что такое мпс банк
МСП Банк
О банке
Контакты
МСП Банк
Финансовый рейтинг
Народный рейтинг
Справка Банки.ру
АО «МСП Банк» – крупный специализированный государственный банк. Ключевые направления деятельности – кредитование малого и среднего предпринимательства в рамках государственных программ финансовой поддержки как через партнеров (финансовые, кредитные и другие организации), так и напрямую. Активен на рынке ценных бумаг. Основными источниками фондирования являются средства, привлеченные от других кредитных организаций, в частности, заимствования от ВЭБа и Банка России.
Банк учрежден в 1999 году правительством РФ на основании Закона «О федеральном бюджете на 1999 год» под наименованием «Российский банк развития» (ОАО «РосБР») с целью поддержки кредитования важнейших секторов отечественной экономики.
С 2004 года банк реализует госпрограмму финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства в России через сеть партнеров, в числе которых банки, лизинговые и факторинговые компании, микрофинансовые организации и др. МСП Банк предоставляет фондирование партнерам, а те, в свою очередь, осуществляют поддержку субъектов МСП в форме кредитов, микрозаймов, имущественной поддержки с использованием механизма лизинга и пр.
В 2007 году 100% акций банка были переданы в качестве взноса в уставный фонд государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности» (Внешэкономбанк).
В июне 2011 года банк сменил наименование на ОАО «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (МСП Банк).
21 апреля 2016 года в соответствии с указом президента РФ 100% акций банка перешли под контроль АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (АО «Корпорация «МСП»).
В марте 2018 года стал участником системы страхования вкладов и получил универсальную лицензию на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения вкладов физических лиц), а также на осуществление операций с драгметаллами.
В 2018 году МСП Банк приступил к прямому кредитованию субъектов МСП. Переход к прямому кредитованию МСП стал одним из факторов, обусловивших положительный финансовый результат банка.
Приоритетными сегментами МСП для банка являются производственный сектор, инновационные и ресурсосберегающие проекты, в том числе в регионах со сложной социально-экономической ситуацией и моногородах. Банк также осуществляет гарантийную поддержку в обеспечении обязательств по контрактам (223-ФЗ и 44-ФЗ).
В ноябре 2020 года стало известно о планах объединения МСП Банка с Банком ДОМ.РФ в рамках оптимизации институтов развития. Основные процедуры по объединению должны быть завершены к середине 2021 года.
В конце января 2021 года председатель правления МСП Банка Дмитрий Голованов был задержан по обвинению в злоупотреблении полномочиями с причинением тяжких последствий и отправлен под домашний арест на два месяца. Позднее стало известно, что обвинение связывает банкира с решениями по кредитованию структур, связанных с бывшим губернатором Хабаровского края Сергеем Фургалом.
На 1 февраля 2021 года объем нетто-активов банка составил 153,21 млрд рублей, объем собственных средств – 26,54 млрд рублей. За 2020 года кредитная организация показала прибыль в размере 747,77 млн рублей.
Сеть подразделений:
головной офис (Москва).
Владельцы:
Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом (Росимущество) – 71,96%;
Государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ» – 28,04%.
Вышеуказанные акционеры контролируют банк через АО «Корпорация «МСП».
Наблюдательный совет: Александр Исаевич (председатель), Сергей Борисов, Дмитрий Голованов, Владимир Дмитриев, Артем Констандян, Светлана Жукова, Александр Токар, Олег Теплов, Олег Фомичев.
Правление: Дмитрий Голованов (председатель), Денис Урсуляк, Александр Гуров, Валентина Исаченкова, Роман Капинос, Олег Князев, Кирилл Семенов, Петр Тарасов, Арсан Демельханов.
О банке
Акционерное общество «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства»
(АО «МСП Банк», ранее ОАО «МСП Банк», ранее ОАО «РосБР») учреждено в 1999 г.
Лицензия Банка России на осуществление банковских операций выдана Банку 25 января 2000 года.
Сто процентов акций АО «МСП Банк» с 21.04.2016 принадлежат акционерному обществу «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» в соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 05.06.2015 № 287 «О мерах по дальнейшему развитию малого и среднего предпринимательства», ст. 7 Федерального закона от 29.06.2015 № 156-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам развития малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» и распоряжением Правительства Российской Федерации от 26.12.2015 № 2698-р «Об акционерном обществе «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства».
АО «МСП Банк» создано в 1999 году на основании Федерального закона № 36-ФЗ «О федеральном бюджете на 1999 год» и во исполнение Распоряжения Правительства Российской Федерации от 10.03.1999 № 391-р. Правомочия собственника принадлежащих Российской Федерации акций АО «МСП Банк» осуществлялись до 08.08.2008 Федеральным агентством по управлению федеральным имуществом.
С 08.08.2008 до 21.04.2016 сто процентов акций АО «МСП Банк» принадлежали государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» в соответствии с Федеральным законом от 17.05.2007 № 82-ФЗ «О банке развития» и распоряжением Правительства Российской Федерации от 07.12.2007 № 1766-р «О внесении акций в уставный капитал Внешэкономбанка».
Действующая Лицензия Банка России на осуществление банковских операций №3340 от 7 марта 2018 года бессрочная (письмо Центрального банка Российской Федерации (Главное управление по Центральному федеральному округу г. Москва Банка России) от 18.02.2015 № 28-6-03/22076).
По состоянию на 01.11.2021 года:
Численность персонала на 01.08.2021 – 571 человек
Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг:
Банковский надзор за деятельностью кредитной организации (АО «МСП Банк» рег. № 3340) осуществляет Служба текущего банковского надзора Банка России. Телефоны Контактного центра Центрального банка Российской Федерации:
Надзор за соблюдением требований законодательства Российской Федерации в сфере защиты прав потребителей финансовых услуг осуществляет Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России. Обращение о нарушении действиями (бездействием) кредитной организации законодательства Российской Федерации, а также охраняемых законом прав и интересов физических или юридических лиц, может быть направлено для рассмотрения в Банк России через интернет-приемную.
Власти отказались объединять госбанки для ипотеки и малого бизнеса
Правительство предварительно согласилось оставить МСП Банк, который специализируется на кредитовании малого и среднего бизнеса, под управлением Корпорации МСП, следует из протокола совещания у зампреда правительства Дмитрия Григоренко. РБК ознакомился с документом. Источник, знакомый с ходом обсуждения, и собеседник в финансово-экономическом блоке правительства подтвердили, что объединять банки не планируется.
С предложением «о целесообразности сохранения МСП Банка под управлением Корпорации МСП выступило Минэкономразвития, в правительстве его поддержали, следует из протокола заседания, которое состоялось еще в конце сентября.
Представитель аппарата Григоренко после публикации материала подтвердил, что вопрос рассматривался на совещании у вице-премьера. На нем «было отмечено, что для обеспечения оптимизации деятельности Корпорации МСП в условиях распространения коронавирусной инфекции необходимо проработать как варианты дальнейшего нахождения в ее составе МСП Банка, так и варианты перепрофилирования банка». Решение будет принимать правительство, добавил собеседник РБК.
Представители министерства и «Дом.РФ» отказались от комментариев.
Чего хотело правительство
Объединение МСП Банка и банка «Дом.РФ» (находится под управлением одноименной госкомпании) премьер-министр Михаил Мишустин анонсировал в ноябре 2020 года — оно должно было стать одним из этапов реформы институтов развития, которая предусматривает укрупнение структур со схожим функционалом. Суть изменений заключалась в том, чтобы передать управление институтами развития ВЭБ.РФ и устранить пересечение функций разных институтов. На базе «Дом.РФ» и МСП Банка планировалось создать универсальный банк.
ВЭБ.РФ перенаправил вопросы РБК в Корпорацию МСП. Ее представитель сообщил, что вместе с банком корпорация проводит «ревизию текущей деятельности банка, в том числе принимаются меры по расчистке портфеля от убытков прошлых лет». Ключевой задачей банка «является снижение стоимости его пассивов и операционных расходов», добавил собеседник РБК.
В июне—июле рейтинговые агентства начали резко ухудшать рейтинги МСП Банка из-за проблем с капиталом: с начала года его регулятивный капитал сократился на 29,6%, или 8,1 млрд руб., а накопленный убыток достиг 8,7 млрд руб. Портфель кредитов юрлицам и индивидуальным предпринимателям, наоборот, уменьшился на 17,7 млрд руб., до 61,2 млрд руб., а резервы на возможные потери по таким ссудам выросли на 6,3 млрд руб. Аналитики «Эксперт РА» допускали, что кредитной организации потребуется досоздание резервов, но сомневались в докапитализации банка со стороны акционера.
16 ноября рейтинговое агентство отозвало рейтинг МСП Банка в связи с истечением срока действия рейтинга и отсутствием у аналитиков информации, достаточной для расчета новой оценки (до этого у него был рейтинг ruBB+, означающий «умеренно низкий уровень кредитоспособности»). Представитель Корпорации МСП говорил РБК, что решение о расторжении договора с «Эксперт РА» «никак не связано с капиталом». За месяц до этого рейтинг кредитной организации отозвало агентство Moody’s — «по причинам делового характера». У банка остался только рейтинг от АКРА — агентство, в свое время созданное по инициативе ЦБ, оценивает банк на уровне ВВВ (Ru) — «умеренный уровень кредитоспособности».
Почему объединение не получилось
Решение присоединить МСП Банк к банку «Дом.РФ» изначально вызывало определенные вопросы с точки зрения сочетаемости бизнеса обеих структур, говорит старший управляющий директор рейтингового агентства НКР Александр Проклов. «В принципе в бизнес-модели банка, функционал которого состоит исключительно в поддержке и развитии МСП, заложено принятие дополнительных рисков, которые должны компенсироваться государством», — поясняет он.
Базовый сценарий АКРА предполагает, что МСП Банк останется под управлением прежнего акционера — Корпорации МСП, писал РБК 16 ноября. «Задержка объединения или его возможная отмена может быть связана с организационными сложностями и трудностями, касающимися совмещения функций двух разных по профилю деятельности банков. Не исключено, что нестабильные финансовые показатели МСП Банка также могли повлиять на ситуацию», — полагает замдиректора группы рейтингов финансовых институтов АКРА Сурен Асатуров.
В среднесрочной перспективе качество активов МСП Банка будет находиться под давлением, поскольку пандемия коронавируса продолжает негативно влиять на сегмент малого и среднего бизнеса в России, говорит младший директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Юлия Якупова.
«Банк нуждается в дополнительном капитале, что связано не только с возможным формированием дополнительных резервов как по старому, так и по новому портфелю, но и с необходимостью финансировать малый и средний бизнес в рамках реализации программ поддержки сегмента, что является целью деятельности банка», — продолжает она.
За последние два месяца показатели капитализации улучшились и острота проблемы с достаточностью собственных средств снизилась, отмечает Асатуров. «Улучшения в основном связаны с работой банка по оптимизации методов расчета взвешенных по риску активов, несущих кредитный риск, и снижением расчетных значений рыночного риска», — поясняет он, но предупреждает, что делать выводы об «адекватности текущей подушки капитала» пока преждевременно. Для этого, по словам аналитика, нужно изучить параметры новой стратегии МСП Банка.
«Насколько нам известно, выход МСП Банка на безубыточность является ключевым фокусом новой разрабатываемой стратегии. Для успешной реализации такой цели нужно оптимизировать подходы к управлению кредитным риском и стандарты выдач, поскольку история кредитных убытков, особенно в 2020–2021 годы, свидетельствует об этой необходимости», — сказал Асатуров.
МСП Банк
Подробная информация о МСП Банке, адреса и номера телефонов, контактные данные. Полный список продуктов МСП Банка: кредиты, вклады, карты, курсы валют.
Акционерное общество «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства»
Головной офис
15035, г. Москва, ул. Садовническая, д. 79
Номера телефонов
Официальный сайт
Рейтинг
111 579 657 тыс. руб.
74 884 312 тыс. руб.
О банке МСП Банк
Справочная информация
Регистрационный номер: 3340
Дата регистрации Банком России: 07.07.1999
Основной государственный регистрационный номер: 1027739108649 (23.08.2002)
Уставный капитал: 10 714 080 000 руб.
Лицензия (дата выдачи/последней замены)
Банками с базовой лицензией являются банки, имеющие лицензию, в названии которой присутствует слово «базовая». Все остальные действующие банки являются банками с универсальной лицензией :
Универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами (07.03.2018)
Участие в системе страхования вкладов: Да
МСП банк – государственный банк, который с 2016 года полностью контролирует Федеральная корпорация по развитию малого и среднего бизнеса. Отсюда и основной курс – кредитная помощь организациям малого и среднего бизнеса по государственной программе. С 2007 по 2016 год руководством банка занимался Внешэкономбанк.
Банк основан в 1999 году. Первоначальное название – Российский банк развития. Учреждение было создано по инициативе Правительства РФ.
Кредитование бизнеса происходит по двум схемам:
Женщинам-предпринимателям банк предлагает кредиты по сниженной на несколько пунктов ставке.
Банковские услуги частным лицам МСП банк не оказывает – ни вкладов, ни кредитов, ни кредитных карт. По этой же причине у банка нет филиалов, отделений и банкоматов. Только головной офис в Москве.
МСП банк
№ 3340 от 14 сентября 2012 года
Российский банк развития
АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства»
МСП Банк (полное наименование — Акционерное общество «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства») учрежден в 1999 году, 100% акций МСП Банка принадлежат Акционерному обществу «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (АО «Корпорация «МСП»). Головной офис банка располагается в Москве, на 2018 год сеть имеет 29 офисов по всей России. [1]
Содержание
[править] История
С 21.04.2016 cто процентов акций АО «МСП Банк» принадлежат акционерному обществу «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (Корпорация МСП) в соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 05.06.2015 № 287 «О мерах по дальнейшему развитию малого и среднего предпринимательства», ст. 7 Федерального закона от 29.06.2015 № 156-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам развития малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» и распоряжением Правительства Российской Федерации от 26.12.2015 № 2698-р «Об акционерном обществе «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства». [5]
[править] Собственники и руководство
Председатель Правления МСП Банка (с июля 2016 года) — Голованов Дмитрий Ярославич. До него банк возглавляли Сергей Павлович Крюков, Юрий Исаев (с февраля 2008 года возглавляет Подкомитет по законодательству об инвестиционном рынке Комитета финансовых рынков Государственной думы), Татьяна Рыскина (с января 2007 года — первый заместитель президента ЗАО АКБ «Новикомбанк»).
[править] Деятельность
На 2018 год является аккредитованным банком по всем основным программам господдержки. [1]
С 2017 года имеет лицензию на привлечение частных вкладов и является участником системы страхования вкладов, однако, привлечением средств физических лиц не занимается, лицензия нужна для открытия счетов индивидуальным предпринимателям. [6]
МСП Банк реализует Программу финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства во всех регионах России.
МСП Банк финансирует субъекты малого и среднего предпринимательства по следующим механизмам:
МСП Банк разработал специальные кредитные продукты для женщин-предпринимателей. В настоящее время для женщин, ведущих собственный бизнес, в МСП Банке доступны кредитные продукты «Экспресс на текущие цели» и «Экспресс на инвестиции». Целью кредитов могут быть как пополнение оборотных средств и финансирование текущей деятельности предприятия, так и реализация инвестиционных проектов. Ставка для специального сегмента, к которому относится женское предпринимательство, составляет 10,6%. [7]