конце дня остатки со счетов стекаются на общий счет, при этом реальный овердрафт, за который компания платит определенный процент, возникает только в том случае, если минус появляется на общем счете группы.
Таким образом, продукты Cash Management позволяют снизить издержки и зарабатывать на свободных средствах. Вместе с продуктами Сбербанка компании получают возможность эффективно управлять ликвидностью, открывая новые возможности для развития бизнеса.
Директор казначейства ООО «АФИ РУС» Т.И. Кибизова:
«Наша организация активно использует продукты Cash Management. Из явных преимуществ могу отметить отличный функционал, сформированный по требованиям клиента: возможность оперативно отслеживать остатки по счетам, вести контроль платежей по счетам подразделений и получать консолидированные отчеты по счетам группы компаний в целом. Также мы используем функцию прямого управления счетами, что позволяет оперативно формировать и отправлять в банк платежные поручения по счетам подразделений, используя «одно окно». Считаю данное решение незаменимым для холдинговых структур с большим количеством компаний. Мы получили хорошее решение по управлению финансовыми потоками и оптимизировали внутренние процессы в компании».
Линейка продуктов Cash Management от Сбербанка — это комплекс банковских расчетно-информационных услуг, предназначенных для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Подробную информацию о линейке продуктов Cash Management, об условиях и документах, необходимых для их оформления, можно получить на сайте банка, в отделениях банка или по телефону 8 (800) 555 55 50.
* «Cash management» — управление финансовыми потоками организации.
ОАО «Сбербанк России». Генеральная лицензия Банка России № 1481 от 08.08.2012.
На правах рекламы
Сбербанк развивает систему Cash Management
Централизованное управление финансами сразу нескольких филиалов или дочерних предприятий – задача непростая.
Для этого многие компании пытаются адаптировать свои учетные системы, придумывают сложные схемы, что требует серьезных расходов на внедрение и обучение персонала. А головной офис зачастую остается в неведении, поскольку видит лишь итоги операций. То есть даже самый, казалось бы, технически «продвинутый» финансовый директор может лишь догадываться, сколько в его холдинге имеется свободных средств – ведь, возможно, именно сейчас уходит платежка, о которой он узнает только завтра. Попытки решать подобные проблемы чисто механической централизацией чаще всего приводят к казусам – задержкам платежей и необходимости увеличивать штат сотрудников головной компании.
Система «Сбербанк Корпор@ция» воплощает принципиально иной подход к организации этой работы.
Об услуге банка рассказал управляющий Волгоградским отделением Сбербанка Андрей Гавриленко.
– Андрей Анатольевич, что такое система Cash Management и какие преимущества она дает бизнесу?
– Cash Management – один из приоритетных проектов Сбербанка России. Эта стратегическая программа представляет собой комплекс банковских расчетно-информационных услуг для повышения эффективности управления финансовыми потоками холдинга.
Этот комплекс услуг предлагает управление банковскими счетами, ликвидностью – остатком на счетах, расчетно-кассовое обслуживание, управление процентной ставкой, электронный банкинг, а также информационные сервисы и карточные проекты. Cash Management включает линейку высокотехнологичных банковских продуктов, разработанных Сбербанком для компаний, имеющих разветвленную сеть филиалов, дочерних компаний и удаленных структурных подразделений.
– В чем преимущества Cash Management в Сбербанке?
– Продукты Cash Management просты в применении и не требуют значительных временных и финансовых затрат клиентов на управление счетами. Благодаря им уменьшается вероятность технических ошибок и ошибок персонала при проведении платежей. Кроме того, решения Cash management позволяют из одной точки доступа контролировать финансовые потоки корпорации на всей территории обслуживания Сбербанка. Наша разветвленная сеть – более чем 10 тысяч отделений по всей России – позволяет руководителю управлять счетами холдинга независимо от территориального прикрепления основного счета.
– Не выгоднее ли клиентам внедрять собственную корпоративную систему управления финансами?
– Как раз наоборот. Внедрение собственной корпоративной системы потребует определенных затрат на ее разработку, а Сбербанк готов предложить готовую систему, функционал которой постоянно расширяется. При этом специалисты банка могут даже обучить сотрудников организации работе в программе.
– За счет каких механизмов вы предлагаете клиентам оптимизировать расчеты и управление средствами на банковских счетах?
– Для этих целей мы предлагаем автоматизированную систему «Сбербанк Корпор@ция».
– Какой стандартный набор получает клиент?
– Клиент может выбрать необходимые именно для его компании продукты. Система «Сбербанк Корпор@ция» включает линейку высокотехнологичных банковских продуктов – «Мониторинг», «Контроль и акцепт» и «Бюджетирование». Каждый служит определенным целям.
Используя услугу «Мониторинг», головная организация будет получать детализированную информацию о движении денежных средств по расчетным счетам своих филиалов и дочерних компаний в виде выписок. Через установленную систему «Сбербанк Корпор@ция» руководитель холдинга может видеть всю необходимую информацию в режиме online.
– А если «центру» необходимо не только получать информацию, но и контролировать расходы своих филиалов?
– Для этого мы предлагаем использовать услугу «Контроль и акцепт» документов, позволяющую направлять каждый платеж филиала или дочерней компании на согласование в головную организацию. Руководитель холдинга в режиме реального времени, видя, что происходит с каждым счетом, может на это повлиять – выделить дополнительный лимит или же, наоборот, заблокировать платеж.
– Какие преимущества сулит третья услуга – «Бюджетирование»?
– Услуга «Бюджетирование» – расширенная система учета расходных и доходных операций подразделений компании. Она дает возможность головной организации контролировать исполнение утвержденного бюджета.
– Оптимизирует ли Сбербанк процедуру сбора клиентом остаточных средств со счетов филиалов и дочерних компаний в конце операционного дня?
– Да. Еще один продукт Сбербанка «Единый остаток» позволяет головной организации перечислить на свой счет средства со счетов филиалов и дочерних компаний не только в конце операционного дня, но и в течение операционного дня по расписанию. При этом на счетах подразделений может оставаться остаток денежных средств, который холдинг также может поддерживать путем их финансирования со своего – основного – счета.
Иными словами, теперь для компании доступным становится единый остаток на всех счетах, а в течение дня все средства группы можно по заранее согласованному алгоритму консолидировать и перераспределять.
– Бывает, что холдинг в целом вполне кредитоспособен, но отсутствует банковский лимит на конкретную компанию группы – решает ли эту проблему система «Сбербанк Корпор@ция»?
– В рамках линейки продуктов Cash Management есть продукт «Овердрафт с общим лимитом». Он позволяет финансировать счета предприятий холдинга для покрытия временных кассовых разрывов за счет общего лимита овердрафта, установленного к основному счету головной компании.
– Условия предоставления продуктов линейки Cash Management?
– Главное и практически единственное условие – наличие расчетных счетов в любом из подразделений Сбербанка.
– Скажите можно ли получить квалифицированную консультацию по продуктам системы «Сбербанк Корпор@ция» на месте – в Волгоградском регионе?
– Специалисты по этому вопросу есть в каждом регионе России и готовы всегда прийти на помощь – подобрать продукты и схемы под нужды каждого конкретного клиента.
В нашем регионе можно получить квалифицированную консультацию как по телефонам 74-28-26, 74-28-42, так и при непосредственном обращении в головное отделение Сбербанка на ул. Коммунистической, 40. Специалисты банка подробно расскажут интересующимся о каждом продукте на примере демоверсии АС «Сбербанк Корпор@ция».
Существует также возможность выезда специалиста по месту ведения бизнеса клиента.
– Возможности системы «Сбербанк Корпор@ция« хороши только для крупных компаний? Или они универсальны для любого размера бизнеса?
– Продукты Cash Management интересны не только крупным компаниям. В Волгоградском отделении ими пользуются клиенты разных сегментов бизнеса.
– Андрей Анатольевич, наработана ли уже какая—то статистика, говорящая о степени востребованности системы?
– За неполный 2013 год количество счетов, подключенных к продуктам линейки Cash Management, по сравнению с прошлым годом увеличилось более чем в 2 раза. И до конца года еще целых два месяца…