что такое скам в инвестициях
Скам (Scam): что это такое и что значит «проект соскамился»?
Короткое и пугающее слово скам — что это такое? Все инвесторы, пытающиеся заработать на необъятных просторах интернета, рано или поздно встречаются с этим понятием.
Что такое скам и кто может соскамиться
Это русифицированная транскрипция английского слова scam, что в переводе обозначает аферу, мошенничество, обман, жульничество, махинации и прочие понятия, связанные с преднамеренным и продуманным обманом людей.
Как термин это слово вошло в обиход с образованием множества финансовых пирамид (HYIP-проектов), которые перекочевали из реального мира в виртуальный. С тех пор этот термин несколько видоизменился и в среде интернет-пользователей перестал обозначать просто обман.
Что такое scam в мире интернет-инвестирования? Этим термином стали обозначать признаки завершения деятельности сайта, построенного по принципу финансовой пирамиды. Такой проект обязательно заканчивается скамом, потому что построен по принципу внесения всё увеличивающегося количества денег.
Существуют, конечно, проекты, которые ставят перед собой цель длительного существования с сохранением баланса прихода и расхода. Таких проектов много, но они рассчитывают на доход не от взносов вкладчиков, а от, например, процентов при выполнении определённых работ заказчиков.
Конечно, любые сайты могут обанкротиться, однако только в некоторых из них банкротство заложено самими создателями. В них скамы являются составной частью проекта.
Ими заканчивается практически каждый инвестиционный интернет-проект. За каждым сайтом стоит конкретный человек или группа людей. От их умения управлять своим хозяйством зависит то, как быстро настанет печальный конец для вкладчиков, а главное – каким он будет.
Если человек ведёт бизнес умело, снижая риски, то скам может наступить постепенно с наименьшими потерями почти для всех участников проекта. Иногда даже администрация выплачивает все деньги своим вкладчикам. Однако в большинстве случаев завершение инвестиционных проектов бывает резким и жёстким. Вот почему так важно вовремя увидеть надвигающийся неприятный финал.
Хорошим примером повышения уровня финансовой надёжности являются такие виды инвестиций, как эд клик экспресс, где обычные вклады сочетаются с кликами по рекламам сайтов. Такое сочетание даёт дополнительный доход, что снижает риск банкротства.
Почему проект соскамился?
Инвестиционный проект перестаёт платить своим вкладчикам по следующим причинам.
В практике работы таких сайтов были случаи, когда вкладчики вносили слишком большую сумму. Поскольку в условиях работы были предусмотрены ежедневные выплаты, то сайт соскамился автоматически. Ведь для того, чтобы вернуть вкладчику большие суммы с большими процентами, у администрации проекта просто не было средств. Такой скам является неожиданностью для всех участников финансовой пирамиды.
Таким образом, интернет-инвестиции – это проекты с заведомым риском для всех участников. Это значит, что ситуации всё время нужно отслеживать как инвесторам, так и админу.
Признаки скорого скама Хайп (Hyip) программы
Признаки скама хайпа могут быть самыми разными. Рассмотрим их с точки зрения рядового инвестора.
Этот признак не обязательно означает желание потянуть время с выплатами. Просто админ знает о предстоящем скаме, поэтому экономит на обслуживании и безопасности сайта.
При этом могут появиться как вполне логичные объяснения, так и абсурдные требования. Например, после заказа вывода денег человеку может прийти письмо примерно следующего содержания: «Вокруг вашего аккаунта наблюдаются странные процессы. Вам нужно внести NNN сумму для того, чтобы мы убедились в безопасности. После этого вам будет выплачены все деньги – вклад, проценты и сумма данного взноса». Такие странные письма – это не плод фантазии. Они приходили и приходят реально. Это однозначный признак не просто желания обмануть всех вкладчиков, но и попытка напоследок вытянуть из них ещё немножко.
Если админ перестаёт реагировать на запросы клиентов, пишет отписки, отвечает только через несколько дней, это означает, что что-то не ладно в этом королевстве. Админу больше не нужно возиться с людьми, приносящими деньги. Выводы напрашиваются сами собой.
Более щедрые посулы призваны резко повысить приток средств, после чего обычно и наступает скам.
Многие считают подозрительным признаком резкую рекламную активизацию сайта. Однако это не всегда так. Ни один сайт подобного рода не обходится без напоминаний о себе и своей исключительной доходности.
Это может происходить по двум причинам:
Это хороший повод растянуть выплаты.
Это тоже хороший повод приостановить платежи. Для неопытного инвестора причина вполне уважительная – ведь админ повышает статус сайта. Например, в качестве причин реорганизации могут быть объявлены мероприятия по подключению других платёжных систем, банковских карт, официального оформления и т.п.
Это самые распространённые признаки надвигающегося скама. Этот перечень, конечно, не претендует на полноту изложения. Возможно, есть ещё какие-то нюансы и детали, однако главное здесь изложено.
Видео
Что делать при появлении признаков скама
Первый и основной совет:
Если почувствовали, что начинается скам, — выводите деньги.
Возможно, вам лишь померещились зловещие признаки. Если через какое-то время сайт продолжит работу в прежнем режиме, вы можете опять вложить часть выведенных средств. Конечно, жалко терять проценты, но всё зависит от вашего желания рисковать. Всегда лучше рисковать меньшим.
Если сайт не отказывает в выплатах, держите язык за зубами, возможно, своей паникой в социальных сетях вы загубите то, что ещё не пошло ко дну. И не занимайтесь рекламой тонущего сайта – будьте человеком.
При ограничении суммы на вывод не препирайтесь с админом, а спокойно выводите деньги малыми суммами. Возможно, так вы и вернёте себе деньги.
Угрозы и шантаж иногда срабатывают, если админ ещё надеется выплыть в бурном финансовом море. Напишите в поддержку, что вы собираетесь распространить информацию о том, что сайт не платит. Иногда помогает.
Главный же совет состоит в том, что нужно соблюдать спокойствие. Ступив на скользкую стезю подобного заработка, нужно отдавать себе отчёт в том, что вы что-то потеряете. Просто постоянно держите руку на пульсе и действуйте при первых же признаках опасности.
Скам (scam) хайпов – что это такое и когда его стоит ждать
Добрый день, друзья и коллеги! Речь в сегодняшней статье пойдет о скаме хайп-проектов, мы поговорим о том, что это такое, как распознать признаки скорого scamа, а также о способах защиты от него.
Дорогой читатель, ты, конечно, знаешь о главном правиле инвестора — диверсификации рисков, знаешь о том, что индустрия хайпов может не только принести приличную прибыль, но таит в себе опасность вложения денег в проект, который не оправдает твоих ожиданий, и ты останешься в минусе. «Будет ли скам проекта, можно ли верить такому-то хайпу, сколько он проживет?» — я вижу эти вопросы на блоге, в скайпе, на почте… Простите, друзья, к сожалению, я ни волшебник, ни предсказатель, ни чародей, и я не могу вам с уверенностью утверждать, закроется проект или проживет долго и счастливо. Тем не менее, мой опыт инвестора говорит, что есть тревожные звоночки, вовремя услышав которые, можно предвидеть scam хайпа и спасти свой капитал. Но давайте обо всем по порядку.
Что такое скам проекта и его причины
Безусловно, принимая решение вложиться в тот или иной проект, мы принимаем к сведению не только условия инвестирования, его доходность, сроки 
заморозки средств, но и думаем о том, есть ли риск скама и насколько он высок. Итак, давайте разберемся, что такое скам (scam) и каковы причины его возникновения.
Scam в переводе на русский язык означает аферу или мошенничество. Однако, касаемо индустрии хайпов, скам — это наступление события, после которого проект престает выплачивать деньги своим инвесторам: хайп так и называют «скамом» или говорят, что он «соскамился». В сети существуют целые списки инвестиционных программ, которые прекратили выплаты, при этом они могут по прежнему функционировать, то есть принимать средства от новых инвесторов.
Из наиболее распространенных причин, которые указывает администрация проектов, можно выделить следующие:
Чтобы понять, почему закрываются проекты и узнать, как избежать финансовых потерь, стоит для начала понять, как устроен механизм хайпов.
Админ хайп-проекта и его роль в скаме
Главное действующее лицо в хайпе, его создатель и управляющий –админ. На сегодня, это как правило один человек, но иногда над рождением 
инвестиционной программы работает группа единомышленников.
Роль админа в закрытии проекта, SCAMе, определении его сроков жизни слишком преувеличена: на старте хайпа админ не знает, сколько просуществует проект, в этом он не слишком отличается от инвесторов. Безусловно, есть цели и желания, но как они будут реализованы на практике, никто не даст однозначного ответа: сложно предсказать, насколько проект станет популярным, как будут поступать средства и какими будут темпы развития.
Конечно, выбирая тип хайпа, админ в той или иной мере определяет продолжительность жизнеспособности проекта, но это общие закономерности, которые формируют правила хайп-индустрии, и при всем своем желании изменить их создатель проекта не сможет (об особенностях и классификации хайпов читайте в этой статье>>>).
Конечно, я сейчас говорю о среднестатистических показателях, и в каждой группе найдутся свои уникальные хайпы, которые прославились как положительными рекордами, так и печально известными.
Несмотря на то, к какому типу относиться проект, есть общие детали, черты близкого скама, на которые нужно обращать внимание, именно их мы сейчас и рассмотрим.
Тревожные признаки скама
Проблемы с платежными системами – возможно скам
Когда в проекте возникает проблемы с одной или несколькими платежными системами это вызывает волну негатива на скам форумах и в соцсетях. Такое положение дел может негативно сказаться на работе проекта, поскольку заставит наиболее осторожных инвесторов выводить деньги и вызовет излишнюю финансовую нагрузку на хайп. Но это один из вариантов развития событий, другой, наиболее вероятный – проблем на самом деле нет, админ тянет время и собирается закрывать проект. В любом случае, будь то реальные неполадки системы или ложь админа – стоит ожидать скама.
Проблемы с платежными системами могут сопровождаться такими явлениями: смена автоматических выплат на ручные, сложности с выводом крупных сумм, в то время как с мелкими вопросов не возникает. Если вы с таким столкнулись – однозначно будет скам, будьте к этому готовы и по возможности выведите средства из проекта.
И еще, запомните – админ будет создавать красивые истории, и все они будут неправдой:
Таких и подомных историй может быть масса – все зависит от фантазии админа. Красивая ложь может поступать к вам на почтовый ящик или быть оформлена на сайте. Будьте бдительны, не полагайтесь на непогрешимость админов.
Скам на старте, или предстарт
Неопытные админы, в стремлении заработать побольше денег и надеясь потешить свое самолюбие громким проектом, иногда слишком увлекаются рекламой, создавая громкий анонс, ажиотаж вокруг открытия новой инвестиционной программы. В итоге первый день старта характеризуется размерами вкладов выше критической точки, и, не выдержав таких серьезных нагрузок, проект рушится как карточный домик. Так, из-за подобных ошибок погиб не один хороший проект.
Ошибки в тарифных планах скам-хайпа
Тарифные планы в хорошем хайпе должны быть продуманы и разработаны правильно, все должно быть выстроено логично. Примеры хайпов из зоны риска:
Успешный инвестор — это внимательный инвестор, и подобные ошибки в тарифах- совершенные сознательно или нет — должны настораживать.
Еще одним из приемов админов является ввод нового крайне выгодного тарифного плана, спустя некоторое время работы. Приведу пример: проект работает уже неделю, месяц, два, предлагает заработать 2,5% в день с выплатой депозита через 45 дней. Вдруг стартует акция: 3% в день на 15 суток. Вывод можно сделать из этого следующий – перед скамом админ решил усилить вливание капитала, так что нам пришла пора не инвестировать, а выводить наши денежки из такого хайпа.
Вообще внимательно следите за всеми акциями и программами и делайте выводы: если запустили акцию «внесите на счет 500 долларов и получите дополнительные 15% от суммы вашего депозита», значит проекту не хватает средств. Возможно денег не хватает админу, и он решил взять их у доверчивых инвесторов, перед тем, как оскамиться.
Хайпы, скам и мониторы
Я уже упоминал, и мои читатели должны помнить, что в хайпе должна быть динамика, развитие, но она должна быть плавной. За резкими скачками неизменно последует нагрузка на проект, к которым хайп может быть не готов. Поэтому если вы наблюдаете, что проект с излишним рвением начал размещаться на всех мониторах – ничего хорошего от этого инвестиционного проекта ждать не приходится, скорее всего последует скам.
Рисованная статистика, подержанный кошелек и другие «фишки» скам-хайпа
Я бы еще хотел упомянуть некоторые моменты, которые нечасто, но все же встречаются. Отдельные админы, которые либо ленивы, либо самонадеянно считают себя умнее своих инвесторов, используют весьма неприглядные приемы, к ним относятся:
Плохая копия удачных хайпов
Как правило, клоны популярных проектов не повторяют успехов оригинала. Если админ не в состоянии создать что-то свежее и оригинальное, значит ему не хватает либо опыта, либо знаний, либо способностей. А именно эти навыки создателя проекта во многом определяют судьбу хайпа. Поэтому, встретив в сети клон, лучше откажитесь от инвестирования в такой проект.
Новый год – время елок, праздника и скамов
Хайп индустрия – это относительно молодая сфера инвестиций, но даже за тот недолгий период ее существования, можно с уверенностью сказать: новый год большое испытание для любого проекта. Это сезон застоя, снижения инвестиций, оттока средств из проекта, поэтому перейти этот рубеж дано далеко не всем проектам. Крайне не рекомендую инвестировать в канун нового года, для вложений в хайп в этот период должны быть железобетонные аргументы.
Хайп-партизан: скам или большие перспективы
Мы с вами уже обсуждали тему хайп-партизанов, обсуждали специфику инвестирования в такие проекты, чем они отличаются и какие цели преследуют. Такие проекты не имеют оригинального дизайна, работают на шаблонном сайте и создаются для наработки рейтинга и плавного старта. Однако существуют фальшивые партизаны, которые так и не станут достойными представителями в своей отрасли. В такие хайпы вложены минимум средств и труда, и они не стоят вашего внимания. Дабы избежать финансовых потерь от инвестирования в такие проекты, нужно уметь отличить хайп-партизана от прочего шлака, как это можно сделать я подробно описал в статье о такого рода проектах здесь>>>
На самом деле, друзья, проект может иметь все перечисленные признаки, и при этом продолжать успешно работать и радовать своих инвесторов своевременными выплатами. Возможна и другая ситуация: хайп не имеет ни малейших предпосылок для скама, и тем не менее перестает платить.
Поэтому, чтобы после не сожалеть о бесцельно потраченных средствах, всегда используйте принцип диверсификации, максимально распределяя инвестиции по разным проектам, тем самым минимизировав риски! Если у вас есть затруднения с правильным распределением средств, я готов оказать вам помощь в создании инвестиционного портфеля на бесплатной основе, так что обращайтесь!
Также вы имеете возможность изучить, куда вкладываю деньги я: рекомендую ознакомиться с моим актуальным инвестиционным портфелем по ссылке ниже:
Скам проекта, увы, никто предсказать не может, но, если проект обладает чертами, о которых я рассказал в данной статье, я бы рекомендовал удержаться от инвестирования в него своих средств. Мы инвесторы, а не игроки в рулетку, поэтому учимся анализировать, делать выводы, строить прогнозы, даже в столь изменчивой сфере повышенных рисков.
Желаю всем моим читателям стабильного пассивного дохода и не попадаться на scam!
Мои контакты вы можете найти по ссылке тут>>>
Следите за новостями и не забывайте подписываться на мои группы и чаты, а также делиться информацией с друзьями:
Скам-проект и скамеры: что это значит и как защититься?
Скам. Слово, несущее в себе явно негативную окраску. Слово, которое так не хотят слышать люди, когда участвуют в каких-либо проектах, особенно инвестиционных.
Сегодня поговорим о том, что такое скам и скамер, о видах подобных проектов, как не нарваться на эту удочку — и что делать, если наживка уже проглочена.
Почему люди не любят scam? Потому что для большинства участников и вкладчиков он означает потерю денег. Если же кто-то вышел в плюс (чаще всего создатели), то поток халявных денег прекращается.
Что это такое?
Скам — это не аббревиатура, а слово, которое пришло в русский из английского языка (от scam). Перевести это понятие на русский можно как мошенничество, кидалово.
Само слово «скам» уже так влилось в язык, что переводы не используются. Более того, появились новые формы: проект «соскамился», то есть перестал платить.
Можно привести следующие синонимы этого понятия:
Можно сказать, что скам — это частичное или полное неисполнение руководством своих обязательств перед инвесторами, т.е. невыплата денежных средств.
Опасность в том, что само мошенничество чаще всего не очевидно, и если деньги вкладчикам перестали поступать, то администрация или создатель придумывают этому убедительные причины, водя клиентов за нос и собирая с них еще больше денежных средств.
Кто такой скамер, и его роль как администратора
Скамер — это администратор проекта, который закончится крахом, то есть профессиональный мошенник. Его можно встретить везде:
Он будет приветлив и хорошо поддержит разговор, пытаясь войти в доверие своей жертвы.
Обычно скамеры работают поодиночке, но иногда встречаются и группы «единомышленников». Scammer хоть и является и администратором, и создателем, и рекламщиком, но его роль именно в закрытии проекта сильно преувеличена, поскольку при запуске своего проекта, он сам не знает, сколько тот просуществует. В этом плане, он не сильно отличается от остальных инвесторов.
Конечно, при создании какой-либо схемы мошенничества скаммер может предполагать, сколько продлится его деятельность: например, хайп в интернете проживет максимум неделю, а финансовая пирамида может растянуться на год и даже больше.
Но это общие закономерности, которые не зависят от конкретной личности: скаммер их изменить не сможет, и хайп никогда не будет существовать десятилетиями.
Разновидности
Условно все скам-проекты можно разделить на два вида:
В первом случае проект закрывается, как только собирается максимальная прибыль. Надо понимать, что подобные организации создаются именно с целью обмануть граждан и заполучить деньги, поэтому они всегда завершаются скамом.
Их можно разделить на несколько категорий по сроку существования:
В зависимости от места проведения
Мошенничество существовало задолго до существования интернета, но, кажется, с его появлением вышло на новый уровень. Сейчас скам можно наблюдать как в онлайне, так и в оффлайне.
Онлайн-проекты
В интернете можно встретить три основных вида скам-проектов:
Офлайн-проекты
Назвать скамом можно не только интернет-проекты. Самый главный и знакомый пример — финансовая пирамида «МММ». На сегодняшний день ни у кого не возникло бы сомнений, что она, по сути, обыкновенный скам — стоило только понаблюдать за ее агрессивной рекламой и финансовой деятельностью.
В те времена финансовая грамотность у людей была гораздо ниже — их интересовала лишь прибыль, поэтому они легко поверили Мавроди и вскоре оказались без сбережений.
На сегодняшний день организовать такую масштабную пирамиду куда сложнее, поскольку в их разоблачении и запрете заинтересовано само государство — подобные скаммеры угрожают финансовому благосостоянию граждан.
Сюда можно отнести и сетевой бизнес, который чаще всего строится как раз по структуре финансовой пирамиды — например, как «Cashberry».
В зависимости от сферы
К сожалению, у мошенников возможность для обмана граждан есть практически в каждой сфере жизни, начиная от непонятной криптовалюты и заканчивая сайтами знакомств.
Криптовалюта
Криптовалюта и индустрия блокчейн предоставляют огромные возможности для заработка вкладчиков даже без большого стартового капитала.
Обещания сводятся к тому, что если вложиться на ранней стадии проекта, то после его официального запуска вкладчик может увеличить свой капитал в 2–50 и более раз. Самым популярным скамом в криптовалюте можно назвать Onecoin.
Scam-проекты в области криптовалюты приобретают самую разную форму. Злоумышленники «совершенствуются» буквально каждый месяц. Важно знать о таких видах мошенничествах, чтобы понимать сам принцип скама.
Мошенническое ICO (exit-scam) — это один из самых первых видов скама в сфере криптовалют. Изначально ICO — это привлечение инвестиций в проект путем продажи определенного числа новых единиц криптовалют, или токенов.
Получается, что вкладчик покупает токен с целью продать его потом по более высокой рыночной стоимости. Мошенничество же заключается в том, что валюта так и не выходит на открытый рынок.
Лендинг криптовалют
Грубо говоря, криптовалюта передается в долг другому человеку под процент, в кредит. Но проблема в том, что большинство блокчейн-проектов подразумевают необратимость операции, то есть ни саму сумму, ни проценты вернуть не получится.
Таким образом, лендинг, как чаще всего и долг, строится исключительно на доверительных отношениях. Этим и воспользовались мошенники, создавая «инвестиционные» скамы и обещая по 1000% годовых клиентам.
Биткоин-краны
Самый изощренный и трудный в исполнении вид мошенничества с криптовалютой. Суть в том, что клиент за несложные действия вроде просмотра рекламы, разгадывания капчи получает мелкий номинал биткоина (BTC).
При накоплении определенной суммы деньги можно вывести — около 5–50 долларов. Мошенничество заключается в том, что после накопления проект просто не выплачивает средства.
Надо заметить, что не все биткоин-краны являются скам-проектами — некоторые действительно выплачивают средства.
Облачный майнинг
Вид мошенничества, который появился совсем недавно — в 2017–2018 годах. Для обычного майнинга, то есть добычи криптовалюты, необходимо дорогостоящее оборудование и завидное упорство в настройке техники.
Тут на помощь и приходит облачный майнинг, суть которого в том, что оборудование как бы сдается в аренду, но хранится все равно у владельца, а клиент только получает заработанную криптовалюту.
Если изначально схема честно работала, то со временем появились мошенники, которые исчезают после получения денежных средств. Ярким примером в данном случае выступит Hashflare.
Платежные системы
Этот вид мошенничества не так часто и встречается, поскольку платежная система всегда зарабатывает на комиссиях с переводов. Но иногда случаются и скамы, как, например, в 2013 году с платежной системой Liberty Reserve. Это был гром среди ясного неба, поскольку скам-компания пользовалась огромной популярностью, многие потеряли крупные суммы.
После этого стало ясно, что не стоит хранить большие суммы в платежных системах. Их лучше использовать только для переводов, а заработанные средства выводить. Не стоит забывать и о диверсификации — это позволит экономить на комиссиях.
Все этим меры можно отнести и к обменникам, поскольку и тут развелось много случаев мошенничества. Получается так, что клиент перевел деньги на сайт, но и обратно ничего не получил. Лучше всего доверять сертифицированным обменникам платежных систем.
Банковская сфера
Скамеров привлекают большие деньги, поэтому их нередко можно встретить в отделении банка. Основные методы мошенничества заключаются в следующем:
Подобные махинации чаще всего можно встретить в филиалах мелких и непопулярных банков. Чтобы защитить себя, лучше обращаться в крупные сети банков, так как там мошенники очень быстро выводятся на чистую воду.
Отдельно стоит выделить сферу банковских карт. Конечно, деньги, которые лежат на карте, застрахованы, но и нельзя сказать, что они находятся в 100%-ной безопасности. Перечислим самые популярные происки скамеров:
Сайты знакомств
Простой и наивный развод людей, которые верят в мечту. Скамер создает аккаунт на сайте знакомств, строя из себя обеспеченного иностранца/иностранку средних лет. Быстро втирается в доверие, говоря о бурности и искренности испытываемых чувств.
Жертве необходимо только оплатить перелет или оформление необходимых документов, и два одиноких сердца встретятся.
Само собой, никто не прилетит, а деньги будут потрачены мошенником совсем на другие цели.
Авито
Конечно, это мошенничество можно применить и к остальным сайтам по перепродаже своих вещей, например, Юла или Olx. Здесь можно выделить несколько видов обмана:
Конечно, это не все разводы на Авито. Мошенники буквально каждый день придумывают что-то новое, поэтому всегда надо быть настороже.
Steam
В зависимости от сложности
Скамы можно разделить и по сложности построения проекта.
Реальные причины скама
Большинство скамящихся проектов — банальные пирамиды, в которых выплаты первым участникам производят за счет вкладов последующих. Когда создатель или администратор чувствует или наблюдает, что поток новых денег снижается, то происходит скам — это и есть его самая популярная и реальная причина.
В свою очередь, можно выделить несколько факторов уменьшения притока или увеличения оттока средств:
В любом случае, если создатель скам-проекта чувствует, что его прибыль с каждым днем уменьшается, то он не будет долго продолжать эту игру.
В более широком понимании причины можно разделить на два вида:
Объективными причинами можно назвать эпидемии, кризисы мировой экономики, хакерские атаки, панику среди инвесторов и так далее.
«Официальные» причины скама
Конечно, обманутым вкладчикам никто не будет называть реальными причины скама проектов. Зато красиво завуалируют «официальными» причинами, в которые некоторые даже поверят:
Чуть позже мы поговорим о том, как действовать в ситуации, если проект скамится.
Признаки и действия администрации
В любых проектах, куда человек вкладывает свои денежные средства, надо быть внимательным к мелочам: именно это позволит первым «раскусить» скам и вывести свои деньги.
Первые «звоночки», что вас хотят кинуть
Есть несколько признаков, по которым можно понять, что скоро наступит час «Х», и компания закроется:
Если замечены один или несколько признаков, то это хороший повод задуматься, перепроверить информацию о проекте и, при необходимости, начать процедуру вывода денежных средств.
Признаки 100% скама
Нельзя назвать признак, который бы точно отфильтровал скам от настоящего, но не совсем удачного инвестиционного проекта. Необходимо проводить анализ деятельности и перечисленных выше «звоночков» в комплексе.
Но есть один критерий, который практически гарантирует скорый скам — это сильное изменение в системе выплаты средств, например:
Если замечен один или несколько из этих признаков или другие, касающиеся выплаты средств, то нельзя медлить ни минуты.
Любая ли пирамида обречена на скам?
Да, сама суть пирамиды в том, что поток денег для самых первых клиентов обеспечивается за счет членов команды.
Как только поток новых участников сокращается, то пирамида становится невыгодной и обрушается.
Так как люди на Земле — ресурс ограниченный, то рано или поздно поток новых участников снизится, и пирамида схлопнется.
Типы компаний в зоне риска
Существует несколько типов компаний, которые часто являются скамами:
Что делать, если проект скамится?
При обнаружении вышеперечисленных признаков, самое время бить тревогу и пытаться спасти свои деньги. Что конкретно необходимо делать?
Основное правило: действовать как можно быстрее и тише — например, в высокодоходных хайпах речь может идти даже про секунды.
Что нельзя делать, если проект скамится?
Важно не ухудшить ситуацию собственными руками, поэтому старайтесь избегать следующих ситуаций:
Если проект уже скамится, то не надо из-за этого переживать — переживаниями делу не помочь. Лучше всего принять следующий план действий:
Плохой опыт — это тоже опыт, порой еще более ценный.
Как защититься?
Если не хочется учиться на собственном опыте, то можно последовать советам финансовых специалистов:
Самые известные скамы
Первое, что приходит на ум — «банкротства» различных форекс-брокеров, которые затронули огромное количество людей. Но надо помнить, что скам — это не всегда деятельность в онлайн-сфере. Расскажем о самых знаменитых проектах за последнее время.
Forex MMCIS Group
Эта организация работала в 2007–2014 годах. Наибольшую популярность ей принес продукт «Индекс ТОП-20» — по легенде в него ходили 20 лучших трейдеров того времени, а зарабатывали они более 100% годовых. Стоимость входа в 100 долларов позволила поучаствовать в этом огромному количеству людей.
В итоге, Forex MMCIS Group оказался обычным мошенничеством, что повергло многих инвесторов в шок, а о скаме компании говорили даже в новостях.
Forex Trend и Panteon Finance
Эти связанные компании работали в 2009–2015 годах под легендой ПАММ-счетов. Казалось, это один из самых прозрачных инструментов в инвестировании через интернет, но работа аферистов была настолько качественная, что в продукт поверили все.
Например, не обещалась безумная прибыль в 1000% — «всего лишь» около 3% в месяц. Более того, временами были даже небольшие просадки.
Соскамились проекты по разному сценарию: в Panteon сотрудники якобы потеряли все средства на бинарных опционах, а в Forex Trend просто создали новую компанию под названием PrivateFX с той же схемой.
RVD Markets
Данный брокер работал с 2010 по 2015 год и тоже прикрывался ПАММ-счетами, поэтому его часто сравнивают с предыдущей парочкой. Тут тоже были высокодоходные управляющие, в том числе и реальные — например, Nutellonka.
Брокер объявил себя банкротом в 2015 году, ссылаясь на неудачные операции со швейцарским франком. Ситуация не выглядела как спланированное банкротство, но вкладчики так и не получили своих денежных средств.
МММ — самая крупная финансовая пирамида России, созданная небезызвестным Сергеем Мавроди в 1994 году. Пережила несколько реинкарнаций. В первой волне по разным оценкам участвовало от 2 до 15 млн инвесторов, некоторые в итоге закончили жизнь самоубийством.
Реклама была агрессивная, но она сработала — люди даже в очередях стояли, чтобы купить очередной сертификат акций или билет.
Интересно, что сам Мавроди утверждал, что деятельности его компании мешали государственные органы. Но он так и не смог пояснить, как бы он избежал естественного исчерпания средств в схеме финансовой пирамиды.
Прокуратура оценила ущерб вкладчикам МММ в 110 млн долларов. По другим оценкам эта цифра гораздо выше — около 70–80 млрд долларов.
Cashberry
Сама площадка Кэшбери называла себя P2P-сервисом, то есть связывала инвесторов и заемщиков. Схема следующая: приходит вкладчик и отдает свои деньги под процент, а уже Кэшбери отдает их под микрокредиты, регулируя всю деятельность.
Компания по всем признакам подходила под финансовую пирамиду. Главный аргумент заключался в том, что не было ни одного человека, который бы брал микрокредит в Кэшбери, зато компания обещала прибыль до 600% годовых.
В 2018 году Кэшбери была признана финансовой пирамидой, выплата средств прекратилась в тот же день. Эту тему поднимали в новостях и популярных телепередачах, пострадавшие исчисляются тысячами.
Но после краха основатель Кэшбери, Артур Варданян, объявил о запуске нового проекта — GDS, сразу предупредив, что деятельность компании может закончиться в любой момент, и не стоит рисковать критичными для себя суммами.
Заключение
Скам — популярное и емкое понятие, которое чаще всего относится к интернет-инвестициям. Оно означает проект, который либо скоро разорится, либо изначально был создан только для вытягивания прибыли с клиентов. С такими организациями лучше не связываться, а если такое произошло, то выходить из них как можно быстрее.
Вложили деньги в брокера-мошенника, а он соскамился? Даже в таком случае можно провести чарджбек. Заполняйте форму ниже и с вами свяжутся специалисты: