чем занимается инвестиционный консультант

Чем занимается инвестиционный консультант

Статья 6.1. Деятельность по инвестиционному консультированию

(введена Федеральным законом от 20.12.2017 N 397-ФЗ)

1. Деятельностью по инвестиционному консультированию признается оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

Не является деятельностью по инвестиционному консультированию предоставление профессиональным участником рынка ценных бумаг, управляющей компанией инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, кредитной организацией, негосударственным пенсионным фондом, субъектом страхового дела:

(в ред. Федеральных законов от 31.07.2020 N 306-ФЗ, от 02.07.2021 N 343-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

информации о своих услугах и (или) выпущенных (эмитированных) ими финансовых инструментах при условии, что предоставляемая информация не содержит индивидуальной инвестиционной рекомендации;

(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

информации, связанной с финансовыми инструментами, если лицо, которому предоставляется такая информация, является квалифицированным инвестором в силу федерального закона и информация содержит прямое указание на то, что она не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предоставляется лицу в качестве квалифицированного инвестора в силу федерального закона.

(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

Инвестиционное консультирование осуществляется на основании договора (договор об инвестиционном консультировании).

Признаки индивидуальной инвестиционной рекомендации могут быть установлены базовым стандартом, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

(абзац введен Федеральным законом от 17.06.2019 N 149-ФЗ)

(абзац введен Федеральным законом от 11.06.2021 N 192-ФЗ)

Инвестиционные советники обязаны вступить в соответствующую СРО в течение 6 месяцев со дня получения ею такого статуса (ФЗ от 20.12.2017 N 397-ФЗ).

2. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по инвестиционному консультированию, именуется инвестиционным советником. Инвестиционным советником может быть юридическое лицо, которое создано в соответствии с законодательством Российской Федерации, или индивидуальный предприниматель, являющиеся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников, и включенные в единый реестр инвестиционных советников.

Слова «инвестиционный советник», производные от них слова и сочетания с ними в фирменном наименовании могут использоваться только инвестиционными советниками.

3. Банк России устанавливает порядок ведения единого реестра инвестиционных советников, ведет указанный реестр, предоставляет заинтересованным лицам сведения, содержащиеся в указанном реестре, размещает эти сведения в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Для включения в единый реестр инвестиционных советников юридическое лицо и индивидуальный предприниматель должны соответствовать требованиям, установленным к инвестиционным советникам настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

Банк России принимает решение о внесении сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников или об отказе во внесении сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников на основании заявления и документов, перечень которых устанавливается нормативным актом Банка России.

Порядок, сроки принятия указанного решения и форма заявления о внесении сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников устанавливаются нормативным актом Банка России.

Во внесении сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников может быть отказано по основаниям, установленным Банком России.

4. Основанием для принятия Банком России решения об исключении сведений об инвестиционном советнике из единого реестра инвестиционных советников является:

1) заявление инвестиционного советника, поданное в Банк России;

2) прекращение членства инвестиционного советника в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников;

3) неоднократное нарушение инвестиционным советником при осуществлении деятельности по инвестиционному консультированию требований настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России;

4) привлечение инвестиционного советника к административной ответственности за незаконные организацию и (или) проведение азартных игр, за нарушение законодательства Российской Федерации о лотереях в части проведения лотереи без решения Правительства Российской Федерации о ее проведении.

(пп. 4 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 495-ФЗ)

5. Саморегулируемая организация обязана не позднее следующего дня после дня принятия решения о прекращении членства инвестиционного советника сообщить об этом в Банк России. Банк России обязан не позднее следующего дня после дня получения такого сообщения исключить лицо из единого реестра инвестиционных советников и направить ему соответствующее уведомление.

6. Инвестиционные советники, являющиеся индивидуальными предпринимателями, органы управления инвестиционных советников, являющихся юридическими лицами, и их работники должны соответствовать требованиям, установленным пунктом 1 статьи 10.1 настоящего Федерального закона.

7. Инвестиционный советник, являющийся юридическим лицом, вправе совмещать свою деятельность с иными видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и деятельностью кредитной организации.

Инвестиционный советник также вправе совмещать свою деятельность с любой иной не подлежащей лицензированию в соответствии с законодательством Российской Федерации деятельностью.

Источник

Инвестиционный консультант

Кто такой инвестиционный консультант?

Инвестиционный консультант — это профессионал, который предоставляет инвестиционные продукты, планирование и консультации инвесторам. Консультанты разрабатывают инвестиционные стратегии, чтобы помочь клиентам удовлетворить свои потребности и реализовать свои финансовые цели.

Они создают внутренние исследовательские документы, в которых описываются возможности инвестирования в недвижимость и частные инвестиции. Это также часть их работы по пересмотру стратегий управления активами, которые учитывают потребности в недвижимости и подоходном налоге.

Это профессионалы, обладающие специальными знаниями о финансовых рынках и инвестиционных возможностях. Их роль заключается в том, чтобы помочь клиентам инвестировать деньги, независимо от того, являются ли эти клиенты состоятельными людьми или компаниями, стремящимися реинвестировать прибыль.

Инвест консалтинг помогает инвесторам формировать стратегии и получать информацию о рисках, на которые они идут со своими деньгами.

Что делают инвестиционные консультанты?

Для тех, кто нанимает услуги инвестиционных консультантов, вопрос о том, что конкретно они предлагают и делают, имеет решающее значение. Клиенты хотят понять, как эти инвестиционные профессионалы зарабатывают свои деньги. Ответ кроется в сложности рынков и долгосрочном управлении, которое требуется для получения прибыли от многих видов современных инвестиций.

Работа и консультирование консалтингового инвестиционного советника принципиально отличается от работы брокера. Брокер — это профессионал, который успешно совершает брокерские сделки за вознаграждение. Брокер может действовать по запросам клиентов, будь то выбор на простые покупки акций и облигаций, покупки опционов или более экзотические сделки.

Ваш консультант делает больше, чем просто помогает с транзакциями.

Консультант, как правило может выступить как юридическое так и физическое лицо, он несет ответственность за подбор и информирование клиентов о любых инвестиционных рисках, связанных с конкретной инвестицией, в отличие от потенциальных выплат.

Он может помочь клиенту сравнить риски различных инвестиционных возможностей или помочь клиентам диверсифицировать свои активы, чтобы минимизировать риски.

Помогая клиентам с инвестициями, привлеченные инвестиционные специалисты часто ссылаются на долгосрочную перспективу. Эти профессионалы используют определенные периоды времени, чтобы помочь отдельным внешним клиентам разработать планы, которые имеют наилучшие шансы окупиться, независимо от рыночных условий или волатильности.

Он также может помочь проинформировать идеями о налоговом бремени любой конкретной инвестиции, чтобы помочь клиентам использовать возможности, которые в результате позволят минимизировать налоговое бремя и максимизировать чистую прибыль или прибыль от инвестиций.

Нужно ли нанимать инвестиционного консультанта?

Некоторые инвесторы задаются вопросом, нужно ли нанимать такого советника. У разных инвесторов есть своя философия и требования относительно того, куда они вкладывают свои деньги.

Как правило, крупный инвестор будет смотреть на стоимость услуг, гонорары или комиссии, запрошенные консультантом, и сопоставлять их с предполагаемой ценностью помощи, которую могут оказать профессиональные финансовые менеджеры.

Для консультантов, нанятых инвестором или предпринимателем, работа становится подотчетной и ответственной, где они обязаны помогать максимизировать выгоды своего клиента, а не просто использовать поступающие деньги в своих собственных целях.

Примеры обязанностей инвестиционных консультантов

Вот примеры обязанностей инвестиционных консультантов, представляющих типичные задачи, которые они, вероятно, будут выполнять в своих ролях:

Навыки инвестиционного консультанта

При определении и формировании инвестиционного портфеля для клиента личные финансовые помощники должны уметь учитывать широкий спектр информации, включая экономические тенденции, изменения законов и комфорт клиента при принятии рискованных решений.

Наличие очень важного навыка, таких советников в бизнесе, — это «математические навыки».

Личные финансовые эксперты должны хорошо разбираться в математике, потому что они постоянно работают с цифрами.

Инвестиционный консультант похож на банковского эксперта, финанс-планировщика, менеджера или фин-специалиста, давайте разберемся в этом поподробнее.

Банковский эксперт

Несмотря на то, что инвестиционные и банковские консультанты имеют значительные различия в своей карьере, некоторые навыки, необходимые для выполнения обеих работ, схожи.

Например, обе карьеры требуют инвестиционных продуктов, финансовых целей и услуг в повседневных ролях.

Что касается сходства, то на этом все заканчивается, потому что ответственность инвестиционного советника требует таких навыков, как:

В то время как банковский разбирается в:

Финансовый эксперт

Консультант такого профиля специализируется на обмене своим опытом с частным физ лицом или компанией о том, как управлять финансами и увеличивать их.

В обязанности и вакансию финансового консультанта входит, разработка и предложение стратегии достижения финансовой выгоды за счет прибыли и инвестиций, информирование клиентов о новых методах и возможностях бизнес-планов, мониторинг и оценка прогресса, управление фондами, а также планирование политики в соответствии с изменениями в жизни клиентов.

Кроме того, он также обязан исследовать новые инвестиции, которые могли бы оказать большую помощь активам клиента, и желательно находится в едином реестре ЦБ.

Финансовый планировщик

Фин планировщик занимается тем что, отвечает за обработку клиентских счетов и предоставление консультаций для определения наилучших вариантов инвестирования в соответствии с интересами клиентов и склонностью к риску.

Специалисты по финансовому планированию регистрируют расходы клиентов на проживание как часть их портфеля, определяя их долгосрочные цели и задачи и предоставляя налоговые консультации.

Они также знакомят клиентов с инвестиционными возможностями и возможностями для улучшения работы клиентских счетов и продажи финансовых продуктов.

Планировщик должен обладать отличными аналитическими и коммуникационными навыками для проведения анализа данных и статистики, особенно при исследовании финансовых инструментов на рынке.

Планировщик может включать такие навыки, как «финансовая помощь», «комплексные финансовые планы», «встречи с клиентами» и «медицинское обслуживание».

Обязанности финансового планировщика

Инвестиционные и сертифицированные специалисты по финансовому планированию имеют схожие навыки, такие как:

В то время как некоторые навыки схожи в этих профессиях, другие навыки не так похожи. Например, обязанности инвестиционного консультанта требуют таких навыков, как:

Но сертифицированный специалист по финансовому планированию может использовать такие навыки, как:

Источник

Инвестиционный консультант — определение, виды консультантов, их обязанности и оказываемые ими услуги

Когда вы хотите получить дельные советы в области инвестирования или сомневаетесь в том, правильно ли решили вложить свой капитал – на помощь приходит инвестиционный консультант – специалист по таким вопросам.

Закон об инвестиционных консультантах

Прежде нужно уточнить термин, которым мы будем называть эксперта в области инвестиций. До недавнего времени законодательство не регулировало работы специалистов в области финансового консалтинга. Однако всё изменилось 21 декабря 2018 г. В этот день вступили в силу поправки в закон о рынке ценных бумаг. В соответствии с этими изменениями на фондовом рынке РФ появился новый тип профессиональных участников, которые получили официальное название «инвестиционные советники» (далее — ИС). Чтобы стать ИС, необходимо выполнить ряд требований, и подать заявление в ЦБ. После проверки регулятор вносит запись о новом профучастнике в единый реестр инвестиционных советников ЦБ.

В чём уникальное свойство ИС? Лишь те специалисты, которые являются ИС – имеют право предлагать своим клиентам индивидуальные инвестиционные рекомендации. Например, только ИС по закону имеет право сказать клиенту: «я рекомендую вам вложить деньги в облигации компании ABC». А если эксперт по личным финансам не имеет статуса ИС, то он не имеет права давать подобные рекомендации своим клиентам.

Деятельность по инвестиционному консультированию

(введена Федеральным законом от 20.12.2017 N 397-ФЗ)

Не является деятельностью по инвестиционному консультированию предоставление профессиональным участником рынка ценных бумаг, управляющей компанией инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, кредитной организацией, негосударственным пенсионным фондом, страховой организацией, страховым брокером информации о своих услугах и (или) выпущенных (эмитированных) ими финансовых инструментах при условии, что предоставляемая информация не содержит индивидуальной инвестиционной рекомендации.

Инвестиционное консультирование осуществляется на основании договора (договор об инвестиционном консультировании).

Признаки индивидуальной инвестиционной рекомендации могут быть установлены базовым стандартом, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

(абзац введен Федеральным законом от 17.06.2019 N 149-ФЗ)

Инвестиционные советники обязаны вступить в соответствующую СРО в течение 6 месяцев со дня получения ею такого статуса (ФЗ от 20.12.2017 N 397-ФЗ).

Слова «инвестиционный советник», производные от них слова и сочетания с ними в фирменном наименовании могут использоваться только инвестиционными советниками.

Для включения в единый реестр инвестиционных советников юридическое лицо и индивидуальный предприниматель должны соответствовать требованиям, установленным к инвестиционным советникам настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

Банк России принимает решение о внесении сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников или об отказе во внесении сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников на основании заявления и документов, перечень которых устанавливается нормативным актом Банка России.

Порядок, сроки принятия указанного решения и форма заявления о внесении сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников устанавливаются нормативным актом Банка России.

Во внесении сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников может быть отказано по основаниям, установленным Банком России.

1) заявление инвестиционного советника, поданное в Банк России;

2) прекращение членства инвестиционного советника в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников;

3) неоднократное нарушение инвестиционным советником при осуществлении деятельности по инвестиционному консультированию требований настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.

С 28.03.2020 п. 4 ст. 6.1 дополняется пп. 4 (ФЗ от 27.12.2019 N 495-ФЗ). См. будущую редакцию.

Инвестиционный советник также вправе совмещать свою деятельность с любой иной не подлежащей лицензированию в соответствии с законодательством Российской Федерации деятельностью.

Финансовый консультант и инвестиционный советник. В чём отличия?

Создавая новый тип специалистов на финансовом рынке, ЦБ преследовал благую цель. Она состояла в том, чтобы навести порядок в сегменте услуг, связанных с финансовым консалтингом. Но к сожалению – выплеснул с водой ребёнка. Большинство частных советников по личным финансам – это индивидуальные предприниматели. И требования, которые выдвигает закон для желающих стать ИС – для этих специалистов не подъёмны.

Это привело к тому, что ИС стали лишь крупные финансовые организации. Никто из персональных финансовых советников для частных лиц не получил статуса ИС. И здесь мы подходим к существу вопроса. Если вы ищете для себя инвестиционного консультанта – вы должны понимать, что этот термин законодательно не определён. В законе есть понятие инвестиционный советник. Однако смею предположить, что ваше намерение состоит в том, чтобы найти специалиста, к которому можно обратиться за помощью в области личных финансов.

И если это так – вам нужно понять, какие специалисты работают на этом рынке. Чтобы затем выбрать для себя нужного эксперта. Итак, вы выбирать из следующих специалистов: Инвестиционный советник. Это профучастник, представленный в реестре ЦБ; Финансовый консультант, финансовый советник, НФС, инвестиционный финансовый консультант. Это синонимы.

Виды инвестиционных консультантов

У инвесторов, которые впервые приходят на рынок, часто возникает больше вопросов, чем находится на них ответов. Приходится быстро вникать в обилие ключевых новостных событий, стратегий инвестирования, торговых инструментов и специализированных терминов, что получается далеко не с первого раза, если отсутствует базовая подготовка. Инвестиционный советник по сути заменяет новичку гида по миру финансов, передает уже отфильтрованные данные, которые пригодятся в ходе инвестирования.

Но все же функций у консультанта больше, чем у простого проводника. В некоторой мере это еще и профессиональный наставник, который заинтересован в успехе своего клиента так же сильно, как и сам инвестор.

Как работают инвестиционные консультанты

Для новичка выбор очевиден: если для самостоятельного инвестирования не хватает опыта, проще и выгоднее обратиться к профессионалу в своей области. Возникает вопрос, где такого найти.

Как правило, в банке или компании, которая занимается инвестициями в финансовые рынки, работают специально обученные сотрудники, в чьи обязанности входит ознакомление клиента с услугами организации. Конечно, эти специалисты заинтересованы в том, чтобы инвестор воспользовался именно их предложением. Поэтому, чтобы сотрудничество оказалось плодотворным и долгосрочным, они уделяют большое внимание качеству своих услуг.

Инвестиционные консультанты также могут работать как индивидуальные предприниматели, но таких случаев не очень много. Такие люди не связаны обязательствами с какими-либо компаниями, чьи продукты предлагает инвестору. С одной стороны, формально это дает клиенту больше свободы в выборе инвестиционного решения. С другой, он должен понимать, что заключает договор с частным лицом.

Какие бывают инвестиционные советники

Обычно определяющим фактором для инвестора при выборе финансового консультанта становится не то, где он работает, а то, как рассчитывается цена на его услуги. По этому принципу всех инвестиционных советников разделяют на три типа:

Специалист рекомендует, куда стоит вложить деньги исходя из ваших финансовых целей, занимается составлением инвестпортфеля, он может управлять вашими активами в рамках услуги доверительного управления. Профессиональное финансовое консультирование также включает финансовое планирование – помощь в составлении личного финансового плана, поиске способов уменьшения налогооблагаемой базы, подборе продуктов для защиты капитала.

Первый тип советника устанавливает на свои услуги фиксированную плату – это может быть как почасовая ставка, так и стоимость пакета работ в целом.

Второй тип советника будет получать оплату за свои труды в виде комиссии от сделок клиента. Если инвестор выйдет на рынок через рекламируемую компанию и будет пользоваться рекомендованными продуктами, то консультант будет получать вознаграждение, пока длится договор между инвестором и инвесткомпанией.

Третий тип специалиста устанавливает разные варианты оплаты своих услуг. Так, он может бесплатно или за небольшую фиксированную стоимость проконсультировать по вопросу разработки инвестпортфеля, предназначенного для сохранения сбережений. А если вы выберите советника своим доверительным управляющим и заключите договор на длительный срок, консультант захочет получать плату за свою работу в виде комиссионных.

Услуги и обязанности консультантов

Работа с частным клиентом либо крупным предприятием имеет свою специфику и отличия. Однако можно классифицировать тот перечень услуг и обязанностей инвестиционных консультантов, которые они оказывают:

В роли консультанта может выступать физическое и юридическое лицо. Инвестиционные консультанты предоставляют услуги в проведении экспертизы инвестиционных проектов и идей, в части обращения, покупки и продажи ценных бумаг на фондовых рынках.

Инвестиционный консультант это специалист высокого уровня, обладающий аналитическим складом ума и имеющий все необходимые компетенции в области экономики и финансов.

Консультант может провести экспертную оценку имеющегося портфеля инвестиций, предоставить аналитическую оценку рыночной конъюнктуры. В обязанности консультанта входит не только предложение собственных идей, но и учет интересов клиента, его ситуации и личных предпочтений.

Консультант составляет план инвестирования, готовит всю необходимую документацию, курирует процесс до получения результата. За свои услуги консультант получает либо процент от доходов, либо фиксированное вознаграждение.

В идеале консультант — это советник, который может доступным и понятным языком разъяснить клиенту сложные моменты инвестиционной деятельности. Однако никаких гарантий консультант дать не может, поскольку стабильная прибыль не гарантирована в принципе ни в одной сфере деятельности. Всегда оказывает влияние рынок, политическая ситуация, текущие и форс-мажорные обстоятельства.

Независимых инвестиционных консультантов на рынке немного. Как правило, они работают в инвест-компаниях и банках, и заинтересованы, чтобы клиент вкладывал средства именно в эту компанию, ПИФ (паевой инвестиционный фонд), банк. Однако представители брокеров убеждены, что главным критерием эффективности является сложившаяся репутация консультантов на рынке. Брокерам и инвестиционным управляющим выгодно выстраивать с клиентами долгосрочное партнерство, а в длительном периоде неэффективная инвестиционная стратегия обнаружит себя. Поэтому консультанты в принципе не могут предлагать невыгодные для клиента, но выгодные для компании инвестиционные продукты.

Для юридических лиц разрешением на ведение консультационной деятельности является лицензия, выданная федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР). Для физических лиц лицензирование не обязательно, однако требует наличие аттестата ФСФР и участия в саморегулируемой организации профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Как правило, частное лицо имеет некие планы и цели по вложению собственных средств. Задача консультанта состоит в выборе и разработке оптимальной стратегии, отвечающей всем запросам клиента. Инвестиционный консультант всегда руководствуется и отталкивается от интересов своего клиента.

Однако на разработке оптимальной стратегии его задачи не заканчиваются. Консультант обязан не только придумать, но и реализовать те направления, методы и формы инвестирования, которые были выбраны клиентом. Другими словами воплощение теории в практику это его прямая обязанность.

Почему данная профессия на сегодняшний день так востребована и её популярность только растет?

Дело в том, что благосостояние людей постепенно возрастает, а вместе с этим растут и их сбережения. Это подталкивает интерес людей к инвестированию накопленных средств. Стимулом к инвестированию может быть, как и сохранение капитала от обесценивания (инфляции), так и банальное желание заработать. Однако не так много людей, имеющих накопления, обладают необходимыми знаниями, а тем более навыками, которые позволят успешно вкладывать. В таких ситуациях люди и прибегают к услугам инвестиционных консультантов.

Например, в прошлом инвестор занимался лишь реальным (прямым) инвестированием. Далее он захотел расширить круг собственной деятельности и попробовать заработать на покупке ценных бумаг. Для него эта область совершенно незнакомая, однако опыт в инвестиционной деятельности он имеет. Инвестиционные консультанты именно те лица, которые помогут и проведут такого инвестора на новый рынок, расскажут обо всех тонкостям и подводных камнях, научат основам и подскажут, куда двигаться дальше.

Давайте структурируем стимулы, побуждающие к обращению за консультациями:

Ответственность инвестиционного советника перед инвестором

Независимо от того, какого консультанта вы выберите, он несет перед вами ответственность за проделанную работу. Есть мнение, что специалисты банков и инвестиционных компаний рекомендуют продукты, невыгодные клиенту, и ставят перед собой цель склонить как можно больше инвесторов к заключению контрактов с организацией, с которой сами сотрудничают. Так их собственный доход будет выше, а тем временем клиенты будут нести убытки.

Но такое представление в корне отличается от действительности. Даже если консультант, зарабатывающий на комиссии от сделок, будет работать над увеличением своей клиентуры, ему выгоднее долгосрочное сотрудничество с инвестором. А это будет возможно только в том случае, если рекомендованная советником стратегия будет соответствовать целям клиента и успешно покажет себя на финансовом рынке.

Сегодня представители брокеров и инвестиционных компаний сходятся во мнении, что репутация консультанта – это главный критерий его эффективности. Если эксперт обманывает клиентов, с ним не захотят работать ни инвесторы, ни сами компании. Поэтому предлагать стратегию, которая заранее обречена на провал, не в интересах консультанта.

Специалист всегда опирается на цели, который ставит перед собой клиент. Он подбирает и разрабатывает оптимальную стратегию, а затем, с согласия инвестора и по его желанию, воплощает идею на практике. Другими словами, его советы не остаются на уровне теории.

Что делать инвестору

Выбор инвестиционного решения всегда остается за самим клиентом. Как и выбор консультанта из трех перечисленных выше типов.

Нельзя сказать, что один вид советника будет лучше другого только потому, что первый берет фиксированную плату, а другой получает комиссионные, или наоборот – у каждого свои преимущества и недостатки. Но есть несколько критериев, которые помогут вам принять правильное решение.

На что ориентироваться инвестору при выборе консультанта:

Никто, кроме вас, не знает, чего вы хотите добиться от инвестирования. Эксперт может только конкретизировать вашу цель и направить вас в дальнейшем.

В одной случае будет выгоднее воспользоваться разовой услугой – к примеру, если вы хотите пересмотреть состав портфеля и не планируете отдавать свои активы в доверительное управление. В другом инвестору лучше работать с консультантом, получающим вознаграждение в виде комиссии. Так, если клиент хочет стать долгосрочным инвестором, ему не придется отдавать деньги за составление портфеля – советнику будет выплачиваться комиссия, если инвестор выйдет на рынок через рекомендованную компанию-посредника.

Независимые инвестиционные консультанты также могут предоставлять услуги бесплатно, как это делают в «Международном финансовом центре». Эксперты оказывают полный спектр финансовых услуг, при этом от клиента не требуется в обязательном порядке работать именно с этой компанией. Если же вы примете решение о сотрудничестве, специалист будет получать комиссию только в случае положительных инвестиционных результатов.

Этот пункт, как правило, находится в прямой зависимости от предыдущего. Если у эксперта хорошая репутация, то и стоить его услуги будут больше. Тем не менее профессионализм специалиста будет гарантией того, что вы получите желаемый доход от инвестиций.

Профессиональные качества

Для того чтобы быть успешным в определенной сфере необходимо обладать набором знаний и навыков без которых не обойтись. И так, профессиональные качества инвестиционного консультанта:

Заработок консультантов по осуществлению инвестиционной деятельности составляет в среднем от одного до полутора процентов от общей прибыли клиента.

По итогу обращения за помощью к консультанту инвестор получит:

Инвестиционное консультирование: право и ответственность

21 декабря вступает в силу закон, предусматривающий регулирование деятельности инвестиционных советников. Развитие института инвестиционных советников будет способствовать защите прав частных инвесторов, а также расширению активности физических лиц на финансовом рынке.

Участники рынка, оказывающие услуги по предоставлению индивидуальных инвестиционных рекомендаций в отношении ценных бумаг, сделок с ними или заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, обязаны теперь отвечать определенным требованиям и состоять в едином реестре инвестиционных советников, который будет вести Банк России.

Согласно требованиям закона, инвестиционные советники будут оказывать свои услуги на основании договора с клиентом и в соответствии с его инвестиционным профилем, то есть принимать во внимание его знания и опыт в области инвестирования, его инвестиционные цели и готовность к риску. Вместе с тем инвестиционный советник может оказывать услуги при наличии у него конфликта интересов. Например, такой конфликт может возникнуть у брокера.

В подобных случаях инвестиционный советник должен принимать различные меры: утвердить политику урегулирования конфликта интересов, обеспечить выполнение конфликтующих функций разными работниками, информировать клиента об общем характере и источниках конфликта интересов и т.д.

За недобросовестное оказание услуг инвестиционный советник несет ответственность: если в результате ненадлежащего исполнения им своих обязанностей клиент понес убытки, то последний может потребовать их возмещения. Закон не предусматривает создания каких-либо компенсационных механизмов для клиентов инвестиционных советников. В случае если инвестиционный советник будет привлечен к гражданско-правовой ответственности, он будет отвечать принадлежащим ему имуществом.

Источник