что такое депозит на бинансе
Способы заработать на Binance и как получать прибыль без больших рисков
реклама
Если вы уже слышали про Binance, то вы наверное уже понимаете, что эта самая крупная биржа в мире, которая предоставляет своим клиентам не только возможность покупки крипты / трейдинга. Она сразу представляет вам возможность покупать криптовалюту, трейдить с плечом (до 125X), вкладывать свои деньги и т.д.
В этой статье мы разберём основные функции биржи и функционал со стабильным увеличением своего портфеля без рисков потери крипты.
Покупка криптовалюты
реклама
Этот способ больше подходит для покупок крипты на долгий срок для инвесторов, которые наращивают свой портфель ценными активами.
Маржа: кросс(3X) и изолированная(10X)
Предназначены для торговли криптовалютой с торговыми плечами в 3X и 10X. Их разница в том, что кросс имеет общий кошелёк для торговли, а в изолированной ваш кошелёк поделён на торговые пары (BTC/USDT. ).
реклама
Это уже заработок с большими рисками и предназначен он для профессионалов, поэтому нужно быть крайне осторожным.
Binance Futures
реклама
Комиссии тут больше, чем на маржевой торговле, поэтому нужно отдельно читать про комиссии для ваших фьючерс трейдов.
Binance Earn
Теперь же мы переходим к более безопасным видам заработка, но которые могут принести вам в разы меньше профита. Меньше риска = Меньше профита.
Есть два основных вида вкладов
Binance Savings
Кроме этого не смотрите на монеты с большими процентами, или же будьте крайне осторожны, так как большие проценты означают больший спрос на крипту на рынке, который не удовлетворяется, следовательно этому есть причины. Поэтому люди скорее всего понимают, что данный актив не надёжен и не покупают его. Или часто большие проценты связаны с раскруткой новых монет.
Binance Staking
Чтобы вы не искали, что такое стекинг:
Стекинг — это способ пассивного заработка, при котором пользователи хранят монеты на алгоритме Proof of Stake и обеспечивают работоспособность блокчейна. За это держатели цифровых монет получают вознаграждение. Другими словами, вы поддерживаете работу крипты, когда, например, разработчики совершают глобальные изменения по сети. Пример: стекинг эфира, к выходу Ethreum 2.0.
Launchpad
Раздел для поддержки запуска новых монет. Этот вид заработка тоже очень опасный, так как есть возможность провала проекта и потери ваших активов, но при этом и шанс заработать тоже большой при удачном запуске проекта и роста его цены.
Поэтому лучше ознакомиться с монетой, чем сразу же увидев большие процента вкладывать туда все деньги.
Binance Liquid Swap
Хорошие проценты на размещение, но перед началом нужно будет посмотреть руководство и узнать о возможных рисках.
Реферальные ссылки
Как получать пассивный доход на бирже Binance
Криптовалютная биржа Binance предоставляет услуги не только для торговли криптовалютами, но и для их хранения. Хранить криптовалюты на бирже, конечно, менее безопасно, чем в собственном кошельке. Зато может принести дополнительный пассивный доход.
Все услуги для пассивного дохода Binance объединены под названием Binance Earn. Доступ к ним осуществляется через меню “Финансы” в шапке сайта биржи.
Если вы еще не работали с биржей Binance и не знаете, с чего начать, вам помогут наши статьи-инструкции:
Здесь представлены три типа финансовых продуктов для пассивного дохода.
Продукты с гибкими условиями
Депозит с плавающей ставкой
Средства, которые не задействованы в торговле, вы в любой момент можете положить на депозит простым переводом из основного кошелька. А затем, когда они понадобятся, вы мгновенно можете забрать их обратно.
Для взноса средств на депозит нужно зайти в Binance Earn, затем в “Депозиты с плавающей ставкой”, выбрать интересующую фиатную валюту или криптовалюту и нажать на кнопку “Перевести активы”.
Далее останется только ввести сумму перевода (для перевода всего доступного баланса основного кошелька можно использовать кнопку “Макс”), подтвердить галочкой согласие с условиями обслуживания и нажать на кнопку “Перевод подтвержден”.
Проценты на депозит начисляются со второго дня. Поэтому выгоднее всего переводить средства на депозит непосредственно перед полуночью по Гринвичу (3:00 по московскому времени).
Не каждый актив можно отправить на депозит. По состоянию на конец февраля 2021 года Binance принимает депозиты в 53 криптовалютах (в том числе в четырёх стейблкоинах) и трёх фиатных валютах. Список может меняться.
В строчке с каждой из этих валют и криптовалют присутствует ползунок “Переводить автоматически”. Если включить его, то каждый день в 5 часов утра по московскому времени весь доступный баланс спотового кошелька в данной валюте или криптовалюте будет переводиться на депозит.
При этом предлагается два способа возврата: стандартный и быстрый.
Средства клиентов, находящиеся на депозитах, биржа направляет на предоставление займов для маржинальной торговли. Активы с депозита можно вывести в любой момент, но с оговоркой: биржа оставляет за собой право приостановить работу сервиса.
Такой оговоркой биржа дает себе пространство для маневра на случай форс-мажоров. Дело в том, что в случае паники на рынках все клиенты одновременно не смогут снять свои средства с депозитов, поскольку как минимум часть этих средств будет выдана в долг для торговли.
Кроме того, Binance отказывается от ответственности за последствия сбоев в компьютерных системах.
Тем не менее, депозит на Binance гораздо выгоднее, чем вклад до востребования в банках. По состоянию на конец февраля 2021 года расчётная доходность депозита на Binance составляет:
Однако Binance берёт на себя и меньшую ответственность за сохранность и возврат средств, чем любой банк (в частности, здесь нет тех гарантий по вкладам, которые дают банки).
Launchpool
Размещение криптовалют в проекте Launchpool в целом идентично депозиту с плавающей ставкой. Разница лишь в том, что доход здесь выплачивается не раз в сутки, а раз в час, и не в валюте депозита, а в новой криптовалюте, которая только-только выходит на рынок. Таким образом Binance помогает разработчикам перспективных криптовалют найти первых пользователей.
Для взноса средств нужно зайти в Binance Earn, затем в Launchpool. Вклад в Launchpool на начало марта 2021 года можно сделать лишь в четырёх криптовалютах: BNB, BUSD, BETH и DOT. Доход же можно получить в криптовалютах DODO и Litentry (LIT).
Для ввода средств в Launchpool необходимо выбрать криптовалюту, в которой вы хотите получать доход, а также криптовалюту, которую вы будете использовать для депозита, и нажать на кнопку “Добавить активы”.
На следующем экране нужно нажать на кнопку “Стейкинг”.
Далее появится форма, в которой нужно указать вносимую сумму и снова нажать на кнопку “Стейкинг”.
Информация о внесённом депозите появится в кошельке Earn. Для доступа к ней нужно выбрать пункт меню Launchpad.
Если вы нажмёте на кнопку “Посмотреть доходность” в строке с соответствующим активом, то попадёте на ту же страницу, через которую совершали депозит. Здесь же можно забрать свой депозит обратно. Для этого нужно нажать на кнопку “Выкупить”.
Возврат актива в спотовый кошелёк будет осуществлён сразу же после ввода суммы. Доход за текущий час не выплачивается.
Свой депозит здесь вы не потеряете ни при каком раскладе, но изменение курса монеты или токена, в которых выплачивается доход, может привести к тому, что доход окажется намного меньше или намного больше, чем в случае депозита с плавающей ставкой.
BNB Vault
Для взноса средств нужно зайти в Binance Earn, затем в BNB Vault, а там нажать на кнопку “Начать стейкинг” и, если нужно, активировать опцию “Переводить автоматически”. Её назначение здесь точно такое же, как и в депозитах с плавающей ставкой.
После этого необходимо ввести сумму и нажать “Подтвердить”.
На этой же странице можно снять средства с депозита. Для этого предназначена кнопка “Отменить стейкинг”.
Как и в случае с депозитом с плавающей ставкой, на выбор предлагается два варианта вывода: быстрый и стандартный.
BNB Vault можно назвать финансовым продуктом для ленивых. Здесь биржа Binance будет сама отслеживать новые возможности для безрисковых вкладов и перераспределять ваш депозит между ними.
Продукты с фиксированными условиями
Депозиты с фиксированной ставкой
Депозит с фиксированной ставкой можно сравнить со срочным банковским вкладом. Здесь вкладчик изначально знает, какой доход он получит по истечении срока вклада, и каков этот срок.
В депозитах с фиксированной ставкой нет возможности включить ежедневный автоматический перевод свободных средств из спотового кошелька на депозит. Все взносы осуществляются только вручную.
Для взноса средств нужно зайти в Binance Earn, затем в “Депозиты с фиксированной ставкой”, а там нажать на кнопку “Перевести активы”. После этого предложат выбрать ряд параметров:
Средства с депозита можно снять в любой момент. Для этого нужно воспользоваться кнопкой “Перевод”.
Снятие происходит в два этапа. Сначала деньги переводятся на депозит с плавающей ставкой.
После этого депозит отобразится в кошельке Earn в разделе для депозитов с плавающей ставкой, и этот депозит можно будет закрыть.
Разумеется, при переводе средств с депозита с фиксированной ставкой вы не получите доход, на который изначально рассчитывали. Поэтому к депозиту с фиксированной ставкой стоит прибегать только в том случае, когда вы уверены, что внесённые средства не понадобятся вам в течение всего срока депозита. В противном случае лучше воспользоваться депозитом с плавающей ставкой. А при ежедневном реинвестировании полученных процентов можно даже практически не проиграть в доходности.
Промоакции
Промоакции устраиваются для привлечения внимания к этим токенам и монетам. Как правило, доходность здесь выше, чем при депозите стейблкоинов, а максимальный размер депозита ограничен и зависит от бюджета промоакции.
Срок депозита здесь выбрать невозможно. Он определён условиями акции. Например, в марте 2021 года была доступна акция по размещению депозита в токенах RIF на 21 день с доходностью 20% годовых.
Необходимо помнить, что курс токенов или монет, участвующих в акции, за время депозита может существенно измениться. При падении курса доход от депозита может оказаться меньше, чем потери от курсовой разницы.
Стейкинг
Стейкинг на бирже Binance тоже можно назвать аналогом депозита с фиксированной ставкой. Но криптовалюты, внесённые на стейкинг, используются не для займов внутри платформы, а для валидации транзакций в блокчейнах этих криптовалют. Поэтому стейкинг доступен лишь для тех монет и токенов, в блокчейнах которых для создания блоков применяется принцип Proof-of-Stake.
Чтобы приступить к стейкингу на бирже Binance, нужно зайти в Binance Earn, затем в “Стейкинг”, выбрать монету, в стейкинге которой вы планируете участвовать, и нажать на кнопку “Добавить активы”.
Далее вам будет предложено выбрать срок и указать сумму, которую вы намерены заблокировать для стейкинга.
Досрочное закрытие стейкинга приведёт к потере начисленного дохода. Но сама сумма, заблокированная для стейкинга, вернётся в спотовый кошелёк в полном объёме.
Стейкинг ETH 2.0
Стейкинг ETH 2.0 на бирже Binance существенно отличается от стейкинга других монет.
Чтобы приступить к стейкингу, нужно зайти в Binance Earn, затем в “Стейкинг ETH 2.0” и нажать на кнопку “Начать стейкинг”.
Далее потребуется указать количество монет ETH, которые вы намерены заблокировать для стейкинга.
Наконец, необходимо подтвердить, что вы понимаете те особенности стейкинга ETH 2.0, о которых мы рассказали выше.
Сразу после нажатия на кнопку “Подтвердить” баланс вашего спотового кошелька уменьшится на то количество монет ETH, которое вы заблокировали для стейкинга, и увеличится на такое же количество токенов BETH. Кошелёк Earn в стейкинге ETH 2.0 не задействуется.
Решения для стейкинга криптовалют, разработанные биржей Binance, очень удобны. Они позволяют осуществлять стейкинг самых разных монет с использованием единого интерфейса, без необходимости разбираться в том, как функционирует стейкинг в различных блокчейнах.
Кроме того, Binance выступает в качестве пула, тем самым на порядки снижая порог доступа к стейкингу для своих клиентов.
Продукты с высоким риском
DeFi-стейкинг
DeFi-стейкинг на бирже Binance выглядит так же, как и стейкинг, описанный выше. При этом экономические различия весьма существенны. Активы, заблокированные для DeFi-стейкинга, не используются для валидации транзакций в каком-либо блокчейне. Вместо этого они направляются в децентрализованные приложения (DApps) какого-либо стороннего сервиса. Например, на март 2021 доступен стейкинг токенов DAI в децентрализованных приложениях компании Compound.
Чтобы приступить к стейкингу, нужно зайти в Binance Earn, затем в “DeFi-стейкинг”, выбрать сервис и токен, которые вы хотите использовать для стейкинга, и нажать на кнопку “Добавить активы”. В появившейся форме необходимо указать сумму и выбрать тип ожидаемой доходности: фиксированная ставка или плавающая ставка. Если выбрана фиксированная ставка, то дополнительно потребуется выбрать срок размещения монет в стейкинге.
В случае со стейкингом токенов DAI в сервисе Compound никакой необходимости в выборе фиксированной ставки нет. Расчётная доходность при плавающей ставке точно такая же, как и при фиксированной. При этом средства из стейкинга с плавающей ставкой можно вывести в любой день без потери дохода. Если же до окончания срока вывести средства из стейкинга с фиксированной ставкой, то полученный доход будет аннулирован.
Активы, направленные в DeFi-стейкинг, доступны в кошельке Earn через пункт меню “DeFi-стейкинг”. Здесь же находится кнопка “Закрыть”, предназначенная для вывода средств из стейкинга.
Процедура возврата средств из стейкинга достаточно длительная. Binance обрабатывает заявки на закрытие стейкинга ежедневно в 11:00 по московскому времени. Период разблокировки составляет сутки. Поэтому, если вы закрыли стейкинг в понедельник в 11:01, заявка будет обработана во вторник в 11:00, а ваши средства будут разблокированы и вернутся в ваш спотовый кошелёк только в среду в 11:00.
DeFi-стейкинг на Binance удобен тем, что для участия в нём не нужно разбираться в различных протоколах децентрализованных финансов, в особенностях децентрализованных приложений разных разработчиков. Всё делается через единый интерфейс. Серьёзным недостатком (возможно, временным) является очень ограниченный круг проектов и токенов, которые можно использовать для стейкинга.
Liquid Swap
В каждом пуле находится два актива. Например, в пуле AUD/BUSD хранятся австралийские доллары и токены BUSD. Если клиент Binance хочет мгновенно обменять австралийские доллары на BUSD по заранее определённой цене, он получает токены BUSD, которые ранее кто-то внёс в данный пул. Австралийские доллары, отданные при обмене, добавляются к пулу. А клиент, совершающий обратный обмен, получает австралийские доллары из пула и оставляет в пуле токены BUSD.
За каждый такой обмен клиенты платят комиссию. Часть этой комиссии получают те, кто вложил свои активы в Liquid Swap. Доходы начисляются в режиме реального времени после каждой конвертации, совершённой с использованием пула ликвидности.
Для получения пассивного дохода от комиссии нужно внести в Liquid Swap два актива в том соотношении, в котором они представлены в пуле на момент взноса. Однако, поскольку в Liquid Swap регулярно совершаются обмены, вы далеко не всегда сможете забрать свои активы обратно в той же пропорции.
Чтобы внести средства в Liquid Swap, нужно зайти в Binance Earn, затем в Liquid Swap и выбрать интересующий вас пул ликвидности. Текущая доходность каждого пула будет указана в верхней части экрана.
Справа представлены пулы, которые Binance называет “инновационными”. Это пулы для более волатильных рынков. Здесь убытки в результате скачков курса могут быть весьма ощутимыми.
В форме, находящейся чуть ниже, нужно выбрать пул (1), ввести сумму (2), согласиться с условиями (3) и нажать на кнопку “Добавить” (4).
Также в данной форме можно выбрать, какой актив вы планируете внести в пул (5).
Можно внести и один из активов. Но в этом случае часть этого актива будет конвертирована во второй актив, так чтобы итоговое соотношение совпало с текущим соотношением активов в пуле. За конвертацию будет взята комиссия в размере 0,04%.
Если вы впервые вносите средства в Liquid Swap, вам будет предложено посмотреть короткий видеоурок и пройти тест. Тест состоит из 10 вопросов, ответы на которые должны показать, что вы понимаете принципы работы данного финансового продукта. Тест кажется ненужной формальностью: при его прохождении можно узнать правильные ответы, нажав на соответствующую кнопку.
Для доступа к информации об активах, внесённых в Liquid Swap, нужно зайти в Binance Earn, перейти в Liquid Swap и выбрать в верхнем меню пункт “Моя доля”. Здесь же можно и вывести средства обратно в спотовый кошелёк. Для этого предназначена кнопка “Удалить”.
Liquid Swap может показаться самым удобным инструментом Binance Earn для краткосрочного инвестирования. Можно вывести средства через несколько минут после внесения и успеть получить доход в виде комиссии за конвертации, состоявшиеся в течение этих нескольких минут.
Двойное инвестирование
При “двойном инвестировании” вы блокируете на своём счёте биткоины или стейблкоины (USDT или BUSD), а по окончании срока блокировки получаете доход по заранее определённой ставке. Ставки предлагаются очень привлекательные. Например, до 25 февраля 2021 года можно было вложить в “двойное инвестирование” токены BUSD на срок до 26 марта с доходностью 80% годовых.
Подвох здесь заключается в том, что возврат инвестиции не обязательно осуществляется в той же криптовалюте, в которой был сделан вклад. Свои средства и начисленный доход вы получите в той криптовалюте (биткоин или стейблкоин), в которой это будет наименее выгодно для вас.
Покажем, как это работает, на примере использования для инвестиции стейблкоина BUSD.
Мы не будем показывать на скриншотах, как делать вклады в данный финансовый продукт и где они будут отображаться в кошельке Earn. Вкладывать активы в “двойное инвестирование” имеет смысл, только если вы досконально разобрались в его функционировании и просчитали все риски. А если это так, то никакие дополнительные инструкции вам не нужны.
Заключение
Биржа Binance разработала достаточно широкую линейку инструментов для пассивного дохода. Статья, которую вы прочитали, предназначена исключительно для ознакомления с ними, и ничто в ней не является инвестиционным советом. Перед принятием решения об инвестировании проведите собственное исследование, взвесьте все “за” и “против”, убедитесь, что выбранный финансовый продукт вам подходит, и только после этого вкладывайте свои активы.
Читайте другие наши материалы о Binance:
Также вы можете ознакомиться с нашими статьями о других популярных криптобиржах, таких как Bitfinex, Bittrex, ByBit и EXMO.
Как зарабатывать на Binance
Binance — это не просто биржа криптовалют
Большинство людей, слышавших что-то про Binance, но не взаимодействоваших плотно с предоставляемым этой компанией функционалом, знают Бинанс просто как крупнейшую в мире биржу криптовалют.
Слово “биржа”, обычно, ассоциируется с торговлей акциями и другими ценными бумагами или различными валютными парами (доллар к рублю, евро к доллару и т.п.). Поэтому от словосочетания “биржа криптовалют”, чаще всего, возникает образ некой площадки, на которой можно купить или продать Биткоин или другие криптомонеты.
На самом деле, в первые годы функционирования криптовалютных бирж через них нельзя было даже приобрести криптовалюту за рубли, доллары, евро или другие фиатные деньги. Клиенты покупали Биткоин через сторонние сервисы (в основном, через друзей или специализированные обменники). Вносили его на счет криптобиржи. А потом торговали, меняя на другие криптовалюты (в том числе, стейблкоин USDT, курс которого приравнен к американскому доллару) и обратно.
Криптоиндустрия менялась очень динамично, а вместе с ней и биржи криптовалют обрастали новыми возможностями и функционалом.
Так и Binance сначала постепенно увеличила количество различных торговых инструментов:
Затем развитие пошло еще дальше. Функционал Binance вышел за пределы биржевой торговли, начав осваивать другие финансовые сферы: майнинг, инвестирование в запуск новых криптовалютных проектов (IEO), депозиты и кредитование, стейкинг, децентрализованные финансы (DeFi).
Новые инструменты, в частности, позволили держателям криптовалют зарабатывать на инвестировании своих монет без риска их потери.
Об этом и других более рискованных методах заработка на криптовалютах мы и поговорим далее.
Как заработать на криптовалюте
Предлагаем сразу разделить подходы заработка на криптовалюте на 2 принципиально отличающихся формата:
Теперь поговорим о каждом из них.
Инвестирование криптовалют
Инвестирование — простой и наиболее надежный способ заработка на криптовалютах. Не требует глубоких знаний о функционале криптобирж и больших временных затрат. Прибыль по большей части генерируется за счет владения тем или иными монетами.
Купить и держать (HODL)
Этот метод сложно назвать зарабатыванием, т.к. он требует по сути минимальных усилий. Но исторически именно он принес основную прибыль большинству криптовалютных вкладчиков.
Вся его суть: купить Биткоин и ждать роста цены.
Очевидно, что такой способ не позволит приумножить имеющийся Биткоин, либо заработать при помощи него какие-либо дивиденды. Прибыль строится из роста цены на криптовалюту. Но этот рост не гарантирован. Имеется риск, что цена на Биткоин в рублях (или другой валюте, за которую он приобретался) в любой момент начнет падать и обернётся для держателей убытками.
HODL — это, можно сказать, профессиональный жаргон держателей Биткоина. Наибольшее распространение этот термин получил во время “хайпового” для криптовалют 2017 года. Тогда в течение нескольких месяцев наблюдалась очень большая волатильность стоимости Биткоина: цена постоянно то поднималась, то опускалась на 10-40%.
Соблазн продать криптовалюту или проторговать в попытках заработать на таком колебании был высок. Но приверженцы стратегии “Купить и держать” повторяли только одно: “Держите!”. На английском это слово пишется, как “Hold”. Но в историю оно вошло исключительно со случайной опечаткой — “HODL”. Такая опечатка отлично отражала творившуюся в те времена на криптовалютных рынках сумбуру и именно поэтому стала своеобразным мемом.
Депозиты в криптовалюте
Надежный безрисковый способ приумножить имеющуюся криптовалюту.
Криптовалюты по своей задумке — это не просто цифровые деньги, а масштабная платформа, имеющая глубинный потенциал переноса различных финансовых механизмов на не зависящую от кого-либо полностью автоматизированную систему.
Так, одним из шагов перехода к цифровой экономике стала возможность кредитования и формирования вкладов в криптовалюте.
В частности, клиенты Binance могут взять займ под залог своих Биткоин или других монет. Но, что еще более интересно, они также могут сформировать депозит из хранящихся на Бинанс-счету криптовалют и зарабатывать проценты.
Проценты на вклад начисляются в той же монете, в которой он сделан. Хранимая на депозите сумма криптовалют при этом не может уменьшиться.
Риски депозитов в криптовалюте
Риск денежных потерь имеется только по отношению к фиатным деньгам: например, клиент сделал вклад в Биткоин, заработал небольшое количество Биткоин процентами, но за время хранения депозита курс на криптовалюту значительно упал и общая стоимость его криптовалютного баланса в рублях снизилась. С другой стороны, если курс Биткоин за это время пошел вверх, то и стоимость криптовалютного вклада пропорционально возросла.
Таким образом, депозиты в криптовалюте стали способом безрискового дополнительного заработка для приверженцев стратегии “Купить и держать”.
Депозиты в стейблкоинах (USDT, BUSD, USDC, DAI)
Стейблкоины — это специальные криптовалюты, цена которых поддерживается на уровне 1 доллара США.
Они созданы для тех, кого пугает высокая волатильность крипторынка, и позволяют хеджировать (страховать) риски большого колебания стоимости криптопортфеля по отношения к классическим фиатным деньгам.
Стейблкоины активно используются криптобиржам, а объемы торговли в паре к ним составляют значительную долю от общей суммы заключаемых сделок.
Биржа Binance наряду с депозитами криптовалют предлагает и возможность совершения вкладов в стейблкоинах (USDT, BUSD, USDC, DAI).
Таким образом, депозит в стейблкоинах позволяет зарабатывать без риска финансовых потерь, не привязываясь к курсу криптовалют.
Виды депозитов Binance Savings
Стейкинг
Многие криптовалюты устроены по принципу, в соответствии с которым для функционирования построенных на них финансовых инструментов требуется временное привлечение монет этой криптовалюты, а затем возврат с выплатой вознаграждения.
Этот процесс полностью автоматизирован и запрограммирован в базовом коде криптовалюты. Такой механизм по сути является частью инфраструктуры, поддерживающей работу различных криптопроектов и их монет.
Для реализации этих процессов даже не нужно переводить куда-то свои деньги. Так как весь механизм программно “зашит” в самой криптовалюте, то достаточно просто являться её держателем и настроить использование в таких процессах.
Вся эта система привлечения монет для обеспечения программных процессов функционирования криптовалют и выплаты вознаграждений называется Стейкинг.
Наиболее известным способом стейкинга на данный момент является майнинг криптовалют, работающих по принципу Proof of Stake (PoS). В таких криптовалютах транзакции подкрепляются не расходованием вычислительных мощностей (как в сети Биткоин), а согласованием от других её держателей. И за каждое такое согласование выплачивается вознаграждение, распределяемое между владельцами средств, участвовавших в нем.
При помощи криптовалют реализовывается все больше различных финансовых инструментов требующих временного заимствования денежных и материальных ресурсов. Поэтому стейкинг не ограничивается одним лишь PoS-майнингом, а приобретает и другие формы.
Общая же его суть остается неизменной: держите криптовалюту, участвующую на базовом программном уровне в различных безрисковых финансовых операциях и получаете за это вознаграждение.
И Стейкинг, и Депозиты на бирже Binance объединены на общей странице, доступной в меню “Финансы” > “Binance Earn”.
Список криптовалют, поддерживающих стейкинг, сильно отличается от аналогичного для вкладов в депозиты. Хотя отдельные монеты могут быть представлены как в одном, так и в другом. Расчетная годовая доходность при этом в отдельных случаях отличается очень существенно. Например, при написании статьи, Депозит с плавающей ставкой в криптовалюте Cardano имел ожидаемую доходность в 0.69% годовых, а фиксированный стейкинг этой же монеты на 90 дней — 9.32% годовых.
Фиксированный стейкинг
Безрисковый способ стейкинга. По реализации на Binance очень похож на Депозиты с фиксированной ставкой: указываем сумму и срок хранения, а затем ждем.
Размер начисляемых процентов выше, чем при Депозите. Но и ограничение по минимальной сумме таких вкладов, обычно, тоже выше.
DeFi-стейкинг
Стейкинг криптовалют предназначенных для децентрализованных финансовых услуг (Decentralized Finance).
Технически более сложный вид. В случае с PoS-майнингом деньги просто используются для подтверждения транзакций. А в DeFi-стейкинге они участвуют в различного рода финансовых операциях и услугах программно реализованных внутри кода самой криптовалюты на базе Смарт-контрактов (Smart Contract).
На странице DeFi-стейкинга на Binance отображается уведомление о возможных рисках, связанных с таким способом вкладов:
Поясним: доход от DeFi-стейкинга не зависит от колебаний курсов валют и в нормальном режиме работает по принципу депозита криптовалюты. Риск потери средств связан с возможным взломом кода Смарт-контрактов, если они были написаны с уязвимостью. Создание Смарт-контрактов — это пока относительно новое направление в программировании. В истории криптовалют уже были случаи, когда из-за уязвимости в них, хакеры взламывали и воровали средства, привлеченные в такие контракты. Именно об этом и предупреждает Бинанс.
По самой реализации процесса DeFi-стейкинга на Binance — всё очень похоже на депозиты в криптовалюте, объединяя в себе при этом все три их вида (фиксированные, с плавающей ставкой и ограниченного предложения).
На той же вкладке меню “Финансы” > “Binance Earn” находим раздел “DeFi-стейкинг”, жмем “Подробнее”, чтобы открыть список всех возможных вариантов такого стейкинга.
Видим, что предложения по DeFi-стейкингу доступны только для ограниченного набора криптовалют и не всегда открыты. Варианты условий вклада есть как гибкие, так и с фиксированным сроком. Расчетная доходность при этом выше, чем при каком-либо виде депозитов.
Binance Launchpool
Особый вид стейкинга от Бинанс, придающий дополнительную ценность продвигаемым этой компанией отдельным криптовалютам.
Он устроен по принципу Airdrop’ов: просто зафиксируйте (застейкайте) определенные монеты для участия в Launchpool-кампании на время её фарминга и получите по её завершению бесплатные токены нового выходящего на биржу проекта.
Добавление своей криптовалюты на биржу (так называемый листинг), в особенности крупную, очень выгодно для проекта: монета приобретает дополнительную ценность, т.к. появляется доступ к денежному пулу клиентов криптобиржи, желающих купить или продать её.
Так, выход нового токена на крупнейшую биржу Binance вызывает бурный рост его стоимости (цена, зачастую, может увеличиться в несколько раз).
Криптовалютные компании, обычно, вынуждены платить за добавление своих монет на большие криптобиржи. При этом, далеко не каждая такая монета может быть размещена, так как серьезная биржа тщательно подходит к отбору принимаемых токенов с точки зрения надежности и безопасности, выпускающей его компании.
Вознаграждение, получаемое за листинг новой криптовалюты, Binance может брать прямо в ней. Часть этого вознаграждения впоследствии может быть распределена в формате airdrop’а (бесплатной раздачи), реализованного на платформе Launchpool.
Из таких airdop’ов Binance извлекает выгоду и для себя, ставя дополнительное условие на участие в них: необходимость стейкинга (“заморозки” на счету определенных монет).
Launchpool-проекты, обычно, стейкаются в криптовалютах BNB, BUSD (Binance USD, стейблкоин от Бинанс) или еще одной дополнительной монете. Необходимость удержания этих токенов на время стейкинга вызывает рост спроса на них, а, значит, и увеличение их стоимости на бирже.
Это выгодно для Binance. И поэтому они и раздают монеты за бесплатно через Launchpool.
BNB Vault
Binance Coin (BNB) — собственная криптовалюта Бинанс, используемая для предоставления различного рода преимуществ держателям этих монет при работе с биржей и её финансовыми инструментами. Применяется для получения скидок на комиссии Binance, торговли и различного рода инвестиций.
BNB Vault — специальный инструмент упрощающий инвестирование BNB-монет. Просто застейкайте Binance Coin в программе BNB Vault, и они будут автоматически распределяться между различными проектами по их вложению: Депозитами, DeFi-стейкингом и Binance Launchpool.
Трейдинг
В отличие от инвестирования этот способ заработка гораздо более рискованный и сложный.
В экстремальных его проявлениях, маржинальной торговле с большим кредитным плечом без должного опыта, шанс на потерю внесенных на биржу денежных средств очень и очень высок!
В целом, мы не рекомендуем активный криптовалютный трейдинг, как способ дополнительного заработка для людей не имеющих глубоких знаний о биржевой торговле и криптовалютах, а также не готовых посвящать изучению этих вопросов большое количество своего времени.
Если вы осознает все риски, но хотите попытаться приумножить криптовалютный капитал, оперируя своими деньгами на бирже, то на Binance это можно сделать следующими способами.
Базовая торговля (собственным капиталом)
Простейший и наименее рискованный вид торговли: за внесенные на биржу средства покупаете какую-либо криптовалюту на свое усмотрение, а потом продаете после роста цены на неё.
Если стоимость приобретенной валюты вместо того, чтобы пойти вверх, снизится, то вместо прибыли вы получите убыток.
На нашем сайте есть подробная инструкция о том, как торговать на бирже Binance.
Binance Launchpad
Хоть этот инструмент и стоит несколько в стороне от биржевой торговли, но по своей сути он больше всего похож именно на Базовую торговлю.
Binance Launchpad — функционал биржи криптовалют Binance по организации первичного биржевого предложения (IEO, Initial Exchange Offerings).
IEO — вариант ICO (первичного размещения монет), когда криптовалютный стартап привлекает начальный капитал, чтобы после запуска распределить часть собственных используемых их проектом монет между участвовавшими в ICO инвесторами.
Изначально ICO проводились самими стартапами при поддержке криптовалютных эдвайзеров (рекламщиков, продвигающих вложение в этот проект). Такой вариант инвестиций в запускающиеся криптопроекты наделал много шума. Но он же породил большое количество скам-стартапов: пользуясь шумихой, мошенники привлекали через ICO деньги с целью их хищения, без плана разработки придуманного функционала.
Это привело к тому, что основная часть запущенных через ICO проектов так и не была реализована, а собранные средства растрачены или похищены.
IEO же стало своеобразной эволюцией процесса первичного размещения монет. По сути, это ICO, проводимое под контролем биржи криптовалют с гарантированным последующим размещением выпущенных токенов на этой бирже.
Можно сказать, что участие в IEO (как и все ICO) — это заблаговременная покупка монет еще не стартовавших проектов.
В ходе IEO криптобиржа отвечает своей репутацией за надежность предложенного к первичному биржевому предложению проекта. Это существенно повышает безопасность вложения в такие стартапы и шансы на их успешную реализацию.
Инициация IEO на крупнейшей бирже криптовалют, означает, что запускаемый проект прошел доскональную проверку и тщательный отбор так, чтобы Binance могли поручиться за него своим именем.
С учетом общей высокой активности инвесторов в отношении криптовалютных стартапов, в целом, они проявляют большую заинтересованность в IEO, отобранных на Binance Launchpad. Получается, что привлечь таким образом можно гораздо больше средств, чем их требуется для реализации поставленных перед проектом целей.
Чтобы уравновесить количество собираемых каждым IEO денег с их количеством, которое инвесторы хотят вложить, на Бинанс Лаунчпад реализован принцип лотереи на участие. Некоторые IEO проходят и в формате “кто успел, тот и купил”. Зачастую, они вызывают неадекватный ажиотаж и закрываются (собирают необходимый капитал) за считанные секунды.
Процесс инвестиции в IEO на Binance Launchpad выглядит следующим образом:
Внимание: стоимость лотерейного билета, обычно, существенно превышает размер инвестируемой суммы (разница будет возвращена после объявления результатов).
По окончанию этапа приема заявок проходит лотерея. Все средства за купленные для участия в ней билеты возвращаются пользователям. А у инвесторов, чьи билеты выиграли, списывается оговоренное количество вложенных в IEO монет, и за них начисляются новые токены.
Обращаем внимание, что сбор средств для участия в IEO на Launchpad всегда проходит в BNB (собственной криптовалюте Binance). Иногда, также принимаются и другие монеты. Часто ставится дополнительное условие, по поддержанию определенного баланса BNB-токенов в течение 1-2 недель до старта IEO.
Так как Binance тщательно отбирает проекты для запуска на Launchpad, а ажиотаж инвесторов вокруг криптовалютной сферы огромен. То чаще всего получается, что цена токенов при выходе на биржу кратно отличается от той, по которой она достается участникам первичного биржевого предложения. Поэтому и возникает такой дикий спрос на IEO: спекулянты ждут распределения токенов, чтобы сразу же продать их на открывшемся рынке по цене в несколько раз выше. Никто не гарантирует, что цена полученных монет после выхода на биржу возрастет. Но из-за чудовищного ажиотажа раз за разом ситуация повторяется именно такая.