что такое обезличенные сделки
Что такое обезличенный металлический счет
Как вложить деньги в золото, серебро и платину
Меня зовут Виктор, и уже много лет я вкладываю в драгоценные металлы.
Расскажу, зачем это нужно и кому подойдет.
Как вообще можно вложить в драгметаллы
Есть три способа вложить деньги в драгметаллы: купить слитки, купить монеты или вложить в обезличенный металлический счет. У каждого способа свои плюсы и минусы.
Способ 1. Купить слитки в банке. Делать это нужно, если вам по какой-то причине хочется иметь дома слиток золота или платины. Минусов много: банки редко выкупают назад такие слитки, а если и выкупают, то сильно занижают курс покупки. Еще, покупая золото, вы заплатите 20% НДС — эту сумму включат в стоимость автоматически. То есть эффективная доходность в момент покупки — минус 20%.
Способ 2. Купить монеты. Монеты из драгоценных металлов можно купить в банках или нумизматических магазинах. НДС на монеты не распространяется, поэтому цена металла в монете зачастую выгоднее, чем цена аналогичного количества металла в слитке. Монета может принести дополнительную прибыль за счет роста коллекционной ценности. Минус вложений в монеты — ограниченная ликвидность. Это значит, что купить монету легко, а продать часто намного сложнее.
Способ 3. Открыть ОМС — обезличенный металлический счет. В обезличенном счете у вас нет на руках физического металла. Значит, не надо думать, как его хранить, покупать сейф, а потом заморачиваться с реализацией. Кроме того, когда вы покупаете «виртуальный» металл через обезличенный счет, НДС не взимается. Купить металл через ОМС изначально на 20% выгоднее, чем купить слиток золота.
Расскажу про обезличенный металлический счет подробнее.
Как устроен обезличенный металлический счет
ОМС — это гибрид банковского счета до востребования и инвестиционного продукта. Вы покупаете некое количество виртуального металла и ожидаете, что в дальнейшем этот металл подорожает. ОМС можно пополнять, а можно частично вывести с него средства или закрыть в любое время без штрафов и потери накопленного дохода.
Когда вы открываете обычный вклад, вы выбираете его валюту: в России это рубли, доллары или евро. Так же при открытии обезличенного металлического счета вы выбираете металл. Банки обычно предлагают на выбор четыре металла: золото (Au), серебро (Ag), платину (Pt) и палладий (Pd).
В разговоре сотрудники банков сообщали мне, что большинство вкладчиков в ОМС выбирают золото. Считается, что это самый стабильный драгметалл. На втором месте серебро. Платину и палладий клиенты выбирают очень редко. Доверять этим данным или нет, я не знаю.
Курс цен на драгоценные металлы можно посмотреть на главной странице сайта Центробанка:
Как меняются цены на драгметаллы
Стоимость металлов разная, и динамика изменения цены у них тоже разная. Банки устанавливают цену самостоятельно, исходя из цены Центробанка — по аналогии с валютообменными операциями.
Я проанализировал динамику цен на золото, серебро, платину и палладий за три последних года: с 1 сентября 2014 года по 1 сентября 2017 года.
Платина (Pt). Платина не самый популярный ювелирный металл. Ее довольно редко выбирают для инвестиций, потому что цены на нее сильно зависят от реального спроса промышленного сектора экономики.
Палладий (Pd). Цены на палладий тоже связаны со спросом промышленности и сейчас на подъеме.
Прибыль при колебаниях валюты
Обезличенный металлический счет позволяет получить дополнительную прибыль при падении курса рубля.
Цену на металл определяет Лондонская биржа и выставляет ее в долларах за 1 унцию. Банки и ювелиры измеряют металл в тройских унциях, 1 такая унция — это 31,1 грамма. Российский Центробанк делит цену Лондонской биржи на 31,1 и переводит в рубли — так получается учетная цена ЦБ за 1 грамм металла в рублях.
Если курс рубля снизится, то стоимость золота в рублях вырастет. Это произойдет независимо от изменения цены на металл на Лондонской бирже. Продадите металл в такой момент — получите дополнительную прибыль.
Справедливо и обратное: если цена на металл в долларах растет, а курс доллара падает, то обезличенный металлический счет может принести убыток. При росте курса рубля вы можете получить убыток, даже если цены на драгоценный металл вырастут.
Как открыть обезличенный металлический счет
Выберите металл. Обратите внимание: банк устанавливает разные цены для покупки и продажи металла.
Определите сумму вложения. На эту сумму банк продаст вам соответствующее количество металла по своим котировкам и учтет его на обезличенном металлическом счете. Банки устанавливают различные размеры минимальной покупки металла. Как правило, по золоту и серебру минимальный объем покупки или продажи — 1 грамм. По платине и палладию объем может быть значительно выше.
Для более крупного объема металла часто действует более выгодный курс покупки и продажи.
Обычно все банки разрешают докупать и частично продавать металл по аналогии с пополнением и частичным снятием с вкладов. Сразу уточните у банка минимальный объем таких операций.
Откройте текущий счет в банке и внесите на него деньги. С этого счета деньги будут переведены на ваш обезличенный металлический счет при покупке металла. На него же они вернутся при продаже. Как правило, за открытие и обслуживание таких счетов комиссии не взимаются.
Если металл вырастет в цене, продайте его банку. Продажа происходит моментально, деньги можно будет сразу забрать.
Некоторые банки, например Сбербанк, разрешают проведение операций с ОМС через свой интернет-банк. Это позволяет провести сделку быстрее, что удобно при колебаниях курса. Не во всех банках, которые работают с металлическими счетами, доступна такая опция.
Налоги
НДФЛ можно будет не платить в двух случаях:
Клиенты по разному описывают опыт общения с налоговой инспекцией по вопросам налогов с ОМС. Рекомендую при общении с инспектором ссылаться на Письмо от 05.03.2014 № БС-4-11/3607@.
ОМС и страхование вкладов
Средства на обезличенных металлических счетах не подпадают под систему страхования вкладов. Если у вас открыт такой счет в банке, у которого внезапно отзовут лицензию, никакой страховой выплаты вы не получите.
За и против
У ОМС как инвестиционного инструмента есть преимущества и недостатки.
Павел, может быть немного завуалированно, но по-моему тут именно про это сказано: «4. Банк самостоятельно устанавливает цену покупки и продажи металла — это может сократить вашу прибыль.»
Так то вы правы. В Сбере Онлайн спред аж 11%.
Pavel, а что скажете на счет брокерских ОМС?
Pavel, Зато приставы не арестуют.. проверено..)
Pavel, он об этом говорит. Просто не фиксируется
Pavel, привет, третья часть с Силаевым после НГ?
Антон, да, через неделю будет)
Да. В январе 2014 года я купила золота примерно на 7000 руб, это было приблизительно 6 грамм. К 2016 сумма увеличилась вдвое (!) Я ничего не делаю с этим счётом. Думала, что буду откладывать на пенсию, но цены резко выросли и я покупала золото всего пару раз. Сейчас эти деньги лежат на самый экстренный случай. Думаю об инвестировании в ценные бумаги
Полина, сейчас как у Вас успехи?
Ликвидность это свойство активов быть быстро проданными по цене, близкой к рыночной.
«Продать» металл с ОМС вы сможете только тому банку, у которого открыт ОМС, и только по тому курсу, который установит банк. Ничто не мешает банку установить курс покупки у вас металла в три копейки.
Валютный счёт выгодно отличается: если вас не устраивает курс, по которому ваш банк предлагает обменять вашу валюту на рубли, вы можете снять валюту со счёта и распорядится ею без оглядки на банк (как натурально расплатиться ею за рубежом, так и обменять на рубли в других банках).
Принято считать, что «в долгосрочной перспективе вложения в драгоценные металлы всегда окупаются» — только не все переживут эту долгосрочность, ибо у золота бывали периоды по 10-15 лет, когда оно только дешевело. Например, если вы купили золото в 1992 году, то продать его с нулевой прибылью вы смогли бы только в 2005 году. Если вы купили золото в конце 2012 года, то вам и сейчас (в конце 2020 года) не продать его с прибылью. Добавить сюда спред, инфляцию доллара и НДФЛ на доход, то сильно заработать даже «в долгосрочной перспективе» вряд ли получится.
С монетами та же беда: банк, выпустивший монету, устанавливает покупочную цену на неё от балды. Вам-то продадут дороже (как изделие), но у вас её купят дешевле (как лом). Не дай бог какая-нибудь потёртость обнаружится, вы её вообще не продадите обратно.
QUIK 7: таблица обезличенных сделок
Таблица обезличенных сделок — это список всех сделок с выбранным инструментом с указанием времени совершения сделки, объёма и направления, который обновляется в режиме реального времени. Таблицу можно строить по любым инструментам, торгующимся на бирже. В основном таблицу используют для того, чтобы понять, когда совершают сделки крупные игроки, и присоединиться к таким сделкам.
Таблица обезличенных сделок открывается следующим образом: меню «Создать окно» → «Таблица обезличенных сделок».
Далее нужно выбрать торговый класс (например, FORTS), а затем — инструмент в «Фильтре инструментов».
Например, в поиске можно выбрать фьючерс RTS.
Сама таблица представляет собой ленту всех совершённых сделок и выглядит следующим образом:
В таком виде анализировать таблицу не очень удобно — лента обновляется очень быстро, поэтому уследить глазами за крупными сделками становится тяжело. Чтобы упростить задачу, в таблице следует выделить цветовыми настройками тип операции (купля/продажа), а также крупные объёмы сделок. Для этого нужно навести курсор мыши на заголовок нужного столбца (в данном случае «Операция») и после появления символа Ab нажать на него. Откроется окно «Условное форматирование». В условиях 1 и 2 стоит выбрать «равно» и напротив написать соответствующий тип операции. Затем нажать на «Формат» и выбрать цветовые настройки. Если все сделано верно, фон и шрифт надписи «Формат» окрасятся в выбранные цвета.
После применения настроек таблица будет иметь более понятный вид:
Таким же образом нужно выделить цветом большие объёмы сделок, чтобы их было легче отслеживать. После всех изменений работать с таблицей обезличенных сделок будет просто и удобно.
Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4
Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+
АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).
ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.
Анализ обезличенных сделок при торговле акциями
Для тех, кто разбирается в вопросе, вот подробное описание:
Ссылка номер 1
Ссылка номер 2
В большинстве случаев, когда речь идет о прогнозировании движения цен, наиболее распространены два подхода:
1) Анализ формы графика изменения цены. Это поклонники волновой теории (Wiki). Лично я отношусь к ним скептически.
2) Анализ на основе финансовых и производственных показателей деятельности компании. Фундаментальный анализ (Wiki). На мой субъективный взгляд, «фундаменталисты» — ребята более серьезные, чем «волновики», но мне кажется — хорошее знание компании — это необходимое, но недостаточное условие, для прогнозирования движения цены.
мой товарищ купил автомобиль за 500 тыс. руб., после чего вложил в автомобиль еще 500 тыс. руб. Вопрос: сколько будет стоить авто моего товарища, если он решит продать его в течение 2-3 дней? Правильный ответ: машина будет стоить столько, сколько за нее будут готовы заплатить. Ну т.е. если найдется сумашедший (ммм, врятли. ), кто захочет купить авто за 1,5 млн. руб. — она будет стоить 1,5 млн. руб., а если за эту старую убитую колымагу не дадут более 100 тыс. руб. — она будет стоить именно столько, не смотря на «все слезы владельца, который вложил в нее не только деньги, но и душу».
Я к тому, что есть два обязательных условия формирования цены любой акции:
Да, вполне очевидно. Но, что произойдет если одно из данных условий будет не выполняться, или выполнятся не полностью? Цена начнет двигаться до уровня, который устроит обе стороны. Если представить сюрреалистичную картину, что в какой-то миг не будет ни одного покупателя на акции газпрома, а в этот миг кто-то решит продать акции по рыночной цене — случится яркое падение (на самом деле не сильно яркое, биржа просто остановит торги по данной акции).
Это график акций ОАО «Тантал». По графику видно, что буквально за несколько дней стоимость акций (а значит и стоимость компании) выросла почти в 10 раз. С компанией «ничего хорошего» в данный момент не случилось, да и плохого тоже. На мой взгляд, это яркий пример перекоса, когда покупатель(или покупатели) хотят купить значительно больше, чем им готовы продать.
Поэтому вижу большой нераскрытый потенциал в анализе сделок. И что мы будем анализировать? Мы будем анализировать крупные сделки, которые осуществляются на суммы, в 30-100 раз выше средней суммы сделки по конкретной акции, т.к. по моим наблюдениям — именно большие сделки являются маркерами того, в каком направлении пойдет цена. Если говорить простым языком: «Люди с большими деньгами ошибаются редко, а иначе у них не было бы столько денег». Как мы будем анализировать? Мы будем проводить анализ в Excel-e…
Да, кто-то улыбнется. И да, можно было придумать что-то мудреное, в духе «я создал свой сервис, с использованием современного языка программирования и фреймворков, с использованием искусственного интеллекта на базе обученных нейронных сетей и разместил это все в облаке, вот Вам бесплатный доступ на первые три месяца». Но, во-первых я не собираюсь Вам ничего продавать, а во-вторых я по своей сути — практик. Лично мне пофиг как будет реализовано решение, пусть даже на листочке бумаги, главное чтобы оно было рабочим. Поэтому excel с использованием visual basic. Вот так вот просто.
Как это работает. В качестве торгового терминала я использую «альфа-директ». Он мне также не нравится как и Quick, но если сравнивать с жадным и неповоротливым терминалом от Interactive Brokers — то не все так печально. Что в квике, что в альфа-директе есть возможность не только показывать ленту сделок по всем инструментам из Вашего списка, но и выгружать все в excel и в текстовый файл. У альфа-директа все сделано максимально убого: выгрузка в текстовый файл происходит не постоянно, пока запущено окно, а «одноразово». Что касается выгрузки в excel — в окне альфы отражается только 200 строк последних по времени сделок и если появляется информация о новых сделках то терминал по прежнему отражает 200 строк, опять же показывая информацию о последних сделках. Также идет и выгрузка в excel — выгружается 200 строк, при появлении новой информации — эти же строки перезаписываются поверх старых. С точки зрения автоматизации загрузки данных — очень неудобно. Как это реализовано у меня — когда запускается макрос, он в зависимости от указанного в настройках времени, например каждые 0.5 секунды — пробегается по загруженному из альфа-директ списку и ищет те заявки, которые еще не загрузил, ну и сортирует их дальше. Если поставить время еще меньше (0.1 секунды) — система будет работать, но на слабеньких компах начнутся проблемы с отрисовкой данных (пока работает макрос), если поставить время меньше (1 секунду), есть риск не успеть подгрузить данные, т.к. альфа-директ может их затереть очередной порцией новых данных.
Вот как это выглядит сейчас.
Подробная инструкция в самом файле. Все открыто, Вы можете посмотреть на код макроса, исправить его или дописать под свои нужны. Да, бесплатно. С чего такая щедрость, возможно спросите Вы? Отвечаю: во-первых это прототип для проверки моих идей и не факт, что мой анализ приведет к открытию закономерности, которая позволит мне стабильно зарабатывать деньги, ну а если это все же случится — то зачем тогда продавать софт, который и так приносит деньги, правда? 🙂 Тогда почему я все же написал этот пост и выложил свой прототип? Потому как ищу единомышленников, например тех у кого есть идеи, но в силу отсутствия базовой квалификации программиста — нет возможности их проверить. Мой адрес электронной почты есть в файлике, пишите, постараюсь ответить всем.
Анализ обезличенных сделок, рабочий прототип приложения.
Надеюсь мне удалось объяснить, для чего я решил заняться анализом. А реализовать свой прототип я решил в Excel-e 🙂 Да, кто-то улыбнется. И да, можно было придумать что-то мудреное, в духе «я создал свой сервис, с использованием современного мультиплатформенного языка программирования и современных фреймворков, с использованием искусственного интеллекта на базе обученных нейронных сетей и разместил это все в облаке». Но, во-первых я не собираюсь Вам ничего продавать, а во-вторых я по своей сути — практик. Лично мне пофиг как будет реализовано решение, главное чтобы оно было рабочим. Поэтому excel с использованием visual basic. Вот так вот просто. И, чтобы окончательно вывести Вас из себя своими выходками простолюдина, добавлю, что свой проект я назвал «stuck», т.е. «прилипала» по русски. Вспомнил про рыбку, которая плавает рядом с акулами и доедает объедки.
Как это работает. В качестве торгового терминала я использую «альфа-директ». Он мне также не нравится как и Quick, но если сравнивать с жадным и неповоротливым терминалом от Interactive Brokers — то не все так печально. Что в квике, что в альфа-директе есть возможность не только показывать ленту сделок по всем инструментам из Вашего списка, но и выгружать все в excel и в текстовый файл. У альфа-директа все сделано максимально убого: выгрузка в текстовый файл происходит не постоянно, пока запущено окно, а «одноразово». Что касается выгрузки в excel — в окне альфы отражается только 200 строк последних по времени сделок и если появляется информация о новых сделках то терминал по прежнему отражает 200 строк, опять же показывая информацию о последних сделках. Также идет и выгрузка в excel — выгружается 200 строк, при появлении новой информации — эти же строки перезаписываются поверх старых. С точки зрения автоматизации загрузки данных — очччень неудобно. Как это реализовано у меня — когда запускается макрос, он в зависимости от указанного в настройках времени, например каждые 0.5 секунды — пробегается по загруженному из альфа-директ списку и ищет те заявки, которые еще не загрузил, ну и сортирует их дальше. Если поставить время еще меньше (0.1 секунды) — система будет работать, но на слабеньких компах начнутся проблемы с отрисовкой данных (пока работает макрос), если поставить время меньше (1 секунду), есть риск не успеть подгрузить данные, т.к. альфа-директ может их затеречь очередной порцией новых данных.
Что сделано сейчас. Чуть ниже приведены изображения листов файла во время работы. 
На текущий момент реализовано следующее:
1) данные из альфа-директа грузятся в excel в лист «IN». Кстати из Quicka данные также можно выгружать, я в свое время пробовал. На листе «SETTINGS» указывается соответствие колонок, например «Цена» отражается в первой колонке листа «IN», количество во второй ну и так далее. 
2) при нажатии на кнопку «Старт» в вечном цикле запускает макрос, который каждые полсекунды «пробегается» по списку в листе «IN» и анализирует сделки. Что именно он делает:
2.1) Если он впервые встречает «Тикет»(инструмент, акцию), которая отсутствует в списке — он вносит ее в список и создает отдельный лист в книге для сохранения крупных сделок.
2.2) Если макрос только-только начал работать, то по первой сотне сделок по конкретному инструменту — макрос считаем только объем и среднее количество сделок. В настройках можно исправить число, поставить 1000 сделок к примеру, тогда среднее будет точнее.
2.3) После подсчета среднего количества одной сделки по каждому инструменту, макрос помимо подсчета из пункта 2.2 начинает искать большие сделки. Насколько большие — вы также можете указать в настройках (у меня стоит в 30 раз больше среднего количества). Как только попадается подобная сделка — она отражается в листе с именем тикета данного инструмента. Ну а дальше Вы смело можете рисовать красивые графики, проводить анализ и прочее.
3) Кнопкой «Стоп» можно остановить скрипт.
4) Кнопка «очистить данные» удаляет все листы с тикетами (но не листы STATUS, IN, SETTINGS и HELP) и чистит таблицу. Зачем это? Я делал так, как удобно мне — в конце каждого дня я файлик сохраняю под отдельным именем, потом беру этот же файлик, жму «очистить данные» — и вот у меня файл готов для работы в следующий торговый день.
Что хочу добавить в дальнейшем в первую очередь.
1) Соотношение крупных сделок по покупке и продаже по каждому инструменту в отдельности. Отражать это в общей таблице в листе STATUS
2) пока не придумал как, но хочу показывать изменение скорости числа сделок по каждому инструменту. Говоря по простому, я хочу замечать, что по какому-то инструменту начинается «крупный движняк» 🙂
3) Хочу видеть изменение объема на покупку/продажу по конкреному инструменту, причем как по всему объему сделок по данному инструменту так и по «большим» сделкам данного инструмента