что такое верификация аккаунта в букмекерской конторе
Как пройти идентификацию (верификацию) в букмекерской конторе
СТАВКА TV рассказывает, зачем нужна верификация в букмекерской конторе и как она проходит. Узнайте о нюансах и подводных камнях идентификации
Верификация личности давно стала неотъемлемой частью игры в букмекерской конторе. Но она все еще продолжает пугать и отталкивать многих потенциальных клиентов. СТАВКА TV пояснит, почему не надо бояться этой процедуры и для чего она необходима.
Для чего нужна верификация личности в букмекерской конторе?
Подтверждение личности или верификация нужна для подтверждения возраста клиента БК. Азартные игры в РФ разрешены с 18 лет, и букмекер обязан удостовериться, что новый клиент достиг данного возраста.
Кроме того, с помощью верификации букмекеры стремятся оградить себя от мошенников – любителей мультиаккаунтинга или игры на “вилках”.
Как проходит верификация в легальной БК?
По мере развития онлайн-ставок букмекеры постоянно делают шаги навстречу игрокам, упрощая регистрацию и верификацию. Ранее для получения доступа ко всем инструментам БК было необходимо пройти регистрацию и верификацию не только у букмекера, но и в ЦУПИС. Но в 2019-м году в силу вступает закон об упрощенной верификации. Теперь для начала игры на ставках вам достаточно иметь QIWI-кошелек со статусом “профессиональный”.
Указывая номер телефона, к которому привязан ваш кошелек, при регистрации в ЦУПИС и БК вы автоматически прикрепляете его к своим аккаунтам. Система определяет статус вашего QIWI и открывает доступ к возможности делать ставки.
Пользователям без верифицированного кошелька будет предложено пройти эту процедуру или подтвердить личность у букмекера. Большинство делают это онлайн, но некоторые продолжают настаивать на присутствие игрока в любом ППС с паспортом.
Кроме того, подтвердить личность можно через полностью верифицированный аккаунт на портале Госуслуг и клиентам Сбербанка с полностью идентифицированной дебетовой картой.
Верификация в легальной БК тезисно:
Могут ли букмекеры запрашивать документы при наличии верифицированного QIWI?
В большинстве случаев это все индивидуально, а затяжные проверки личности с кучей требований обычно бывают при выводе средств у клиентов, к игре которых у букмекера появились вопросы. Например, контора просит прислать различные документы, выписки и справки, фото паспорта у лица и на фоне монитора с открытым личном кабинете в БК, справки о вменяемости и так далее. Если БК подозревает игрока в нечестной игре или мультиаккаунтинге, то его ждет долгая и непростая проверка. Но это касается только нечестных игроков.
Итог
Верификация в букмекерской конторе
После регистрации в БК, зачастую необходимо будет пройти верификацию, подтверждающую, что владельцем счета являетесь именно Вы, а не кто-нибудь другой.
Данная процедура не должна вызывать у Вас никаких сомнений и опасений, т.к. ее требуют проходить только лицензированные онлайн букмекеры, которые хранят документы клиентов в зашифрованном виде и никому их не передают.
Идентифицировать личность игрока – это главное условие Регуляторов, которые выдают лицензии букмекерам. Поэтому если Вы найдете БК без верификации, зачастую это будут сомнительные игорные компании без лицензий на деятельность и не состоящие ни в каких гэмблинг ассоциациях, помогающие решать спорные моменты между БК и игроками.
Играя в ненадежных букмекерских конторах без верификации, Вы будете рисковать не только потерей денег на ставках, но и можете столкнуться с различными проблемами, в том числе и по выводу своего депозита. Поэтому выбирайте исключительно проверенных и надежных букмекеров, предоставляя им только правдивую информацию о себе.
 получите 100%-ый бонус в 1хСтавка до 4000₱! |
Зачем нужна верификация в БК
Верификация в букмекерской конторе необходима с целью выявления несовершеннолетних игроков для предотвращения доступа к азартным играм детям и подросткам, поиск и исключение определенной категории пользователей (бонус хантеров, вилочников, мультиаккаунтеров и др.), а также борьба с мошенниками, использующие игорные заведения в качестве обменников для отмывания денег.
Если Вы достигли совершеннолетнего возраста и желаете просто играть в букмекерских конторах в свое удовольствие, без каких либо ухищрений – опасаться будет совершенно нечего. Главное при регистрации вводите реальные данные и без ошибок!
Как пройти верификацию в БК
Процесс верификации на сайте букмекера можно разделить на два этапа:
1. Проверка личности и возраста клиента
Требуется для определения реальности данных, указанных игроком при регистрации, а также для того, чтобы удостовериться, что владельцем счета являетесь именно Вы, а не третье лицо.
Необходимые документы для верификации в букмекерской конторе, подтверждающие личность клиента (на выбор), которые следует отправить на официальный букмекерский E-mail либо загрузить на сайте БК в специальную форму:
— Паспорт – четкое цветное фото высокого разрешения либо скан с отображением всех данных (фотографией, именем, фамилией, датой рождения, адресом проживания, подписью). Некоторые букмекеры иногда могут требовать селфи с паспортом (цветную фотографию игрока, держащего в руке свой национальный документ) или копию паспорта, заваренную у нотариуса и отправленную почтовой службой;
— Загранпаспорт (заграничный паспорт) – аналогично национальному удостоверению личности можно предоставить цветное цифровое фото или скан паспорта международного образца;
— Водительские права – отчетливая цветная фотография или сканированная копия водительского удостоверения;
— Скайп конференция – в некоторых гэмблинг заведениях, например, в БК 1xBet могут инициировать проверку личности при помощи онлайн видеоконференции через Skype. Где необходимо будет пройти короткое формальное собеседование по видеосвязи.
Стоит учитывать, что зарубежные букмекерские конторы и иностранные биржи спортивных ставок, не поддерживающие русскоязычной версии сайта, а также не имеющие русскоговорящей службы поддержки, для верификации принимают только загранпаспорт или водительское удостоверение международного образца, поэтому копии национального паспорта на русскоязычном языке они не рассматривают.
 получите 100%-ый бонус в БК Леон до 20 000₱! |
2. Проверка адреса игрока
Помимо основной процедуры верификации личности клиента, некоторые гэмблинг операторы могут также запросить проверку адреса проживания игрока (прописка в паспорте не подойдет), который можно подтвердить одним из нескольких способов:
— Кодовое письмо – физическое письмо с кодом, высылаемое букмекером по клиентскому адресу, указанному при регистрации. Получив письмо и введя уникальный код в специальное поле на сайте игорного оператора, игрок тем самым подтвердит свою локацию (местонахождение).
— Выписка из банка – наиболее распространенный вид проверки клиентского адреса. Банковская выписка во многих странах, в том числе и в РФ, может содержать не только ФИО владельца банковского счета, но и адрес его места жительства. Для получения данной выписки, заверенной датой с печатью, необходимо обратиться в отделение Вашего банка и запросить ее в бумажном виде, далее отсканировать или сфотографировать и отправить букмекеру по электронной почте;
— Квитанция за оплату ЖКХ – документ за оплаченные коммунальные услуги (счет за электричество, газ, телефон), в котором указаны данные клиента (ФИО, адрес местожительства). Квитанция должна быть заверена печатью. Отсканированную или в виде цифровой фотографии копию документа следует отправить на E-mail букмекерской компании;
— Салоны сотовой связи – простой и быстрый вариант подтвердить свой адрес. Направляемся в ближайший салон мобильного оператора, к которому Вы подключены, и просим бумажный договор об оказании услуг, в котором будут указаны учетные данные абонента (ФИО, паспортные данные, адрес проживания).
Договор должен быть с датой, печатью и подписью обеих сторон (оператора и клиента). Если спросят, с какой целью Вам нужен договор, можно просто ответить – для идентификации электронного кошелька, тогда лишних вопросов точно не будет. Далее также отправляем документ в отсканированном или цифровом виде на электронный адрес букмекера.
Важно отметить по 3-м последним пунктам – официальные документы должны быть выданы не более 6 месяцев назад, иначе верификацию по адресу проживания пройти будет невозможно.
Когда требуется пройти верификацию в букмекерской конторе
Игорные компании могут потребовать пройти верификацию клиента перед первой выплатой либо спустя какое-то время.
| получите 100%-ый бонус в 1хСтавка до 4000₱! |
Как правило, после прохождения первичной проверки, повторную верификацию проходить больше не нужно, разве что в особых случаях – при выводе крупных сумм либо если служба безопасности БК заподозрила клиента в чем-то и требует более тщательной проверки.
Зачем букмекеры проверяют паспорт
Как происходит верификация игроков в букмекерских конторах
Для того, чтобы начать делать ставки в легальной букмекерской конторе в России, нужно пройти процедуру верификации, то есть подтверждения личности. Она нужна как для самой конторы, так и для ЦУПИС. По состоянию на начало 2020 года существует три вида ЦУПИС, каждая из контор привязана к одному из них. О том, что такое ЦУПИС и для чего он нужен, можно прочитать в нашей статье в Школе ставок.
Но даже если вы уже прошли идентификацию в ЦУПИС, многие букмекерские конторы требуют, чтобы игрок подтверждал свою личность и конкретно у них. На сегодняшний день есть несколько способов.
Один самых популярных. После заполнения регистрационной формы от игрока требуют подтвердить, что данные, которые он ввёл, реальны. Обычно для этого требуется прикрепить прямо на сайте или в мессенджерах (чаще всего это WhatsApp, Viber и Skype) фотографию первой страницы паспорта и страницы с регистрацией. Также большинство контор требуют селфи игрока с паспортом в руках, причем оно должно быть сделано таким образом, чтобы можно было сравнить внешность на свежем фото и документе.
В ряде случаев букмекеры совершают видеозвонок на удобные мессенджеры.
С недавних пор в некоторых конторах появилась возможность идентификации через Госуслуги. Также в редких случаях БК могут попросить совершить дополнительные действия. Так, кроме стандартного набора фотографий паспорта, может потребоваться фото игрока с листом бумаги А4, на котором написано название компании, или даже запись специального видео. Сразу скажем, что в большинстве случаев речь идёт об упрощённой идентификации. Это значит, что можно будет пополнять счёт, но будут действовать лимиты: размер единовременной транзакции (ввод/вывод средств) не может быть больше 60 000 рублей, а общий месячный оборот средств – 200 000 рублей.
Почему игроков обязывают указывать паспортные данные?
Во время регистрации игрок узнает, что ему нужно предоставить букмекеру скан паспорта. Но действительно ли БК имеют право требовать с нового клиента эту информацию, и зачем она им нужна?
Прежде всего, нужно понимать, что легальные компании, принимающие ставки, работают исключительно в правовом поле и подчиняются законам тех стран, на территории которых зарегистрированы. Так что требование предъявить данные паспорта и сфотографировать определённые страницы рядом с лицом – это законная необходимость, которую должна соблюсти любая контора для защиты прав своих же игроков.
Отметим, что помимо регистрации и первого входа в аккаунт, существуют и другие ситуации, при которых букмекер может попросить пользователя предоставить дополнительные документы или ещё раз подтвердить свою личность.
Прежде всего, это подтверждение возраста, ведь в России лица, которым еще не исполнилось 18 лет, не имеют права делать ставки. Если же вы совершеннолетний игрок, у вас недавно зашла ставка с высоким коэффициентом, и вы хотите вывести со счета внушительную сумму, букмекер вновь может попросить вас предоставить всю необходимую информацию, чтобы проверить, что вы не пользуетесь поддельными документами и не пытаетесь проворачивать денежные махинации.
Советуем новым игрокам не переживать, если букмекер попросил вас подтвердить личные данные, к этому нужно относиться как к необходимости. Не стоит переживать, что ваши данные будут переданы неизвестным компаниям. Легальные букмекеры обязаны соблюдать закон о защите персональных данных, и единственное место, где будут храниться сведения, это Центр учета переводов интерактивных ставок.
Что еще могут потребовать для аутентификации клиента легальные букмекерские компании
Если игрок впервые заводит аккаунт в ЦУПИС или у него нет верифицированного QIWI-кошелька, то есть вероятность того, что придётся лично посетить офис БК или ее партнёров.
А теперь немного о том, что именно нужно для того, чтобы пройти как минимум упрощённую идентификацию в конкретных конторах.
1хСтавка
В этой БК можно пройти идентификацию либо через портал Госуслуг, либо посредством загрузки на сайт фото главной страницы паспорта и страницы с регистрацией, ИНН, СНИЛС и собственной фотографии с паспортом в руках, развёрнутом на главной странице.
Winline
Здесь для прохождения верификации нужно сделать фото с паспортом у лица и указать номер СНИЛС.
Лига ставок
У этого букмекера можно пройти идентификацию через портал Госуслуг. В случае отсутствия аккаунта на нём, альтернативным способом может стать стандартная загрузка фото с паспортом в руках и предоставление данных ИНН и СНИЛС.
Париматч
Здесь также есть возможность пройти идентификацию с помощью Госуслуг. Если же аккаунта нет, можно пойти стандартным способом с загрузкой документов. Отличительной особенностью будет то, что кроме стандартных фото паспорта, игроку нужно будет ещё сделать селфи с листом формата А4 в руке и надписью «Parimatch».
А вот в этой БК понадобится не только прислать снимки паспорта, но ещё и записать видео с ним в руках. Инструкция о том, как это сделать, прилагается на сайте.
БЕТСИТИ
Олимп
Здесь всё стандартно: загрузка фото главных страниц паспорта и страницы с регистрацией, а затем видеозвонок от менеджера компании.
Бет Бум
А вот в БетБум, пожалуй, самая сложная система. Здесь, кроме фото паспорта, требуется ещё листок с датой регистрации и надписью «BingoBoom». Затем желающему зарегистрироваться нужно будет снять видео с раскрытым паспортом и произнести фразу специально для BetBoom. Вполне вероятно, что после этого перезвонят менеджеры компании и попросят подтвердить, действительно ли это желание добровольное. В конце концов понадобится прислать ещё и 4 последних цифры номера паспорта на СМС-номер.
Тенниси
В этой БК можно зарегистрироваться через Госуслуги. Или через создание аккаунта в ЦУПИС. В любом случае процедура максимально упрощена.
Марафон
Для прохождения идентификации требуются фото страниц паспорта + собственное фото с паспортом, после чего игроку нужно ответить на видеозвонок. В случае успеха на адрес электронной почты придёт письмо с подтверждением.
Фонбет
В данном случае понадобится загрузить стандартные страницы паспорта, затем подтвердить номер телефона и пройти процедуру видеозвонка.
Мостбет
В мессенджере требуется загрузить фото паспорта + селфи с ним, а затем ввести код из СМС. Отметим, что в этой БК проходить подобную идентификацию обязательно, даже если уже есть идентифицированный аккаунт ЦУПИС.
Зенит
Тут требуется пройти видеозвонок, в ходе которого нужно будет показать разворот паспорта с фото и страницу с регистрацией, а затем прислать 4 последних цифры номера паспорта.
Балтбет
GGBet
Мелбет
Требуется загрузить фото стандартных страниц паспорта. Затем на сайте говорят, что нужно вызвать курьера, который привезёт идентификационный код. На деле с этим столкнуться не довелось. Все обошлось звонком менеджера с информацией о том, что идентификация пройдена успешно.
Почему нежелательно передавать свои данные в оффшорные букмекерские конторы?
Оффшорные или нелегальные букмекеры – это те конторы, которые не имеют лицензии на осуществление предпринимательской деятельности на территории России, а значит, не подчиняются российским законам и не платят налоги. Чаще всего офшорные БК работают по лицензии Кюрасао, разрешению Мальты или Острова Мэн, так как в этих регионах налоговая ставка ниже, чем в России.
Так почему российскому игроку не стоит передавать свои данные офшорным букмекерам, а лучше зарегистрироваться в одной из легальных контор? Прежде всего, важно понимать, что верификация есть у всех контор. Только нелегальные БК могут не потребовать её при регистрации, но обязательно попросят при попытке вывести со счета первые средства.
В случае с российскими компаниями весь поток информации от пользователей формируется в ЦУПИС и не может быть передан другим частным лицам ни при каких условиях. В то время как данные, отправленные в нелегальную контору, не защищены от дальнейшего распространения по сети и могут попасть в руки злоумышленников.
Не будем забывать и о спорных ситуациях при расчете коэффициентов или выводе средств, ведь игрок попросту не сможет подать в суд на нелегальную БК. Напомним, компании, не лицензированные для работы в России, не попадают под местную юрисдикцию. Но, наверное, самая главная проблема «контор без паспорта» — это отсутствие ответственности перед игроками. Высокая «текучка» позволяет им не переживать за ушедших клиентов, так что иногда офшорные БК могут резать коэффициенты при расчете выигрыша, а также видоизменять правила игры и подстраивать их под свои нужды.
В завершение отметим, что только игрок в праве решать, рисковать ли ему с офшорным букмекером или же потратить 10 минут на полную идентификацию в одной из легальных компаний. И если вы выберете второй вариант, то будьте уверены, что ваши данные находятся в безопасности, а любые конфликтные вопросы всегда будут решены в соответствии с буквой закона.
Как проще всего пройти верификацию у букмекера
Легальные онлайн-букмекеры России после регистрации обязывают новых пользователей проходить верификацию. Начинающие игроки считают процесс сложным и долгим, но идентификация нужна, чтобы соблюсти требования закона и защитить интересы букмекера и беттора. Для Школы ставок мы оценили процедуру во всех российских БК, а в этой статье расскажем, как быстрее всего пройти идентификацию и начать делать ставки на спорт.
Виды верификации в БК
В России есть два ЦУПИС, каждый из которых сотрудничает примерно с половиной букмекеров. Это Первый ЦУПИС и ЦУПИС «КИВИ Банка» (его неофициально называют вторым ЦУПИС). Однажды подтвердив личность в одном из центров, вы получаете возможность быстро верифицироваться у всех букмекеров, которые с ним сотрудничают.
Также важно, что есть два уровня верификации:
Начальная. Устанавливает лимиты денежных переводов: максимальный размер одной транзакции — 60 000 рублей, ежемесячный оборот пополнения счёта и выплаты выигрышей — 200 000 рублей. Предварительный статус идентификации не позволяет игрокам проходить ускоренный процесс регистрации в других легальных БК России.
Полная. Увеличивает лимиты по транзакциям в десятки раз (в зависимости от букмекера) и позволяет игрокам проходить ускоренную идентификацию в других легальных онлайн-конторах.
Зачастую для прохождения начальной верификации букмекеры запрашивают фото с разворотом паспорта и номер ИНН/СНИЛС, для полной идентификации требуется визуальный контакт с оператором через видеосвязь или визит в наземные пункты приема ставок, офисы: «Связной», «МегаФон», «Евросеть», Contact.
Как мы выбирали
Мы решали задачу-максимум: игроку нужна полная верификация без заметных лимитов на транзакции (объём всё равно не бесконечен, но это ограничения платежных систем, а не личного счёта) и при этом с наименьшими трудозатратами.
Нам нужно было определить две конторы с самым простым процессом: одну для Первого ЦУПИС и одну для QIWI-кошелька. После создания и верификации аккаунта ускорить эту процедуру в других БК помогает именно ЦУПИС: достаточно ввести тот же номер телефона и позволить обработку персональных данных. Таким образом, подтвердив личность в обоих ЦУПИС, беттор получает быстрый доступ к услугам всех легальных букмекеров России.
С Первым ЦУПИС сотрудничают следующие партнеры Legalbet:
Верификация личности в ставках на спорт: что нужно знать беттинговым компаниям
Автор: Дмитрий Лауш, CEO эстонской компании GetID, программного обеспечения для KYC и верификации личности.
Ставки на спорт и онлайн-букмекерские агентства превратились в индустрию с многомиллиардными доходами, поэтому они подвергаются более пристальному вниманию со стороны правоохранительных органов. В этой статье я хочу рассмотреть проблемы отрасли, а также дать советы букмекерам как можно снизить риски и соблюсти все законы.
Спортивные мероприятия, такие как футбольные, баскетбольные матчи и т.д. привлекают огромный интерес, генерируя миллиарды доходов за счет спонсорских сделок, вещания, мерчандайзинга и ставок. Спортивные компании увеличивают расходы на маркетинговую и рекламную деятельность, чтобы привлечь зрителей. Букмекерские компании входят в число ведущих спонсоров спортивных команд.
Рынок сегментирован по видам спорта, платформам, онлайн и офлайн соответственно. Интернет-сегмент является самым крупным и доминирует в этом секторе. Это включает в себя ставки по ходу игры, фиксированные ставки, ставки на спред, биржевые ставки, киберспорт и другие. Последние технологические разработки, в том числе мобильные приложения, изменили процесс беттинга, в разы упростив его. Однако с этой трансформацией и цифровизацией связаны большие риски.
Организованная преступность в ставках на спорт
Фрэнк Лоуренс Розенталь, он же Левти, который вдохновил Мартина Скорсезе на создание фильма «Казино», очень хорошо разбирался в шансах победы той или иной команды и вскоре начал сотрудничать с мафией, управляющей нелегальной букмекерской конторой. Это только несколько самых известных примеров.
Мошенничество в сфере ставок на спорт становится все более изощренным и более похожим на отмывание денег. Мошенничество со ставками на спорт предполагает фиксацию результатов или коэффициентов с целью обмана букмекеров. Робу Городецкому, который играл онлайн и делал крупные ставки, грозит до двадцати лет тюрьмы из-за обмана инвестора на сумму почти 10 миллионов долларов, мошенничества с использованием электронных средств и уклонения от уплаты налогов.
В этой афере организованные преступники попытаются убедить вас стать членом синдиката ставок. Часто вам нужно будет внести обязательный вступительный взнос, открыть счет для ставок на спорт и делать постоянные депозиты для поддержания баланса счета. Мошенник сообщает вам, что средства на счете будут использоваться для размещения ставок от имени синдиката, и обещает процент от прибыли.
Нелегальные ставки представляют огромную проблему для властей и оцениваются в более чем 500 миллиардов долларов в год. Управляемые преступными бандами, они делаются без лицензии. Ставки происходят в договорных матчах (с заранее известным результатом), на спортсменов с допингом и тд. Нелегальные ставки трудно остановить, и они появляются по всему миру.
Регулирующие и правоохранительные органы в последнее время активизировали свои действия. Ранее в этом году букмекерская контора Betway выплатила 11,6 миллиона фунтов стерлингов штрафа Комиссии по азартным играм Великобритании. Betway сделали выговор за то, что она принимала украденные средства от клиентов. Расследование показало, что через компанию Betway прошло 5,8 миллиона фунтов стерлингов, и источник происхождения этих средств был не выяснен.
Комиссия по азартным играм Великобритании продолжила регулирующие действия против других фирм, и в апреле 2020 года вменила компании Caesars рекордный штраф в размере 13 миллионов фунтов стерлингов из-за системных сбоев в борьбе с отмыванием денег.
Были и другие штрафы: компания William Hill была оштрафована на сумму более 6 миллионов фунтов стерлингов за нарушение правил AML (anti-money laundering) и 888 Holdings Plc соответственно на 7,8 миллиона фунтов стерлингов за неспособность защитить клиентов.
Регулирующие органы борются с преступностью в области спортивного беттинга. В первом квартале 2020 года во всем мире было выплачено штрафов на сумму более 28,3 млн евро, что в целом превышает 16 млн фунтов стерлингов, взимаемых в 2019 году.
Нарушение правил AML может не только повлиять на репутацию любого букмекера и привести к финансовым потерям, но власти могут приостановить или отозвать лицензии на прием ставок.
Ключевым требованием Рекомендаций ФАТФ от 2012 года является то, что компании должны полностью осознавать риски и оценивать порядочность клиентов, с которыми они работают. KYC стал нормой и фундаментальной частью процесса соответствия наряду с дью диллидженс (CDD). Это означает, что бизнес должен проверять личность своих клиентов и проводить постоянную проверку транзакций.
В Великобритании Комиссия по азартным играм является компетентным органом для AML & KYC в индустрии спортивных ставок и азартных игр. Все операторы азартных игр должны получить местную лицензию. Регуляции в Великобритании для ставок на спорт включают Условия получения лицензии и правила приема ставок (LCCP), Закон об азартных играх 2005 года, Закон о доходах от преступной деятельности 2002 года, Закон о терроризме 2000 года и Закон об отмывании денег, финансировании терроризма и переводе средств (Информация о Правила плательщика) 2019. Последний вводит в действие 4-й и 5-й директивы ЕС об отмывании денег.
Управление по азартным играм Мальты контролирует деятельность по ставкам и азартным играм, выступая в качестве регулирующего органа и обеспечивая соблюдение Закона об азартных играх, который вступил в силу в 2018 году. Мальта является одной из наиболее авторитетных юрисдикций в области ставок и азартных игр, на долю этой индустрии приходится 13,2% от общей экономической деятельности страны.
Существуют различные нормативные акты и законодательные акты, которые компании по ставкам на спорт должны соблюдать в зависимости от операций, юрисдикции, клиентов и транзакций.
В первую очередь, чтобы соответствовать всем нормативным актам, букмекерские конторы должны знать своих клиентов и происхождение их средств, то есть внедрять KYC (know your customer).
Первым и одним из самых важных шагов в соблюдении AML KYC является проверка личности. Букмекерская контора должна получить информацию о клиентах, такую как номер ID, возраст, местонахождение и источник средств, среди прочего, чтобы выяснить, причастны ли они к каким-либо финансовым преступлениям. Проверка и аутентификация должны иметь место, чтобы гарантировать, что представленная информация связана с реальным человеком и тем, кем он или она себя называет.
Процессы проверки личности при размещении ставок на спорт могут быть сложными, занимать много времени и не иметь комплексного подхода. Пользователю может потребоваться заполнить форму заявки, подать документы, сделать селфи, а затем ждать несколько дней только для подтверждения, чтобы получить запрос на повторение одного или нескольких шагов. Этот процесс может ухудшить качество обслуживания клиентов, и есть вероятность, что клиент сдастся и уйдет в другое место. Более того, проверка документа о ставках на спорт онлайн может включать использование нескольких поставщиков для проверки документа, удостоверяющего личность. Это может вызвать задержку между проверками и привести к отказу от онлайн-платежей и потере клиентов. Поэтому букмекерским конторам важно правильно выбирать KYC-провайдера, который сможет обеспечить быструю и эффективную проверку личности в том числе, с использованием искусственного интеллекта.