что такое индекс финансового риска ифр в сервисе 1спарк риски
Что такое индекс финансового риска ифр в сервисе 1спарк риски
Как работает сервис
«1СПАРК Риски»?
Посмотрите видео — оцените преимущества сервиса.
Проверка контрагентов на основе индикаторов СПАРК: индекс должной осмотрительности, индекс финансового риска, индекс платежной дисциплины.
Мониторинг контрагентов — оповещения о важных изменениях в жизни контрагента.
Есть вопросы?
Оценка контрагентов на основе индексов системы СПАРК:
Мониторинг контрагентов:
Система оповещения о важных изменениях в жизни контрагента — ликвидация, реорганизация, смена руководителя, адреса, учредителей и т.п. События мониторинга можно просматривать в программах 1С и в личном кабинете на портале 1С:ИТС.
Чтобы отслеживать изменения, 1СПАРК Риски использует десятки различных источников информации: ЕГРЮЛ, Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц и «Вестник государственной регистрации» и др. Мониторинг контрагентов – это эффективный способ обезопасить себя от неприятных неожиданностей в бизнесе.
Получение заверенной справки с информацией о контрагенте:
Справка содержит развернутую информацию о существенных индикаторах жизни контрагента: выявленные факторы риска, проверка государственными органами, финансовые показателя деятельности, арбитражные дела, исполнительные производства. Полученная справка заверена электронной подписью агентства «Интерфакс» и ее можно предъявлять в контролирующих органах или в суде как доказательство проявления должной осмотрительности при работе с контрагентом.
Экспресс-оценка рисков
Пользователям СПАРКа доступны готовые сервисы оценки финансовых рисков, связанных с компанией-контрагентом. Эти сервисы оказывают существенную помощь в экспресс-анализе контрагента и проявлении должной осмотрительности при выборе новых партнеров.
Оценка уровня надежности контрагента в СПАРКе возможна с помощью скоринговых показателей, рассчитывающихся индивидуально для каждой компании на основе имеющихся данных. На карточке компании и ИП отображаются уже готовые индексы, с помощью которых легко выявить потенциальные риски и сократить время на принятие решения:
Сводный индикатор риска
Сводный индикатор риска является совокупной оценкой аналитических показателей, включая Индекс Должной Осмотрительности, Индекс Финансового Риска и Индекс Платежной Дисциплины (см. ниже), а также Статуса компании (состояние ликвидации, банкротства и т.д.).
Представляет собой 3 значения риска: низкий, средний и высокий.
Индекс должной осмотрительности
Индекс Должной Осмотрительности представляет собой значение от 1 до 99, где более высокое значение отражает большую вероятность того, что компания создана не для уставных целей, а в качестве «транзакционной единицы», не имеющей существенных собственных активов и операций, или является «брошенным» активом.
На карточке компании в СПАРКе индикатор отображается в виде светофора: зеленый – низкая опасность, по мере нарастания красного цвета опасность усиливается.
Индекс должной осмотрительности – уникальная скоринговая модель, учитывающая около 20 различных факторов. Индекс рассчитывается практически для всех 3,5 млн действующих в России коммерческих структур.
При разработке модели анализировался международный опыт, детально изучались факторы, свидетельствующие о неблагонадежности компаний, проверялись различные математические методы, на основании которых могут учитываться эти факторы.
Аналитическая модель индекса постоянно дорабатывается, благодаря чему точность оценки, которую он дает, постоянно растет. Это дает возможность повышать уровень прозрачности российского бизнеса, с большей точностью выявлять компании, работа с которыми может оказаться рискованной.
Сегодня около трети доначислений, которые делают налоговые органы, связаны с претензиями, что та или иная компания не проявила должной осмотрительности при выборе контрагента, и он в итоге оказался «однодневкой». Таким образом, «фирмы-однодневки» и транзакционные компании представляют угрозу для законопослушных предпринимателей не только с точки зрения прямой угрозы мошеннических действий, но и с точки зрения налоговых последствий.
Индекс финансового риска
Индекс Финансового Риска представляет собой значение от 1 до 99, где более высокое значение указывает на наличие признаков неудовлетворительного финансового состояния, которые могут привести к тому, что компания утратит платежеспособность.
Для расчета индекса используются комбинированные финансовые коэффициенты компании, такие как коэффициенты ликвидности, достаточности оборотных средств, автономии и другие. Модель построена с использованием нейросетевого моделирования.
Индекс платежной дисциплины
Индекс Платежной Дисциплины (Paydex) представляет собой значение от 0 до 100, где более низкое значение указывает на высокий риск просрочки платежей.
Индекс рассчитывается автоматически на основании данных по платежам компании, полученным от участников программы «Мониторинг платежей».
Зачем нужен индекс:
Источником информации являются данные о своевременности погашения дебиторской задолженности покупателей, полученные от поставщиков товаров/услуг – участников проекта «Мониторинг платежей». Данные передаются ежемесячно, индекс обновляется автоматически по факту загрузки новой информации.
Как формируется индекс:
Факторы риска
При проверке благонадежности контрагента, СПАРК не только дает агрегированную оценку компании в Индексах, но и показывает конкретные факторы риска, на которые необходимо обратить внимание, например:
Всего отслеживается более 40 факторов риска, которые могут свидетельствовать о фактах мошенничества, и на которые стоит обратить внимание при проверке.
Для отдельных факторов используются специальные математические модели с применением временных рядов. Такой подход позволяет выявлять отклонения и всплески показателей, например, это резкий рост исковой нагрузки по отношению к компании со стороны ее контрагентов. Такой фактор сигнализирует о серьезных проблемах у юридического лица и о риске невыполнения обязательств по заключенным договорам и контрактам.
Что такое индекс финансового риска ифр в сервисе 1спарк риски
Преимущества использования
Для руководителя, предпринимателя, менеджера, принимающего бизнес-решения
Будьте в курсе изменений у ваших партнеров и клиентов: 1СПАРК Риски каждый день дает информацию о банкротстве, ликвидации, планах по реорганизации, включении контрагента в негативные реестры ФНС, появление в отношении контрагента новых исполнительных производств и т.д.
Сделка с неплатежеспособным покупателем или поставщиком может повлечь финансовые потери. Чтобы принять взвешенное решение о целесообразности сделки, оцените контрагента с помощью индексов СПАРК и бизнес-справки.
Для бухгалтера, специалиста финансовых служб
Уменьшите риск возникновения претензий со стороны налоговой инспекции или отказов в вычете. Справка о контрагенте, которую дает 1СПАРК Риски, подписана электронной подписью от «Интерфакс» и является юридически значимым документом.
Контролируйте дебиторскую задолженность. Проверьте финансовые показатели должников и уделите особое внимание тем, чьи индексы в зоне риска.
Возможности
Мониторинг контрагентов
Это система оповещения о важных изменениях в жизни контрагента – ликвидации, реорганизации, смене руководителя, адреса, учредителей и т.п.
Чтобы отслеживать изменения, 1СПАРК Риски использует десятки различных источников информации, включая ЕГРЮЛ и Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц. События мониторинга можно просматривать непосредственно в программах 1С и в личном кабинете на портале 1С:ИТС.
Экспресс-оценка контрагентов на основе индексов СПАРК
Индексы СПАРК показывают, насколько контрагент похож на фирму-однодневку, устойчив ли в финансовом плане и вовремя ли платит по счетам. Если индекс зеленый, – все хорошо. Индекс в красной зоне – проявите осторожность и запросите у контрагента дополнительную информацию!
Получение заверенной справки о контрагенте
Карточки компаний в веб-версии СПАРК
Условия использования
Программы, которые поддерживают переход в веб-версию системы СПАРК:
Возможность перехода в веб-версию СПАРК реализована в Библиотеке интернет-поддержки с версии 2.5.1.41 и в ближайшее время будет встроена в другие программы 1С.
Для работы необходим доступ в Интернет.
Получение справок, индексов и событий мониторинга возможно не по всем типам организаций.
Подробнее>>
«1СПАРК Риски»
«1СПАРК Риски +»
Демо-доступ на 7 дней
Специальные предложения
Техподдержка
Поддержка обеспечивается партнерами и линией консультаций фирмы «1С» по электронной почте: webits-info@1c.ru
Дополнительно
Инструкции
События, которые входят в мониторинг 1СПАРК Риски
Получение справок, индексов и событий мониторинга – ограничения
ИФР и ИПД рассчитываются для любых юрлиц, если есть необходимые исходные данные, т.к. у банков и страховых компаний свой формат отчетности, ИФР по ним не считается. Также ИФР отсутствует для НКО. Получение индексов и событий мониторинга возможно не более чем по 100 000 организаций (1 000 запросов до 100 ИНН в каждом) одним пользователем Портала 1С:ИТС.
По индивидуальным предпринимателям расчитывается только Индекс платежной дисциплины, Индекс должной осмотрительности и Индекс финансового риска недоступны.
Дополнительные условия использования «1СПАРК Риски +»
Доступ к информации по компаниям открывается на все время действия лицензии.
При продлении лицензии «1СПАРК Риски +» и после окончания предыдущей, пользователю начисляются бонусы:
Для получения бонуса необходимо продлить лицензию в течение месяца, после окончания предыдущей лицензии «1СПАРК Риски +». При своевременном продлении бонусы начисляются за каждую предыдущую закончившуюся лицензию «1СПАРК Риски +».
Если пользователь в течение месяца не продлил срок действия «1СПАРК Риски +», все бонусы (накопленное количество компаний, по которым он может посмотреть подробную информацию в СПАРКе, и получать бизнес-справки) у него сгорают.
Справки можно просматривать из программы 1С, а также через личный кабинет на портале 1С:ИТС. Срок хранения полученных справок на портале составляет 3 года.
Переходить в веб-версию СПАРК можно через программу 1С. Карточку компании, по которой был совершен переход из программы 1С, можно также открыть через личный кабинет на портале 1С:ИТС.
Использование бизнес-справок не зависит от использования карточек контрагентов, как и наоборот. То есть бизнес-справки можно получать по одному списку компаний, при этом открывать карточки в веб-версии СПАРК можно по другим компаниям из программы 1С.
Покупка тарифа
Вы можете заказать тариф у партнера либо, купить тариф непосредственно в фирме 1С
1СПАРК Риски
Оценка надежности и мониторинг контрагентов в программах 1С для принятия взвешенных решений о сотрудничестве и минимизации налоговых рисков.
Подключить Задать вопрос
1СПАРК Риски
— Индикаторы СПАРКа (Индекс должной осмотрительности, Индекс финансового риска, Индекс платежной дисциплины) по всем контрагентам пользователя.
— Постановка на мониторинг всех контрагентов пользователя.
«1СПАРК Риски» дает пользователям программ 1С возможность управлять налоговыми рисками и комплексно оценивать благонадежность контрагентов. Сервис предназначен для руководителей предприятий и лиц, принимающих бизнес-решения, бухгалтеров, менеджеров подразделений материального снабжения, менеджеров по продажам, специалистов финансовых служб и др.
Сервис создан на базе авторитетной информационно-аналитической системы «СПАРК-Интерфакс». Крупные компании в нашей стране более 10 лет используют СПАРК для проверки контрагентов, управления кредитными и налоговыми рисками, маркетинга и инвестиционного анализа. Теперь такие инструменты оценки контрагентов становятся доступными для предприятий среднего и малого бизнеса.
Возможности сервиса
Оценка контрагентов на основе индексов системы СПАРК:
Индекс финансового риска (ИФР) анализирует финансовое состояние компании с точки зрения возможного банкротства. ИФР классифицирует юридические лица по трем уровням риска, учитывая 11 коэффициентов, базирующихся на финансовой отчетности компании.
Если ИФР находится в красной зоне, рекомендуется проявлять осторожность при предоставлении товаров и услуг на условиях отсрочки платежа. Отсутствие ИФР говорит о том, что компания не сдает финансовую отчетность в органы статистики.
Индекс платежной дисциплины (ИПД) показывает средний фактический срок исполнения компанией финансовых обязательств по различным контрактам. Данные о платежах по счетам поступают в СПАРК на добровольной основе от крупных энергоснабжающих, коммунальных, телекоммуникационных, торговых и иных предприятий. ИПД рассчитывается примерно для 100 000 юридических лиц.
Мониторинг контрагентов
Чтобы отслеживать изменения, сервис использует десятки различных источников информации, включая ЕГРЮЛ, Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц и «Вестник государственной регистрации». Мониторинг контрагентов – это эффективный способ обезопасить себя от неприятных неожиданностей в бизнесе.
Получение заверенной справки с подробной информацией о контрагенте
Бизнес-справку о компании можно предъявлять в контролирующих органах или в суде как доказательство проявления должной осмотрительности при работе с контрагентом. Справка является юридически значимой, заверена электронной подписью агентства «Интерфакс».
Преимущества
«1СПАРК Риски» встроен в программы 1С и предоставляет пользователям информацию для принятия обоснованных решений:
Сделка с недобросовестным поставщиком или неплатежеспособным покупателем может повлечь финансовые потери. Эти риски можно оценить с помощью индексов СПАРК и принять взвешенное решение о целесообразности сделки с контрагентом.
Система мониторинга событий по данным СПАРКа помогает узнать о планах контрагента по реорганизации, ликвидации раньше, чем эти сообщения появятся в ЕГРЮЛ, и вовремя отреагировать на действия контрагента.
Бизнес-справка, которую дает система, содержит развернутую информацию о существенных индикаторах деятельности контрагента: выявленные факторы риска, проверки государственными органами, финансовые показатели и др. Бизнес-справка является документом, подтверждающим проявление должной осмотрительности.
Условия получения
Для использования «1СПАРК Риски» необходимо:
быть зарегистрированным пользователем программ 1С;
купить лицензию «1СПАРК Риски» или «1СПАРК Риски +»
Для изучения возможностей «1СПАРК Риски» можно бесплатно получить доступ к сервису в Личном кабинете). Тестовый период составляет 7 дней и предоставляется только один раз.
1СПАРК Риски – проверка контрагентов в программе 1С
Экспресс-оценка контрагентов
на основе индексов СПАРК
Мониторинг контрагентов
События мониторинга отображаются в отдельном отчете и по месту, например, при формировании платежного поручения. Таким образом перед отправкой платежа сервис предупредит вас, что у клиента произошли изменения.
Получение заверенной справки о контрагенте
Справка содержит развернутую информацию о существенных индикаторах деятельности контрагента: выявленные факторы риска, проверки государственными органами, финансовые показатели деятельности, арбитражные дела, исполнительные производства и др.
Справка заверена электронной подписью агентства «Интерфакс» и ее можно предъявлять в контролирующих органах или в суде как доказательство проявления должной осмотрительности при работе с контрагентом.
Полная информация из СПАРК
Из системы 1С есть возможность перейти к просмотру карточки СПАРК, в которой доступны полные сведения из более чем 150 официальных и уникальных источников и готовая аналитика для оценки их финансово-хозяйственной деятельности.
Диаграмма связей в СПАРК позволяет определить весь круг связанных лиц и конечных совладельцев компаний, даже если структура собственников уходит за рубеж.
Поиск связей осуществляется по всем доступным СПАРК параметрам: совладельцы, контактные данные, адреса, возможные родственники, лицензии, товарные знаки, иностранные реестры, включающие сведения о 265 млн юридических лиц из более чем 200 стран мира и другие.
Все возможности
Примеры справок
Надежность оценки
1СПАРК Риски создан на базе системы СПАРК-Интерфакс, являющейся отраслевым стандартом в области предоставления информации о компаниях.
СПАРК помогает предотвратить мошенничество со стороны компаний и предпринимателей, благодаря актуальным сведениям о компаниях и уникальной методике по выявлению факторов риска.