что такое кредитное плечо на бирже криптовалют
Торговля криптовалютой с кредитным плечом, какая прибыль и риски
Крипторынок бурно развивается, последовательно проходя все этапы – от стихийного майнинга биткоина как единственной криптовалюты еще несколько лет назад и обменных операций на первых централизованных биржах до внедрения в криптосреду финансовых инструментов, которые уже давно используются на фондовом и валютном рынках.
Попробуем разобраться, как работает такой механизм маржинальной торговли, какие он несет преимущества и недостатки.
Понятие кредитного плеча на простом примере
Особенности торговли с кредитным плечом
Первой особенностью, которую мы уже отметили, является работа с кредитным плечом. Возможность взять в долг и заработать больше – тот самый фактор, который привлекает на биржу и новичков, и опытных трейдеров.
Чтобы остаться при своих, биржа принудительно закроет ваши позиции, если ваш депозит уменьшится до критического порога, это действие носит название «margin call». Таким образом, биржа вернет себе одолженные вам средства, а вы получите убыток.
Примеры маржинальной торговли
Вы считаете, что нужно обменять ваш биткоин на эфир. Предположим, что эфир стоит ровно 0.1 от BTC, а значит, вы в любом обменнике или на бирже можете купить ровно 10 ETH без учета комиссии.
Но вы уже опытный трейдер, и не валите все яйца в одну корзину – вы хотите торговать, желательно даже внутри дня. Сегодня купить эфир, завтра продать с прибылью – что может быть прекраснее?
После нескольких успешных сделок вы неизбежно придете к идее маржинальной торговли и находите подходящую биржу. Давайте рассмотрим на примере, как это будет происходить.
50*10 – 9*1000*0,001*3 = 500 – 27 = 473$.
Формула читается так. Вы приобретали 10 монет ETH, с каждой получили прибыль 50$, поэтому общий доход равен 500$. При этом 1 монету вы купили за свои деньги, а 9 – за кредитные, поэтому общая сумма кредита составила 9000, а пользовались вы ими ровно 3 дня, отсюда и набежало 27$ комиссии.
Комиссия не маленькая, однако без использования кредитного плеча, не будем забывать, вы получили бы всего 50$.
Главное о рисках
Если вы торгуете только на свои, без использования маржи, то вы можете и не закрывать убыточные позиции, а просто переждать неблагоприятный период. Ведь если вы вошли, допустим, на 50% от депозита, а цена купленного актива упала на 20%, то ваш депозит уменьшится всего на 10%. Это неприятно, но совершенно некритично.
Предположим, вы купили 10 эфиров, но цена пошла не вверх, а вниз, и через 3 дня эфир просел на 20%. Что будет с вашими потерями?
200*10 + 9*1000*0,001*3 = 2000 + 27 = 2027$
Если же вы тянули с выходом несколько дней, то убытки будут больше на стоимость комиссии на кредитные деньги за весь период их использования.
Потери на флете
Именно для этого и нужно выставлять защитные ордера, ведь выгоднее закрыть убыточную сделку и войти в потенциально прибыльную, чем ждать у моря погоды. Ответственность за принятие подобных решений целиком на вас, как на трейдере, и величина использованного маржинального плеча здесь играет далеко не самую последнюю роль.
Выводы
Хотите зарабатывать на крипте? Подписывайтесь на наши Telegram каналы!
Как торговать с кредитным плечом на бирже, чтобы не было больно
Каждому, кто хоть раз сталкивался с миром трейдинга и инвестиций, известно понятие маржинальная торговля, торговля с левереджем или торговля с кредитным плечом. Понятия различаются правовыми нюансами, но одинаковые по экономической сути.
Что же это такое? И почему одни считают маржинальную торговлю способом быстро спустить деньги, а другие хорошо зарабатывают? Попробуем разобраться.
Каждому, кто хоть раз сталкивался с миром трейдинга и инвестиций, известно понятие маржинальная торговля, торговля с левереджем или торговля с кредитным плечом. Понятия различаются правовыми нюансами, но одинаковые по экономической сути.
Что же это такое? И почему одни считают маржинальную торговлю способом быстро спустить деньги, а другие хорошо зарабатывают? Попробуем разобраться.
Что такое кредитное плечо, или левередж?
Биржи — это оптовые рынки денег, акций, сырьевых товаров и других активов. На биржах формируется цена на все известные нам товары, курсы валют и другие финансовые и нефинансовые инструменты.
Долгое время торговлю на мировых финансовых рынках могли себе позволить только очень богатые люди и крупные финансовые институты. Развитие технологий и стремление привлечь больше денег от людей с самыми разными доходами привели к тому, что появились дополнительные инструменты. Они открыли возможность инвестировать, без крупного капитала. Один из таких инструментов — кредитное плечо.
Как мы уже выяснили, биржа — оптовый рынок активов. Здесь всё продается оптом.
Например, вы не можете купить на бирже 1 евро, потому что минимальный размер покупки — 100 000 евро.
Как это работает?
Левередж как инструмент
Кредитное плечо, или левередж — это дополнительный финансовый рычаг. Необходимо уметь пользоваться им осознанно. На разных площадках доступна торговля с плечом от 2х до 500х и выше. Но стоит ли использовать максимальное плечо?
Чем выше плечо, тем быстрее и больше вы получаете прибыль. Или наоборот — несёте убытки.
По мнению опытных трейдеров, идеальный вариант — левередж до 10х, в отдельных случаях до 20х. Такого рычага достаточно, чтобы получать ощутимую прибыль, но при этом не сильно рисковать капиталом, если вы неправильно спрогнозировали движение цены.
Использовать более высокий левередж (50х, 100х или 500х) можно в том случае, если вы ни на секунду не сомневаетесь в правильности своего анализа.
Использовать левередж выше 20х новичкам не рекомендуется, если только вы не торгуете с очень маленьким капиталом — не жалко потерять.
Сколько можно зарабатывать с левереджем
Сколько можно заработать, торгуя с левереджем 10х? Посчитаем.
Поэтому рисковать капиталом, используя максимально большое плечо, не стоит.
Биржам выгодно давать большое кредитное плечо: новички быстро теряют деньги. Отдельные площадки ограничивают риски клиентов.
Например, Currency.com при торговле биткоинами и Ethereu, в обязательном порядке в целях ограничения риска потери капитала предусматривает условие «гарантированного стоп-лосса», предостерегая от чрезмерных убытков, если клиент использует левередж 50х или 100х.
Currency.com
На платформе более 1500 активов: криптовалюты, токенизированные акции крупнейших в мире компаний, валюты, ETF, фондовые индексы, валюты и облигации. На бирже доступна как покупка и продажа активов «физически», так и торговля с левереджем до 500х.
Материал не является финансовой консультацией. Инвестиции связаны с риском потери всех инвестиций. Успех прошлых инвестиций не означает успеха в будущем.
Хотите сообщить важную новость? Пишите в Телеграм-бот.
А также подписывайтесь на наш Телеграм-канал.
Что такое криптовалюты с плечом или как «выжать» с рынка больше?
Как зарабатывать на рынке криптовалют с небольшим депозитом? Ответ прост — используй криптовалюты с плечом и умножай полученную прибыль на 5!!
В этой статье мы поговорим о том, что такое маржинальная торговля криптовалютой, разберем все ее плюсы и минусы, а также познакомимся с биржами и брокерами, где можно вести торговлю криптовалютами с плечом.
Что такое маржинальная торговля и криптовалюты с плечом
Кредитное плечо – это заемные средства, которые биржи и брокеры предоставляют своим клиентам для совершения сделок на финансовом рынке. Простыми словами – добавляют к сделкам трейдеров свой собственный капитал, благодаря которому последние получают возможность значительно увеличить объем своих торговых операций и, соответственно – размер прибыли.
Необходимость использования кредитного плеча обычно связана с тем, что многие трейдеры приходят на финансовый рынок с небольшими депозитами, которых не совсем достаточно для того, чтобы заключать сделки и получать ожидаемый процент дохода.
Инструменты маржинальной торговли давно и успешно практикуются на фондовом, товарном и валютном рынках. А с недавних пор начали появляться и криптовалюты с плечом, что значительно расширяет возможности для торговли на рынке цифровых денег. Ведь, кредитное плечо дает трейдерам возможность использовать в торговле значительно больше средств, чем у них есть на самом деле!
Пример торговли криптовалютами с плечом
Для того, чтобы правильно понимать, как это работает, приведем примеры торговли криптовалютами с плечом и без использования кредитного плеча.
То есть, торгуя криптовалютой с плечом, вы получите 542$ прибыли, а без плеча 108,56$. Выгоды очевидны!
Как видите, маржинальная торговля криптовалютой способна в разы увеличить размер вашей прибыли. Однако, есть и минусы: при использовании кредитного плеча 1:5, в 5 раз умножается не только размер прибыли, но и размер возможного убытка!
Таким образом, вы должны понимать, что у торговли криптовалютами с плечом есть свои плюсы и свои минусы! С одной стороны – это в разы прибыльней, так как позволяет торговать значительно большими объемами, а значит — получать значительно больше прибыли. С другой стороны – значительно опасней, так как и размер потенциального убытка в разы больше.
Как правило, инструменты маржинальной торговли криптовалютами используют трейдеры, которые спекулируют на краткосрочных изменениях цены монет. Это позволяет в большей мере использовать плюсы маржинальной торговли, то есть — увеличивать торговые объемы сделки со значительно меньшим риском потери средств.
ВАЖНО ЗНАТЬ о маржинальной торговле криптовалютами
Маржинальная торговля криптовалютой – это финансовый рычаг, который подходит исключительно для трейдинга, то есть – для краткосрочных спекуляций на незначительных изменениях цены криптовалют. Если вы инвестор, который желает купить криптовалюты для долгосрочного хранения, тогда рычаг маржинальной торговли вам не подойдет!
Все дело в том, что монеты, купленные с использованием плеча, нельзя вывести с традиционной биржи цифровых денег на кошелек. Они будут удерживаться биржей в качестве маржинального обеспечения торговой операции. В конечном итоге вы сможете использовать только прибыль, которую вы получите после продажи выросших в цене монет криптовалюты с плечом на рынке.
Где лучше торговать криптовалютами с плечом?
Как мы отметили выше, механизм использования плеча для криптовалют превращает их из инструмента для инвестиций в чистого вида инструмент для трейдинга. А учитывая существенные недостатки традиционных бирж с позиций трейдинга, маржинальную торговлю криптовалютами мы не советуем осуществлять на площадках обычных бирж цифровых монет.
Для трейдинга криптовалютами с плечом значительно лучше подходят форекс-брокеры. И вот, почему:
1. Традиционная биржа предоставляет для маржинального трейдинга примитивный функционал, неудобный для заключения сделок и управления капиталом, тогда как, форекс-брокеры для торговли криптовалютами с плечом предлагают технически-развитый терминал Meta Trader 4 (где, кроме удобств ручной торговли, можно использовать торговых роботов для автоматического трейдинга).
2. Форекс-брокеры предоставляют достаточно интересный набор криптовалют с плечом. Например, на базе брокера FXPRIMUS вы можете торговать такими криптовалютами, как: Ripple, Ethereum, Dash, Litecoin, Bitcoin. А это — основные из популярных монет рынка цифровых денег.
3. У форекс-брокеров намного лучше ликвидность! Если традиционная криптовалютная биржа работает только со своей ликвидностью и котировками, то форекс-брокеры используют котировки и ликвидность сразу с нескольких бирж. Например, брокер FXPRIMUS работает с ликвидностью и котировками сразу нескольких крупнейших бирж, таких как – Poloniex, Coinbase, Bitstamp и KRAKEN. Таким образом, на площадке брокера FXPRIMUS вы можете покупать и продавать криптовалюты по значительно лучшей цене, чем на базе любой традиционной биржи криптовалют.
4. У форекс-брокера используется единая валюта депозита (например – USD или EUR), в которой и осуществляется трейдинг и фиксируется прибыль по сделкам трейдера. То есть, вам не нужно конвертировать валюту при выводе прибыли оплачивая лишние комиссии.
5. Ввод и вывод средств на площадке традиционной биржи достаточно дорогое удовольствие, которое обходится в районе 1,5%-6% от размера транзакции. В тоже время, к примеру, у форекс-брокера FXPRIMUS комиссия за ввод и вывод средств составляет 0%.
Таким образом, если вы трейдер и ищите оптимальную площадку для торговли криптовалютами с плечом, то лучший вариант – это площадка форекс-брокера.
Выводы о маржинальной торговле криптовалютами
Маржинальная торговля криптовалютами – это реально работающий финансовый рычаг, при правильном использовании которого, можно значительно увеличить свой торговый потенциал и возможности. Как не крути – кредитное плечо 1:5 позволяет в 5 раз увеличить прибыльность торговли криптовалютами. А это достаточно весомая премия за риск!
Подробно о маржинальной торговле криптовалютами
Маржинальная торговля криптовалютами тип торговли позволяющий торговать заемными у биржи криптовалютами. Использование кредитного плеча открывает двери для торговли суммой превышающей изначальный депозит.
Для примера возьмем торговлю с использованием кредитного плеча на бирже Bitmex. Переключатели 1x, 2x, 4x — 100x говорят нам о том, какую сумму мы собираемся кредитоваться в соотношении от нашего изначального депозита.
При выборе 5x то на вход в сделку на наш собственный 1 биткоин, будет взято в кредит 4 биткоина. В результате, вы будете входить в сделку уже не на сумму начального 1 биткоина, а целых 5.
Что это значит? Это значит что подорожании актива, в нашем случае биткоина на 10% ваша прибыль составит не 0,1 BTC (как было бы без использования кредитного плеча) а 0,5 BTC.
Не в сказку попали. Вслед за возможностью получить кратную прибыль, идут и увеличенные риски.
В другом случае, если условно купленный биткоин упадет в цене на 10%, вы потеряете те же 0,5 BTC. То есть, фактически половину своих настоящих средств.
Маржинальной торговля криптовалютами простыми словами
Простыми словами маржинальная торговля — это когда вы берёте заемные средства и используете их для торговли.
Сюда относится займ у криптовалютной биржи под относительно высокую процентную ставку. Вы получаете возможность использования больших средств, чем вы имеете в настоящий момент. За счет кредитного плеча разумеется.
Использование данного инструмента позволит увеличить вашу прибыль в случае положительного исхода. А если движение рынка будет не в вашу пользу, то и убытки окажутся выше при использовании маржинальной торговли.
Где доступна маржинальная торговля криптовалютами?
Большинство сайтов (площадок) не предусматривают возможность использования маржинального инструмента для граждан США. Это объясняется тем, что любая торговая площадка, которую используют граждане США, должна соблюдать требования SEC, что не очень то и просто сделать.
Получите скидку на торговую комиссию в 10% на бирже Binance по коду «CRYPTOSLIVA» или по регистрации по этой ссылке
Однако для граждан России открыты двери практически всех крупных площадок для маржинальной торговли биткоини и его деривативами.
Биржи использующие маржинальную торговлю криптовалютами:
Сегодня помимо выше упомянутых бирж Кракен является биржей с хорошей репутацией, которая предлагает гражданам США использовать инструмент маржинальной торговли. Сайт биржи не доступен для жителей Нью Йорка и штата Вашингтон. Кроме того, нет уверенности в том, что граждане США смогут в будущем пользоваться услугами данной площадки.
Кредитное плечо
Для того, чтобы понять маржинальную торговлю как таковую, для начала нужно разобраться с кредитным плечом. Что это такое?
Кредитное плечо — это увеличение покупательской способности при торговле криптовалютами с использованием инструмента маржинальной торговли. Максимальное значение кредитного плеча, к которому вы можете получить доступ, варьируется в зависимости биржи. Как правило, данное значение показано в виде отношения 5:1 или 20:1
В итоге, если рынок движется в вашу пользу, то прибыль увеличится на размер выбранного вами кредитного плеча. И наоборот, убытки увеличатся в том же соотношении, если рынок движется против вас.
Как торговать за счет маржи: лонг vs. шорт
Вы можете выбрать один из 2х вариантов маржинальной торговли:
Здесь мы преследуем цель получить прибыль за счёт предполагаемого нами роста цены, при этом использую кредитное плечо.
Наша цель — это купить ту же криптовалюту, но уже за меньшую цену, т.к. цена снизилась, и на этом получить профит от курсовой разницы (спред).
Отличия маржинальной от традиционной торговли криптовалютами
Традиционный метод торговли криптовалютой подразумевает собой покупку и продажу за счёт собственных средств. Вы покупаете монеты или токены по текущей цене, а дальше просто ждете, пока цена вырастет в краткосроке или долгосроке, а затем продаёте с прибылью.
Главное отличие маржинальной торговли: вы одалживаете средства у биржи, что увеличить свою покупательскую способность с целью получить большую прибыль. Обычно торговля с использованием кредитного плеча осуществляется в отдельных разделах криптовалютных бирж.
Какие преимущества у маржинальной торговли криптовалютой?
Самое главное преимущество маржинальной торговли — это возможность получения большей прибыли. Если рынок движется таким образом, что вы правильно предсказываете цены, то благодаря использованию кредитного плеча 2:1, ваша прибыль будет в 2 раза больше, нежели без кредитного плеча.
Если вы уже опытный трейдер с хорошим понимание рынка криптовалют и прекрасно управляете рисками, то маржинальная торговля может стать эффективным торговым инструментом, который поможет вам ускорить темп заработка.
Да конечно, при помощи маржинальной торговли вы можете увеличить прибыль, но не следует забывать и о том, при отрицательном результате убытки тоже увеличатся. Самый важный аспект маржинальной торговли — Ликвидация.
Ликвидация — это процесс закрытия сделки биржей в автоматическом режиме. Это происходит для сохранения заимствованных у биржи средств. При открытии сделки на рынке криптовалют с использованием кредита, трейдеру устанавливается цена ликвидации. Отметка в цене актива достижение которой приведет к закрытию сделки, независимо от типа, лонг или шорт.
Пример покупки контрактов XBTUSD на бирже Bitmex, на сумму 1000$.
На скриншоте выше видно что в открываемой сделке на сумму 1000$ при цене биткоина в 9212 BTC, и кредитном плече 10x, будет использовано 0,0110 XBT (BTC) моих средств, однако общий объем сделки получается 0,1085 XBT (BTC). Также мы видим цену при достижении которой наступит ликвидация сделки — 8409$ за 1 биткоин.
Цена ликвидации зависит от следующих параметров сделки:
Следовательно, что бы изменить цену ликвидации, нужно либо увеличить размер депозита (это можно сделать после открытия сделки), либо увеличить размер баланса (при использовании Cross Margin, об этом ниже), либо изначально выбрать наиболее оптимальное кредитное плечо.
Ликвидация приводит к распродаже вашего актива в сделке полностью. Если до достижения ее уровня вы можете закрыть сделку и вернуть часть своих средств, ликвидация же приведет к потере всего депозита или баланса аккаунта.
Да, есть риск потерять весь баланс. Например на бирже Bitmex есть два типа кредитования:
Также не забывайте, что любые средства, которые вы занимаете для маржинальной торговли, НЕ даются бесплатно. Вы должны будете погасить всю сумму кредита и выплатить проценты. Ещё обратите внимание на комиссии, которые взимает платформа за осуществление торговых операций.
Перед использование маржинального инструмента вы должны убедиться, что хорошо понимаете принцип торговли с использованием заемных средств, где увеличивается как прибыль, таки убытки.
Советы для маржинальной торговли
Что бы обезопасить себя от самых распространенных ошибок в трейдинге, при использовании маржинального инструмента стоит учитывать следующие советы:
Если вы уже опытный трейдер и хотели бы попробовать свои силы в маржинальной торговле криптовалютой, то начните с изучения. Сравните комиссии, плюсы и минусы, особенности различных платформ, где присутствует маржинальная торговля, чтобы найти ту, которая вам нужна.
Левередж. Что это и почему позволяет зарабатывать на криптовалюте больше
Левередж — это кредитное плечо, оно используется в трейдинге. Левередж позволяет брать взаймы у торговой площадки, чтобы иметь возможность совершать сделку с большей суммой и, как следствие, получать более высокую прибыль.
Если убытки, полученные в результате маржинальной торговли, упадут ниже определенного уровня, брокер может выпустить «маржин колл». Это означает, что позиция трейдера будет ликвидирована, если он не внесет на свой счет средства, чтобы покрыть разницу.
Один из самых главных советов — использование небольшого левереджа, например, x3 или x5. Чем выше левередж, тем больше риск потерять средства. При этом небольшой левередж позволяет осознанно торговать.
«Гарантированный стоп-лосс» на Currency.com исключает исполнение заявки по цене, отличной от значения, указанного в выставленном ранее условии. Это позволяет избежать непредусмотренных убытков в случае волатильного изменения цены.
Маржинальная торговля несет в себе большие риски, использовать левередж с криптовалютами — еще опаснее. Новичкам рекомендуют начинать с классической торговли за собственные средства. Если все же хочется попробовать, стоит начать с небольшой суммы.
Еще более сложный вариант — открытие короткой позиции с использованием левереджа. Сам по себе «шорт» — продвинутая стратегия, которая требует особых знаний и умений. Новичкам не рекомендуется открывать короткие позиции с левереджем.
На криптобирже Currency.com, помимо криптовалют, с левереджем можно торговать токенизированными ETF, индексами, сырьевыми товарами, акциями и валютами. В зависимости от актива меняется возможный левередж.
На криптобирже Currency.com, например, можно использовать левередж до x500. Это означает, что при открытии сделки можно повысить свой капитал в 500 раз, а после закрытия вернуть заемные средства. Соответственно, прибыль от такой сделки будет в 500 раз выше.
Маржинальную торговлю зачастую сравнивают с азартной игрой, поскольку она в разы повышает ставки. Но не стоит забывать, что работа с левереджем может помочь как быстро разбогатеть, так и разориться.
Другой важный совет — использование специальных инструментов, например, заявок стоп-лосс и тейк-профит, которые, например, есть на криптобирже Currency.com. Они помогут вовремя зафиксировать прибыль или уберечь от крупных убытков.
При использовании условия «Гарантированный стоп-лосс» Currency.com взимает дополнительную комиссию. Ее размер может отличаться в зависимости от инструмента и отображается непосредственно в окне редактирования. Комиссия за совершение сделки включается в ее финансовый результат.
На криптобирже Currency.com нет ограничения на размер вносимых средств. Можно внести даже 750 рублей и попробовать торговать с левереджем. Это позволит начать проводить реальные сделки. В случае успешной торговли можно постепенно повышать размер средств.
Для профессионалов короткие позиции с левереджем — это способ диверсификации портфеля. На криптобирже Currency.com можно открыть «шорт», например, в ожидании снижения курса биткоина после обновления его исторического максимума.
Самое важное — это время инвестиции: долгосрок, краткосрок или среднесрок. Первое — не даст моментальных результатов, может растянуться на годы. Второе — позволяет зарабатывать на изменениях цены актива в течение дня. Третье — лучший выбор для новичков.