что такое кэшбэк на банковской карте открытие

​Насколько Opencard стала открыта для кэшбэка. Разбор Банки.ру

Меньше, но проще: оценили новую бонусную программу по Opencard.

Дебетовую Opencard банка «Открытие» до недавнего времени можно было смело включать в любой шорт-лист лучших кэшбэк-карт. Возврат по карте за покупки из некоторых категорий доходил до рекордных 11%. В августе 2021 года банк полностью реформировал кэшбэк-программу. Разбираемся, что изменилось.

Что нового?

Кэшбэк: 1—3%, у партнеров банка — до 20%.

Обслуживание: бесплатно.

Выпуск: 500 рублей, комиссия возвращается после покупок на 10 тыс. рублей.

До переформатирования по Opencard предлагалось выбирать сразу из пяти программ кэшбэка, по каждой из которых действовала своя схема возврата. Не сказать, что в этих схемах было очень сложно разобраться, но поднапрячься для усвоения большого массива данных все-таки приходилось. Теперь же все стало проще некуда. Запомнить надо всего две вещи: 1% кэшбэка полагается за любые покупки, оплаченные непосредственно пластиком, 2% — за покупки, оплаченные телефоном.

На этом все: больше никаких кэшбэк-опций или категорий — точно не запутаешься. Но и прежних 11% кэшбэка не получишь — теперь обычные клиенты могут рассчитывать максимум на 2%. Для этого надо привязать карту к любому из сервисов мобильных платежей (Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Mir Pay, Swatch Pay, «Кошелек Pay», Mi Fit, Garmin Pay или ISBC Pay) и через них уже оплачивать все покупки и в реальных, и в интернет-магазинах.

Самые популярные дебетовые карты с cash back

«Открытие» — не единственный банк, который платит повышенный кэшбэк именно при оплате телефоном. Таких банков, напротив, становится все больше. Возможно банки получают повышенные комиссии за такие платежи, а может быть, просто стараются сэкономить на кэшбэке. Во-первых, далеко не все клиенты настолько «продвинуты», чтобы подключать карту к платежным сервисам, во-вторых, через эти сервисы можно оплачивать далеко не все онлайн-покупки. Многие интернет-магазины просто не принимают оплату через те же Apple Pay или Google Pay.

Так что 2% кэшбэка за оплату телефоном, конечно, лучше, чем 1% за оплату пластиком, но воспользоваться таким предложением смогут явно не все и не всегда.

2% — еще не предел. Состоятельным клиентам со статусом «Плюс» за оплату телефоном возвращают 2,5%, а со статусом «Премиум» — и вовсе 3%. Но повышенный «телефонный кэшбэк» в банке «Открытие» не для всех. К «плюсовым» клиентам относятся все, кто ежедневно держит в финучреждении на счетах, в том числе брокерских, не менее 500 тыс. рублей. Для «премиальных» клиентов планка установлена в регионах в размере 2 млн рублей, а для Москвы и Санкт-Петербурга — в 3 млн рублей.

Как потратить?

Кэшбэк по Opencard начисляется бонусными рублями. Как и во всех кредитных организациях, в банке «Открытие» установлен максимальный лимит на возврат. Обычные клиенты, сколько бы ни платили, все равно не получат больше 3 тыс. бонусов в месяц. Для обладателей статусов «Плюс» и «Премиум» лимит выше: 5 тыс. и 15 тыс. бонусных рублей соответственно. Конвертировать бонусные рубли в обычные нельзя, но ими можно компенсировать покупки от 1,5 тыс. рублей. Кроме того, бонусами можно оплачивать билеты, туры и отели на портале путешествий travel.open.ru, компенсировать проценты по кредиту или стоимость сервиса «СМС-уведомлений».

Из нестандартного — бонусы можно обменять на повышенную на 1 процентный пункт ставку по накопительному счету «Моя копилка». За 300 бонусов можно увеличить ставку на один месяц, а за 900 бонусов — на три месяца.

Удивляет, что у такого большого банка, как «Открытие», весьма скромное количество партнеров по кэшбэку: три десятка торговых точек на всю страну. Для каждого партнера установлен свой кэшбэк, самые щедрые готовы возвращать до 20%.

Сколько стоит?

Обслуживается Opencard всегда бесплатно, а вот за выпуск карты возьмут 500 рублей. Впрочем, эта комиссия вернется бонусными рублями, как только сумма покупок по карте перевалит за 10 тыс. рублей.

Из регулярных сборов по карте есть только плата за «СМС-уведомления». Первые 45 дней сервис будет работать бесплатно, а затем за 59 рублей в месяц.

Из некэшбэчных выгодных опций пластика стоит отметить бесплатные переводы в другие банки по реквизитам счета. Можно переводить любые суммы без какой-либо комиссии — такое встретишь далеко не в каждом банке.

По номеру телефона через Систему быстрых платежей в банке «Открытие» обычным клиентам бесплатно разрешают переводить не более 100 тыс. рублей в месяц.

И кредитка тоже

Opencard существует не только в дебетовом, но и в кредитном варианте. Главное преимущество кредитки Opencard — в том, что по ней также можно получать кэшбэк. Условия начисления точно такие же, как по дебетовке. Если платишь телефоном — кэшбэк 2%, если пластиком — 1%.

То, что на кредитке можно и еще зарабатывать, — это, несомненно, конкурентное преимущество «Открытия». Такую опцию предлагают далеко не все банки. Но зато и льготный период по Opencard не самый длинный — до 55 дней.

Если не успеете вернуть деньги, начнут начисляться проценты, ставка стартует от 13,9% и доходит до 29,9% годовых. Никаких комиссий за обслуживание кредитки нет. За выдачу карты, так же как по дебетовой, возьмут 500 рублей, их вернут после покупок на 10 тыс. рублей.

Максимальный кредитный лимит по карте достаточно большой — 500 тыс. рублей, но устанавливается он индивидуально в зависимости от оценки платежеспособности заемщика.

Источник

Дебетовая Openсard

с бесплатными выпуском и обслуживанием и скидкой 20% на отели и билеты

Mastercard, Visa, МИР

Рубль РФ, Доллар США, Евро

Стоимость выпуска карты

С 20 октября по 30 ноября 2021 г. — 0 рублей
С 1 декабря 2021 г. — 500 рублей (вернется в виде бонусных рублей после суммарных трат по карте 10 000 рублей)

Стоимость выпуска карты с лимитированным дизайном

399 RUR / 5 USD / 5 EUR

Информация по вашей карте: о доставке карты, о поступлении заработной платы, об активации карты, о блокировке карты

Уведомления по карте

Push-уведомления — 0 ₽
SMS / Push Pro — 0 ₽ первые 30 дней, далее — 59 ₽

С карт других банков

В банкоматах «Открытия» и партнеров

Снятие и переводы (до 300 000 в день, до 1 200 000 в месяц)

В банкоматах «Открытия» и партнеров

В других банкоматах

1% от суммы, минимум 299 ₽

Переводы и платежи

Платежи (в т.ч. ЖКХ, налоги, штрафы)

на срок
действия акции в период акции с 20 октября по 30 ноября 2021 г. — 0 рублей. С 01 декабря 2021 г. — 500 рублей (вернется в виде бонусных рублей после суммарных трат по карте 10 000 рублей)

Доход до 6,5% годовых

с повышенной ставкой по счету «Моя копилка»

на срок
действия акции в период акции с 16 октября по 30 ноября 2021 г. — 0 рублей. С 01 декабря 2021 г. — 500 рублей (вернется в виде бонусных рублей после суммарных трат по карте 10 000 рублей)

Доход до 6,5% годовых

с повышенной ставкой по счету «Моя копилка»

Три уровня кэшбэка — и больше никаких условий

Просто оплачивайте покупки вашей Opencard: пластиковой картой, телефоном и смарт-устройствами

Начисляем 1% кэшбэка за все покупки независимо, как и где вы их оплатили

Начисляем еще 1% кэшбэка за каждую покупку, оплаченную в магазине или онлайн с помощью телефона или смарт-устройств Начисляем еще 1% на все покупки, оплаченные с помощью Apple Pay, Samsung Pay, Mir Pay, Swatch Pay, Кошелек Pay, Mi Fit, Garmin Pay или ISBC Pay в магазине или онлайн, а с помощью Google Pay ― в магазинах и приложениях.

Кэшбэк за статус Плюс

Поддерживайте статус Плюс — для этого сохраняйте на ваших счетах в группе «Открытиe» сумму от 500 000 ₽ каждый день в течение месяца. Начислим еще 0,5% за каждую покупку, оплаченную в магазине или онлайн с помощью телефона или смарт-устройств

До 30% кэшбэка за покупки у партнеров

До 30% кэшбэка за покупки у партнеров

Партнеры банка — популярные магазины и сервисы, в которых вы совершаете покупки каждый день

Начислим кэшбэк даже, если не выполнили условия по стандартному кэшбэку

Кэшбэк от партнеров суммируется со стандартным кэшбэком

Источник

Новые правила программы лояльности МАКС по карте opencard

C 1 августа начисляем гарантированный кэшбэк за все покупки — без выполнения условий

Три уровня кэшбэка — и больше никаких условий

Просто оплачивайте покупки вашей Opencard: пластиковой картой, телефоном и смарт-устройствами

Начисляем 1% кэшбэка за все покупки независимо, как и где вы их оплатили

Начисляем еще 1% кэшбэка за каждую покупку, оплаченную в магазине или онлайн с помощью телефона или смарт-устройств Начисляем еще 1% кэшбэка за каждую покупку, оплаченную в магазине или онлайн с помощью Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Mir Pay, Swatch Pay, Кошелек Pay, Mi Fit, Garmin Pay или ISBC Pay

Кэшбэк за статус Плюс

Поддерживайте статус Плюс — для этого сохраняйте на ваших счетах в группе «Открытиe» сумму от 500 000 ₽ каждый день в течение месяца. Начислим еще 0,5% за каждую покупку, оплаченную в магазине или онлайн с помощью телефона или смарт-устройств

Начисляем 1% кэшбэка за все покупки независимо, как и где вы их оплатили

Начисляем еще 3% кэшбэка за покупки в выбранной категории, оплаченные в магазине или онлайн с помощью телефона или смарт-устройств Начисляем еще 3% кэшбэка за каждую покупку в выбранной категории, оплаченную в магазине или онлайн с помощью Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Mir Pay, Swatch Pay, Кошелек Pay, Mi Fit, Garmin Pay или ISBC Pay

Кэшбэк за статус Плюс

Поддерживайте статус Плюс — для этого сохраняйте на ваших счетах в группе «Открытиe» сумму от 500 000 ₽ каждый день в течение месяца. Начислим еще 2% за каждую покупку в выбранной категории, оплаченную в магазине или онлайн с помощью телефона или смарт-устройств

Источник

Visa Opencard Active

Активная карта для активных людей

Рубль РФ, Доллар США, Евро

Стоимость выпуска карты

Информация по вашей карте: о доставке карты, о поступлении заработной платы, об активации карты, о блокировке карты

Уведомления по карте

Push-уведомления — 0 ₽
SMS / Push Pro — 0 ₽ первые 30 дней, далее — 59 ₽

С карт других банков

В банкоматах «Открытия» и партнеров

Снятие и переводы (до 300 000 в день, до 1 200 000 в месяц)

В банкоматах «Открытия» и партнеров

В других банкоматах

1% от суммы, минимум 299 ₽

Переводы и платежи

Платежи (в т.ч. ЖКХ, налоги, штрафы)

100 000 ₽ в месяц бесплатно

Дополнительный кэшбэк 3%

за покупки в категории «Спорт»

в приложении «Консьерж24»

на отели и билеты на travel.open.ru

Специальные предложения от партнеров

в спортивных магазинах и фитнес-клубах

Снятие наличных в банкоматах «Открытия» и партнеров

Дополнительный кэшбэк 3%

за покупки в категории «Спорт»

в приложении « Консьерж24 »

на отели и билеты на travel.open.ru

Специальные предложения от партнеров

в спортивных магазинах и фитнес-клубах

Снятие наличных в банкоматах «Открытия» и партнеров

Дополнительный кэшбэк 3%

за покупки в категории «Спорт»

в приложении « Консьерж24 »

на отели и билеты на travel.open.ru

Специальные предложения от партнеров

в спортивных магазинах и фитнес-клубах

Снятие наличных в банкоматах «Открытия» и партнеров

Дополнительный кэшбэк 3%

за покупки в категории «Спорт»

в приложении « Консьерж24 »

на отели и билеты на travel.open.ru

Специальные предложения от партнеров

в спортивных магазинах и фитнес-клубах

Снятие наличных в банкоматах «Открытия» и партнеров

Бандана от «Открытия» и Visa в подарок

До 5,5% кэшбэка в категории «Спорт»

И до 2,5% кэшбэка за все остальные покупки

Начисляем 1% кэшбэка за все покупки независимо, как и где вы их оплатили

Кэшбэк за покупки в категории «Спорт»

Начисляем дополнительно 3% кэшбэка за покупку спортивной одежды, инвентаря, абонементов в фитнес-центрах и оплату активного отдыха

Начисляем еще 1% кэшбэка за каждую покупку, оплаченную в магазине или онлайн с помощью телефона или смарт-устройств Начисляем еще 1% на все покупки, оплаченные с помощью Apple Pay, Samsung Pay, Mir Pay, Swatch Pay, Кошелек Pay, Mi Fit, Garmin Pay или ISBC Pay в магазине или онлайн, а с помощью Google Pay — в магазинах и приложениях

Кэшбэк за статус Плюс

Поддерживайте статус Плюс — для этого сохраняйте на ваших счетах в группе «Открытиe» сумму от 500 000 ₽ каждый день в течение месяца. Начислим еще 0,5% за каждую покупку, оплаченную в магазине или онлайн с помощью телефона или смарт-устройств

Специальные предложения от партнеров для владельцев карты Visa Opencard Active

Кэшбэк 10% на сайте и в приложении

Скидка 10% в интернет-магазине

Скидка 10% в интернет-магазине до 10 ноября, затем — 7%

Скидка 10% на сайте и в мобильном приложении на все месячные абонементы

Активный помощник

Для любителей спорта и путешествий в бесплатном приложении «Консьерж24»

Покупка билетов на спортивные мероприятия

Поиск ресторанов и магазинов здорового питания

Выгодные предложения в спортивных магазинах и фитнес-залах

Помощь в регистрации на забегах

Подбор подходящего фитнес-зала

Покупка билетов на спортивные мероприятия

Поиск ресторанов и магазинов здорового питания

Выгодные предложения в спортивных магазинах и фитнес-залах

Помощь в регистрации на забегах

Подбор подходящего фитнес-зала

Заполните анкету и получите карту

Валюта вашей карты

Если остались вопросы

— MCC 5655, 5940, 5941 — спортивная одежда и инвентарь, экипировка для мото-, вело- и конного спорта;

— MCC 7992, 7997 — гольф (в том числе в загородных клубах);

— MCC 7032 — оздоровительные и спортивные лагеря;

— MCC 7911 — танцевальные залы, школы и студии;

— MCC 7932, 7933 — боулинг, бильярд и пул;

— MCC 4457 — аренда и лизинг суден;

— MCC 7941, 7999 — атлетические поля, спортивные клубы, коммерческие виды спорта и другие виды отдыха.

Посмотреть, какой МСС-код присвоен покупке, можно в деталях нужной операции: нажмите на карту → «История операций» → выберите нужную покупку и нажмите на нее.

Оплатить покупку картой на сайте и в приложении adidas: начислим 10% кэшбэка бонусными рублями дополнительно.

Ввести промокод — первые 8 цифр номера вашей карты Visa Active при оплате заказа в интернет-магазине iHerb: предоставим скидку 10%.

Ввести промокод — первые 8 цифр номера вашей карты Visa Active при оплате заказа в интернет-магазине «Decathlon»: до 10 ноября скидка составит 10%, далее — 7%.

Ввести промокод — первые 8 цифр номера вашей карты Visa Active при покупке любого месячного абонемента на сайте и в мобильном приложении Fitmost: предоставим скидку 10%.

«Активный помощник» поможет решить любые вопросы, связанные с путешествиями, спортом и активным образом жизни:

Чтобы воспользоваться «Активным помощником», скачайте приложение «Консьерж24» (App Store, Google Play).

Оформите карту Visa Active с доставкой на дом до 31 декабря 2021 года. Только для жителей Москвы, Санкт-Петербурга, Новосибирска, Екатеринбурга и Казани. Количество бандан ограничено.

\r\n»>]>» data-hydrate=»t» personalize=»false»>

Источник

Кэшбэк по картам банка «Открытие» – условия начисления, как тратить

По мере увеличения ассортимента выпускаемых карт банки начали внедрять программы лояльности, помогающие удерживать клиентов. Предлагаемый ФК «Открытие» кэшбэк распространяется на большинство покупок. Кроме того, держатель карты имеет возможность получения максимального вознаграждения при оплате товаров в выбранных категориях.

Кэшбэк от банка «Открытие» — что это

Кэшбэк — бонусы, которые поступают на счет.

Так называют бонусы, поступающие на отдельный счет при безналичном расчете за покупки. «Открытие» начисляет баллы почти на все кредитные и дебетовые карты. Однако существуют операции, вознаграждение за которые не предусмотрено.

Категории кэшбэка

Бонусные отчисления в банке «Открытие» бывают стандартными или увеличенными. К первому типу относятся такие категории:

К категории стандартного кэшбэка относятся все прочие покупки, кроме входящих в список исключений.

Лимиты начисления

Банк устанавливает следующие ограничения на начисление баллов:

Онлайн-банкинг позволяет накапливать бонусы.

После достижения указанных лимитов дальнейшее накопление баллов становится невозможным. Перенос бонусов на следующий отчетный период не предусмотрен.

За что кэшбэк не начисляется

Пополнение бонусного счета не происходит при:

Как работает кэшбэк от «Открытия»

Порядок начисления вознаграждения зависит от вида финансовой программы.

Opencard

Баллы на картах этой серии накапливаются по следующей схеме:

Баллы на карту Opencard собираются в течение месяца.

1 балл, поступающий на «Опенкарт», равен 1 руб. Через «Личный кабинет» или мобильное приложение можно возмещать стоимость покупок, сделанных не ранее 30 дней назад.

Стоимость операции не превышает 3 тыс. руб. Накопленные баллы должны полностью покрывать сумму чека.

Travel

Банк предлагает клиентам 3 типа карт этой серии. Порядок начисления кэшбэка по каждому из них можно изучить с помощью таблицы:

«Лукойл»

Для карт этой серии кэшбэк рассчитывается так:

Начисленные баллы используют при покупке топлива в сети АЗС «Лукойл». 1 бонусная единица равна 1 руб.

«Карта Гладиатора»

Приветственный бонус по программе World составляет 300 баллов, по World Black Edition — 500 баллов. За каждые потраченные 100 руб. поступает 1,2 или 1,4 бонуса соответственно. Вознаграждения тратят при покупке билетов на матчи или спортивных атрибутов в торговой сети «Спартак». 1 бонусная единица приравнивается к 1 руб.

«Карта Гладиатора» имеет приветственный бонус.

Карта «РЖД»

Баллы в этом случае зачисляются по такой схеме:

Баллы применяют при оплате билетов на быстрые поездки ФПК — дочернего подразделения РЖД.

Пенсионная карта

В течение расчетного периода пользования за любые покупки начисляется 3% от потраченной суммы. Средства поступают на карту и могут расходоваться вместе с присутствующими на ней деньгами. Выполнять конвертацию баллов в рубли не нужно.

На пенсионную карту начисляется 3% потраченной суммы.

«Много.ру»/MnogoKard

Банк выплачивает вознаграждения по такой схеме:

Бонусные отчисления можно использовать для оплаты заказов на сайте mnogo.ru. Цены здесь выражаются в баллах.

SVO Club

Расчет поощрений в этом случае происходит так:

Вознаграждения используют для оплаты аренды транспорта, покупки билетов, бронирования номеров в гостиницах.

Кэшбэк по картам «Мир»

С каждой оплаты картой «Мир» начисляется 1%.

Держатели карт «Мир» получают вознаграждения от платежной системы. Акции действуют в течение ограниченного времени, размер кэшбэка от партнеров устанавливается продавцами. Список категорий зависит от региона. Вознаграждения поступают в рублях через несколько дней после оплаты покупки.

Преимущества и особенности

К положительным сторонам карт «Открытие» с кэшбэком относятся:

Получение максимального кэшбэка

На карты Opencard и SVO Club в первый месяц поступает 11%. Размер максимального возврата в дальнейшем зависит от соблюдения условий. 5% поступает при выполнении операций через интернет-банкинг на сумму от 1000 руб. или хранении остатка в 100 тыс. руб. (деньги, находящиеся на вкладе или накопительном счете, не учитываются).

Как рассчитать размер кэшбэка

Для определения числа баллов, начисляемых на счет за год, предназначен имеющийся на сайте open.ru калькулятор. В строки программы вписывают сумму оплаченных безналичным способом чеков, стоимость покупок в категориях с повышенным кэшбэком. После этого нужно поставить галочки возле соблюдаемых условий, например, хранения неснижаемого остатка, операций через интернет-банкинг или выплаты кредита по графику.

Размер кэшбэка можно рассчитать с помощью калькулятора.

Управление кэшбэком

Конвертацию баллов в рубли выполняют через «Личный кабинет» или приложение, разработанное ПАО «Открытие». Эти же программные средства используют для возмещения стоимости покупки. Расчет выполняют с использованием основной карты. Перед тем как потратить вознаграждения, нужно убедиться в достаточности их количества.

Также в «Личном кабинете» можно подключить и настроить категории максимальных бонусных отчислений.

Недостатки кэшбэка от банка «Открытие»

К отрицательным сторонам программы относятся:

На что можно тратить кэшбэк

Расходовать баллы разрешено только на возврат стоимости уже оплаченных покупок. Процедуру выполняют через «Личный кабинет» или сайты партнеров банка. Доступные для оплаты бонусами категории товаров и услуг зависят от вида карты.

Отзывы клиентов банка «Открытие»

Иван, 28 лет, Краснодар:

OpenCard рекомендую использовать при частом совершении покупок в супермаркетах. За полгода общая сумма накопленных баллов составила 3000. С их помощью компенсировал соответствующую стоимость интернет-заказа. Накапливаю бонусы дальше, стараюсь сохранять неснижаемый остаток для получения повышенного кэшбэка. Условия обслуживания платежного средства стандартны, каких-либо особенностей здесь нет.

Виктория, 40 лет, Пермь:

Получить по карте кэшбэк более 1% пока не удается. Для повышения вознаграждения нужно хранить на счете 100 тыс. руб. или платить кредит по графику. Займов не оформляла, крупные суммы на карте стараюсь не держать. Да и для получения стандартного 1% приходится тратить безналичным способом не менее 5 тыс. руб. Поэтому карту расцениваю как простое платежное средство, кэшбэк — как небольшой приятный бонус.

Источник