что такое квала на бирже
Блог компании Иволга Капитал | Закон о «квалах» и тестирование для неквалифицированных инвесторов: что известно сейчас?
Сам по себе закон является внесением изменений в ФЗ „О рынке ценных бумаг“ и другие законодательные акты. Закон состоит из пяти статей, расширяющих положения о процедуре купли-продажи ценных бумаг. Частично вступают в силу изменения по этому закону уже с 1 апреля 2021 года, хотя первоначально предполагалось, что срок их применения придется на третий квартал 2021-2022 года. Резюмировать сам документ, а также комментарии регулятора, можно следующим образом.
Квалифицированные инвесторы
Изначально, все инвесторы, пришедшие в первый раз на фондовый рынок, считаются неквалифицированными.
Статус квалифицированного инвестора позволяет без ограничений совершать любые сделки по всем видам финансовых инструментов. На данный момент, наличие статуса “квала” позволяет покупать через российских брокеров ценные бумаги, не находящиеся в листинге Московской и Санкт-Петербургской бирж, а также совершать сделки с ними на внебиржевом рынке. В новой редакции закона в статусе квалифицированного инвестора ничего не изменяется, только лишь предполагается, что на них не распространяются требования о тестировании для проведения сделок по отдельным продуктам.
Для того, чтобы получить статус квалифицированного инвестора, по-прежнему остаются три пути приобретения.
Все эти требования в новой редакции не поменялись. Многие из конкретных положений (например виды сертификатов по критерию образования) на уровне федерального законодательства не устанавливаются, а раскрываются в соответствующем Указании Банка России (N 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами”).
Неквалифицированные инвесторы
Новый закон в большей степени касается именно их. На уровне федерального закона пока описывается логика того, как будет устроен доступ неквалифицированных инвесторов на рынок. Более конкретные детали, по аналогии со статусом “квала”, следует ждать в Указании ЦБ.
Неквалифицированные инвесторы по-прежнему смогут торговать и приобретать себе в портфели большинство из инструментов, находящихся на листинге на Московской и Санкт-Петербургской бражах.
Однако замысел регулятора, вложенный в закон, предполагает защиту инвестора от рисков, которые несут в себе ряд специфичных финансовые инструменты. Поэтому, для доступа неквалифицированного лица к торговле такими инструментами брокер и инвестор должны взаимно убедиться в том, что клиент понимает те особенные риски, связанные с торговлей неклассическими финансовыми инструментами.
Для этого вводится тестирование: доступ к торговле неквалифицированного инвестора рискованными инструментами будет открыт только после прохождения специального теста.
На данный момент определен лишь общий формат теста, конкретные “пробные” варианты тестов в ближайшее время должны представить саморегулируемые организации профучастников — НАУФОР и НФА.
Предполагается, что тест будет состоять из 7-10 вопросов. Он будет поделен на два блока: оценки опыта инвестора и оценки знаний. Оценка опыта предполагает открытые вопросы по типу анкетирования для оценки опыта торговли, которым обладает человек, совершая те или иные сделки. Оценка знаний будет состоять из 2-4 вопросов, которые проверяют понимание концептуальной сути рисков или особенности того или иного инструмента.
Тест будет проводиться в онлайн-режиме, сдается только один раз и не будет иметь ограничений на количество попыток.
Инструменты, попадающие под тестирование
С введением этого закона, наверное, главный вопрос, которым задаются, как инвесторы, так и профучастники. Исчерпывающего списка инструментов, которые попадают в разряд рисковых и требуют тестирование для “неквалов”, ФЗ не предоставляет. Конкретные типы таких инструментов стоит опять же ждать в нормативных документах ЦБ, которые выйдут позднее.
Однако в законе и в дискуссиях по нему можно понять, какие все же инструменты потребуют прохождения тестирования.
В любом случае, критерии будут носить строго формальный характер и оценивать характеристики конкретно взятых инструментов (например, прямой привязки к секторам торговли облигациями Московской Биржи ожидать не стоит)
Другие важные моменты дискуссии
История с «дорегулированием» и дополнением ограничений для неквалифицированных инвесторов развивается очень динамично: с 15 декабря ЦБ ввел ограничения на приобретение структурных продуктов и производных финансовых инструментов неквалифицированными инвесторами (в том числе и инвестиций «неквалов» в рамках ДУ). Ограничение вводится до начала тестирования неквалифицированных инвесторов. Также, на пресс-конференции главы ЦБ было заявлено, что приобретения субординированных облигаций такими инвесторами также пока следует приостановить
Выводы
То, что может выглядеть опасным для неквалифицированных инвесторов, во многом таковым не является. Регулятор стремится, скорее, оградить совсем неопытных инвесторов от совсем жестких вариантов мисселинга финансовых продуктов. Для тех инвесторов, которые уже имеют опыт инвестиций в конкретных сегментах рынка, тестирование не составит большого труда, хоть и будет необходимой формальностью. Однако до начала самого тестирования могут возникнуть временные казусы регулирования, когда Центробанк может «настоятельно рекомендовать» ограничить сделки по приобретению ряда рисковых на его взгляд инструментов.
Закону по-прежнему не хватает деталей, которые должен дополнить уже сам ЦБ. Нет ясности и по поводу сроков введения тестирования. В силу того, что вопрос участия розничных инвесторов стоит на повестке остро, ожидаем, что более точные регламенты появятся уже зимой-весной 2021 года.
Как получить статус квалифицированного инвестора?
У меня два вопроса: как получить этот статус и нужно ли его подтверждать для каждого брокера? В поддержке одного из брокеров сказал мне, что статус квалифицированного инвестора у каждого брокера нужно получать заново и перенести его нельзя — так ли это?
Роман, на второй вопрос можно ответить коротко: да, проходить квалификацию нужно у каждого брокера, с которым вы работаете. И в Тинькофф-инвестициях тоже.
Теперь давайте разберемся в деталях.
Что за статус и что он дает
Квалифицированный инвестор — это человек или юрлицо, который подтвердил свою квалификацию и получает за это доступ к дополнительным финансовым инструментам — тем, которые недоступны неквалифицированным инвесторам.
Чтобы защитить начинающих вкладчиков от излишних рисков, ЦБ разделяет инвесторов на квалифицированных и просто инвесторов. К квалифицированным по закону относятся:
Физическое лицо тоже может стать квалифицированным инвестором. Для этого надо, чтобы таковым его признали профессионалы: брокеры, доверительные управляющие, управляющие компании акционерных инвестфондов и паевых инвестиционных фондов.
Статус квалифицированного инвестора позволяет совершать сделки с финансовыми инструментами, которые недоступны обычным инвесторам. Например, с ценными бумагами иностранных эмитентов, которые не допущены к публичному размещению или обращению в РФ, иностранными финансовыми инструментами, не квалифицированными в качестве ценных бумаг, некоторыми субординированными облигациями и т. д.
В премиум-сервисе Тинькофф-инвестиций благодаря статусу квалифицированного инвестора можно купить ценные бумаги, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, и внебиржевые ценные бумаги: сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты и др.
Разные брокеры и УК могут давать квалифицированным инвесторам доступ к разному набору финансовых инструментов. Прежде чем открыть счет у нового брокера, стоит проверить список финансовых инструментов, которые у него есть.
Требования к квалифицированному инвестору
Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, достаточно выполнить одно из условий:
Как получить статус квалифицированного инвестора
В премиум-сервисе Тинькофф-инвестиций порядок такой:
У каждого брокера и УК есть свой регламент признания лица квалифицированным инвестором, то есть в других организациях порядок действий может отличаться. Но суть одинакова: инвестор собирает документы, которые могут подтвердить его квалификацию, а организация их проверяет. Если все в порядке, инвестору присваивают статус квалифицированного инвестора или отказывают, если что-то не соответствует критериям ЦБ.
У каждого брокера или УК свой реестр таких инвесторов. Общего списка квалифицированных инвесторов нет.
Что в итоге
Статус квалифицированного инвестора позволяет использовать финансовые инструменты, недоступные обычным инвесторам. Например, акции инвестиционных фондов (ETF), которые не допущены к торгам на российских биржах.
Квалифицированным инвестором можно стать, если соответствовать хотя бы одному критерию из списка Банка России: капитал не менее 6 млн рублей, определенное образование и т. д.
Статус квалифицированного инвестора может присвоить брокер или управляющая компания. Для этого надо представить подтверждающие документы.
Единого реестра квалифицированных инвесторов нет, и статус, полученный у одного брокера, другим обычно не учитывается. У нового брокера или УК статус придется подтверждать заново.
Если у вас есть вопрос о личных финансах, дорогих покупках или семейном бюджете, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.
Игра по-крупному: как стать квалифицированным инвестором
Считаете себя опытным инвестором, но у вас нет доступа к сложным финансовым инструментам на зарубежных биржах? Доступ появится, когда вы получите статус квалифицированного инвестора. Рассказываем, кто такие квалы и что нужно сделать, чтобы получить статус.
Знак «кирпич» для неквалов
Идея поделить российских инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных пришла пять лет назад кому-то умному в Центробанке. Это разделение закрепили в отдельном указании ЦБ — документе, который действует до сих пор. Со временем инвесторов так привыкли делить на две категории, что термины «квал» и «неквал» прочно вошли в словарик биржевых брокеров.
Квалами называют инвесторов, внесенных в специальный реестр и имеющих достаточно наглости, опыта и знаний, чтобы успешно работать даже с самыми рискованными ценными бумагами. Квалифицированные инвесторы имеют выход на западные биржевые рынки, им доступны инвестиционные паи закрытых ПИФов и производные финансовые инструменты (деривативы), они могут покупать структурные ноты и еврооблигации, фьючерсы и опционы, акции иностранных компаний и прочие лакомые штуки.
Обо всём этом роскошестве неквалам, то есть остальным инвесторам, остается мечтать. Рядовым участникам фондового рынка приходится ограничиваться низкорисковыми и, как следствие, менее доходными инструментами из первого и второго уровня котировального списка Мосбиржи.
В 2020 году Центробанк обеспокоился снижением риска для неопытных инвесторов и поспособствовал принятию федерального закона, окончательно разделившего инвесторов на квалифицированных и нет. Например, неквалы, пожелавшие инвестировать в рискованные инструменты, должны, согласно закону, проходить специальное тестирование у брокера — дабы доказать, что они осознают степень риска. Впрочем, основные нормы закона вступят в силу только с 1 апреля 2022 года.
Бабки на бочку!
Начинающим инвесторам стоит оценить минусы и плюсы нового статуса уже сейчас.
Физлица, имевшие статус квалифицированного инвестора до вступления в силу нового ФЗ, сохранят его и после 1 апреля 2022 года.
На сегодняшний день статус квалифицированного присваивается частному инвестору брокером либо управляющей компанией паевого инвестиционного фонда. При этом инвестору, желающему получить такой статус, нужно выполнить три желания хотя бы одно из пяти требований, установленных Центробанком. Странно, что не из шести, потому что число 6 явно имеет некий сакральный смысл для тех, кто разрабатывал список требований. Например, вы можете претендовать на статус квала, если (первые три требования из пяти):
«Учись, мой сын: наука сокращает…»
Не всё в этом мире измеряется деньгами, но это не точно. К счастью, образование и опыт работы пока ещё ценятся наравне с шестимиллионным имуществом. Поэтому квалифицированным инвестором можно стать, не имея за душой миллионных депозитов. На прозвище квала инвестор может претендовать, если он (остальные два требования из пяти):
Начинающему инвестору непросто получить работу у юрлица-квала. Но если получится, подобный опыт будет трудно переоценить. Что касается образования, то это вполне себе долгосрочное вложение, которое окупится, когда вы начнёте применять полученные знания. В общем, если на практике пока денег нет, научитесь их зарабатывать хотя бы в теории.
«Квал» или пропал. Что изменит новый способ классификации инвесторов
С 2022 года инвесторов поделят на квалифицированных и не очень. Последним ограничат доступ к ряду финансовых инструментов. Насколько это страшно?
Имущественный ценз
Документ, по задумке авторов и регулятора, призван защитить инвесторов, не имеющих достаточного опыта для оперирования со сложными и наиболее рискованными финансовыми инструментами. Его первоначальная версия вызвала много споров — закон рассматривался Госдумой и обсуждался в профсообществе более полутора лет.
Деление на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов де-факто существует давно — статья о квалифицированных инвесторах была внесена в закон «О рынке ценных бумаг» в 2007 году. Однако теперь четко определено понятие «квалифицированный инвестор» (на языке брокеров — «квал»). Этот человек должен соответствовать одному из следующих критериев:
Статус квалифицированного инвестора присваивает брокер. Лишиться этого статуса можно только в том случае, если будет доказано, что клиент получил его обманом. Это значит, что инвестор, доказавший брокеру наличие активов на 6 млн рублей, при падении их стоимости уже не теряет квалификацию.
Инвесторы, которые уже имеют статус «квала», сохранят его после вступления в силу нового порядка.
Экзамен для «неквала»
Для квалифицированных инвесторов со вступлением закона в силу ничего не изменится, а вот ограничения для «неквалов» будет определять Банк России. По состоянию на сегодняшний день их хотят лишить доступа ко всем производным инструментам и маржинальным сделкам, иностранным ETF. Есть ограничения и по структурным нотам, которые не гарантируют сохранность капитала.
Сейчас российское законодательство не сильно ограничивает физлиц, не имеющих статуса квалифицированного инвестора. Им доступны даже рискованные бумаги третьего эшелона, где совершается пару сделок в год и цены могут меняться сразу на десятки процентов в считаные секунды, рассказывает Валерий Емельянов.
«Для «неквалов» также недоступно большинство еврооблигаций (валютных) и значительная часть рублевых корпоративных выпусков. Но это чисто номинальное ограничение, так как эти бумаги в принципе не предназначены для физических лиц — минимальный лот от 200 тысяч долларов, — говорит эксперт. — Также «неквалам» сейчас закрыт доступ в низколиквидные паевые фонды: венчурные, кредитные, девелоперские — и по закону, и по факту. Там высокий порог входа и закрытый пул инвесторов. В остальном «неквал» сейчас может инвестировать во что угодно и как угодно, вплоть до сделок РЕПО и свопов».
Со вступлением в силу закона «неквалам» придется ограничиться низкорисковыми и, соответственно, наименее доходными инструментами. Это акции компаний из котировальных списков, ОФЗ, облигации российских компаний с высоким рейтингом, паи открытых, биржевых и интервальных ПИФов, суверенные бонды стран ЕС или ЕАЭС, Великобритании и Ирландии, а также корпоративные облигации компаний, зарегистрированных в этих странах. Если вы нашли здесь все, чем до сих пор пользовались, не удивляйтесь. По мнению экспертов, этот перечень ценных бумаг покрывает 99% потребностей рядового инвестора.
Для доступа к определенным инструментам (фьючерсам, опционам и сделкам на заемные средства, паям ЗПИФов, не включенных в котировальный список биржи) придется проходить тесты, которые должен организовать брокер. Брокеров, допустивших «неквалов» к недопустимым бумагам, будут наказывать — вплоть до выкупа бумаг у клиента за свой счет и возмещения всех связанных со сделкой расходов.
«Завалить» экзамен, который должен быть бесплатным, не страшно — количество пересдач не ограничено. В крайнем случае можно воспользоваться «последним словом» и купить желаемые инструменты на сумму до 100 тыс. рублей или больше, если лот или акция стоят дороже. В последнем случае можно приобрести лишь один лот или акцию.
Самые доходные акции за прошлый год
Заграница нам поможет
Давать ли «неквалам» доступ к иностранным «голубым фишкам» — один из ключевых вопросов дискуссии вокруг закона. Часть чиновников и депутатов считала эти бумаги более рискованными, чем российские акции, якобы из-за языкового барьера, с которым сталкиваются инвесторы, пытающиеся самостоятельно анализировать положение дел в компаниях, а также из-за валютной составляющей, говорит Валерий Емельянов.
Часть, напротив, указывала на то, что иностранные бумаги дают более стабильный и предсказуемый результат, зарубежные корпорации лучше регулируются. «Сейчас спор закрыт, у клиентов будет выбор как из рублевых крупных «фишек», так и из зарубежных, номинированных в валюте. То есть новички, как и профессионалы, смогут получать доходность в рублях, долларах, евро или другой валюте, не опасаясь, что их как-то ограничат в этом вопросе», — поясняет эксперт.
Список доступных «неквалам» бумаг иностранных эмитентов все же будет формально ограничен бумагами, входящими в ведущие мировые фондовые индексы. Список индексов также определяет регулятор, пока их около 40. Другой вариант доступа к иностранным бумагам — назначение маркетмейкера (участника рынка, который поддерживает котировки на определенном уровне, покупая и продавая бумагу за свой счет). Если ценные бумаги выходят из одобренных индексов или теряют маркетмейкера, то они могут обращаться на бирже еще полгода, но потом должны быть делистингованы. Есть один нюанс: если бумаги уже торгуются на одной из российских бирж, они могут торговаться и на другой. Например, Мосбиржа сможет добавить иностранные ценные бумаги, уже торгующиеся на Санкт-Петербургской бирже.
Что не устраивает брокеров в новом законе
С ним соглашается Владислав Кочетков, президент — председатель правления ГК «Финам». Он также подчеркивает, что отдельные продукты, имеющиеся в России (например, ИСЖ), представляют по своему наполнению набор запрещенных для неквалифицированного инвестора инструментов, но их можно покупать и т. д. «Но стоит признать, что в финальной версии закона наиболее неприятные моменты были сняты. Да, жить инвесторы будут хуже, затраты у брокеров тоже вырастут, но в целом рынок продолжит развитие», — отмечает он.
Чихладзе также считает, что закон повлечет за собой усложнение техническо-программной инфраструктуры брокера, усложнит работу с клиентами, повысит риски ухода клиентов к иностранным брокерам. По своей сути в проекте закона предлагается не две категории инвесторов, а больше, обращает внимание эксперт: квалифицированный; неквалифицированный, не проходивший тестирование; неквалифицированный, прошедший тестирование с положительным результатом; неквалифицированный, прошедший тестирование с отрицательным результатом. Он также опасается, что без серьезной фундаментальной подготовки тест будет сложно пройти и закон станет запретительным. Чихладзе считает целесообразным убрать лимит в 100 тыс. рублей и ограничиться уведомлением о рисках и заявлением клиента о принятии рисков, например, с детализацией требований к этим двум элементам. «Прогнозируем, что закон замедлит развитие рынка и в долгосрочной перспективе подорвет благосостояние инвесторов», — говорит Чихладзе.
Андрей Салащенко, заместитель генерального директора АО «Открытие Брокер» по взаимодействию с органами власти и общественными организациями, отмечает, что для начала регулятор должен разработать подзаконную базу и утвердить базовые стандарты, а тонкие места проявятся только после начала работы по данному закону.
Как стать избранным и получить статус «Квалифицированный инвестор»
ВАЖНО: в каждой организации для получения квала нужно процедуру проходить отдельно, НО
ЗАКОН ОДИН, А КАЖДЫЙ РАБОТНИК ОРГАНИЗАЦИИ ТРАКТУЕТ ЕГО ПО РАЗНОМУ
это истина, которая требует дополнительно усилий от вас.
Что идет в актив : деньги на банковском счету (деньги на счету брокера могут не засчитаться), депозиты на банковских счетах, акции и биржевые инструменты, денежные средства на счете индивидуального предпринимателя.
НЕ ИДЕТ в актив: внебиржевые инструменты, например какие- нибудь внебиржевые ноты, структурные продукты и так далее, ваши займы у брокера так же уменьшают ваш актив, подключенный овернайт и операции по нему. (Овернайт по простому это когда вы заняли свой актив брокеру)
Итак, что должно быть в документе подтверждающем наличие вашего актива, эти пункты МОНОЛИТ
1. ФИО полностью — тут все понятно
2. Отражен документ идентифицирующий вас как человека, то есть в документе должен быть либо паспортные данные, либо ИНН, либо иной документ с помощью которого вас можно идентифицировать. Отсутствие в документе вашего персонального документа дает возможность брать справку брату отцу с схожим ФИО, как результат отказ в приеме документа
3. Номер счета, то есть документ должен содержать номер счета полностью, для примера сбербанк выдает справку об остатках на карте в сокращенном виде примерно такт 4020 …. 4030, это повод для отказа в приеме такого документа.
4. Сумму полностью до копейки, тут все понятно
5. Дату остатка денежных средств на счете и отдельно дату выдачи документа, дата остатка на счету может быть не равна дате выдачи справки так как в разных банках момент фиксации остатка на счет может быть утро операционного дня или вечер. Об это подробно ниже.
6. Все справки об остатках активов должны быть на одну дату, хотя дата выдачи может разная
7. Полностью название организации выдавшей справку, подпись лица и его расшифровка, печать организации.
Если вы думаете, что работник например банка в априоре это делает на автопилоте, то вы заблуждаетесь, лично мне писали справки без полного указания счета, подпись без расшифровки, дату остатка на счете указывали другую, другую сумму остатка, то есть деньги терялись в миллионах и многое другое.
ПРОВЕРЯЙТЕ КАЖДЫЙ ДОКУМЕНТ на наличие этих пунктов.
Что важно знать если берешь справку у банка?
Ваш предполагаемый маневр положить деньги в банк, тут же снять и пойти в другой банк может не получиться по следующим причинам:
1. Сумму которую доказать 6 млн, сумма в 1 млн для банка уже существенна и с большой долей вероятности, они вам скажут деньги выдадим через заказ на следующий день. Хотя сбербанк может давать справки и тут же дает возможность перевести или снять деньги, вопрос сколько кругов вы сможете так сделать остается открытым. С другими банками типа Альфа- банк и другими такой момент не пройдет.
2. У каждого банка моментом фиксации денег на счету является утро или вечер операционного дня. Утро операционного дня это НЕ всегда 9 утра как открылся банк, это когда обрабатываются платежи, как правило это ночь, а вечер не равен закрытию офиса банка.
При чем деньги на расчетном счету и вклады в одном и том же банке могут считаться на разное время, при таком варианте, когда происходит движение средств из депозита на счет и наоборот деньги теряются на необходимую вам дату, вы не достигаете результата.
То есть из-за такой разницы вам необходимо что бы деньги были на счету либо за сутки ранее или на сутки позже. Если для вас не критично что деньги будут лежать например с понедельника до среды, тогда утро или конец операционного дня для вас не имеет значения. Но не обольщайтесь так как собрать все активы с разных мест к одной дате может занимать неделю.
3. 115-ФЗ кость в горле, если вы кладете на депозит сумму ориентировочно от 2 млн руб или переводите со своего расчетного счета на свой счет физ лица сумму ориентировочно от 500 тыс руб, большая вероятность, что вы не снимете деньги так как с вас банк потребует подтвердить происхождение средств, то есть опять предоставить справки о доходах и иных источниках, пройдено на практике лично.
Добавлю, что к концу года планируется принят закон о том, что если любой человек не сможет подтвердить происхождение средств, деньги будут конфисковать, по факту это уже происходит, вопрос с какой суммы могут требовать подтверждения источника доходов пока открыт.
Иные тонкости и советы
В некоторых банках такие справки могут стоить денег, 200-400 рублей.
В сбербанке не отражается полностью номер карты, мой совет открыть отдельный сберегательный счет до востребования и перекинуть деньги туда, и справку брать об остатках на этом счету.
Уточнаяйте у работников банка на какой период идет расчет об остатках денежных средств, уточняя постарайтесь подвести работника банка к тому, что если его ответ не будет соответствовать действительности с вашей стороны будут приняты меры по привлечению его к ответственности. Тут вы сами решайте какими способами убедить работника в важности мероприятия. По факту постоянно есть ситуация говорят одно, а потом делают совсем другое.
Безответственность, низкий уровень квалификации, желание работника скинуть с себя часть работы = потеря сил и времени и добро пожаловать на второй круг ада.
Я в каждом банке сталкивался с подобным, что привело к повторной процедуре сбора средств на одну дату.
ВАЖНО деньги и вклады на счету Индивидуального предпринимателя засчитываются как деньги физического лица. По закону ИП – это физическое лицо в статусе индивидуального предпринимателя, то есть статус позволяет физ. лицу заниматься коммерческой деятельностью. Главное это то что деньги физ лица, ИНН физ лица и ИП один и тот же.
Переходим к брокерам.
Здесь тонкость у каждого брокера свой регламент по выводу средств от 1 дня до 5, поэтому это очередная сложность и сбор денег советую начать стоит именно от брокера.
Совет за 2 дня до начала отключите операции по овернайту, то есть временно заблокируйте займ в бумагах своему брокеру.
Так же за 2 дня прекратите ВСЕ операции по счету с бумагами, так как выясняется, что не смотря на покупку бумаг они поставляются через 2 дня, а значит брокер вам может не зачесть купленные бумаги. Это еще один бред который работник брокера трактует как истину от ЦБ.
Еще один момент если вы берете документ об акциях у одного брокера для подтверждения актива у другого, то нужно брать 2 бумаги с подстраховкой, а именно выписку о состоянии счета ДЕПО и брокерский отче на этот же день. Подстраховка это брокерский отчет, где есть стоимость тех же активов на эту же дату, в выписке счета ДЕПО находятся данные только о количестве бумаг без рыночной стоимости. Далее принеся другому брокеру, выписку о состоянии счета ДЕПО от другого брокера, вы рискуете нарваться на работника, который помыслит я «Я ЧЕ за него буду считать рыночную стоимость всех бумаг» и просто откажет с мотивировкой не достаточно средств для квала. Именно так было у меня и как только я представил на ту же дату брокерский отчет магически- мистическим образом, я стал квалифицированным инвестором. Правда еще пришлось «поднадавить» простой справкой где указал суммы указанные в каждой справке и пригрозил жалобой в ЦБ.
Как ни странно, но чисто брокерский отчет для них документом не является.
В общем для того что бы пройти путь и стать избранным, под названием «КВАЛИФИЦИРОВАННЫЙ ИНВЕСТОР», особенно если ваши активы разбросаны, вам придется пройти и постигнуть разные формы и виды идиотизма, безответственности, не проф. Пригодности работников в каждой структуре.
Если у уважаемых участников были иные формы идиотизма и требования прошу поделиться ими в комментариях, исключительно для блага читателей, которые решили стать избранными.