что такое бенефициар простыми словами определение
Кто такие бенефициары
Однозначного официального определения бенефициаров в российском законодательстве нет. Современный экономический словарь трактует этот термин так: «Лицо, которому предназначен денежный платеж; получатель денег, выгоды, прибыли, доходов».
Единственное определение, которое встречается в действующем законодательстве, — в гражданском кодексе. Здесь это тот, кто получает по гарантии определенную сумму от гаранта.
Несмотря на это, в официальных документах термин «бенефициар» часто используется именно в том значении, которое ему дает экономический словарь, — выгодоприобретатель. В одном из постановлений правительства РФ слово употребляется в похожем контексте: «федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный в области таможенного дела» — получатель таможенных пошлин, то есть тот, к кому в итоге попадают деньги.
В значении «выгодоприобретатель» слово также трактует Центробанк. Часто такой же логикой руководствуются и СМИ : в статье газеты «Ведомости» «Главным бенефициаром губернаторских выборов оказалась ЛДПР » бенефициар — выгодоприобретатель.
Еще одно распространенное значение — реальный собственник какой-либо компании, который получает доход от ее деятельности. В решении Конституционного суда бенефициар — владелец, лицо, фактически контролирующее предприятие. Так же считают и СМИ — например, «Коммерсант». А в Центробанке иногда употребляют термин «бенефициарная собственность», когда имеют в виду лицо, являющееся конечным владельцем компании.
Бенефициарный владелец и выгодоприобретатель
Термин «бенефициар» не имеет законодательного определения, но есть «выгодоприобретатель» и «бенефициарный владелец», которые расшифрованы в законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Правда, это не синонимы: и тот и другой получают прибыль от компании, но бенефициарный владелец — тот, кому принадлежит минимум четверть от общей доли. Иными словами, если вы купите одну акцию «Газпрома», станете выгодоприобретателем, а если 30% — бенефициарным владельцем. Кто такой бенефициар, в этом документе тоже не написано.
Обязанности бенефициарных владельцев
Государство хочет знать, кто владеет компаниями, поэтому руководители юрлиц имеют право интересоваться у своих учредителей, кто выступает бенефициарным владельцем компании. Фирма обязана раз в год обновлять информацию о бенефициарных владельцах. Причем эти данные должны быть подтверждены документами. Налоговая в любой момент может поинтересоваться, кто реальный собственник фирмы, и директор обязан ответить на этот вопрос.
Бенефициар – это понятие, которое появляется нечасто в повседневном общении. Часто это слово заменяется, например, на выгодоприобретателя. Тем не менее на самом деле это понятие появляется во многих сделках, мы даже можем не задумываться, что много раз уже были бенефициарами.
Бенефициар банка
Бенефициаром банка могут бы совершенно различные лица. Бенефициар – это довольно широкое понятие, под ним по сути понимается любое лицо, которое получает выгоду от какой-нибудь коммерческой сделки. Бывают и такие сделки, когда обе стороны получают выгоду, часто такие сделки называют взаимными и возмездными, но стоит учитывать, что это не как правило. В договоре купли-продажи, например, нет бенефициаров, так как это по сути обмен денег на товар, хотя фактически по сути бенефициаром выступает покупатель, если он выгодно продал товар.
Но не зря бенефициары появляются именно в банках. Здесь это понятие встречается довольно часто. Выше мы говорили, что бенефициарами могут быть совершенно различные субъекты, разберем, какие из них.
Итак, предположим, что мы идем в банк, чтобы получить кредит. Мы берем, например, 100 тысяч рублей под 10 % на год. В итоге мы должны банку 110 тысяч рублей через год. Получается, что банк бенефициар, так как именно он получает выгоду по этой сделке, а мы просто используем деньги банка определенный период.
Но есть и обратная ситуация, когда, например, мы делаем вклад в банк. Здесь бенефициар совершенно меняется. Если в первом случае мы отдавали проценты банку, то сейчас, наоборот, нам банк отдает проценты. Получается, что здесь как раз мы и являемся бенефициаром.
Но далеко не всегда бенефициары – это просто участники кредитных отношений. Как мы уже говорили, бенефициаром может быть абсолютно любое лицо. Так, например, лиц может взять кредит в пользу другого лица. То есть в отношении участвует три лица, плательщик кредита, получатель кредита и банк. Формально здесь бенефициаром будет получатель кредита, однако, фактически их здесь два, так как банк тоже будет бенефициаром.
Бенефициар в платежном поручении
Платежное поручение – это, наверное, наиболее распространенный документ, в котором всегда присутствуют бенефициары. То есть здесь всегда есть выгодоприобретатель, так как идет оплата товаров или услуг. Продала какая-то компания товар – она выгодоприобретатель, оказала какая-то компания услугу – опять-таки, она выгодоприобретатель.
В платежном поручении как правил участвует две стороны, плательщик и получатель. То есть один из них оплачивает какой-либо счет, а другой получает выгоду. В платежке всегда указывается две стороны, их счета и реквизиты.
Строго говоря, в платежке участвует сразу 4 лица. У лиц нет каких-либо своих обособленных счетов, все счета находятся в банках. Поэтому, по сути отправитель имеет свой счет в банке, через который отправляет платеж получателю, который получает деньги на свой счет в банке.
Итак, разберемся, кто есть, кто. Предположим, что индивидуальный предприниматель А. решил расплатиться за поставку с компанией ООО «Компания». Он использует свой расчетный счет для перевода денежных средств на расчетный счет компании ООО «Компания». Получается, что у гражданина появляется решение о том, чтобы перевести деньги, далее деньги переводятся на счет ООО «Компания» и компания становится выгодоприобретателем, то есть бенефициаром. В данных банковских отношениях банк получатель тоже будет бенефициаром, то есть бенефициарным банком именно в данных правоотношениях. О том, что такое бенефициарный банк мы разберемся ниже.
В документах обычно не пишется, кто бенефициар, а кто нет, обычно это понятно из сущности самого платежного документа. Очевидно, что бенефициар, это тот, кто получит выгоду, а значит таковым является получатель.
Причины отнесения к бенефициарным владельцам
Обычно принято выделить конечных бенефициаров, то есть бенефициарных владельцев. В одной большой сделке бенефициаров может быть несколько и они могут быть последовательными. Например, производитель продает поставщику определенное количество товара, а поставщик перепродает этот товар третьим лицам. Бенефициаром первого уровня будет поставщик, так как он получил выгоду с произведенной продукции, конечным же бенефициаром будет производитель.
Также бенифициарным владельцем обычно называют владельцев компании. В одном большом публичном акционерном обществе может быть огромное количество бенефициаров, стоить взять хотя бы даже держателей акций, которые не имеют контрольного пакета. Они являются бенефициарами по акциям, потому что получают дивиденды. В то же время существуют и владельцы с контрольными пакетами, то есть они имеют права управления данной организацией. В итоге они и будут бенефициарными владельцами, так как по сути они и есть держатели выгоды компании. От них зависит какую прибыль получит компания, сколько уйдет на дивиденды, какова будет дальнейшая политика компании.
Бенефициарный банк
Итак, выше мы разговаривали про платежные документы, и как вообще осуществляются платежи. Мы пришли к выводу о том, что банк, в котором расположен расчетный счет получателя, является бенифицарным. По сути банк не приобретает какую-то выгоду в прямом смысле, так как деньги по сути не его, а получателя, тем не менее так он представляет интересы получателя он является бенифициарным.
Строго говоря, банк хоть не прямую, но все же выгоду имеет. Банки всегда зависят от количества денежных средств, находящихся на счетах его клиентов. В банках деньги никогда не лежат на одном месте, они постоянно находятся в круговороте, и когда кто-то снимает денежные средства они, образно говоря «выдергиваются» из круговорота. Так, деньги которые вы положили и деньги, которые вы сняли по сути являются разными деньгами, так как на ваши деньги уже были выданы кредиты, произведены инвестиции и т. д. В то же время, банк отдает вам денежные средства, которые находятся у него в распоряжении.
Банк называется бенефициарным именно в таком случае. Тем не менее сегодня по вашему счету он может быть бенефициаром, а завтра отправителем. Бенефициар это статус по одному контракту, полностью бенефициарных организаций сложно придумать. Даже фонды, которые получают денежные средства от людей, во многих сделках не являются бенефициарами, когда, например, оплачивают расходы на благотворительность.
Что такое бенефициары
В отношениях коммерческих предприятий предусматривается, что обе стороны получат выгоду, поэтому концепция обычно рассматривается в контексте одного контракта. Если речь идет о договорах между организацией и частным лицом, в разных ситуациях, на разных этапах реализации договора, обе стороны считаются выгодоприобретателями.
Бенефициар является ключевым лицом в договорных отношениях.
Бенефициаров бывает огромное количество в самых различных сферах. Так, например, при застрахованной машине по ОСАГО бенефициаром будет тот, кто получает страховую выплату, то есть тот, который является потерпевшим в ДТП. Иногда по некоторым сделкам бенефициар не очевиден, то есть каждая компания получает какую-то прибыль, но кто является главным бенефициаром неизвестно, так как компания может заниматься полулегальной деятельностью.
Список можно продолжить. Везде ключом является наличие конкретного лица или организации и определенных условий, когда есть выгоды от ранее заключенного договора (иногда с законным вступлением в наследство, когда может быть создана целая цепочка бенефициаров).
Выделите цепочку владельцев, включая бенефициаров, для выявления лиц, которые имеют определенные права и обязанности. Со стороны государства они получат защиту только в том случае, если будут зарегистрированы в качестве реальных владельцев бизнеса или его акций.
Права и обязанности бенефициара определяются договором.
Основные права бенефициара:
В этот же список входит возможность назначения номинального владельца компании, представляющего интересы конечного бенефициара внутри компании. Но все обязанности не могут быть возложены на него. Таким образом, истинный владелец бизнеса обязан платить налоги со всей прибыли, не перекладывая ответственность на номинальных сотрудников.
В перечень обязанностей входит необходимость предоставления реальной информации о себе (по запросу органов власти, банков, других финансовых учреждений). И эта услуга начинается с требования о государственной регистрации. Желание остаться в тени для бенефициара может быть чревато. Такие нарушения предполагают наложение административного штрафа в размере до 500 тысяч рублей.
В системе страхования выгодоприобретателем могут стать как страхователь, так и лицо, указанное в договоре или приобретающее такое право в соответствии с законом. По выбору застрахованного выгодоприобретателем становится как минимум физическое лицо, как минимум организация. Трудностей с определением выгодоприобретателя в случае страховых случаев обычно не возникает, иногда приходится сталкиваться с нежеланием страховщика выплатить требуемую компенсацию.
При оформлении страхового полиса договор определяет выгодоприобретателя.
Оставить свои права без изменений можно будет только при выполнении обязательств по страховому полису. Типичные условия обычно включают необходимость совершать ряд разовых / регулярных платежей, чтобы немедленно информировать страховщика об изменениях во всех существенных условиях эксплуатации застрахованного имущества. В обязанности также входит передача необходимых страховщику документов в виде доказательства наступления страхового случая, подтверждение отсутствия вины выгодоприобретателя.
Наиболее спорные вопросы возникают при реализации права на наследование активов. Здесь потенциальные бенефициары часто сталкиваются с множеством проблем, целые цепочки бенефициаров, выстраивающиеся в линию, противоречат их интересам. Их обычно нужно защищать в суде.
Есть явные причины, почему найти конечного бенефициара при наследственных отношений так сложно. При жизни лицо могло перенаправлять свое имущество на сторонних лиц, чтобы в рамках коммерческой деятельности платить меньше налогов, либо не показывать свои активы по каким-либо другим причинам. Кроме того, при наличии огромного количества наследников, особенно когда имущество довольно ценное, не исключены факты подлога документации. Бывает, что имущество находилось не только в собственности умершего, а это значит, что будут проблемы при разрешении вопросов, кому какая доля должна быть направлена.
Стоит понимать, что у бенефициаров тоже есть риски. В одном случае они связаны с обычным предпринимательским риском, когда выгода может быть уменьшена из-за каких-то просчетов издержек. В других случаях, например, в случае наследства риски могут уменьшены, если наследодатель заранее подготовил документы, которые разрешат вопрос о наследстве. Но и здесь не исключены споры, так как есть наследники, которым в любом случае должно полагаться определенное имущество.
Защита прав бенефициров
Защита прав бенефициаров проходит также как любая другая защита прав в гражданском праве. Стоит понимать, что ситуации, которые рассматриваются в гражданском праве довольно часто связаны с бенефициарами, поэтому сложно эти права выделить в отдельную группу. Так, например, если бы мы говорили договоре мены, по которой нет бенефициаров (формально), защита прав будет проходить также, как и если бы это был договор с бенефициаром. Однако, стоит понимать, что бенефициары бывает разные, и например, владельцы акций будут свои права защищать одним способом, а бенефициар по договору совершенно иным способом.
Естественно, в защиту таких прав по таким делам идут предъявление договор, подача претензий и обращение в суд. Здесь опять-таки процедурность моментов примерно остается традиционной. Если лицо не получили выгоду, которую должно было получить, то очевидно, что оно принудить к этому законными способами.
Типичные случаи, с которыми властям приходится иметь дело:
Единственными исключениями во всей системе идентификации бенефициаров являются некоммерческие организации (НКО). По закону им запрещается заниматься деятельностью, связанной с бизнесом, то есть они не могут получать выгоду от своей работы. Цели и задачи таких организаций обычно заключаются в общественных мероприятиях и создании различных ассоциаций, союзов, направленных на благотворительные, научные, социальные цели.
Частично бенефициарами могут считаться работники, работающие на заработную плату, которую они получают. Но они не такие по закону, потому что прибыль тратится на целевые мероприятия, а выплата вознаграждения за труд является необходимым следствием.
По сути защита прав бенефициаров, это ничто иное как защита прав одной сторон определенной сделки. Зачастую бенефициару могут, например, не выплатить денежные средства, то есть выгодоприобретатель по сути не получил свою выгоду с данной сделки по каким-либо причинам. В связи с этим неудивительно появление судебных процессов.
Бенефициар
Beneficiary
В финансовой сфере часто применяется термин «бенефициар». Он означает получателя выгоды: в денежном или ином выражении. Выгодоприобретателем считают юридическое или физическое лицо, получающее прибыль/профит в соответствии с долговыми документами. Еще встречается термин «бенефициарий», он имеет то же значение.
Кто такой бенефициар простыми словами
Во взаимоотношениях коммерческих предприятий предусматривается получение выгоды обеими сторонами, поэтому понятие обычно рассматривается в разрезе отдельно взятого договора. Если речь идет о договорах между организацией и физическим лицом, в разных ситуациях, на различных этапах реализации условий контракта бенефициаром считают и одну, и другую сторону.
Бенефициар является ключевой фигурой в договорных отношениях.
В практике встречаются следующие виды бенефициаров:
Список можно продолжать. Везде ключевым является наличие конкретного физического лица или организации и определенных условий, когда возникают выгоды от ранее заключенного договора (иногда при законном вступлении в наследство, когда может создаваться целая цепочка бенефициаров).
В быту чаще употребляют такие слова, как собственник, владелец, учредитель бизнеса и иные, максимально конкретизирующие источник получения прибыли. Одним из типовых бенефициаров являются банки — организации, выдающие кредиты, принимающие вклады исключительно из расчета получения выгоды от всех проводимых финансовых операций.
Конечный бенефициар
Среди многочисленных выгодоприобретателей в бизнесе принято выделять конечного бенефициара. Промежуточным звеном могут становиться соучредители, акционеры или сама компания, но владелец юридического лица является ключевой фигурой в проверках со стороны контролирующих органов. Таких собственников называют бенефициарными владельцами. Они не только получают прибыль от деятельности компании, но и способны управлять фирмой, выбирать направление деятельности, вкладывать в развитие.
Подобное разделение необходимо для выявления признаков нарушения законодательства в области терроризма, мошенничества. С 2013 года все юридические лица обязуются дать доступ к данным собственников по первому требованию государственных учреждений, банков. Проводятся такие контрольные мероприятия по следующим причинам:
Подобные меры безопасности важны при проверке контрагентов, подающих заявки на участие в государственных закупках, на субсидирование инновационной деятельности и действующих в сфере привлечения инвестиций. Органы власти стараются предотвратить получение крупных денежных средств в руки террористов, мошенников, преступников по другим уголовным статьям.
Права и обязанности бенефициара
Выделяют цепочку собственников, включая бенефициаров для выявления лиц, которые обладают определенными правами и обязанностями. Со стороны государства они получат защиту, исключительно если зарегистрированы в качестве реальных владельцев бизнеса или его долей.
Права и обязанности бенефициара определяются договором.
Основные права бенефициара заключаются в следующем:
К этому же списку относится возможность назначать номинального владельца компании, представляющего интересы конечного бенефициара внутри фирмы. Но все обязанности на него возложить не получится. Так, настоящий владелец бизнеса обязан платить налоги со всех прибылей, не перекладывая ответственность на номинальных сотрудников.
Перечень обязанностей включает необходимость предоставлять о себе реальные сведения (при запросе от органов власти, банков, иных финансовых учреждений). А начинается эта повинность с требования о государственной регистрации. Желание оставаться в тени для бенефициара может оказаться чреватым. Подобные нарушения подразумевают наложение административного штрафа до 500 тыс. руб.
Бенефициар в страховании
В системе страхования бенефициарием может становиться как страхователь, так и лицо, им назначенное договором или приобретающее таковое право согласно законодательству. Выгодоприобретателем по выбору страхователя становится хоть физическое лицо, хоть организация. Сложностей с определением бенефициара при возникновении страховых случаев обычно не возникает, иногда приходится иметь дело с нежеланием страховщика выплачивать положенные компенсации.
При оформлении страхового полиса договором определяется бенефициар.
Сохранить свои права в неизменном виде получится лишь при исполнении обязанностей по страховому полису. Типовые условия обычно включают необходимость внесения ряда разовых/регулярных платежей, немедленного сообщения страховщику об изменениях всех значимых условий эксплуатации застрахованного имущества. В обязанности также входит передача документов, необходимых страховщику в виде доказательства возникновения страхового случая, подтверждения отсутствия вины выгодоприобретателя.
Бенефициар в наследстве
Больше всего спорных вопросов возникает при реализации права наследования активов. Здесь потенциальные бенефициары часто сталкиваются с массой проблем, выстраиваются целые цепочки выгодоприобретателей, противопоставляющие свои интересы. Защищать их обычно приходится в судебном порядке.
Причинами затрудненного определения конечного бенефициара при наследовании можно считать следующие факторы:
Снизить риски потенциальных бенефициаров можно лишь заранее подготовив активы к вероятной смерти наследодателя. Максимальная отдача может быть получена с помощью компетентных юристов, владеющих российской и иностранной нормативной базой. Если своевременно оформить недвижимость, другое ценное движимое имущество надлежащим образом, то проблем с определением перечня бенефициаров не возникнет.
Защита прав бенефициара
Права и обязанности бенефициара обычно оговариваются договором, согласно которому выгодоприобретатель планирует получать прибыль в денежном или ином выражении. Но на практике приходится сталкиваться со случаями нарушения договорных условий со стороны, заключившей контракт или под воздействием третьих лиц.
Последней инстанцией при защите прав являются судебные инстанции.
Типовые случаи, с какими приходится разбираться органам власти:
Способ разрешения конфликтных ситуаций может предусматриваться договором. Или же следовать из действующего гражданского законодательства РФ. Если принято решение о подаче искового заявления, бенефициару придется сначала озаботиться подтверждением факта передачи достоверных сведений о себе в надзорные органы.
При условии надлежащего исполнения данного обязательства выгодоприобретатель имеет право обращаться за защитой своих прав в суд. В противном случае он рискует навлечь на себя еще большие неприятности в виде проверок относительно уплаты налогов и по иным вероятным нарушениям законодательства.
Организации без бенефициаров
Единственным исключением во всей системе выяснения выгодоприобретателей являются некоммерческие организации (НКО). По закону им запрещено заниматься деятельностью, относящейся к предпринимательской, т.е. они не могут извлекать выгоду из своей работы. Цели и задачи таких организаций обычно заключаются в общественных мероприятиях и создании различных ассоциаций, союзов, направленных на благотворительные, научные, социальные цели.
На балансе НКО обычно присутствуют денежные средства. Их источниками являются:
Но, несмотря на фактическое наличие доходов, по определению бенефициара в них не может быть. Все деньги, получаемые от деятельности компании, должны направляться на поддержание работы, заработную плату сотрудников, оплату услуг сторонних фирм. При появлении «излишков» надзорные органы могут принудительно закрыть компанию из-за нарушения ключевого принципа — отсутствия коммерческой деятельности.
Отчасти выгодоприобретателями можно считать работников, трудящихся за получаемую ими зарплату. Но законодательно они таковыми не являются, ведь получаемая прибыль уходит на целевую деятельность, а выплата вознаграждения за труды — необходимое следствие.
Бенефициар
Бенефициар – это лицо, которое является получателем денежных средств, и в адрес которого осуществляется денежный платеж.
Бенефициар получает доходы от своего имущества, переданного в доверительное управление другому лицу (юридическому или физическому лицу) при сдаче имущества в аренду или наем либо от использования свой собственности третьими лицами (например, при передаче бенефициаром-акционером акций в пользование брокеру для получения максимальной прибыли (дивидендов)).
Бенефициаром является также лицо, в чью пользу банк-эмитент открывает документарный аккредитив.
Кто является Бенефициарами
Бенефициарами могут являться:
наследники, указанные в завещании как лица, получающие определенное имущество в собственность или в управление;
арендодатели, предоставляющие принадлежащие им имущество в аренду за регулярную плату;
владельцы банковских счетов. Конечный бенефициарный владелец банковского счета – это лицо, имеющее контроль над денежными средствами или активами, располагающимися на банковском счету и напрямую или косвенно управляющее, контролирующее и распоряжающееся счетом. При этом Бенефициар может напрямую не осуществлять операций на счете (пополнение счета, перечисление, снятие средств со счета и т.д.), но если по его указанию эти действия производит другое лицо, то контроль и управление счетом в конечном итоге остаются у него. И именно он будет рассматриваться как конечный бенефициарный владелец счета;
лица, предоставившие своё имущество или финансы в доверительное управление для получения дохода;
собственники документарных аккредитивов;
лица, являющиеся получателями выплат по договорам страхования;
фактические владельцы компаний. В случае владения компанией конечный бенефициар – это реальный владелец компании, получающий доход в виде денежных средств или другого вида выгоду от владения компанией. Это физическое лицо, которое напрямую или посредством участия в других компаниях является собственником компании. Конечный бенефициар пользуется правами владельца компании, хотя при этом с юридической точки зрения право собственности может принадлежать другому лицу.
Бенефициарный владелец компании, не раскрывая свою личность, имеет возможность:
участвовать в формировании ее уставного капитала;
выбирать сферу ее деятельности;
передавать акции компании другим лицам;
участвовать в собраниях владельцев акций;
участвовать в выборах руководителей компании.
Права Бенефициара
распоряжаться своей долей в предприятии. Бенефициар может, например, частично или полностью продать свою долю;
контролировать выполнение обязанностей руководством компании, назначать и увольнять на законных основаниях генерального директора;
участвовать в акционерных и учредительных собраниях, в соответствии с принадлежащей долей участвовать в принятии решений;
получать доход от деятельности компании в соответствии с размером дивидендов.
Защита прав бенефициара
Российское законодательство наделило бенефициара правом обращаться в суд для защиты своих интересов.
Нарушить его права могут другие бенефициары или руководство его же компании:
путем несоблюдения условий заключенного с ним договора;
при ведении компанией незаконной деятельности или деятельности без лицензии;
при уменьшении его прав на контроль в компании;
путем сокрытия руководством компании факта ущемления его интересов в процессе работы;
при прочих обстоятельствах, препятствующих ему в получении дохода, согласно условиям договора.
Кому и для чего нужны сведения о бенефициарах
Возможность бенефициарных владельцев участвовать в управлении компанией, контролировать ее действия и вызывает особый интерес у различных проверяющих органов.
Сведения о бенефициарах важны для государственных структур в целях противодействия:
легализации средств, полученных преступным путем в нарушение законодательства;
финансированию террористических и иных преступных организаций;
незаконного вывода денежных средств за рубеж;
прочим преступным действиям.
Для организаций, осуществляющих кредитование бизнеса, информация о конечных бенефициарах важна при принятии решения о предоставлении займов.
Исходя из личности бенефициара, оцениваются репутация компании и риски по её кредитованию.
Кредитные организации в России должны предоставлять информацию о бенефициарах Росфинмониторингу.
Если банки допустят сокрытие таких данных, это повлечет наложение на них штрафа до 500 тысяч рублей.
У бенефициара, являющегося владельцем компании, есть обязанность предоставлять о себе сведения в ответ на запросы контролирующих органов, при заключении контрактов и договоров с предприятиями государственной собственности.
Сбор таких сведений проводится для получения наибольшей прозрачности действий самой компании и установления ее настоящих владельцев.
Если компания будет подписывать контракты с государственными или кредитными организациями, ей необходимо предоставлять следующие сведения о собственниках вплоть до конечных бенефициаров:
фактический адрес проживания бенефициара;
полную анкету бенефициара.
Без предоставления этих сведений договор заключен не будет.