что такое банки партнеры
Газпромбанк, оплата без комиссии в банкоматах-партнерах
Газпромбанк активно расширяет перечень услуг, оказываемых клиентам – физическим лицам. Запускаются новые программы кредитования, становятся более лояльными требования кредитной организации по ипотеке, изменяются условия предоставления потребительских займов. Стремительно развиваются карточные продукты кредитной компании.
В связи с этим расширяется круг клиентов банка. Чтобы заемщикам было удобно и просто обслуживать свои кредиты, пользоваться картами, Газпромбанк развивает собственную сеть банкоматов и терминалов самообслуживания, заключает договора о партнерском сотрудничестве в другими кредитными структурами.
Партнер банка – кто это?
Партнерами банка считаются кредитные организации, которые являются участниками корпоративной сети. С ними заключается специальное соглашение, в котором оговорены условия и тарификация услуг, предоставляемых одним банком клиентам банка-партнера.
Наличие партнеров кредитной организации позволяет клиентам банка получать привилегии и дополнительные удобства в обслуживании. Расширяется спектр предоставляемых компанией услуг с одновременным снижением платы за их использование.
Перечень услуг, которые можно получить в банках-партнерах с минимальной комиссией или совсем без нее:
Дополнительно могут запускаться взаимные бонусные программы, акции и т. д.
Наличие или отсутствие комиссии зависит от условий партнерского соглашения, типа банковской карты клиента Газпромбанка. Чем выше статус карты, тем меньше комиссия за снятие наличных. У карт Премиум класса она совсем отсутствует.
В некоторых случаях комиссия может взиматься только одной кредитной организацией, участвующей в операции.
Партнеры Газпромбанка
Список банков, в которых можно совершать операции по карте в банкоматах и пунктах выдачи наличными можно узнать следующими способами:
На сегодняшний день партнерами Газпробанка являются 35 различных кредитных организаций федерального и регионального значения. Есть международные партнеры банка. Наиболее крупными являются банки группы ВТБ и Альфа Банк.
Группа ВТБ
Группа включает в себя банки ПАО ВТБ, ПАО ВТБ 24, ВТБ Банк Москвы, ПАО Почта Банк (ранее банк Лето). Объединение кредитных компаний позволило увеличить количество банкоматов и пунктов выдачи наличными группы. Сегодня представительства компании имеются практически в каждом городе РФ. Группа входит в ТОП-10 кредитных организаций с самой разветвленной сетью, количество устройств самообслуживания превышает 11 тыс. шт. Список отделений и банкоматов группы можно посмотреть на сайте https://www.vtb.ru/o-banke/kontakty/otdeleniya/#atms.
Альфа Банк
Кредитная организация имеет более 3 тыс. точек самообслуживания клиентов. Перечень адресов находится на сайте банка, его можно посмотреть по ссылке https://alfabank.ru/atm.
Другие кредитные компании
Среди банков партнеров Газпромбанка имеются также кредитные организации:
Среди партнеров есть банки регионального значения: АО «Банк Оренбург», ОАО «Белгазпромбанк» (Республика Беларусь), ООО «Банк Саратов», ПАО АКБ «Ижкомбанк», ПАО «Саровбизнесбанк» и т. д.
Перечень кредитных организаций–партнеров Газпромбанка постоянно обновляется, расширяется, поэтому для получения актуальной информации лучше обращаться непосредственно в банк.
Став клиентом Газпромбанка, оформив его карту, полезно знать, в каких банкоматах можно получить услугу с минимальной комиссией или бесплатно, где они находятся, насколько удобно держателю карты совершать операции в банкомате партнера Газпромбанка.
Банки партнеры – кто они и в чем выгода для клиента
Высокая конкуренция в финансовой сфере заставляет банки налаживать партнерские отношения и предлагать новые бонусы для своих клиентов. Какие хитрости используют сегодня крупнейшие игроки финансового рынка? Какую выгоду вы можете из этого извлечь?
О банковском партнерстве
Банком-партнером считают лояльно настроенную кредитную организацию, с которой эмитент карты установил тесные взаимоотношения. На основании соглашения, заключенного между банками, их клиенты получают дополнительные преимущества в обслуживании. Это может быть реализовано различными способами. Чаще всего кредитные учреждения предлагают снимать наличные в сторонних банкоматах без комиссии или с минимальной комиссией.
Зачем банкам нужны партнеры? Ни одно финансовое учреждение не может позволить себе содержать огромное количество терминалов и банковских отделений. Исключение составляют лишь единицы, такие как Сбербанк. Остальные банки стремятся найти партнеров, чтобы расширить зону покрытия банкоматов и их недостаточное количество. Партнеры устанавливают единый тариф на выдачу и внесение наличных через банкоматы. Клиент не будет чувствовать разницы между снятием денег в разных банкоматах. Он получает более комфортное обслуживание и остается доволен своим банком. Объединение банкоматных сетей позволяет ощутимо расширить клиентский и территориальный охваты.
Партнерские отношения с Альфа-банком
Одним из первых партнерские отношения начал налаживать Альфа-банк. Целью руководства стало создание масштабной банкоматной системы, которую клиенты смогут использовать для снятия наличных без комиссии или с минимальными затратами. На сегодняшний день Альфа-банк может похвастаться самой обширной сетью пунктов обслуживания клиентов.
Популярные советы
История Альфа-банка берет начало в 1990 году. Это финансовое учреждение с уверенностью можно назвать универсальным банком, который совершает все типы финансовых операций на современном рынке финансовых услуг. Учреждение обслуживает частные лица и компании, специализируется на торговом финансировании и ведении инвестиционного банковского бизнеса.
Ежегодно банк удостаивается различных наград. Например, исследовательские компании неоднократно присваивали Альфа-банку звание лучшего банковского бренда с точки зрения клиентов. Чтобы победить в этой номинации, финансовое учреждение должно пройти глубокий анализ по множеству параметров.
Центральный офис банка расположен в российской столице. Численность сотрудников Альфа-банка превышает 24000 человек. В 2014 году в состав Альфа-банка вошел ПАО «Балтийский банк». В качестве акционеров финансового учреждения выступает две компании. Российской АО «АБ Холдинг» принадлежит 99% акций, а еще 1% имеет «ABH FINANCIAL LIMITED».
«Альфа-банк» – это банковская группа, которая занимает в Российской Федерации лидирующие позиции по размерам совокупного капитала, средств клиентов и кредитного портфеля. Банк является признанной Центробанком РФ значимой кредитной организацией.
Среди партнеров Альфа-банка значатся: ПАО Промсвязьбанк, ПАО Уральский банк реконструкции и развития, ПАО Росбанк, ПАО МКБ, ПАО Россельхозбанк, ПАО Газпромбанк. Ни один из партнеров не взимает с клиентов Альфа-банка комиссию за снятие наличных через банкоматы. Суточные лимиты на выдачу наличных установлены самим Альфа-банком, как и лимиты на выдачу наличных средств в течение календарного месяца. Так, клиент Альфа-банка может пользоваться банкоматами партнеров на привычных условиях.
В настоящее время Альфа-банк продолжает расширять свою партнерскую сеть и активно работает над этим. Его примеру следуют и другие финансовые учреждения, подробнее можно узнать на сайте Банксток.
Банки-партнеры для снятия наличных с карт на льготных условиях
Не всегда удобно и выгодно обналичивать кредитную или дебетовую карту, особенно это касается малонаселенных городов и российских глубинок, где устройств самообслуживания для совершения платежей, переводов и вывода денег очень мало. Человеку приходиться искать «родной» банкомат, чтобы минимизировать финансовые потери по комиссии. Эта проблема постепенно решается за счет ОБС (объединения банкоматных сетей). Большинство кредитно-финансовых учреждений соглашаются с конкурентами на подобную коллаборацию, извлекая свою выгоду. Клиенты также остаются в выигрыше, т.к. зная банки-партнеры для снятия наличных, можно сэкономить и деньги, и время на поиск банкомата.
Кому нужны банки-партнеры для снятия наличных: причины ОБС
Объединение банкоматных сетей является общемировой практикой. На такой шаг фининституты подталкивает конкуренция, поскольку особа, вынужденная долго искать банкомат своего банка, наверняка, задумается о расторжении с ним договора и смене банковской структуры. Однако сами банки идут на ОБС не только, чтобы сохранить клиентов. Ими движут и другие мотивы:
Выгода держателя карточки очевидна. Пока есть зарплатные проекты, от работодателя будет зависеть, с карты какого банка снимать з/п. И не всегда проблема может заключаться в поиске «домашнего» устройства самообслуживания. Многие жалуются на необходимость стоять в очереди. Но, наверное, важнее всего для человека – возможность снять финансы без комиссии.
И эта услуга является единственной, когда могут быть предоставлены льготы. Так, даже операция по запросу остатка баланса платная. Внесение наличных также сопряжено с расходами. Все зависит от категории карты и тарифов.
В России по состоянию на 1 июня 2018 года насчитывалось свыше 203190 банкоматов, из которых 125509 – это устройства, обладающие функцией выдачи наличных, а 133900 – с функцией приема.
Больше всего автоматов по снятию денег имеет Сбербанк. Далее следует ВТБ. Более 4000 банкоматов имеют РСХБ, Росбанк и свыше 3000 – Альфа-Банк, РайффайзенБанк, Газпромбанк.
Комиссия за обналичивание карты в «чужом» банкомате устанавливается в размере 1% и выше (минимальная стоимость за одну транзакцию 100 руб.). Разовый лимит составляет, как правило, 6000-10000 руб. За проверку баланса россиянин отдает 15-60 руб.
Банки-партнеры для снятия наличных с карты Сбербанка
В Сбербанке постоянно придумывают дополнительные удобства для клиентов. Поэтому банкоматная сеть регулярно растет. Учреждение сотрудничает с 12 коммерческими организациями, что помогает ему расширять масштабы и границы своей деятельности. Наиболее влиятельные и крупные банки-партнеры Сбербанка по снятию наличных:
Однако не все из них готовы предложить бесплатное проведение операций с наличными. Например, РСХБ позволяет выводить деньги без издержек только с дебетовых карт. Если вас интересуют банки-партнеры Сбербанка без комиссии, то вы можете снимать средства через банкоматы:
Список банков-партнеров по снятию наличных Тинькофф Банка
Тинькофф Банк сам по себе является онлайн-банком. У него отсутствуют банкоматы и комиссия для всех устройств самообслуживания, если сумма операции превышает 3 тыс. руб. Иначе выдача денег обойдется в 2,90% + 290 руб. Перечень организаций, сотрудничающих с Тинькофф Банком, следующий:
Как найти банкомат, чтобы снять деньги с карты Тинькофф Банка
Банки-партнеры Альфа-Банка
На сайте Альфа-Банка отображены все финансовые учреждения, состоящие в партнерских отношениях с ним. Более того, вы можете там же увидеть их месторасположение на карте, узнать адрес и схему метро. Среди «компаньонов» вы найдете:
Учтите, Московский Кредитный Банк и Росбанк установили разовый лимит. Т.е. за одну операцию у вас не получится обналичить карту на сумму более 100 тыс. руб. Обратите внимание, что просмотр остатка счета оценивается у них в 30 руб.
Партнерские банкоматы Альфа-Банка
Банки-партнеры РайффайзенБанка
На тех же условиях, что и в РайффайзенБанке удастся произвести снятие денежных средств в:
Но, поскольку фининститут берет с клиента за операцию по снятию наличных, предположим, с кредитной карты #всесразу 3% + 300 руб., то и у его партнеров обналичить платежный инструмент без комиссии не представляется возможным. Что касается дебетовых карточек по зарплатному проекту, то здесь клиенту не нужно будет тратиться.
Банки-партнеры Совкомбанка
У Совкомбанка не заключены партнерские отношения с конкурентами. К сожалению, физические и юридические лица, обслуживаемые ним, могут вывести деньги только через «родные» банкоматы. Он ведет свою работу посредством отделений (более 1820 ед.), размещенных в 30 регионах РФ. Впрочем, отсутствие партнерской сети – не единственный минус.
Дело в том, что банком не предусмотрено бесплатное обналичивание средств даже в собственных устройствах самообслуживания. Так, комиссия за снятие наличных с кредитных карт варьируется в пределах 2,90-4,90%. Но и это еще не все. При выводе денег с «Халвы» дополнительно банк спишет с вас 290 руб., а если проводить ту же операцию с «Золотым ключом» через сторонний банк — + 100 руб.
Банки-партнеры ВТБ
Снятие наличных без комиссии осуществляется только с помощью тех банкоматов, которые принадлежат компаниям, входящим в группу ВТБ, а именно:
К сожалению, партнерская сеть данного кредитора не столько обширна, зато группы компаний находятся не только в России, но и за ее пределами: в Украине, Армении, Беларуси, Казахстане, Азербайджане и Грузии. Не стоит забывать о лимитах и ограничениях, действующих в банкоматах партнеров.
К примеру, банк Москвы позволяет с карточки ВТБ снимать не более 150 тыс. руб., которые должны быть выданы купюрами в количестве до 30 шт. Почта Банк не так лоялен, с его помощью снятие наличных без комиссии осуществляется до 100 тыс. руб. В общем партнерская сеть включает свыше 9 тыс. банковских аппаратов.
Банки-партнеры Росбанка
Росбанк установил на территории РФ свыше 2,2 тыс. автоматизированных устройств. Но еще одним способом сделать операции с финансами более доступными является создание партнерской сети банкоматов. Он сотрудничает с: Ак Барсом, Альфа-Банком, РайффайзенБанком, УРАЛСИБ, ВТБ, РСХБ, Газпромбанком. Снятие наличных совершается абсолютно на тех же условиях, которые действуют и в Росбанке.
Банки-партнеры «Открытия»
Держателям карточек банка Открытие предоставляется возможность обналичивать их благодаря 2 партнерам. Это: Бинбанк, НБ Траст. Финансовая корпорация решила пойти дальше, результатом чего стало вступление в ОРС (Объединенную расчетную систему). Сегодня она состоит из более 150 банков. Снять наличные с карты без комиссии возможно только купюрами в национальной валюте.
Еще одним основным условием является тип карты. Она должна быть дебетовой. А на банкомате, в котором вы хотите снять наличность, должен находиться лейбл:
Все банки, входящие в ОРС, перечислять не станем, упомянем ключевые:
Банки-партнеры Россельхозбанка
РСХБ заключил договоры с: Альфа-Банком, РайффайзенБанком, Росбанком, Промсвязьбанком. Если у вас имеется карта Россельхозбанка, проблем с бескомиссионным выводом денег через банкоматы упомянутых организаций не возникнет, т.к. учреждение беспокоится о высоком сервисе и удобстве своих клиентов. Одним из таких удобств как раз и является объединение банкоматных сетей, обширная филиальная сеть. Обслуживание происходит в каждом регионе страны, а также в: Армении, Казахстане, Азербайджане, Таджикистане и даже в КНР.
Банки-партнеры Газпромбанка
У Газпромбанка довольно с большим количеством коммерческих организаций есть договоренности. Бескомиссионное снятие возможно в: Альфа-Банке, ВТБ, АК Барсе, Минбанке, МТС, БТФ, Бинбанке, Киви Банке. Помимо этого в список партнеров входят:
Банки-партнеры Бинбанка
При наличии карты Бинбанка ее можно будет обналичить бесплатно в: УРАЛСИБ, РайффайзенБанке, ЮниКредит Банке, РосЕвроБанке, СКБ-банке, Альфа-Банке, Банке Зенит, Русском Стандарте, Связь-Банке, Газпромбанке, «Открытии». Человеку предоставляется возможность использовать один из 19 тыс. устройств. Кроме этого предлагается пополнение карточного счета.
Без комиссии это нетрудно сделать через автоматы: Альфа-Банка, Газпромбанка, Связь-Банка, РосЕвроБанка. Чтобы узнать лимит на вывод средств, необходимо на сайте кредитно-финансового учреждения открыть информацию о тарифах. Также обратите внимание на, что по картам Мир ситуация немного отличается.
Банки-партнеры Промсвязьбанка
Клиентам Промсвязьбанка доступно большее число устройств АТМ, потому что банки, такие как Россельхозбанк, Альфа-Банк и Бинбанк выступают его партнерами. Сеть сформировалась из 10 тыс. банкоматов, размещенных в разных российских городах. На сайте легко загрузить карту с отмеченным местоположением аппаратов. Дополнительные комиссии и ограничения отсутствуют.
Юридические лица имеют привилегию в пополнении карт на льготных условиях через МКБ, Альфа-Банк, Газпромбанк или Бинбанк.
Обновлено: 31.10.2021 / ☑ Эксперт: Александр Овчаренко
За актуальные условия кредитов, редактуру текста и графическое оформление ответственен: Александр Овчаренко
Банки-партнеры ВТБ банка, где можно снять деньги с карты ВТБ без комиссии
Один из лидер ов отечественного банковского сектора ВТБ имеет разветвленную сеть банкоматов и отделений: более 8 тысяч и более 1,3 тысячи соответственно. Однако несмотря на такое обилие возможностей обслуживания, в самый нужный момент можно не встретить необходимое отделение или терминал. Поэтому полезно быть в курсе банков-партнеров ВТБ.
Где снять наличные без комиссии?
Банковская организация в 2021 году не может похвастаться большим количеством банков-партнеров. Все партнерские программы заключены с финансовыми учреждениями, которые входят в Группу ВТБ. В филиалах и терминалах следующих банков можно снять деньги с карты без комиссии:
| Банк-партнер | Банкоматы-партнеры | Примечание | |
| Почта Банк | банкоматы Почта Банка | входит в группу ВТБ | |
| Банк Возрождение | банкоматы банка Возрождение | входит в группу ВТБ | |
| Саровбизнесбанк | банкоматы Саровбизнесбанка | входит в группу ВТБ | |
| Запсибкомбанк | банкоматы Запсибкомбанка | входит в группу ВТБ | |
 | БМ-Банк | отделения БМ-Банка | входит в группу ВТБ |
Кроме того, владельцы дебетовых карт ВТБ могут снимать наличные без комиссии в банкоматах ВТБ в Армении, Казахстане, Беларуси, Украине, Азербайджане и Грузии.
Стоит заметить, что клиенты ВТБ могут снимать наличные по Мультикарте с дебетовой карты без комиссий в сторонних банкоматах при сумме покупок по картам более 75 000 руб. в месяц. Как обещают в банке, комиссия за снятие наличных в сторонних банкоматах в рублях будет возвращена в течение календарного месяца следующего за отчетным на основании анализа оборота по картам.
Периодически условия по тарифам меняются, поэтому актуальную информацию можете проверить на официальном сайте банка ВТБ.
Напомним, что межбанковское партнерство выгодно как клиентам, так и банкам-партнерам, которые сокращают свои затраты на привлечение контрагентов и развитие инфраструктуры. Одному банку не надо вкладываться на установку терминалов, обновления ПО и инкассацию, а другой банк получает новых клиентов и вознаграждение. В это же время пользователь не платит комиссию за операции.
Банки партнеры — кто это и зачем они нужны?
В финансовой сфере очень высокая конкуренция, за счет чего банки идут на разные хитрости для привлечения клиентов, удовлетворения их основных банковских потребностей. Одной из таких хитростей является межбанковское партнерство, которое может включать в себя сразу несколько аспектов, полезных для клиента.
Что такое банковское партнерство?
Банк-партнер — это лояльная кредитная организация, с которой эмитент карты заключает партнерское соглашение. На основании такого соглашения клиенты обоих банков будут иметь преимущества в обслуживании.
Это может проявляться разными способами. Самый популярный из них — отсутствие комиссии за снятие наличных в партнерских банкоматах или минимизация такой комиссии.
В чем суть партнерства между банками?
Ни один другой банк не обладает таким большим количеством банкоматов и терминалов, столь широкой сетью обслуживания, как Сбербанк. По этой причине остальные кредитные организации не прочь объединиться партнерскими отношениями, чтобы компенсировать недостаток банкоматов или зону их покрытия.
Преимущества партнерства на примере Альфа-Банка
Альфа-Банк — одна из первых кредитных организаций, которая начала привлекать партнеров для формирования единой банкоматной системы для снятия наличных с минимальными потерями по комиссии или без нее. К текущему моменту банкоматная сеть Альфа-Банка и партнеров является одной из самых больших в России. В таблице представлены все банки партнеры Альфа-Банка.
| Банк партнер | Комиссия за снятие наличных | Лимиты на выдачу в сутки | Лимиты на выдачу в месяц |
|---|---|---|---|
| ПАО Промсвязьбанк | Без комиссии | По тарифам Альфа-Банка. Точный лимит зависит от пакета услуг, к которому подключена банковская карта | По тарифам Альфа-Банка. Точный лимит зависит от пакета услуг, к которому подключена банковская карта |
| ПАО УБРиР | Без комиссии | По тарифам Альфа-Банка | По тарифам Альфа-Банка |
| ПАО Росбанк | Без комиссии | По тарифам Альфа-Банка | По тарифам Альфа-Банка |
| ПАО МКБ | Без комиссии | По тарифам Альфа-Банка | По тарифам Альфа-Банка |
| ПАО Россельхозбанк | Без комиссии | По тарифам Альфа-Банка | По тарифам Альфа-Банка |
| ПАО Газпромбанк | Без комиссии | По тарифам Альфа-Банка | По тарифам Альфа-Банка |
Как видно из таблицы в партнерских банкоматах действуют аналогичные условия для снятия наличных, которые действуют в собственных устройствах банка.
Если комиссия везде 0%, то лимиты на снятие разнятся в зависимости от тарифов и карты, подключенного пакета услуг. Кончено, не стоит забывать об ограничениях банков-держателей банкоматов на снятие наличных в их устройствах.