что такое консьерж прайм в тинькофф

Отзыв о премиальной программе Тинькофф Банка

Оставляю это без оценки, т.к. это просто моё личное мнение.

Я долгое время был счастливым пользователем кредитной карты All Airlines.
Меня привлекало:
— 2% на всё и 1% на платежи, которые в других местах обычно не бонусируются
— возможность потратить бонусы на любые авиабилеты, купленные на любом сайте, лишь бы MCC был правильный
— 10% за booking.com. Это удобнее чем travel-сайты с мутными партнёрами у других банков.
— хорошая страховка на год

Что бесило:
— хитрые правила с округлением при списании баллов
— невозможность частичной компенсации покупки

Когда появилась возможность за 1490р/мес перейти на Black Edition, я сразу решил попробовать.
Условия бесплатного обслуживания у них довольно суровые и они не имеют никакого смысла т.к. в других банках при тех же условиях дадут гораздо больше.
Я решил обслуживаться платно, т.к. если вы летаете 3-4 раза в год и у вас есть семья и дети, то преимущества окупаются.

Теперь о преимуществах:
— 2 прохода в бизнес-залы в месяц. Причём, этими проходами может также пользоваться держатель доп карты. На практике получается так, что если вы летаете с кем-то ещё, то этих проходов хватит ровно на одно посещение бизнес-зала за всю поездку. Это крайне мало. Приходится выбирать, на каком из участков полёта вы сходите в бизнес-зал.

— консьерж-сервис Prime. Я не очень понял, зачем они нужны. Так и не смог им ни разу воспользоваться т.к. СМС для входа в приложение мне не приходила. Техподдержка Тинькова отфутболивала в техподдержку Prime, а там как-то не заладилось.

— авто-консьерж Альфред. Доступен только для Москвы. А я не из Москвы. Для регионов можно вычеркнуть.

— страховка на всю семью. На самом деле, семьёй считается только супруг и несовершеннолетние дети. Мамы, папы, бабушки, дедушки, братья, сёстры идут лесом. Ну хотя бы моей жене и ребенку можно было больше не покупать отдельные страховки.

— возможность компенсировать более 6000р без округления. Вот это киллер-фича! У меня было накоплено достаточно много миль, но как назло у всех моих билетов цены были такие, что при округлении я бы выкинул 1000-2000 миль просто так. После подключения премиума я смог достаточно быстро потратить все свои мили, обменяв на рубли 1=1

В сухом остатке получилось, что после того, как я потратил все свои мили, то я платил 1490р только ради бесплатной страховки жене и ребенку + возможность один раз за поездку сходить в бизнес-зал. Прикинул, и решил, что оно того не стоит. Тем более, прочитав условия других банков, я выяснил, что с моими расходами я могу вообще бесплатно и неограниченное количество раз ходить в бизнес залы и получать другие плюшки (бесплатные трансферы, расширенные лимиты на операции, бесплатный интернет за границей, повышенные ставки на вклады и т.п.).

В итоге решил отказаться от Премиума Тинькова. Отдельное спасибо банку за то, что разрешили мне вернуться на предыдущий тариф All Airlines без повторной оплаты комиссии за год.

Источник

Пакет услуг «Тинькофф Премиум»

Frank Research Group в 2020 году назвал банк лучшим для ежедневного использования. Мы постарались подробно разобрать, насколько данный пакет обслуживания является комфортным для клиентов.

Коротко о преимуществах Тинькофф Премиум

— Персональное обслуживание (консьерж-сервис)
— Страховка в путешествии (действует на семью)
— Бизнес-залы (LoungeKey)
— Высокий лимит переводов по номеру карты (50 000 руб/мес)
— Брокерский счет за 0 рублей вместо 290 руб/мес (хороший, средний тариф «Трейдер»)
— Повышенный лимит выплаты кешбэка на покупки (до 30 000 руб/мес) и высокий процет кешбэка на бронирования (до 10% за билеты, отели и аренду авто)
— Привилегии от Mastercard по картам World Black Edition (есть у всех банков, которые выдают премиальные карты)

Стоить отметить, что Тинькофф в 2020 году запустил новый финансовый сервис под названием подписка Tinkoff Pro и Premium, который изначально подразумевал возможность пользоваться некоторыми или всеми (в зависимости от типа подписки) услугами пакета «Тинькофф Премиум» обычными (не премиум) клиентами.

Со временем пакет услуг «Тинькофф Премиум» исчез с сайта банка, а на его место пришла подписка Premium. Ее условия не хуже былого пакета «Тинькофф Премиум», а преимуществ больше. Поэтому всем текущим клиентам пакета банк ее автоматически подключил.

Итак, чтобы стать премиальным клиентом в Тинькофф, нужно:

На данный момент представленно три карты: дебетовые Tinkoff Black Metal и ALL Airlines Black Edition, а также кредитная ALL Airlines Black Edition.

Подведем итог: пакета услуг «Тинькофф Премиум» как такового сейчас нет, есть премиальные карты с их собственными тарифами, и есть подписка Premium, которая увеличивает премущества премиальных карт. Банк подключает подписку при заказе премильной карты.

Далее, рассматривая преимущества и недостатки премиального обслуживания в банке, мы будем подразумевать именно тарифы премиальных карт и подписки Premium.

Бонусы при подключении

Клиентам с пакетом услуг «Тинькофф Премиум» ранее был доступен бонус в размере 0,5% от суммы пополнения вклада. Сейчас, при подключении подписки Premium, такого бонуса больше нет. Но, если открыть вклад на 12 месяцев и больше, банк увеличит процентную ставку на 0,5% годовых. Пополнять такой вклад можно в первые 30 дней.

Бонусы Tinkoff Mobile с подпиской Premium
— добавляютя безлимитные звонки по РФ бесплатно
— добавляютя 1 ГБ интернета в Европе каждый месяц

Стоимость обслуживания

За выпуск Tinkoff Black Metal придется заплатить 5 000 руб., если после получения карты перейти обратно с премиального тарифа на стандартный в течение 183 дней с момента первой покупки, и при этом оставить премиальную карту действующей (не блокировать).
Если ее просто заблокировать, то плата не спишется.

Бесплатно при выполнении одного из условий:
1) при тратах по карте от 200 000 руб/мес и общем остатке на счетах от 1 000 000 руб.
2) при общем остатке на счетах от 3 000 000 руб.

В общий остаток в том числе учитываются наличие активов на брокерских счетах и ИИС.

Доступ в бизнес-залы аэропортов

Страховка выезжающих за рубеж (ВЗР)

Плюсы и минусы

Плюсы банка

Бесплатные межбанковские переводы

Понятный интернет-банк и мобильное приложение

Минусы банка

Отсутствие отделений банка

Банк может в индивидуальном порядке понизить любые лимиты по карте. Например, снизить сумму бесплатного снятия.

Банк в праве запрашивать документы, отказывать в проведении операций, отключать от дистанционного банковского обслуживания. В таком случае придеться ехать в их единственный офис в Москве.

Плюсы пакета Тинькофф Премиум

Бесплатные межбанковские переводы

Выгодная страховка ВЗР

Выгодные условия бесплатного обслуживания

Выгодные условия посещения бизнес-зала

Повышенная процентная ставка для вкладов

Повышенная процентная ставка для накопительных счетов

Понятный интернет-банк и мобильное приложение

Процент на остаток по карте

Часто проводит акции с кешбэком и скидками

Минусы пакета Тинькофф Премиум

Малое количество отделений банка

Коротко о тарифе пакета Тинькофф Премиум

Источник

Возможности премиальной дебетовой карты Тинькофф Black Edition

Тинькофф начал развивать премиальный сегмент в апреле 2018, обслуживанию состоятельных клиентов уделяют повышенное внимание. Упор делается на персональное обслуживание и создание максимального комфорта в повседневной жизни и в путешествии.

Банк не просто гид в области личных финансов, он помогает удовлетворять широкий спектр потребностей держателей карт с большими доходами. Карты Tinkoff Black Edition помимо интересных привилегий дают много возможностей для дополнительного заработка. Расширены лимиты по основным операциям.

Премиальные карты

Банк выпускает 5 видов премиум-карт – классическая расчетная Tinkoff Black Edition, дебетовые и кредитные кобрендовые All Airlines, S7, ЦСКА, Азбука вкуса. Все принадлежат платежной системе MasterCard и поддерживают бесконтактную оплату.

Предложение ориентировано на mass affluent сегмент (россиян и иностранцев с доходами выше среднего и соответствующими запросами).

Ряд привилегий распространяется на членов семьи держателей карт. Оформление карт позволит поддерживать привычный образ жизни и уровень комфорта дома и в поездке.

Отличия от классических Тинькофф Блэк серьезные:

Мультивалютной можно сделать только классическую Тинькофф Блэк Эдишн. Новые автоматически выпускаются мультивалютными и поддерживают 30 валют. Это помогает экономить на конвертации и снимать деньги за границей без комиссии.

Для держателей действует выгодный внутрибанковский курс, во время работы Московской биржи (10:00–18:30) практически не отличается от биржевого.

По кредитным картам возможна приобретение услуг в рассрочку, по расчетным картам с согласия клиента подключается овердрафт. Для держателей премиальных карт действуют лучшие ставки по вкладам (максимум 7,76% годовых).

При пополнении вклада дается бонус в размере 0,5% независимо от суммы и валюты пополнения. Допустимо открытие мультивалютных вкладов в 4-х валютах.

Средства разрешено переводить из одной валюты в другую по выгодному внутреннему курсу без потери процентов. По накопительному счету начисляется 6% годовых.

Tinkoff Black Metall

Тинькофф одним из первых в РФ стал выпускать карты из металла. С лета прошлого года предложение стало доступно ограниченному кругу клиентов. С конца января открыт предварительный заказ для всех держателей Тинькофф Блэк Эдишн.

Конкретные сроки выдачи не называются, обещают только прислать смс-сообщение по мере готовности. Использование карты из металла ничем не отличается. Дизайн минималистичный стильный, призван подчеркнуть особый статус держателя.

Стоимость обслуживания стандартная – 1990 рублей в месяц. Банковские аналитики банка полагают, что металлическая бесконтактная карта станет востребованной.

Единственный конкурент – Альфа-банк с продуктом World Elite MasterCard Full Metal. Карточка делается из цельного листа стали, дизайн предусматривает отсутствие элементов декора. Нет даже банковского логотипа.

Упор делается на долговечность, на стали не остается царапин и следов от пальцев. Оформить могут не только премиальные, но и все клиенты. Автоматически им станет доступен пакет Альфа Privat.

Условия обслуживания

Актуальные тарифы вступили в силу 19 ноября 2018.

Годовое обслуживание (первый месяц по дебетовым картам бесплатный):

Условия бесплатного обслуживания по картам Тинькофф Блэк Эдишн выполнить для состоятельных клиентов легко, в год экономится минимум 12 000 рублей. Карты в рамках зарплатного проекта (тариф 6.2) обслуживаются бесплатно.

Услуга СМС-оповещения об операциях предоставляется безвозмездно. Исходящий межбанковский перевод C2C до 50 000 рублей за расчетный период идет без комиссии.

Снятие и пополнение наличных с дебетовых карт:

При обналичивании кредиток придется уплатить комиссию в размере 2% от суммы плюс 390 рублей. По All Airlines разрешено снимать до 100 000 без комиссии.

Проценты на остаток

Дебетовые карты позволяют получать доход на остаток средств на счету. 6% в рублях по ЦСКА и классической премиальной карте. По All Airlines и S7 начисляется 6% годовых милями, по Азбуке вкуса 6% баллами.

По долларовым и евровым картам – 0,1% на остаток менее 10000 у.е. (при условии совершения минимум одной расходной операции за расчетный период). Проценты выплачиваются каждый месяц в день получения выписки.

Если карта выдана работодателем или переведена на тариф 6.2 по собственному желанию, то начисление процентов начинается при остатке не менее 100 000 рублей.

Кэшбэк

Держателям карточек премиум-класса положен кэшбэк в рамках программы лояльности «Таргет». По классической Блэк Эдишн начисления идут в рублях (1% за повседневные покупки, 5% в трех самостоятельно выбираемых категориях, 30% в рамках специальных предложений), по ПФК ЦСКА – в БитКонях, по Азбуке вкуса — в баллах, по All Airlines и S7 – милями.

Особенности начисления вознаграждения по кобрендовым картам подробно прописаны в тарифных планах и представлены на сайте. Рублевым кэшбэком можно распоряжаться по своему усмотрению.

Мили S7 обмениваются на перелеты у одноименного перевозчика, милями All Airlines разрешено компенсировать туристические расходы. Баллы по ПФК ЦСКА и Азбуке вкуса списываются при приобретении товаров у партнеров.

За покупки на Тинькофф Путешествия начисляется кэшбэк 10% за бронирование отелей и прокат автомобилей, 5% за приобретение авиабилетов.

Действуют скидки 10–15% в рамках программы Genius от сервиса Booking.com, которые предлагаются владельцами только для часто бронирующих на крупные суммы путешественников.

Страховка

Оформление доступно, если за последние 6 месяцев аналогичный полис не получен в другой страховой компании. Ездить никуда не нужно, полис приходит в электронном виде. Подходит для оформления визы. Срок действия страховки 1 год, ежегодное продление бесплатно.

Максимальная продолжительность одной поездки 45 дней, количество не ограничено. Разрешено вписать супруга/гу и трех несовершеннолетних детей.

Страны-исключения: Афганистан, Ирак, Иран, Йемен, КНР, Конго, Кот-Д’Ивуар, Либерия, Ливан, Ливия, Республика Судан, Сирия, Сомали, Сьерра-Леоне, ЦАР, Южный Судан.

В активный отдых входят:

Страховое покрытие не распространяется на:

Тинькофф работает только с Europ Assistance, сотрудничество с Mondial прекращено. При наступлении страхового случая необходимо позвонить по телефону, указанному в полисе, или написать сообщение в Whatsapp (сотрудники русскоговорящие).

Сотрудничество установлено с небольшим количеством больниц, поэтому иногда приходится оплачивать расходы самостоятельно, а после требовать компенсации от страховой компании. Подтверждающую документацию принимают только на русском языке, услуги перевода не оплачиваются.

Страховка не работает, если приобретена в поездке или оформлен вид на жительство в стране, в которой произошел страховой случай. Ассистанс требует предоставить скан загранпаспорта для проверки даты пересечения границы. Четкие сроки выплат не установлены, идут в порядке очереди.

Lounge Key

Программа аналогична более известной Priority Pass, но сотрудничество установлено с меньшим количество бизнес-залов (около 1000). После получения карты ее следует зарегистрировать на loungekey/tinkoff.ru или в мобильном приложении (доступно для устройств на базе iOS и Android).

Узнать подробности и быстро найти нужный зал можно в личном кабинете. Поиск ведется по названию города, аэропорта или по его коду.

Для прохода предъявляется премиальная карта. По одной доступно 2 бесплатных прохода в месяц, по всем картам, оформленным на одно лицо — 4 прохода. Стоимость посещения (30$) списывается, а затем компенсируется банком в течение месяца.

Если после получения карты за 2 месяца не было расходных операций, то доступ к привилегии приостанавливается. Возобновляется после совершения расходной операции.

Провести гостей бесплатно нельзя. Количество не ограничено, но пускают только при наличии свободных мест. Не все бизнес-залы пускают детей до 2-х лет бесплатно. Список бесплатных услуг уточняется при входе.

Посещение бизнес-залов позволяет провести время с комфортом при ожидании рейса, задержке, отмене или длительной стыковке. В уютной атмосфере можно поработать или расслабиться. Обустроены удобные рабочие зоны, возможна организация встреч с партнерами. Мебель удобная (включая массажные кресла), доступны свежая пресса и подзарядка гаджетов, организовано питание (алкоголь оплачивается отдельно).

Выбранная авиакомпания и класс перелета не влияют на доступность привилегии. Call-центр работает круглосуточно без выходных. Можно заполнить форму обратной связи на сайте программы. При отказе в проходе, нераспознавании карты и возникновении других проблем необходимо обращать в Тинькофф.

По чужой карте пройти не получится. Сотрудники сверяют Ф.И.О. на карте, в паспорте и посадочном талоне. Если карта забыта, утеряна или перевыпускается, то проход невозможен. Если по кредитке допущены просрочки, то воспользоваться привилегией невозможно.

Для держателей Тинькофф Black Edition доступно посещение бизнес-зала Мастеркард в аэропорту Шереметьево (терминал Е). Проход стоит 1500 рублей, бесплатно разрешено провести одного взрослого гостя и двух детей до 12 лет.

Дети до 2-х лет проходят бесплатно. Ф.И.О. на карточке и в посадочном талоне должны совпадать. Максимальное время пребывания — 5 часов. При желании остаться дольше придется заплатить еще 1500 рублей.

Персональный менеджер

Это свой человек в банке, понимающий с полуслова и знающий все особенности клиента. Менеджер поможет в следующих случаях:

Помощь доступна круглосуточно из любой точки мира в чате или по телефону. При необходимости к клиенту отправляют курьера.

Консьерж-сервис

Банк сотрудничает с консьерж-службой PRIME. Участие в программе бесплатное. Персональный помощник организует отдых и поможет решить различные вопросы в повседневной жизни.

Доступны следующие виды помощи:

Сотрудники не помогают в получении государственных услуг, не дают консультаций по банковским вопросам, не работают с документами, не ищут товары по лучшим ценам, не подбирают и не организуют доставку лекарств и БАДов.

Не предоставляют информацию о режиме работы и расписании движения транспорта, если информация отсутствует в открытых источниках или представители компаний не говорят на русском, английском, немецком, французском, испанском или итальянском.

Запрос можно отправить по электронной почте или позвонить по телефону. Для удобства клиентов разработано мобильное приложение PRIME Tinkoff Consierge с рядом полезных функций:

При возникновении претензий жалобы направляют на qualitycontrol@consierge.ru. Если необходима материальная компенсация, то направляется бумажное заявление с подписью.

Автоконсьерж

Установлено сотрудничество с компанией Alfred. Привилегия доступна только проживающим в столице. Автоконсьерж поможет:

Участнику программы выдается сертификат с номером, соответствующим регистрационному номеру автомобиля (указывается в личном кабинете). Одному участнику выдается 3 сертификата, можно обслуживать несколько машин в семье. В месяц допустимо использовать 1 сертификат для 1 машины. Подать заявку можно по телефону +7-495-230-16-05 или на сайте alfred.repair.ru.

Дополнительные привилегии по кобрендовым премиальным картам

Держателям All Airlines Tinkoff Black Edition доступны следующие возможности:

Как получить карту

Заявка подается в режиме онлайн. Оформление доступно для совершеннолетних граждан РФ (требуется только паспорт) и иностранцев при предъявлении паспорта, загранпаспорта и подтверждающих легальность пребывания на территории РФ документов (виза, РВП, ВНЖ, миграционная карта).

Пластик выпускается и доставляется бесплатно в отделение Почты, домой или на работу курьером. По готовности карты приходит СМС-сообщение или поступает звонок от курьера.

Отзывы

Клиентов устраивает высокий уровень персонального сервиса, широкий набор привилегий и клиентоориентированность банка. При возникновении спорных ситуаций решение чаще всего принимается в пользу держателей карт. Лучший по мнению российских и международных экспертов онлайн-банкинг позволяет мгновенно решить любой вопрос.

Не всех клиентов, привыкших к отличному сервису, устраивает работа персональных менеджеров (жалуются на недоброжелательное неохотное общение и усталость). Консьерж-служба отлично справляется только с простыми поручениями, нестандартные просьбы вызывают затруднения, особенно за границей.

Мобильное приложение PRIME после обновления стало бесполезным, полезные функции не работают («хочу пойти», «добавить в календарь»). Lounge Key не является полным аналогом Priority Pass.

Отзывы об ассистансе разные. Клиентов устраивает быстрый поиск врача (часто он оказывается русскоговорящим). Не нравится то, что установлено сотрудничество с небольшим количеством больниц.

В 70% случаев приходится оплачивать расходы самостоятельно, а после компенсировать расходы через страховую компанию. Меньше всего проблем возникает в Европе.

Частенько в выходные и ночью не могут быстро оказать помощь, особенно в азиатских странах и маленьких городах. Иногда на обращения через Whatsapp отвечают долго. Сложно получить информацию о работе транспорта или учреждений в Индии и Таиланде.

Выводы

Банк вышел на рынок премиального обслуживания недавно, но добился хороших результатов и уверенно развивается в этом направлении. Условия по тарифам Tinkoff Black Edition адаптированы под образ жизни премиум-клиентов.

Карта закрывает многие потребности, избавляет от рутины в повседневной жизни, на работе и в поездках. Персональные помощники берут на себя решение любых вопросов круглосуточно в любой точке мира. Сравнение с аналогичными предложениями от конкурентов всегда в пользу банка.

Источник